中信证券合规部笔经【实用5篇】

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中信证券合规部笔经【实用5篇】【导读】这篇文档“中信证券合规部笔经【实用5篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!证券公司的合规管理【第一篇】证券公司合规管理一.前言目前,全球金融业合规管理已经成为一种潮流,其主要标志是:2005年,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规》监管准则,同年,美国证券业协会发布《合规的作用》。2006年,国际证监会组织技术委员会发布《市场中介组织合规职责问题的最终报告》。在2008年7月14日,中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》,标志着合规管理成为中国证券公司日常经营管理的一项常规工作,本文就合规的意义、合规与内控、合规与业务发展、内控与全面风险管理进行论述,力图浅描一幅企业基业常青的“航海图”。二、合规的意义从公司治理的角度,证券公司合规经营是管理层履行受托责任的基本要求,也是防范公司管理层道德风险的制度保证。实证证明,经营失败的证券公司基本都是违规经营,如南方证券等标本。从企业的社会责任角度看,证券公司是一个面对大量个体投资人的企业,安全稳健运行是其经营的生命线,因此,合规经营是企业履行社会责任的具体体现。三、合规与内控合规是内控的基石,内控是合规的环境。2008年6月,财政部、证监会、银监会、保监会及审计署等五部委联合发布了“中国版萨班斯法案”——《企业内部控制基本规范》,并于今年7月起首先在上市企业中实施。《规范》中明确内部控制的目标,即战略目标、经营目标、报告目标、合规目标。内部控制涵盖企业的整个经营活动,其基本框架:内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督检查是保证企业合规经营,防止舞弊的环境和程序保障。因此,合规管理离不开有效的企业内部控制,良好的企业内部控制体系能使合规管理更有效率和效果。四、合规与业务发展在证券公司的经营管理中,合规经营与追求经济效益同等重要,不能把合规管理视为业务发展的障碍。在合规与业务发展发生矛盾时,必须坚持合规优先。1我们无论是在制定业务操作和管理规章制度时,还是在开发新产品、新业务,以及营销市场、服务客户时,都必须要首先按照内部控制的流程对其评估、测量合规风险。古人云“勿以善小而不为,勿以恶小而为之”。目前,我国的资本市场环境、信用环境还不够完善,而券商竞争又日趋激烈,这会诱使员工迫于压力而不惜付出违规代价去追逐利润。以违规违法争业务谋近利,只能是得利一时,贻害无穷。一些营业部在这方面都有过深刻的教训,足以为戒。不能以服务客户的需要作为可以不合规的理由,合规是发展业务的重要前提,决不能以任何借口违规操作来暂时性地留住客户或者获取盈利机会。五、合规与全面风险管理合规管理是金融企业全面风险管理的重要组成部分。现代金融领域中决定一家金融机构竞争力高低、决定其经营能力高低的关键和核心,就是看其能否有效地对风险进行全面有效的管理,能否积极主动地承担风险、管理风险、建立良好的风险管理架构和体系,以良好的风险定价策略获得利润。因此,对于一个金融机构而言,全面风险管理是金融机构内部管理的核心,在整个管理体系中的地位已上升到金融机构发展战略的高度,它是金融风险控制的更高阶段,是动态的、全程的、计量的、立体的风险控制。全面风险管理概括的说就是要对整个业务流程中各种类型的风险实施通盘管理,这种管理要求将信用风险、市场风险及各种其他风险以及包含这些风险的各种金融资产与资产组合、承担这些风险的各个业务流程纳入到统一的体系中,对各类风险依据统一的标准进行测量并加总,且依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。它的关键在于及时准确地找到每种业务所暴露的风险点,通过风险计量模型以及测量系统加以度量,然后根据已经量化了的风险大小进行相应的风险管理,设置风险限额,分配资产、配置资本等。因此,从风险管理的角度看,合规能够帮助企业规避各种风险,避免触犯法律法规,降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性。六、基本结论合规就是必须符合法律、法规和准则。