理财讲座心得最新4篇

理财讲座心得最新4篇【导读】这篇文档“理财讲座心得最新4篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！走进社区理财讲座活动方案【第一篇】走进社区理财讲座活动方案“一年之计在于春”在新年到来之时，为了让营业部的营销工作能有好的开始，营业部领导将带领团队开展社区营销活动。以“打击非法集资”为主题向社区广大居民宣传，为提升居民防范非法集资的能力,增强风险防范意识,引导社区居民远离非法集资,认识了解相关理财知识，更好地引导居民投资理财。进而吸引新增客户，更好的服务社区居民，扩大中信建投知名度打造老河口理财品牌。一、活动主题：打击非法集资增强投资理财意识二、活动时间：2016年2月底三、活动地址:友谊路社区三楼会议室四、活动对象：所选友谊社区居民五、活动宗旨：宣传非法集资知识、案例，引导社区居民树立正确投资理财理念通过各种非法集资案例让居民了解其危害性，提醒居民增强风险辨别能力；了解投资基础知识，对如何理财、如何合理运用手中的闲散资金，从个人投资者投资心理、投资品种选择、投资期望收益率等方面进行分析，帮助居民树立正确的理财观念。六、活动方式：理财规划师通过PPT进行讲解七、活动安排：1、会场布置：会场的横幅张贴，座次安排，多媒体试播，话筒调试等;2、团队有关人员到达社区，居民签到;3、讲座开始。介绍公司背景、介绍讲座意义、讲座内容;4、讲座结束，可进行有奖问答，社区居民就本次活动与理财规划师进行互动与交流。（回答正确给予小礼品）结束后，感兴趣的居民可以现场咨询。理财讲座【第二篇】理财：让自己不再受穷人的一生轨迹：裸緍：没钻戒，没婚纱、没车、没房；只有9元的结婚证书费用=没有安全感，没责任心，+无能厦门话：博感情，有情开水饱。其实生活是需要面包的，这种人：情商一流，智商不知，估计也不怎么样，财商为0或负数。父母培养孩子到22岁，按每月花1000元，大学4年每年按5万计，需要多少钱，复利表59.2万+20.3=79.50万还要保佑人没病没灾。所以做人就得感恩，记得孝顺父母。常言道：“吃不穷，穿不穷，计划不到要受穷。”这句话说得非常好。我们今天的理财理念这围绕着这句话来说，现在社会上的“月光族”、“卡奴”都是无节制花钱大手大脚的代表，其实他们每月的收入并不少，可是无计划、无节制的消费，使得他们每个月钱包都在亮“红灯”，这就是财商有问题。财商是指一个人在财务方面的智力，就是理财的智慧。包括两方面的能力：一是正确认识金钱及金钱规律的能力，二是正确使用金钱及金钱规律的能力。许多人陷入财务困境，其中一个重要的原因就是财商太低。那么如何改变并提商自己的财商呢？我认为可以从以下几方面着手：一）财商的提商在于不断地去学习。这主要是学习一定的财务知识、投资负债管理和风险管理的知识。我们可以在平时多浏览阅读这些相关方面的书籍和杂志，若有机会可以参加财类的培训或研讨，听听专家或实践者的经验和教训。二）要多注意日常生活中的各种经济信息，比如电视、报纸、杂志等。我们每天都要接触到这样或那样的理财信息，假如你给予一定的关注，并不断地积累和总结，相信终有所获。三）要付诸实践。其实我们每个人都在不同程度上进行着财务的规划和安排，随着财富的积累，年龄和经验的增长，我们的财商也在不断地提高。具备了一定的财商后我们参与理财的程度更深了，得到的回报更大了，更加提高了我们参与理财实践的积极性。这样从实践到理论，从理论再到实践是反复过程，使得自己的财商大大提高。应该说，没有什么比你自己亲自参加能更有效地提高你的财商了。四）要改变自己的观念或习惯。你也许从小就养成了挥霍的习惯，或者你已经习惯了把你的收入的大部分存入你经常去的那家银行，或者你的收入主要花在购买各种物品或者招待朋友上，而人的这些习惯一时时很难改变，因为你只有抛弃自己的错误理财观念，树立正确的理财思想，才能真正提高自己的财商，成为理财高手。其实：从穷人到富人只要三步，首先明白为什么投资？1、通货膨胀，2、资产增值需要，第二、拿什么投资？第三、投资什么？如何投资?五）储蓄很多人认为，我一个月才赚多少钱，能有什么钱来储蓄，其实，这是所有理财开始的第一步，它来源于计划和节俭，是一个人自立能力、理财能力的基本体现。没有储蓄，何谈理财，储蓄也不是简单就是把钱存进银行吃利息，其实储蓄也有许多技巧，下面介绍几种让储蓄最达化的存款方法：有一种人穷忙族1、通知存款：期限较短、存取比较方便的存款方式，分为：1天通知存款和7天通知存款。2、3、4、5、约定转存：阶梯存储法零存整取、整存整取教育储蓄二）记帐1、确定目标：比如说今年想增加的资产，在此基础上细化目标到每日、每月：1、购置的房产？2存款多少？3、想购置什么资产，需要多少钱？4、想投资的项目？5、其他短期目标：大约3-5年内想达到的目标：例如存够结婚基金、出国留学费用等中期目标：大约5-10年内想达到的目标：，例如房子首付款、创业基金。长期目标：大约10年以上想达到的目标：，例如儿女教育基金，旅游基金，退休基金。2、登记家庭或个人日记帐：分清必要的生活支出；偶然支出；凡事三思而后行，尽量减少偶然支出及可有可无支出。每天每月都要分析支出的性质，计划每天、每月的开支：凡事预则立，不预则废。3、编制家庭或个人资产负债表，合理配置资产的比例。做到心中有数。根据资产的比例来选择适合自己的投资工具。4、编制家庭或个人利润表三）选择适合自己的投资工具：1、投资自己2、股票3、基金4、保险5、房产6、黃金7、外汇8、债券9、期货10、艺术品11、权证投资要点：1、量力而为2、科学合理分配投资资产30岁之前，积累基金阶段：建议以储蓄为主，投资债券等稳健型产品；有一种人穷忙族=月光族+过劳模特征：一周工作时间超过54小时，三年内无加薪、无升职，无力置办产业，当然退休金也没着落。30-40岁事业冲刺阶段，制定短、中、长期计划，将资产合理分配，建议30%-40%投资固定收益的产品，涉及风险收益较高的投资产品60-70%。40-50岁投资固定收益的产品50%以上，10%投资保险产品，准备退休基金。50岁之后投资固定收益的产品70%以上，加大保险投资，准备好儿女教育基金，旅游基金，退休基金。