人民银行内审工作的难点及对策【最新4篇】【导读】这篇文档“人民银行内审工作的难点及对策【最新4篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!银行内审工作总结【第一篇】银行年度内审工作总结根据中支内审工作部署,二oo九年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。依照内控评价方案,分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审,将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员;以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度,注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了评价范围,提升了评价层次。通过审计评价,共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节,一一列出,分析存在问题的原因,提出合理的防范措施和建议,并书面报告市中支和支行领导,督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。现将工作总结如下:积极开展内部审计调查工作我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查,发现一些管理上的欠缺和不规范的操作,提出了整改意XX见和建议。今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查,通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况,基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况;从调查情况来看,瑞安支局能够较好地执行外汇法规,及时贯彻落实外汇政策,建立了比较健全的内控管理制度,业务授权分责明确。并能根据上级局的内控要求,结合自身特点,对各项内控制度予以细化补充,及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法,建立了《内控督导检查办法》。但也发现了不少一问题,根据问题的不同性质提出整改建议,基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策,严格内部管理制度,规范业务操作。今年我们通过审计调查,共发现了违规现象20余项,提出整改建议20条,大部分已得到整改落实,分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科。积极开展审计发现问题“回头看”活动在行长亲自督导下,我支行由内审牵头,认真组织开展了对20XX年度以来审计查出问题整改情况的检查,做足做细“亡羊补牢”工作,强化了整改落实,巩固了审计监督成效。1、领导重视,强化整改意识。布置安排对20XX年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。要求有关部门进一步落实责任,制定切实可行的措施;强化整改意识,主动查找风险隐患,坚决杜绝同类问题的再次发生。2、精心组织,确保整改实效。安排专人对所有审计项目进行逐一梳理,认真排查问题整改情况;并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。内审在各部门自查的基础上,组织人员进行了再检查。3、强化责任,落实整改措施。制定了瑞安支行内审整改责任追究制度,对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后,根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚。4、严格督促,实现整改目标。针对个别未整改到位的问题,督促,制定下一步具体整改措施。通过开展审计发现问题整改情况的“回头看”活动,真正实现了“整改促完善、整改促提高、整改促进步”的目标。积极参加市中支内审项目检查根据中支内审科的统一安排,今年主要参加了对泰顺县支行的行政执法检查、对乐清支行行长履职审计、对温州中心支局外汇依法行政审计,对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待,保质保量完成任务。市人民银行半年工作总结【第二篇】市人民银行半年工作总结一、半年工作总结(一)着力履行金融调控职能,有效支持地方经济发展。1.加强政策传导贯彻。结合实际,制定了《关于提升金融服务水平支持鹰潭实体经济持发展的指导意见》,并被市政府批转全市执行。通过全市金融工作会议、季度经济形势分析会及组织召开行长联席会、金融经济形势分析会、外汇指定银行联席会等形式,加大宏观调控政策措施的宣传解读。积极引导金融机构加大对实体经济的支持力度,上半年全市实体经济信贷保持平稳增长。2.加强政策执行监测。加强存款准备金、利率及再贷款、再贴现管理,加大国家各项信贷政策执行情况监测分析和反馈。对法人金融机构信贷投放坚持“按日监测、按月调控、按季考核”,开展了信贷投向现场核查,加强信贷投向调研,准确掌握新增贷款的投向变化情况及原因,引导法人金融机构利用信贷结构调整实现对“三农”、中小企业及经济薄弱环节必要信贷需求的支持。对县域银行业金融机构开展了涉农信贷政策导向效果评估。做好银行业服务地方经济发展考核工作,中支被市政府授予目标管理奖。3.加强人民币跨境使用。继续扩大跨境贸易人民币业务,开展了跨境人民币业务宣传月活动,贵溪、余江支行被南昌中支确定为试点支行,加强跨境人民币结算业务现场、非现场监督检查。(二)着力推进金融管理工作,有效维护辖区金融稳定。1.深入推进“两管理、两综合”。综合评价并通报了辖内9家银行业金融机构2012年度执行人民银行政策和管理规定情况。对全市金融机构执行重大事项报告制度情况进行了通报,进一步规范了重大事项报告管理。制定了金融业务综合执法检查方案,对贵溪九银村镇开展了综合执法检查。对农村商业银行开展了反洗钱执法检查并进行了反洗钱风险评估,对邮政储蓄银行开展了支付结算执法检查。