员工违规行为图库

1单项1.违规记分共包括四级，其中二级积____分A:2B:3C:5D:62.员工违规记分的处理有_____部门负责A:内控合规B:监察C:人事D:风险管理3.日常处理方式由分行____部门负责A:内控合规B:人事C:监察D:风险管理4.行政处分的限制规定，受到记过处分的_____个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次A:3B:6C:9D:125.给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级____A:人力资源部门B:内控合规部门C:风险管理部门D:保卫部门6.二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循A:人力资源管理部门进行审核－听取当事人申诉－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定B:听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定C:人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－听取当事人申诉－提交行长办公会作出决定D:通知工会－听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－提交行长办公会作出决定7.检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）_____月内将检查材料移送审理部门审理A:4B:3C:2D:18.____万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理A:200B:150C:50D:209.给予员工开除处分的，审理部门应在受理后____个月内作出决定2A:4B:3C:2D:110.一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门____（含）、二级分行____（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案A:总经理行长B:副总经理副行长C:总经理副行长D:副总经理行长11.不服处理决定的，应在接到处理决定___日内向作出处理决定的机构提出申诉A:10B:15C:20D:3012.对复审决定不服的，应在接到复审决定____日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，复核部门自受理之日起____个月内应作出复核决定A:301B:602C:302D:60113每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的_____上限为_____A:10％40％B:5％30％C:15％40％D:10％30％14下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的A:主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的B:提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的C:主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得的D:自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的15下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形A:在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的B:受到暴力胁迫时的失当行为C:违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的D:形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的16下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形A:累计形成个人客户不良贷款50万元以下、法人客户不良贷款5003万元以下的B:造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的C:网点被责令停业整顿的D:造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的17下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形A:累计形成个人不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的B:造成信息系统一级生产事件的C:对本行形象、商誉造成一定负面影响的D:造成外部欺诈100万元（含）以上的18规定所称的情节轻微指的是A:经批评教育不予改正；屡查屡犯的B:明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的C:严重失职、营私舞弊的D:初次违规，且未造成损失的19下列关于直接责任人界定的说法不正确的有A:经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人为直接责任人；B:因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人C:发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人D:因制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人20网点发生____万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人A:200B:150C:100D:5021凡任期辖内发生两起____万元（含）或一起___万元（含）以上经济案件的二级分行行长应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理A:100500B:50200C:100200D:10030022凡任期辖内发生两起____元（含）以上或一起____元（含）以上经济案件的一级（直属）分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。