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1目录01违反有关廉洁从业规章制度的行为及处理..........................................................202违反有关管理岗位履职规章制度的行为及处理..................................................303违反战略发展与对外投资管理规章制度的行为及处理....................................1004违反有关授权、转授权管理规章制度的行为及处理........................................1205违反资产负债管理规章制度的行为及处理........................................................1306违反客户服务和市场营销管理规章制度的行为及处理....................................1407违反有关零售银行业务规章制度的行为及处理.................................................1708违反有关会计结算及柜面业务管理规章制度的行为及处理.............................1909违反有关国际业务规章制度的行为及处理........................................................3010违反有关信用卡业务规章制度的行为及处理....................................................3311违反有关电子银行管理规章制度的行为及处理.................................................3812违反有关授信业务规章制度的行为及处理........................................................4113违反有关票据业务规章制度的行为及处理........................................................5214违反有关资产管理和不良资产处置规章制度的行为及处理............................5415违反有关同业业务规章制度的行为及处理.......................................................5816违反有关投资银行业务规章制度的行为及处理................................................6117违反有关理财、信托和资产托管业务规章制度的行为及处理........................6618违反有关计算机应用与管理规章制度的行为及处理........................................7019违反信息应用与管理规章制度的行为及处分....................................................7920违反有关风险管理规章制度的行为及处理.........................................................8221违反有关法律合规管理规章制度的行为及处理.................................................8522违反审计、检查工作规章制度的行为及处理....................................................9223违反有关财务管理规章制度的行为及处理........................................................9424违反基建、固定资产、采购、机构管理规章制度的行为及处理....................9725违反行政综合、后勤、物业管理规章制度的行为及处理................................9926违反外事和出入境活动管理规章制度的行为及处理......................................10327违反有关机要、保密管理规章制度的行为及处理..........................................10428违反品牌管理、信息披露和危机事件管理规章制度的行为及处理..............10629违反有关安全保卫管理规章制度的行为及处理..............................................10830违反人力资源管理规章制度的的行为及处理..................................................11031违反纪检监察管理规章制度的行为及处理......................................................11332违反社会公德和妨碍社会管理秩序的行为及处理..........................................11599其他违规失职行为及处理..................................................................................116201违反有关廉洁从业规章制度的行为及处理【01001】有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分：（一）利用工作便利，为本人或特定关系人谋取不正当利益的；（二）违规自定薪酬、兼职取酬、滥发补贴、绩效、奖金、加班费的；（三）利用工作便利，将本人、亲属、朋友或他人应当由个人支付的费用，由所在单位、下属机构或其他单位、个人支付、报销的；（四）借考察、学习、培训、研讨、参展等名义用公款变相旅游的；（五）利用工作便利，借用公款、公物逾期不还，或者违规借用公款、公物的；（六）工作调动后，继续占用原单位交通工具、通信工具、电脑等公物的；（七）违反规定进行职务