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Teachingguide·电信诈骗·贷款诈骗·赌博诈骗·网络诈骗高警惕|多防范|少轻信|勿上当CONTENTS|电信诈骗|贷款诈骗|赌博诈骗|网络诈骗PART01PART02PART03PART04电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。01PART01|电信诈骗基本类型：0102骗术一：冒充公检法、领导、熟人类诈骗案例：居民白某接到一名自称是广州武警支队“张支队长”的电话，“张支队”先向被害人承诺修路工程，获取白某信任后让白某帮忙订购一批高低床，白某信以为真，便支付了5万元定金，而后发现“张支队”失联，遂报警。骗术二：虚假网站、链接类诈骗案例：事主王某手机接到一条伪基站“10086”发来的短信，内容称“尊敬的用户：您积分可兑换232.51元现金！即将过期，请登录移动商城jf.1008zm.com下载安装客户端兑换【中国移动】”。事主就点击短信链接，按提示输入了银行卡号、取款密码、身份证信息，提交后感觉不对，拨打了10086核实了一下，发现10086并无此活动，随后查询银行卡，10000元人民币被人转走。防骗提醒：未知链接不点击，你看黑客多可怕，不要让好奇心带走了你的财产和身家！PART01|电信诈骗基本类型：0304骗术三：代办信用卡、贷款类诈骗案例：居民韩某报警称其通过微信认识一个叫“可可”的人，该人称可以办理高额信用卡，但需要支付一定手续费。后其先后分七次给该人转账3900余元，最终也没能收到所谓的高额度信用卡。发现联系不上对方后才意识到被骗，随后报警。骗术四：冒充客服类诈骗案例：居民赵某接到一个电话，对方称其在某购物网站购买的商品出现问题需要退款后重新购买，并通过QQ向赵某发来链接，赵某按要求将自己的银行账户相关信息填写后，发现自己银行账户内的10000元现金被转走，后对方向事主发来二维码，赵某扫码后，发现又向对方支付了2900元人民币，共计被骗取现金12900元人民币。防骗提醒：不要轻易点击所谓的店家提供的网址，更不能在这些网页上填写相关信息。PART01|电信诈骗特点：电信诈骗的蔓延性比较大，发展很迅速。电信诈骗者往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。01诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗发展到勒索、电话欠费、汽车退税等等。诈骗者总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了，骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术。02贷款诈骗是指以非法占有为目的，编造引进资金，项目等虚假理由，使用虚伪的经济合同，证明文件或者使用虚假的产权证明担保以及以其它虚构事实隐瞒真相的方法，诈骗银行或其它金融机构的贷款，数额较大的行为。02PART02|贷款诈骗4月14日，邵武的王某接到一通骗子打来的电话，骗子自称是“小米贷”的客服，称王某两年前注册过“小米贷”的账户，现在如果不注销此账户，会对王某的个人征信产生影响。王某信以为真后问骗子要如何操作，骗子先让王某将“小米贷”内的贷款额度提现出来并转至骗子的账户，贷款金额会由骗子来还清，之后就会跳出清除实名信息的选项。王某照做并向骗子转了1万余元后并未跳出清除实名信息的选项，骗子又说王某还有其他贷款软件的账户还未注销，接着骗子又以同样的手法让王某在“360借条”“拍拍贷”等7个贷款软件内提现并转账。最终，王某被骗8万余元。案例一：大家接到自称是网贷客服的电话一定要提高警惕，凡提到“不注销网贷账户，会影响个人征信”，并要求按对方的指引操作进行缴费转账、刷银行流水的都是诈骗！个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。遇到此类情况，可及时拨打110或到所在辖区派出所咨询，也可拨打福建警方防骗热线96110-8。PART02|贷款诈骗4月15日中午，延平的张某接到了一个自称是“国美易卡”网贷平台“客服人员”的电话。“客服人员”表示，之前张某的身份信息被人在平台上注册了账号，如果不及时注销将造成不良征信记录。因担心征信问题，张某便按照“客服人员”的要求，先后在“国美易卡”、“招联好期贷”等网贷平台申请下共计1万余元的贷款，并通过扫描“二维码”的方式将钱转出。随后，“客服人员”继续要求网贷操作，张某这才产生怀疑，向警方报警。案例二：大家接到自称是网贷客服的电话一定要提高警惕，凡提到“不注销网贷账户，会影响个人征信”，并要求按对方的指引操作进行缴费转账、刷银行流水的都是诈骗！个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，无论是银行还是个人都无权删除和修改。遇到此类情况，可及时拨打110或到所在辖区派出所咨询，也可拨打福建警方防骗热线96110-8。