2.深入推进金融消费权益保护工作。在全省率先对全市金融消费者教育工作进行科学统筹规划,制定了《XX市金融消费者教育三年规划(2013-2015年)》,得到市政府的高度认可,并被市政府转发全市实施。为确保规划分步有序实施,制定了《XX市2013年金融消费者教育工作实施计划》。规划和实施计划被南昌中支法律事务处转发全省借鉴参考。召开了新闻通气会广泛宣传规划内容,举办了规划实施启动仪式和金融消费权益保护宣讲团培训班,统一制作了“XX市金融消费者权益保护中心”投拆受理电话标识牌并在全辖银行、保险、证券所有营业网点公示到位。3.深入推进社会信用体系建设。积极组织开展形式多样的《征信业管理条例》宣传活动,全市202个金融机构网点、政府6个部门参加了活动,举办宣传活动34场次。积极备战全省《征信业管理条例》知识竞赛,并取得笔试个人第二、第五名,现场竞答团体第三、个人第三名的好成绩。继续抓好余江农村信用体系试验区建设,做好农户信用档案管理系统推广应用工作。进一步完善金融生态环境建设评价指标,组织开展了全市金融生态环境建设季度测评工作。认真做好小额贷款公司、融资性担保公司接入金融信用信息基础数据库管理工作。(三)着力创新完善服务功能,有效提升服务社会效能。1.强化货币金银服务。出台了《XX市银行业金融机构小面额人民币券别调剂管理办法》,明确了每日小面额人民币备付金额下限,确定了38家主办网点、6家主办银行负责小面额人民币调剂工作,并召开新闻通气会宣传兑换服务惠民政策,较好地保证了流通中小面额人民币的供应和票面的整洁度。分阶段落实了《XX市企事业单位会计出纳人员反假货币培训工作实施方案》,举办了3期货币流通管理业务和反假货币上岗培训班。开展了对外误付假币专项治理工作,通报了银行机构上缴钱捆差错情况,对差错率较高的银行机构进行了约见谈话。2.强化现代支付体系建设。创新出台了《XX市单位人民币银行结算账户年检管理办法》,认真推广实施人民币银行结算账户专管员制度,有效加强了人民币银行结算账户的管理。积极推广应用支付密码工作,成立领导小组,出台了实施方案。努力推进金融ic卡推广工作,成立了金融ic卡推进工作领导小组,对全市金融ic卡受理环境、机具改造情况开展了调研,首批符合pboc2.0标准的社会保障卡和市工行“银医一卡通”等金融ic卡产品的顺利投产发行,加快了鹰潭“芯时代”进程。开展了金融业机构信息管理数据质量专项治理工作,规范了金融机构编码管理。3.强化国库服务功能。开通了残疾人机动轮椅车燃油补贴资金国库直接支付“绿色通道”,实现了补贴资金直达残疾人的支付模式。积极探索非税收入收缴管理新途径,认真开展了国库资金风险量化工作,加强国库会计标准化制度建设,确保了国库资金安全。做好国债发行与管理工作,加强国债知识宣传,突击走访检查了部分国债承销银行。4.强化统计调查制度落实。抓好金融统计制度的落实,加强新设小额贷款公司、村镇银行的金融统计培训和管理。加大辖内经济金融运行情况分析力度,定期发布我市金融运行情况。认真落实经济调查制度,开展了农村金融服务、金融机构经营状况以及中小企业金融服务等专题调查,为上级和领导决策提供了参考。5.强化外汇服务和监管。深入推进货物贸易外汇管理和直接投资外汇管理政策改革,做好资本项目信息系统上线实施工作,促进贸易投资便利化。强化外汇监督管理,完善了外汇管理内控制度,扎实开展了防范跨境资金异常流入管理,对货物贸易的外汇监管工作和转口贸易非现场监测典型案例分析在全省货物贸易外汇收支监管和案例分析交流会上作了书面交流。(四)着力贯彻落实八项规定,有效改进机关工作作风。1.抓好贯彻落实。根据上级行关于落实八项规定、改进工作作风、密切联系群众的实施办法、意见,结合中支实际,制定了具体贯彻意见,确保八项规定的贯彻落实。2.加强调查研究。积极开展“金融调研服务年”活动,中支确定了17项重点研究课题、19项专题调研项目。先后开展了金融支持铜产业、金融支持文化产业、物流企业等调研,上报领导调研报告3篇,被上级行刊物采用信息30条,结合工作实际编译的《英国钞券流通管理(ncs计划)对我国的启示》被总行采用并获总行领导批示。3.厉行勤俭节约。进一步规范财务管理,积极推进公务卡试点推广工作,制定了实施方案和《公务卡结算管理实施细则》,发放了公务卡,公务卡结算网银系统已安装到位。进一步规范接待管理,严格接待标准,减少陪同人员,不安排景区旅游,来客旅游费用自行承担。进一步规范车辆管理,完善了车辆管理办法,加强节假日车辆用车审批管理。进一步规范费用开支管理,精简压缩会议活动和文件简报,严格控制各类活动费用开支,对分行辖区的所有出差、学习、培训等由中支“一把手”审批,加强后勤服务管理日常巡查,开展了形式多样的节能宣传周活动。4.强化监督管理。创新监督管理机制,研究制定了《干部作风建设监督评估办法》、《廉政制度执行情况审计办法》、《廉政风险防控实施细则》及《县(市)支行“一把手”监督管理办法》,深入推进了干部作风建设、党风廉政建设。加强核算业务事后监督,有效促进了核算质量提高。加大内控监督检查力度,开展了“两检查一排查”工作、保密检查等10余项内控检查、审计以及9次安全生产检查,及时消除了安全隐患,确保了全辖安全稳定。(五)着力加强干部队伍建设,有效提升履职能力水平。1.加大创争活动开展力度。为推动中支工作上台,营造浓厚创先争优氛围,经行长办公会研究确定了30项创新、特色、重点工作,制定了项目实施方案,同时加大督查督办力度,确保各工作项目认真完成、取得实效。继续完善党员活动室示范点建设,分行组织部在我中支召开了分行党员活动室示范点建设现场观摩座谈会,会上交流了我中支党员活动室示范点建设做法和经验,制作了党员活动室示范点建设情况汇报影像资料,为分行辖内第二批党员活动室示范点建设单位提供了有益的借鉴。2.加大青年人才培养力度。制定了《组建师资队伍加强青年干部培训的实施意见》及《青年干部培训计划表》,由6名业务骨干组建成青年师资队伍,完成了“网络与信息安全”“金融消费权益保护工作”培训,在青年学员中反响良好。优化中层干部结构,加大对优秀青年干部的培养力度,召开了“励志青春放飞梦想”青年座谈会,激励青年干部努力工作、尽早成才。3.加大保卫队伍建设力度。出台了《关于进一步加强保卫队伍建设和管理的意见》,从保卫文化建设、队伍建设、安全管理等方面,加强保卫队伍建设和管理。为加大对保卫人员的人文关怀,保卫科