银行业从业人员职业操守 三4篇

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银行业从业人员职业操守三4篇【导读】这篇文档“银行业从业人员职业操守三4篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!银行业从业人员职业操守1银行业从业人员职业操守三单选题1.以下有关“接受监管”的说法,错误的是:√ABCD银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系为维护所在机构形象,银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管正确答案:C2.银行业是政府审慎监督和管理的行业,以下原因不正确的是:√ABCD银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险银行业经营具有较强的外部性银行具有货币派生功能银行业更容易犯错误正确答案:D3.银行业从业人员应配合监管者的现场检查,以下做法不当的是:√ABCD拒绝或推诿检查积极予以配合及时、如实、全面提供资料信息不转移或隐匿有关材料正确答案:A4.监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上,通过对信息的分析处理,持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警,并相机采取监管措施的过程叫做:√ABCD长期监管非现场监管现场监管临时监管正确答案:B5.造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有:√ABCD按要求报送整改或纠正计划所报送整改计划能够有效所在银行存在严重问题或风险银行招聘大批新员工正确答案:C6.《合规及银行内部合规职能》规定,违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为:√ABCD合规风险行业风险银行风险规范风险正确答案:A7.以下关于《银行业从业人员职业操守》的说法,不正确的是:√ABCD由中国银行业协会制定并公布解释权归属于中国银行业协会中国银行业协会可以主动对本操守进行释义从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效正确答案:D8.在检查中发现问题需要调查取证的,银行业从业人员应该配合调查人员进行取证,其中不包括:√ABCD查询计算机业务系统数据接受调查询问提供公司商业秘密收集会议记录等证据正确答案:C9.从()开始,打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。√A2006年BCD2007年2008年2009年正确答案:A10.银行业从业人员不得向监管人员行贿,提供相关便利,以下说法错误的是:√ABCD不得向监管人员提供礼品可以适当给予监管人员加班费不得为监管人员报销因公因私的任何费用不得向监管人员借用资金正确答案:B判断题11.面对监管者的要求,银行业从业人员不得拒绝。此种说法:√正确错误正确答案:错误12.银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法:√正确错误正确答案:正确13.规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法:√正确错误正确答案:错误14.银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法:√正确错误正确答案:错误15.银行业从业人员以下配合非现场监管时,可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法:√正确错误正确答案:错误第银行业从业人员职业操守2第3篇银行业从业人员职业操守第9章概述及银行业从业基本准则9.1《银行业从业人员职业操作》概述9.1.1宗旨为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平,建立监控的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守。职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。职业操守是职业行为规范的总称。中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。9.1.2从业人员本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系,受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员,也应属于银行业从业人员范畴。此外,有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作,从广义上讲,这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。9.1.3适用范围银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。本职业操守的监督者有:银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。监管机构既包括银监会,也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。9.2银行业从业基本准则9.2.1诚实信用银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事,品行正直,恪守诚实信用的原则。9.2.2守法合规银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。9.2.3专业胜任银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。9.2.4勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。例题:王某大学毕业被录取到一家商业银行工作,她的专业是财政,但为了能够到财务部门工作,她在填报新员工履历表时有意将自己的专业填写成“财务”,王某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的(B)。A.守法合规B.勤勉尽职C.专业胜任D.熟知业务9.2.5保护商业秘密与客户隐私银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私。9.2.6公平竞争银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。第10章银行业从业人员职业操守的相关规定10.1银行业从业人员与客户10.1.1熟知业务银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。作为一名银行业从业人员,以下三个方面的知识是不可或缺的:一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解,并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规,并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。10.1.2监管规避银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定的规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。10.1.3岗位职责银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。(一)不打听与自身工作无关的信息;(二)除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。(三)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险。10.1.4信息保密银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。例题:某商业银行的副行长要求营业部主任将最近一周新开户客户的手机信息整理成一个电子文件,发给他的一个大学同学,该同学在证券公司上班,想开拓一下客户市场,副行长的做法属于(C)。A.为同学帮忙,但做法有些不妥B.最好请示一下行长,这样程序就全了C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密D.明显属于违法犯罪行为10.1.5利益冲突银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照以下原则处理潜在利益冲突。(一)在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议;(二)银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务时,应当明确区分所在机构利益与个人利益,不得利用本职工作便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在的机构进行交易。10.1.6内幕交易银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要包括以下两种:1.当其所在机构为上市银行之时,获知有关本机构的内幕信息。2.在履行基金托管、账户托管或其他义务的过程中获知内幕信息。例题:某商业银行托管部的小李每天都能看到某证券投资基金股市资金的投向组合,他总是把这些信息翻译成一套数字谐音符号通过QQ发给股友参考,小李的做法(B).A.比较隐蔽,难以发觉B.违反了“内幕交易”C.违反了劳动纪律D.违反了“爱护机构财产”10.1.7了解客户银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财物状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。10.1.8反洗钱银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务,在严守客户隐私的同时,及时按照所在机构的要求,报告大额和可疑交易。10.1.9礼貌服务银行业从业人员分在接洽业务过程中,应当衣着特体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。例题:银行柜面工作人员王某在接待一名顾客时,发现该顾客提出的要求明显不合理,他应该(C)。A.按照规定向上级主管报告B.拒绝办理C.耐心说明情况,取得理解和谅解D.请保安将顾客带走。10.1.10公平对待银行业从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异,不应视为歧视。10.1.11风险提示向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。10.1.12信息披露银行业从业人员应当明确区分所在机构代理销售的产品和由其所在机构自但风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。例题银行柜面工作人员李某在对客户解释什么是避险产品时说:“避险产品就是没有风险的产品,凭我们银行的实力,你这点投资都保证不了,那还能行吗?”李某的做法违反了(B)。A.公平对待要求B.信息披露要求C.了解客户要求D.授信尽职要求例题:某上市商业银行的财务部负责人正在北京大学参加EMBA课程学习,为提高本学年案例分析的真实性,他决定用该行最新的还未经审计的经营数据对国内上市商业银行的经营业绩作一比较分析,而且他的这份分析报告只限于课堂讨论用,该财务部负责人的行为(B)。A.符合EMBA管理规定B.涉及不当披露C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