融资项目计划书精编5篇

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参考资料,少熬夜!融资项目计划书精编5篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“融资项目计划书精编5篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!目录一览表1(一)经营状况1、企业经营状况介绍2、市场预测3、基础设施介绍4、市场竞争态势与对策5、项目盈利能力预测6、贷款运用与预期效果7、总结与说明(二)财务数据分析1、资金来源与运用2、设备清单3、资产负债表4、收支平衡分析5、收入计划(1)三年期汇总损益表(2)第一年按月现金流量表(3)损益表说明(三)辅助文件融资项目计划书2第一部分融资计划书摘要(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)一。公司简单描述二。公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)三。公司目前股权结构四。已投入的资金及用途五。公司目前主要产品或服务介绍六。市场概况和营销策略七。主要业务部门及业绩简介八。核心经营团队九。公司优势说明十。目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还十一。融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二。财务分析1、财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成参考资料,少熬夜!长)2、财务预计(后3-5年)3.资产负债情况第二部分融资计划书综述第一章公司介绍一。公司的宗旨(公司使命的表述)二。公司简介资料三。各部门职能和经营目标四。公司管理1、董事会2、经营团队3、外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)第二章技术与产品一。技术描述及技术持有二。产品状况1、主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2、产品特性3、正在开发/待开发产品简介4、研发计划及时间表5、知识产权策略6、无形资产(商标/知识产权/专利等)三。产品生产1、资源及原材料供应2、现有生产条件和生产能力3、扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力4、原有主要设备及需添置设备5、产品标准、质检和生产成本控制6、包装与储运第三章市场分析一。市场规模、市场结构与划分二。目标市场的设定三。产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四。目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况五。市场趋势预测和市场机会六。行业政策第四章竞争分析一。有无行业垄断二。从市场细分看竞争者市场份额三。主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)参考资料,少熬夜!四。潜在竞争对手情况和市场变化分析五。公司产品竞争优势第五章市场营销一。概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)二。销售政策的制定(以往/现行/计划)三。销售渠道、方式、行销环节和售后服务四。主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等),各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)五。销售队伍情况及销售福利分配政策六。促销和市场渗透(方式及安排、预算)1、主要促销方式2、广告/公关策略、媒体评估七。产品价格方案1、定价依据和价格结构2、影响价格变化的因素和对策八。销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。九。市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据第六章投资说明一。资金需求说明(用量/期限)二。资金使用计划及进度三。投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)四。资本结构五。回报/偿还计划六。资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)七。投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)八。投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)九。吸纳投资后股权结构十。股权成本十一。投资者介入公司管理之程度说明十二。报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)十三。杂费支付(是否支付中介人手续费)第七章投资报酬与退出一。股票上市二。股权转让三。股权回购四。股利第八章风险分析参考资料,少熬夜!一。资源(原材料/供货商)风险二。市场不确定性风险三。研发风险四。生产不确定性风险五。成本控制风险六。竞争风险七。政策风险八。财务风险(应收帐款/坏帐)九。管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)十。破产风险第九章经营预测增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十章财务分析一。财务分析说明二。财务资料预测1、销售收入明细表2、成本费用明细表3、薪金水平明细表4、固定资产明细表5、资产负债表6、利润及利润分配明细表7、现金流量表8、财务指针分析1)反映财务盈利能力的指针a.财务内部收益率(firr)b.投资回收期(pt)c.财务净现值(fnpv)d.投资利润率e.投资利税率f.资本金利润率g.不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2)反映项目清偿能力的指针a.资产负债率b.流动比率c.速动比率d.固定资产投资借款偿还期第三部分附录一。