理财公司月度工作总结范文5篇

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理财公司月度工作总结范文5篇【导读】这篇文档“理财公司月度工作总结范文5篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!理财公司月度工作总结1理财公司月度工作总结提供1篇月工作总结范文,作为参考!为切实加强应收账款的催收工作,加大应收账款的催收力度,本月集团公司对理财公司的内部机构进行了重新设置,将理财公司划分为四个科,即综合科和三个清欠业务科,同时充实了理财公司的领导力量。为进一步加强内部管理,保障各科工作的顺利、协调开展,理财公司着手制定了各科科长及工作人员岗位责任制,将责任层层落实,做到各尽其能,各负其责。同时,建立完善了档案资料借阅登记制度、会议记录纪要制度、发送文件签收制度、月度联席会议制度等各项管理措施,用制度进行管理,使各项工作的开展有条不紊、井然有序。现将一个月来理财公司工作情况汇报如下:一、资产管理1、废旧物资处理:本月理财公司对烧成车间废耐火砖,机修废铁屑,物资公司废油桶组织了集中招标处理。共收回资金19573.40元。2、闲置资产:①配合有关部门办理**闲置房拍卖事宜:因集团公司决定对公司在**的闲置房屋进行处置,为此,理财公司先期与**市的一些房屋中介公司、拍卖公司进行了接触、咨询,将了解的情况上报公司后,公司领导决定先拿两套闲置房进行拍卖,即**花园一套,**苑一套。随即,理财公司着手进行实质性操作。经总工程师室、评标办和理财公司共同了解、对比,选定**拍卖公司作为拍卖方。该公司实力较为雄厚,费用收取合理。随后,又协同拍卖公司人员到房屋进行实地勘测、拍照,并对房屋进行了评估。②办理**闲置房出租事宜:与**科技公司签订了房屋续租合同。③对闲置房进行管理:对**的5套公司没有钥匙的闲置房安排进行了门锁的更换。二、应收账款的催收理财公司自成立业务科以来,催款人员在各业务科长的带领下,熟悉情况,掌握资料,迅速展开所负责片区的催收工作。业务一科主要对**分公司所属的**建筑队、**经贸公司等前期有询证结果的十家欠款单位进行了清理和催收,并与其中有些单位达成意向性还款协议。业务二科通过前阶段拉网式的调查摸底,对**片区的欠款单位情况已心中有数。本月重点对其中有催收价值的20余家单位进行了资料完备和实地催收。催回欠款1.2万;确认债权依据55万;重点跟踪了**公司、**、**实业等单位。业务三科继续保持对**、**招待所、**经贸委、**国道等重点单位的跟踪催收,本月又从**招待所催回欠款5万元。他们通过对本科业务的现状分析,拟将**片区作为下一步的清欠工作方向。在分别征求了集团公司各相关业务部门的意见后,三科整理文章由整理提交了对**片区党政机关需询证核实的欠款单位名单一份报送公司领导,并整理、充实完备了**片区三十余家单位的基础资料,准备有计划地分批对**地区的党政机关展开债务核实、清理和确认工作。5月,理财公司向集团公司报送了50万元的催款计划,通过全体人员的共同努力,到月底已基本完成。分别是:①**建材公司:账龄2年,欠款金额12275.67元,已全部催回。②**招待所:账龄3年,欠款金额2182132.93元,本月催回欠款5万元。③**公司**:账龄3年,欠款金额404690元,本月已签订以房抵款协议。据统计,截止五月底,理财公司已为集团公司催回欠款2425965.77元。三、内部管理工作1、根据各业务科片区划分的需要,调整、打印并分发各科应收账款统计资料。2、拷贝XX年4月底财务数据,并据此整理、编制完成了“营销公司XX年4月应收账款余额表”,以了解最新的应收账款余额变化情况,并核对查找出余额有变化的单位,提交各业务科作为催款依据。3、清欠人员外出归来后,及时进行回款登记及欠款单位调查情况的电脑登记,为统计工作打好基础。4、根据各业务科的需要,协助清欠人员提取、整理欠款客户资料。5、完成“XX年4月工作汇报”及“XX年4月催款情况统计”工作。公司理财2《公司理财》答卷一、公司的价值理念是什么?答:公司把企业愿景、企业使命、企业宗旨、核心价值观和企业精神作为基本价值理念,明确宣示公司的奋斗方向、存在意义、重要责任、价值追求和精神境界,表明公司对国家、对客户、对合作伙伴、对员工、对社会所遵循的基本行为准则和价值判断。