A:一千万五千万B:一千万一亿C:五百万五千万D:五百万一亿423违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，情节严重的应给予A:记大过或撤职处分B:解除劳动合同C:批评教育和扣减绩效收入D:警告或记过处分24未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻微的应给予A:批评教育B:批评教育和扣减绩效收入C:警告或记过处分D:记大过或撤职处分25违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予A:批评教育B:批评教育和扣减绩效收入C:警告或记过处分D:给予记大过或撤职处分26违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予A:批评教育和扣减绩效收入B:批评教育C:警告处分D:记过处分27违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、仲裁案件，违规聘请律师或将内部经济纠纷进行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予A:批评教育B:批评教育和扣减绩效收入C:记大过或撤职D:警告或记过28用人失察、对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，情节较重的应给予A:批评教育和扣减绩效收入B:警告或记过C:记大过或撤职D:解除劳动合同29营业期间，当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予A:批评教育B:记大过C:撤职D:开除30违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予5A:批评教育B:批评教育和扣减绩效收入C:警告或记过D:记大过或撤职31违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予A:批评教育B:记大过或撤职C:批评教育和扣减绩效收入D:警告或记过32签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予A:开除B:批评教育和扣减绩效收入C:警告或记过D:解除劳动合同33违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予A:批评教育和扣减绩效收入B:警告或记过C:记大过或撤职D:开除34下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为A:未按规定尽职监督检查B:对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权C:违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划D:对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改35下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分A:违反资金划拨、资金交易管理规定B:违反债券交易管理规定C:违反信贷调查、审查、评估、审批规定D:擅自进行资金划拨、资金交易操作36下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是A:未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的B:未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实C:未按规定办理抵（质）押登记等相关手续D:未按规定对贷款进行跟踪检查37违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予6A:批评教育B:批评教育和扣减绩效收入C:警告或记过处分D:记大过或撤职处分38下列哪一行为须给予开除处分A:擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置B:本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供C:利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒D:违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息39下列哪一行为须给予开除处分A:故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料B:档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施C:提供虚假信息和隐瞒信息D:伪造、变造金融票证40违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予A:批评教育和扣减绩效收入B:警告或记过处分C:解除劳动合同D:开除41下列哪一选项不属于在开户授权环节中的风险点A:授权人使用他人授权卡B:授权人未审核申请人（代理人）身份C:客户签名不正确或漏签D:审核授权不严格、不规范42下列哪一选项不属于销户业务中审核相关资料环节中的风险点A:存单（折）虚假、无效B:代理人身份不合规C:提前支取或大额业务未审核取款人（代理人）身份证件D:客户签名不正确或漏签43在办理“银保通、集中式银保通－投保”业务时，哪一项不属于审核资料时要注意的风险点A:投保人（代理人）身份证件无效B:风险提示不充分C:投保单填写有误D:代理人身份不合规744在办理基金购买业务时，下列那一项不属于发生在授权环节的风险点A:授权人使用他人授权卡B:授权人未审核申请人身份C:审核授权不严格不规范D:基金业务申请书填写有误45下列哪一选项不属于人民币理财产品认购业务中，控制“审核相关资料“这一风险环节的控制措施A:柜员必须审核理财产品交易申请书内容正确、完整、无涂改B:柜员必须审核申请人身份证件真实有效C:必须进行充分的风险提示D:柜员必须审核客户的相关账户卡真实有效46外管局规定，个人年度购汇总额为___万美元的等值外币A:5B:4C:3D:247根据外管政策规定，个人年度结汇总额为___万美元的等值外币AA:5B:4C:3D:248在办理个人结售汇业务时，个人的有效证件不包括A:外国护照B:居民身份证C:户口簿D:中国护照49个人外汇储蓄账户内汇出境外当日累计等值_____万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理A:2B:3C:4D:550个人外币现钞汇出当日累计等值____万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理A:1B:2C:3D:551对人民法院裁定强制执行的储蓄存款，若不能提供储蓄存单（折），应审核是否须经______营业机构批准A:二级支行（含）以上B:县级支行（含）以上C:二级分行（含）以上D:一级、直属分行（含）以上52下列哪项业务不属于我行的特殊业务类型A:中间业务关联账户B:挂失业务C:应急付款业务D:协助查8询、冻结、扣划储蓄存款53根据客户的的历史用卡情况及其所申请的额度综合考虑，调幅一般不超过持卡人原信用额度的_____A:100%B:80%C:50%D:30%54根据规定，临时调高信用额度的有效期最长为_____天A:90B:60C:45D:3055根据个人卡永久额度调整规定，要永久调高额度，卡片必须启用____天以上A:180B:90C:60D:3056在调整个人永久信用额度时，对于不能全额偿还透支款项的客户，应根据客户每月还款情况谨慎确定调额幅度，原则上不超过账户原信用额度的______A:50%B:40%C:30%D:20%57个人信用卡永久信用额度调整，调额比例原则上不超过该账户最近____月均额度使用率A:6个月B:5个月C:4个月D:3个月58信用卡额度调整升幅在_____以下的，由审批人审核批准。A:100％（含）B:80％（含）C:60％（含）D:30％（含）59商务卡调整信用额度不能超过_____万元A:20B:15C:10D:560在集体代领个人卡业务时，发卡后15日内需通过电话与持卡人回访，回访率不得低于______BA:10%B:15%C:20%D:25%61银行卡存现金额超过____万元或当日累计超过___万元的交易须经有权人授权进行，并登记大额存取款业务登记簿A:1515B:1010C:55D:3362在办理银行卡转帐业务时，单笔转帐业务金额超过____万元，须登9记大额转帐业务登记簿A:30B:20C:10D:563银行卡业务境内紧急取现业务规定，白金卡紧急取现金额不得超过人民币____元，其他卡种不得超过人民币_____元A:20000（含）2000（含）