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1/15模拟题（二）一、单项选择题1、总体而言，对基金的分析和评价的长期性原则是指（）A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避2、总体而言，对基金的分析和评价的全面性原则是指（）A、对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B、对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如3年或以上的。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性，如看看基金在牛市和熊市中的分别表现。坚持基金分析评价长期性的原则，有助于培育和引导投资人长期投资的理念C、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，再看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常大，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避D、对基金分析和评价时应全面考察基金的收益和风险，避免以单一指标来简单地评价基金，在看到收益的同时也许认真评估其潜在的风险，考察其收益和风险是否对称。如有些基金尽管在某一时期收益居前，但其间业绩波动非常小，稳健的投资者对此就须重视并适当进行回避3、为进一步规范基金分析和评价，避免以短期、频繁的基金分析评价结果误导投资人，中国证监会于（）日发布了《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。A、2008年11月17日B、2009年11月17日C、2007年11月17日D、2006年11月17日4、根据《评价办法》的规定，基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会保送书面材料进行备案。这些材料包括（）A、基金托管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等B、基金管理机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等C、基金评价机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等D、基金监管机构的基本情况、从事评价业务的人员情况、基金评价的理论基础和方法、内部控制制度等5、定量分析主要指（）A、通过对基金净值、资产配置、重仓股等基金公开信息进行整理、归纳，并结合相关的市场数据，如指数的涨跌等，计算出基金各种数量化指标，如收益率、波动率等B、研究人员通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力积分先控制能力等C、其投资管理能力和操作风格进行考察和评估，在一定程度上这与对该基金业绩的分析和评价是一致的D、基金托管人通过对基金相关人员、相关事件、业务流程等的调研和判断，分析评判基金投资逻辑和市场策略的优劣，衡量基金经理及投研团队的投资能力及风险控制能力等6、客观性原则是指（）A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益2/15B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新7、及时性原则指的是（）A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新8、理财规划是（）A、理财收益预计B、过往理财收益分析C、理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现财富自由D、未来理财收益分析9、中国目前提供理财行业服务的主要是以（）为主的传统的金融服务机构A、券商B、基金公司C、国有银行D、商业银行10、从理财规划的角度来看，投资人经历一生就想经历一年的四个季节，从组织家庭前的一个人到结婚后以家庭为单位的每个阶段都有着鲜明的特点。这就是所谓的（）A、股票投资理论B、生命周期理论C、债券投资理论D、金融衍生品投资理论11、按（）的不同，股票可以分为普通股票和优先股票A、分红不一致B、投资方式C、期限不同D、股东享有权利12、债券的性质不包括（）A、债券属于有价证券B、债券时一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、债券是股权的表现13、以公司债券和股票做比较，两者之间的不同不包括（）A、是否为有价证券B、权利不同C、发行目的不同D、期限不同14、（）是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量值上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。、A、金融衍生工具B、股票C、债券D、权证15、权证是指（）A、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券B、基础证券发行人或其以外的人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券C、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收结算差价的有价证券D、基础证券发行人或其以外的第三人（一下简称“发行人”）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向投资者人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的无价证券16、根据（）为标准，可将权证分为股权类权证、债券类权证以及其他权证A、权证的权利B、权证行权的基础资产或标的资产C、权证投资风格D、权证标的的权利17、按照（）的不同，可将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别A、权证持有人行权的时间B、权证行权的基础资产或标的资产C、权证投资风格D、权证标的的权利18、股票价格指数是（）A、反映整个股票市场上各种股票市场价格个体水平3/15B、股票价格的加权平均C、股票价格的简单平均D、反映整个股票市场上各种股票市厂价格总体水平及其变动情况的统计指标，而股票价格指数期货即是以股票价格指数为基础变量的期货交易19、资产证券化是（）A、将资产进行交易B、以资产为基础发行证券C、以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式D、将资产债券化20、证券发行市场通常（）A、有固定场所，是有形的市场B、无固定场所，是无形的市场C、有固定场所，是无形的市场D、无固定场所，是有形的市场21、《暂行办法》对基金管理公司额设立规定了较高的准入条件（）A、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于1亿元人民币B、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于2亿元人民币C、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于3亿元人民币D、基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人实收资本不少于5亿元人民币22、保本基金是指（）A、通过采用投资组合保险技术，保证发行者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金B、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金C、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金的证券投资基金D、通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金23、基金中的基金是指（）A、以证券为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成B、以金融衍生品为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成C、以股票为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成D、以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成24、系列基金又称为伞型基金，是指（）A、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式B、多个基金共用一个基金合同，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式C、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式D、多个基金共用一个基金合同，子基金之间不可以进行相互转换的一种基金结构形式25、债券型基金主要以债券为投资对象，（）A、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产60%以上投资于债券的为债券型基金B、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金C、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产90%以上投资于债券的为债券型基金D、根据中国证监会对基金类的分类标准，基金资产70%以上投资于债券的为债券型基金26、（）是既注重资本怎知又注重当期收入的一类基金A、收入型基金B、平衡型基金C、增长型基金D、平均型基金27、美国相关法律要求，（）A、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上B、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在100万美元以上C、私募基金的投资者人数不得超过100人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上D、私募基金的投资者人数不得超过200人，每个投资者的净资产必须在500万美元以上28、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，（）A、投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请B、投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：30后则无法撤销申请C、投资者可以在当日15：30前提交撤销申请，予以撤销；15：00后则无法撤销申请4/15D、投资者可以在当日15：30前提交撤销申请，予以撤销；15：30后则无法撤销申请29、下列说法正确的是（）A、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第三个工作日才能赎回B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回C、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第四个工作日才能赎回D、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的当个工作日才能赎回30、按照沪深证券交易所节制2008年9月公布的收费标准，（）A、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，有证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税B、我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证