合规管理不追求经营活动的变通和弹性,它更强调“立规矩,定方圆”。合规经营是证券公司的立身之本,也是现代公司治理的重要内容,更是监管部门的常规监管要求,和内部审计一样,合规的前提在于“独立性”的保证。合规管理、内部控制和全面风险管理是企业可持续经营乃至于做大做强的的三种制度安排和保障。同时,在合规与业务发展发生矛盾时,合规优先于业务发展必须是企业经营的基本方针。七、有关建议1.有效监督是落实合规管理关键合规管理必须强调效率和效果。同时,合规监督必须保持独立性,按风险级别确定监督重点,并持续进行合规风险识别和评估。首先,独立性是合规监督的灵魂,虽然目前各部门内部均有监督机制,但不能替代外部监督,只有独立性才能保证监督的有效性。其次,按风险点为基础的合规监督更有效率,按风险高低、发生概率大小进行分类合规监督,可以更有效的公司配置人财物资源。再次,风险识别和评估要持续进行,因为风险点会随着市场环境、法律法规准则和公司业务发展的变化而变化,因此应持续识别和评估合规风险点,不断调整监督措施。2.有效执行是合规管理成败的关键合规管理必须强调高效的执行。因此,合规管理可以和企业的内部绩效考核结合起来,考核结果可与个人绩效分配,职业发展相挂钩。合规管理的的最高境界是公司形成一种自觉、自发的合规文化,但任何一种文化的形成都不是写出来的,而是靠实践中做出来,因此,高效的执行力关乎合规的成败。3.以IT信息化为平台,为合规管理提供有力支撑随着IT应用的逐步深入,公司的日常运营越来越依赖于IT系统的支撑。IT系统已经成为整个企业业务的重要支撑,同时也是对企业活动进行控制的重要手段。目前,公司已有了财务数据大集中的信息化平台,实践证明,利用IT信息化的平台,可以提高对风险的识别的效率,提前对风险进行预警。因此,可以建立一个企业资源运用平台(ERP),把合规管理平台融入其中,按照信息融合、全员参与、业务渗透、过程控制的原则,可以解决不同信息系统之间的数据交换与流程对接问题,最大限度利用了现有信息技术资源,提高合规监督的时效性和可执行性。证券营业部某年合规管理工作报告【第二篇】XX证券XXXX证券营业部XX年合规管理工作报告依据《XX证券合规报告办法》,营业部XX年的合规管理工作情况如下:一、营业部经纪业务运行情况XX年度,XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求,风险控制到位,印鉴齐全,档案的交接、保管符合制度要求,营业经营场所,公示信息种类齐全。1、日常开户方面截止XX年XX月底,业务柜台资金账户开户XX户,销户XX户。2、身份信息维护方面客户身份证件有效期限修改:XX户,客户姓名更改XX户,客户基本信息修改:XX户。3、中登开户方面营业部证券账户开户:XX户。4、客户身份识别与风险等级划分方面截止XX年XX月XX日,业务柜台客户身份识别业务XX户,限制信息解除客户共计XX余户。5、配合公司业务测试方面全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次,营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。6、融资融券业务方面1、业务开展两融全年开户XX户,征信XX户,销户XX户。2、业务培训主要培训有:融资融券培训三次。二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况1.期货开户业务,正常开户X户,仿真账户X户,经核查,文本信息与系统信息一致无误,且开户过程均有监控录像。(投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场)2.客户文本档案一户一档单独保存,资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存,信息齐全。3.营业部现场配有客户委托电脑(互联网、驻留),应急委托电话X部,设备均能正常使用。4.应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录(未发生)、总结计划、投诉记录(未发生)、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况,严格按照制度流程进行逐条记录,且信息无误。5.营业部负责人及专职人员档案内容齐全,相关资料完备无误。