投资组合应常常做出评估，根据实际情况做出调整。3、贪婪是投资的大忌4、投资要克服“鸵鸟心态”四）钱生钱的密码，投资学原理1、复利原理：A=a*(1+利率)n以10000本金，年化收益10%计算，10年后25937元，50年后117.39万元（评见附表）。2、杠杆原理：10倍，100倍3、内在价值4、不可预测性5、二八定律6、安全边际7、羊群效应五）建议及目标1、不断学习投资理财知识2、投资理财需要有足够的耐心3、理财是投资，投资有风险，选择需谨慎！4、目标：实现最终的财富自由例子：提出三方案理财：通过分析自己的资产，科学合理分配投资资产（包括负资产：信用维护），运用一定的方法，使其保值、增值，最终实现财富自由。黄金投资理财讲座活动方案【第三篇】黄金投资理财讲座活动方案一、序言针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资！随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和增强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品（金条和金币）销售的目的。根据目前实际情况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。二、讲座目的、主题1、目的让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使今世福珠宝集团成为洛阳投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。2、主题今世福集团介绍黄金理财知识讲座三、讲座时间安排2010年9月12号（周日）下午3：00~5:00四、讲座地点待定五、讲座参加人选公司原有大客户，自有积累客户。六、讲座整体流程1、准备工作DV拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。参会礼品准备：今世福广告手提袋、今世福最新杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。2、奖品准备：一等奖一千元代金券二等奖五百元代金券三等奖二百元代金券3、讲座具体流程第一部分：DV播放。今世福集团介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演（理财讲座），黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。第三部分：抽奖、客户问答互动环节。针对托管的安全性进行详细的说明。第四部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。第五部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。4、顾问资料夹：黄金相关资料，及金银币（条）量身定宣传资料及制价格表，黄金销售托管合同件。七、工作要求1、公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。2、加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。3、公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。八、费用1、DV费用2、场地费用3、老师费用九、预期效果会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们今世福由传统型金店到金融型金店转变的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。十、附记1、前期物料准备、制作及协调（王峰孟翔黄莹莹）2、客户邀请（金融拓展部团队）3、黄金分析师邀请（贺总）4、商定主持人（孟翔黄莹莹）3、活动现场（王峰冯蓓蓓李萍萍）十一、附件《随机采访问题》方案撰写：孟翔协作：黄莹莹今世福金融拓展部2010年8月18日随机采访的问题对行人提问1做过投资理财吗？2做过什么投资理财？3为什么做投资理财呢？4感觉到目前的通货膨胀了吗？5知道黄金理财吗？6了解过黄金理财吗？7有过购买黄金的经历吗?8购买的初衷是什么？9知道今世福推出的黄金理财服务吗？（必问）对客户提问1以前有没有做过什么理财？2是什么机缘让您了解到今世福黄金理财的？3是什么原因促使您在今世福做黄金理财？4个人感觉今世福的黄金理财优势是什么？走进社区理财讲座活动方案【第四篇】走进社区理财讲座活动方案随着人民生活水平发生翻天覆地变化，人们已从解决温饱问题进入到各种多元化需求的年代。为了丰富社区居民的业余生活，可从理财方面着手。在此股市行情比较低迷时期，更好地引导居民投资理财，京东街道新村社区与世纪证券八一大道营业部携手合作特开展一系列的专业理财讲座，让居民了解理财产品的品种、理财心态调整、未来经济走势各方面的内容。一、活动主题：走进理财走进财富让生活更精彩二、活动时间：根据社区居民休闲时间安排三、活动地址：京山街道新村社区二楼学习室四、活动宗旨：宣传金融知识，引导社区居民树立正确的投资理念，理性理财，增加财产性收入。让居民了解投资基础知识、投资技巧，并对市场未来走势进行了预测；对如何理财、如何合理运作手中的闲散资金，从个人投资者投资心理、投资机会、投资品种选择、投资期望收益率等方面进行详细分析。五、活动方式：专业理财讲师现场进行一系列授课，现场互动、解决各种居民在理财知识方面的困惑。详细课程表可参照附表一，开班人数：40人以上六、组织机构主办单位：京东街道新村社区承办单位：世纪证券南昌八一大道营业部七、活动安排（一）京东街道新村社区1、负责向社区居民宣传理财讲座活动有关事项，鼓励社区居民踊跃参与，2、做好组织、登记和统计工作。3、提供一个可以容纳50人左右的教室4、根据社区居民业余时间安排课程时间（二）世纪证券南昌八一大道营业部1、提供理财课程讲座老师2、上课现场