PART02|贷款诈骗防骗提示首先，应保护好个人隐私信息，不给犯罪分子可趁之机；其次，对“自报家门”的陌生人保持警惕，立即向相关方核实对方身份；最后，网贷需谨慎，公众务必要提高对第三方平台的风险防范意识，加强法律意识，发现不妥或有疑问要及时咨询，切勿存有侥幸心理。赌博诈骗，又称杀猪盘，网络流行词，是一种网络交友诱导股票投资、赌博等类型的诈骗方式，“杀猪盘”则是“从业者们”自己起的名字，是指放长线“养猪”诈骗，养得越久，诈骗得越狠。03PART03|赌博诈骗市民刘先生用微信扫描二维码，进入一个游戏网页，说是在里面充值获得积分，积分可以直接使用。刘先生用微信扫描对方提供的付款二维码充值了100元钱得500积分，在“欢欢斗”的竞技游戏里面获胜后得到28元收益，对方将此28元钱返还给了刘先生。后“客服”给其发了一张图片，上面写充值达到10000以上赠送彩金8888，6倍流水即可下分。刘先生前后数天，又通过对方在微信中提供给的二维码，分别充值2800元、15800元、53000元。刘先生大额充值后，被“客服”以违规操作、恶意刷流水赚钱为由将刘先生的游戏账号禁掉了，随后刘先生问客服如何解禁，客服讲：“解除限制需缴纳五万元保证金”。刘先生在其家人与朋友的讲解下，才发现自己被骗了。PART03|赌博诈骗不法分子专门从网上制作虚假平台伪装成游戏网站用于诈骗，并且专门选择有赌博爱好的人下手。开始会让受害人有利可得，慢慢步入他们挖好的“陷阱”里。虚假平台钓鱼诱骗套利消失防骗提示网络赌博是违法行为，所有的网络赌博都是骗局，每一个骗局背后都有人牢牢操控。请牢记，网络投资不迷恋，平台赌博有风险，赚钱不走正常路，被骗只在一瞬间。网络赌博！逢赌必让你输！PART03|赌博诈骗《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。处罚：赌博型诈骗犯罪，是指以赌博为手段实施的诈骗。行为人通过形似赌博的行为，输赢原本没有偶然性，但伪装具有偶然性，诱使对方参与赌博，从而不法取得对方财物。在赌博型诈骗中，被害人参与赌博当然是违法行为，但是不影响行为人的定性，因为诈骗罪的构成要件并不要求对方的财产处分行为出于特定动机，只要行为人的诈骗行为导致给付人处分财物，进而行为人取得财物致使给付人财产受损，即可成立诈骗罪。网络诈骗通常指为达到某种目的在网络上以各种形式向他人骗取财物的诈骗手段。犯罪的主要行为、环节发生在互联网上的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。04PART04|网络诈骗冒充客服案例提示20XX年10月，事主浏览某短视频平台，看到关注列表里有人在直播间卖阿胶膏，觉得感兴趣就点进去下单，支付后收到商品。几天后，事主接到一个电话，称其收到的阿胶膏有质量问题，要给事主退款。随后事主点链接输入银行卡号和密码，随后事主手机收到验证码，事主把验证码告知对方，对方还称银行排号太慢，问事主有没有其他银行卡，又给了另一家银行的链接，后事主手机收到了两条消费短信，事主发现被骗，于是报警。客服真假难分辨，不要轻信陌生来电！网购遇到问题，请通过平台联系店家解决。01PART04|网络诈骗刷单兼职案例提示20XX年10月，事主收到陌生人添加好友的申请，声称可以刷单返利，让事主在网点勾选指定商品，付款时对方给事主发来一张二维码让事主扫码付款，事主扫码付款后，对方声称刷单错误，需要事主登录其提供的账号购买指定商品进行刷单操作，赚回之前错误刷单款项。事主按其所说进行付款刷单两笔9800元、6860元，后事主发现被骗。先付后返全是坑，兼职刷单是诈骗。刷单本身属违法，切不可参与！兼职要通过正规渠道，一旦被骗，请及时报警。02PART04|网络诈骗网络投资案例提示事主在一篇文章下面看到一则带着炒股挣钱的广告，事主通过广告加对方好友，被拉入股票群。对方给事主发了一个链接，让事主下一个叫“斯坦纳德”的软件，在软件开会，对方称会带着事主炒股赚钱。后事主打算在此软件中入金，对方称充值需要找软件中的客服，事主联系客服人员后收到一个私人银行账户，让事主把钱转账到此账户中。事主陆续转钱，在此期间跟着对方炒股，账户显示有赚有赔。9月底，事主尝试把软件中的钱提现，对方称系统升级中无法提现，后事主多出尝试均无法提现，知道后来事主发现软件已经完全打不开对方也不再回复信息，事主发现被骗，遂报警。见到便宜莫想贪，不让骗子把空钻，任你骗术千千万，我以不“转”应万变。03结束语防诈骗：要做到六个一律，八个凡是凡是自称任何执法机构要求汇款的，凡是叫你汇款到“安全账户”的，凡是通知中奖、领奖要你先交钱的，凡是通知“家属”出事要先汇款的，凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的，凡是让你开通网银接受检查的，凡是自称你的老板或者领导要求汇款的，凡是陌生网站要登记银行卡信息的，一律不予理睬。六个一律只要一谈到银行卡，一律挂掉；只要一谈到中奖了，一律挂掉；只要一谈到“电话转接任何执法机构”的，一律挂掉；所有短信，让我点击链接的，一律删掉；微信不认识的人发来的链接，一律不点；一提到“安全账户”的一律是诈骗。八个凡是Teachingguide·电信诈骗·贷款诈骗·赌博诈骗·网络诈骗高警惕|多防范|少轻信|勿上当