6.IB业务人员操作符合相关制度规范,熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制,业务环节中,对投资者教育工作及风险揭示到位,后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求,日常应急演练科目项目充分。7、XX年X月、X月、X月,根据公司合规部及营业部的工作安排,我部对IB业务进行了X次专项自查,通过检查,营业部IB业务开展符合规范,运行良好。三、营业部财务部情况财务部门人员操作按照公司的相关制度执行,人、权、责独立运行,符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。四、营业部电脑部的情况电脑部门操作都能按照公司的相关制度执行,人、权、责独立运行,符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度,日常运行日志记录规范。五、营业部印章及证照使用情况营业部印章管理严格按照公司印鉴管理的有关规定执行,印鉴保管、使用分开、独立,登记使用记录完整。六、营业部投资者教育情况1.专题讲座。对于投资者教育工作营业部领导高度重视,并指定专人负责此项工作的长期开展,XX年,营业部多次举办专题讲座,其中涉及整非教育、创业板、新入市投资者讲座、其他讲座。通过投资者教育专项活动,使投资者丰富证券知识,了解相关证券的投资风险,同时更重要的是引导投资者多学习、多研究、多比较,不盲目、不投机、不炒作,以获取长期合理回报为目标,养成理性投资、长期投资的习惯,进而在全市场形成健康的投资文化。2.投资者园地建设。为了让投资了解更新、更快的咨询,营业部对投资者园地进行了更换,营业部投资者园地分为:公司基本情况介绍、法律法规、风险提示、新入市指引、研究咨询、每日公告、整非教育专栏、创业板专栏等板块,布局合理,内容完备,位置醒目,方便投资者随时进行查询相关内容。3.投资者教育日常工作⑴通过每日晨报和投资者园地向投资者介绍每日市场回顾与展望,并公告今日的新股申购。并提醒广大投资者在日常交易中识别不法分子的骗术并提醒投资者不要轻易将证券账户借个他人使用,以防不法之徒从事非法证券活动。⑵XX年,营业部工作人员不定期向现场客户发放证券知识和整非活动的宣传资料,向广大投资者普及证券知识,告知客户应树立正确投资理念,通过合法证券经营机构从事证券交易,并通过合法途径获取公开信息进行理性分析判断,谨慎防范市场风险;⑶营业部信息咨询岗的工作人员在进行客户回访时,都会核对回访者的重要资料,并询问回访者是否在日常的股票交易中遇到疑难问题,最后对回访者提出的需求和建议及时反馈给相关的工作人员,所有回访都认真做好记录。(4)按照上交所发布的《关于在营业场所配合做好上证重点指数展示宣传的通知》,营业部在投资者园地开设专门栏目,每天及时更新上证重点指数及样本表现,主要包括:上证180、上证50、上证380、上证综指、上证国债、上证基金、上证企债。此外利用行情机,展示上证380每日表现情况。七、营业部档案管理情况档案独立保管,档案室防火、防盗、防蛀、技防设施运转正常,档案分类明确,借阅采取严格的登记制度。八、合规管理组织建设:兼职合规管理专员的举荐、变更,反洗钱工作小组的成立、成员的变更情况XX年,营业部合规管理工作组织体系运行正常,下半年,针对营业部XXXX岗位变动,营业部调整了反洗钱工作小组成员,并对此次人员变更上报合规管理部进行了报备。九、本期制度审查汇总XX年,营业部无制度审查情况发生十、反洗钱工作方面1、对日常业务及时予以合规检查。经过日常合规检查,没有发现有违公司相关管理制度的业务发生。2、对反洗钱、合规核查方面:大额交易和可疑交易核查方面,累计核查业务笔数约XX笔,合规月报的报送XX笔。3、风险等级调整:反洗钱等级划分日常调整XX笔。十一、信息隔离墙制度执行方面1、通过对电脑部的检查,营业部信息系统未发生重大应急事件,机房日志填写、保管完善,人员权限设置符合规定。2、通过对财务的检查,部门操作都能按照公司的相关制度执行,低值易耗品的购买审批手续齐全,资金类岗位权限符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。十二、合规宣传、培训情况XX年营业部共组织全体员工反洗钱及合规方面的相关培训XX次,使员工在学习的过程中更直观地了解洗钱犯罪的情形和危害。从根本上做到反

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