消费或者职务消费中奢侈浪费的；（八）利用工作便利，为他人谋取利益，其父母、配偶、子女及其他共同生活的家庭成员收受他人财物的；（九）利用操办婚丧喜庆等事宜收敛财物，在社会上造成不良影响的；（十）利用工作职权为本人、配偶、子女及其他特定关系人经商办企业提供便利和优惠条件，在社会上造成不良影响的；（十一）接受可能影响正常经营活动的礼品馈赠，不按规定登记交公，或接受可能影响正常经营活动的宴请的；（十二）以签单等形式进行公务消费，不提供原始凭证和相应情况说明的；（十三）员工有截留、挪用、侵占本行捐赠款物等行为的；（十四）有居住条件，但仍用公款包租房屋的；（十五）为套取金融机构信贷资金以高于信贷合同约定的利率转贷他人的行为提供便利或者帮助的；（十六）擅自在其他经济实体中兼职，或者经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的；（十七）员工挪用本行的资金或者客户的资金，利用本行的贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的；（十八）本人或者借他人名义从事有偿中介活动或者参与合法证券买卖以外的投资入股的（十九）参与违规集资或者参与变相集资获取高额回报的；3（二十）员工利用本行合作方的便利条件接受对方赠予、装修等行为的；（二十一）员工为谋取不正当利益，给予他人以财务的；（二十二）员工利用职务上的便利，索取他人财务，或非法收受他人财物，为他人谋取利益的；（二十三）在员工利益分配中违反规定，暗箱操作、显失公平的。（二十四）其他违反廉洁从业相关规定的行为。02违反有关管理岗位履职规章制度的行为及处理【02001】领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分：（一）未及时、有效地传达、执行上级行的重大决策和重要规章制度，违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误做出与上级行的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定，后果或情节严重的；（二）重大经营活动的目的或目标不符合本行的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；（三）重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害本行声誉或造成重大损失、风险的；（四）重大改革方案的决策、执行工作出现严重失误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的；（五）在重大决策过程中超越授权或工作权限，后果或情节严重的；（六）违反民主决策程序,个人或少数人决定经营和改革的重大决策、大额资金调度、大额财务开支等重大问题,或者拒不执行或擅自改变集体决定,后果或情节严重的；（七）有其他决策失误行为，后果或情节严重的。【02002】领导人员未履行或未正确充分履行岗位职责，效能严重低下，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：（一）经营管理活动成本失控，造成重大损失或浪费的；（二）未完成管理机构布置的重要工作任务，造成重大损失或重大不良影响的；4（三）迟报、漏报、错报重要数据信息，或不执行规定的重要数据标准，后果或情节严重的；（四）利用职务便利或内幕信息，侵犯公司、股东或员工合法权益的；（五）违反重大事项报告制度，迟报、漏报、虚报、瞒报重大突发事件、责任事故、案件或其他重要情况的；（六）不作为、乱作为或不负责、不尽职，延误工作，造成不良后果的；（七）不顾大局，不讲协作，对需要积极协助的工作不予办理，或对需要向其他部门传递反映的重要信息不传递、不反映，造成不良后果的；（八）有其他效能低下的行为，后果或情节严重的。【02003】领导人员在管理工作中严重失误，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：（一）制度不严密或执行不力，机制不健全或运行失控，方法不科学或运用不当，导致内部控制无效，或者未完成上级机构规定的与风险内控有关的业务指标，造成重大风险、损失，或有其他严重后果、情节的；（二）安全管理工作严重失误，发生重大安全事故或其他重大责任事故的；或者发生重大事故、自然灾害、意外事件后，处置工作严重失当，后果或情节严重的；（三）管理工作严重失误，未及时处置突发性、群体性事件或者处置严重失当，严重影响办公、营业秩序，或严重损害包商银行声誉的；（四）检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的；（五）管理工作有其他严重失误行为，后果或情节严重的。【02004】下级机构的领导人员有本办法规定的决策失误、效能低下、管理失误行为或者多人、多次严重违规失职，或者违规失职的后果或情节特别严重，上级机构及其主管部门的有关领导人员监督管理不力，负有重要领导责任的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分。管理不作为或管理措施不到位，导致其管理的下属部门或人员发生违法、违规、违纪行为，造成不良后果或恶劣影响的；或对下属部门或人员滥用职权徇私舞弊等行为包庇、袒护、纵容的，给本行造成不良影响的，可视情节、后果给予相应的纪律处分或其他处理。5【02005】领导人员不忠实履行诚信义务，损害本行利益，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予记过至开除处分：（一）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或者不正确、不全面履行合同义务或对客户的承诺，或者不履行本人对本行的承诺，后果或情节严重的；（二）言行严重失慎，影响恶劣，影响投资者和社会公众对本行的信心的；（三）违反法律、法规、规章受到行政处罚，影响恶劣的；（四）有其他不忠实履行诚信义务的行为，后果或情节严重的。【02006】领导人员未能谨慎履行职责，本级机构发生案件的，根据其情节轻重给予纪律处分或其他处理。上级机构及内设部门领导人员负有管理责任和领导责任