融资计划书5篇

参考资料，少熬夜！融资计划书5篇融资计划书范文（精选精选多篇）融资计划书范文（精选5篇）时间过得真快，总在不经意间流逝，又将迎来新的工作，新的挑战，是时候静下心来好好写写计划了。那么我们该怎么去写计划呢？下面是小编收集整理的融资计划书范文（精选5篇），欢迎大家分享。融资计划书1一、项目摘要我司过医院所有的医疗设备采取售后回租方式向贵公司融资。1、项目方案我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流动资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。2、担保方案我院同意以医院转让的方式进行担保。同时医院提供20xx平米左右的房产作为抵押担保。(土地于20xx年拍卖取得，成交价为280万元，面积为平米，位于XXXXXXX，性质为商住用地。房屋总建筑面积平米，其中商业建筑面积为平米，仓储建筑面积为平米，办公建筑面积为，其他建筑面积为平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房产需要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。)二、基本情况1、基本要素企业名称：XXXXX医院组织机构代码：XXXX业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。行业类别：专科医院注册地址：XXXXXXXXXXXX实际办公地址：XXXXXXXXXXXX法定代表人及身份证号码：XXXXXXXXXXXX基本账户行：XXXXXXXXXXXX注册资金、币种：1000万元人民币股东及出资金额、股权占比：XXXXXXXXXXXX4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置情况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理参考资料，少熬夜！和财务负责人的产生机制和相互监管约束机制。)组织架构：董事会→董事长→院长→监事→各个管理部门。医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。董事长任期五年，可以连任。在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后，董事长不再必然担任院长，院长可以是股东，可以是非股东。医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担任。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人，不设立副院长，并根据医院情况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后，根据董事会集体意见，由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长)，由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的所有股东不再是自然的院委会成员。并根据医院情况设若干管理部门。目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。5、主要股东及管理人员介绍略6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、安全事故等)。略三、所属行业分析我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为XXX市与甘孜州。肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为先天之本，是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消除有害物质的任务，保护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题，就无法消除体内多种有害物参考资料，少熬夜！质以及多余的水分，而且还会使大量营养物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，直接发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。更为糟糕的是，肾病容易反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会伤害肾脏，加重病情。因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国，慢性肾脏病的总患病率约为%，而其中的1%就可能会发展为尿毒症。我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年大概需要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。中国患慢性肾病的人口大概占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费20xx元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就需要上万元一个月，需要治疗持续一年时间，肾衰竭的患者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的排除药物治疗费用也是需要一个月3000元以上，如果是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预计整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前，我国的RBT9O%以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广大的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特别是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在直接相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。地方为了控制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2万元的最高报销上限，相较于近10万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。这导致很多家庭因病至穷，最后应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。而随着医保政策的改变，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广大农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例参考资料，少熬夜！情况为：城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%【自费部分超过相应金额，会通过大病保险报销的方式进行再次报销。超过起付线标准的合规医疗费个人负担金额超6000元的(即起付线为6000元)，标准为：6000以上-2万元(含2万元)，赔付比例为50%;2万元以上-5万元(含5万元)，赔付比例为60%;5万元以上-10万元(含10万元)，赔付比例为71%;10万元以上的赔付比例为85%;实行分段累计计算，不设封顶线】。总体来看，慢性肾病医疗市场广阔，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，未来呈上升发展形势，投资前景看好。四、经营情况1、医院概况我院依据《XX市民营资本举办医疗机构规划》，经XX市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以XXXXX为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。主要展开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。医院根据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分离机等设备设施。医院开设三个住院科室，开放住院床位20xx。2、主要经营收入情况我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。3、竞争对手分析医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如XX市人民医院，X市中医院等。根据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。与X市人民医院(三甲)相比，我院(二乙)相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。在肾脏病透析治疗方面，目前我院为X市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中X市人民医参考资料，少熬夜！院10台，其余医院配置台数均少于10台。五、财务情况1、主要财务数据(单位：元)应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。“变化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的变化数值。2、重点科目——应收账款医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的原因是：医院在20xx年底正式成立，医院经过相应经营宣传后，20xx年与20xx年业务量增长，而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在一定不项中。X市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查需要一个月时间，然后上交情况到报销费用支付医院再需要一个月时间，总共为三个月左右。在应收医保统筹款中，X市与X区金额为982万元，占总额比例为%，X市与X区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为X县、X县与X县医保局，其中，X县支付时间为6个月左右，X县与X县其支付时间为8个月。虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同，然而财政状况良好的X市与XX区医保局占总额比例较大，而且支付时间均在2个月之内。支付状况较差的地区占总量比例较小，风险可控。相较于20xx年均大幅上升，这也显示出我院还款能力较好，本次融资项目计划风险可控。六、与金融机构合作情况1、医院关注类、不良贷款及其他不良记录情况说明。（无）3、医院银行借款分布：列表描述现有各家银行借款分布情况。(单位：万元)无。七、或有负债分析1、对外保证担保、抵质押情况：简述为其他企业的银行授信提供担保的情况，被担保企业简况(与的关系、市场地位、经营状况、资金实力、资信情况，前景等)，分析和判断对外担保的质量、代偿的可能性，并填写下表。八、融资用途与还款来源分析1、申请融资的理由及用途参考资料，少熬夜！我院本次共申请融资800万元，共分两期。前期先做一笔400万售后回租，后期再做一笔400万的直租。(1)前期售后回租主要用于补充医院流动资金。(2)后期直租主要用于新项目的建设。后期直租开始时间为20xx年8月至10月，用于医院新项目建设。目前准备与两家医院进行合作，根据8月左右与这两家医院洽谈结果，决定400万资金先用于哪家医院。一是与XX市一家慢性病医院合作，建立肾脏病透析科室，规划30张床位，前期投入10张床位10台费森尤斯透析机，需求资金400万元左右(其中透析机220万，水处理器50万)。二是与XXX医院进行合作，建立泌尿内科，规模与XX市相似，需求资金400万元。2、还款来源分析(根据企业经营周期、销售收入、投资、融资情况分析可用来还款的资源来源，并判断还款来源是否充足)医院的还款来源主要是医院的营业收入。医院20xx年营业收入为6620万元，净利润为1672万元。我院的的营业收入等呈明显的上升趋势。经营活动产生的收入主要是由当地医保局进行支付，各地医保局虽然由于当地财政状况不同，在支付时长上存在差别，但是基本会偿付相应的医保款项。同时，医保款的占比最大的医保局为X市与XX区，其财政状况较好，医保款支付时间较短。因而，医院的还款有很好的保障。九、担保分析本次融资租赁项目的主要担保方式为两种：