附件1、营业执照影本2、董事会名单及简历3、主要经营团队名单及简历4、专业术语说明参考资料,少熬夜!5、专利证书/生产许可证/鉴定证书等6、注册商标7、企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)8、演示文稿及报道9、场地租用证明10、工艺流程图11、产品市场成长预测图二。附表1、主要产品目录2、主要客户名单3、主要供货商及经销商名单4、主要设备清单5、市场调查表6、预估分析表7、各种财务报表及财务预估表,计划书须用计算机打出,隔行打印且页面采用宽边;标题用较大的粗体字小标题用黑体字;各大章节分页,正文须注明页码。项目融资商业计划书3计划书编制目的:商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于:首先它使投资人快速了解项目的概要,评估项目的投资价值,并作为尽职调查与谈判的基础性文件;其次,它作为创业蓝图和行动指南,是企业发展的里程碑。编制商业计划书的理念是:首先是为客户创造价值,因为没有客户价值就没有销售,也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上,详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式,集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。计划书内容:创业投资(包括VC/PE)的投资项目标准有三个:未来的市场是不是够大,是否有成长性?企业的商业模式是否可行,或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀,执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书,需要明确地说清楚六个方面的事情,即:企业现状或简介,商业模式,市场规模与策略,竞争与壁垒,团队和融资财务计划。“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容,其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策参考资料,少熬夜!略、团队和融资财务计划四大内容,这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”商业模式:商业模式是项目成败的核心之一,也是投资者最关心的。在计划书中,商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的,主要包括你向谁提供产品或服务,你的产品或服务主要内容是什么,你怎么收钱,以及你的产品或服务是如何制作与提供的`等等。“这一部分最好简单明了,让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”市场规模与策略:这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大,项目未来的发展潜力如何,你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少,你使用什么手段占领这些市场。这样,看了这部分内容,投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上IPO的公司出来。团队:团队一直都是投资者最为看重的一个因素,很多投资者甚至不看项目只看人,追着人来投资,可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景,经营管理层的履历与背景,目前团队的分工与激励机制,以及内部的决策机制等内部控制制度等。“VC都是投人投人再投人,所以大家最关注团队,原因就是只要团队好,模式、市场与利润都是可以创造的,所以企业融资最应该关注的是团队,而投资者最关注的也是团队。”融资的财务计划:对于投资者而言,最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了,即融资的财务计划。这一节比较专业,很多创业者都是输在这一点上。一些创业者说不清楚自己拿了资金到底应该怎么花,花完了之后达到怎样的目的,投资人怎么退出以及退出的回报等。撰写项目融资计划书误区4项目初期往往是模糊不清的,通过慎密的创业投资策划和专业商业计划书的撰写,可以使一个完整可行商业计划跃然纸上,在撰写商业计划书时容易引起以下三个误区。误区一:许多创业者在融资的过程中,往往忽略商业计划书所起的重要作用。而把大量精力和时间放在找关系寻资金上。即使碰到了感兴趣的风险投资人,也往往因准备不足而错失良机。误区二:商业计划书简单化与过度追求包装。有些参考资料,少熬夜!人把商业计划书视同与一般的工作计划和项目建议书,重视不够。而有的人则过分追求商业计划书的包装,使之水分太多,经不起VC/PE的考察。误区三:商业计划书是写给VC/PE的。很多人认为商业计划书写的好就能拿到风险投资。殊不知商业计划书并不只是写给投资商的,也是写给自己的。正文(略5正文部分按“目录一览表”组织编写,但要注意几个问题:1、要把企业由小到大的发展经历概述放在前段,即要突出经营业绩,展示各种荣誉,在同行业所处的优势地位,项目的特点及企业今后发展前景。2、市场预测编写这部分编写先对整个市场状况介绍给对方,然后论述本项目在市场中的地位和发展趋势,作到三符合,一要符合国家产业政策,二要符合技术的领先性和发展趋势,三要符合可行性和可操作性。3、市场竞争态势与对策编写如果您是面向全国市场,要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析,包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。4、贷款使用与预期效果编写这部分主要说明资金投向与资金回笼,即借款是用于购买设备、技术、铺面,还是进行基础设施建设,还是增加流动资金,扩大经营规模;投资预期效果如何,如何还贷等问题。5、资金来源项目资金不可能全部由银行解决,您必须有一定自有资金投入,借款可申请1/3—1/2,为保证资金安全,您必须有财产低压或担保。6、财务分析必须由专业人员编写,不可简单应付,而却应有相关的附表。7、辅助文件应包括:(1)项目建议书或可行性研究报告;(2)政府有关部门批复文件;(3)技术或专利应有相关证书等文件;(4)企业资信证明;(5)营业执照及纳税证明;(6)其他,如土地证、环保等文件。

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