公司基本价值理念是公司企业文化的灵魂,是公司生存和发展的动力源泉。(1)利润最大化目标。利润最大化是指在完全竞争条件下企业在预定时间内实现最大利润或最小亏损。在这一目标引导下,企业会通过增加产量、提高效率、降低成本的方法合理配置企业资源;(2)股东财富最大化。股东财富最大化目标是指企业的财务管理以股东财富最大化为目标。在上市公司中,股东财富是由其所拥有的股票数量和股票市场价格两方面来决定。在股票数量一定时,股票价格达到最高,股东财富也就达到最大。(3)企业价值最大化目标。企业价值就是企业的市场价值,是企业所能创造的预计未来现金流量的值。(4)相关者利益最大化。相关者利益最大化目标的基本思想就是在保证企业长期稳定发展的基础上,强调在企业价值增值中满足以股东为首的各利益群体的利益。二、公司的流动资产和固定资产是如何划分的?答:流动资产是指企业可以在一年或者越过一年的一个营业周期内变现或者运用的资产,是企业资产中必不可少的组成部分。流动资产的内容包括货币资金、短期投资、应收票据、应收帐款和存货等。固定资产是指企业使用期限超过1年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产、经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品,单位价值在2000元以上,并且使用年限超过2年的,也应当作为固定资产。固定资产是企业的劳动手段,也是企业赖以生产经营的主要资产。从会计的角度划分,固定资产一般被分为生产用固定资产、非生产用固定资产、租出固定资产、未使用固定资产、不需用固定资产、融资租赁固定资产、接受捐赠固定资产等。三、公司的融资渠道主要有哪些?答:公司融资的方式主要有以下几种:(1)、银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。(2)、股票筹资。股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制,真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时,股票市场为提供了广阔的舞台,优化企业组织结构,提高企业的整合能力。(3)、债券融资。企业债券,也称,是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理,但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时,债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样,同属有价证券,可以自由转让。(4)、融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外,还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道,采取融资融物相结合的新形式,提高了生产设备和技术的引进速度,还可以节约资金使用,提高资金利用率。(5)海外融资。企业可供利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。四、公司投资项目评价的方法主要有哪些?答:(1)非贴现评价方法,不考虑资金时间价值,把不同的现金流量看成是等效的。包括:静态投资回收期法和会计收益率法。(2)贴现评价方法,是指考虑资金时间价值的分析评价方法,或动态分析方法。包括净现值法(NPV)、获利系数法(PI)和内含报酬率法(IRR)。五、公司并购的类型主要有哪些?动机是什么?答:公司并购的类型:(1)按照并购出资方式划分:1.出资购买资产式并购2.出资购买股权式并购3.股票置换资产式并购4.股票置换式并购(2)按行业关系划分:1.横向并购(horizontalM&A)2.纵向并购(verticalM&A)3.混合并购(conglomerateM&A)(3)按并购是否通过中介机构划分:1.直接并购2.间接并购(4)按是否利用目标公司本身资产支付并购资金划分:1.杠杆收购2.非杠杆收购(5)按并购双方在并购完成后的法律地位划分:1.吸收合并2.新设合并(6)其他分类方法:如善意收购、恶意(敌意)收购公司并购的动因分析:追求利润和竞争压力。具体而言:(1)经营的协同效应(2)财务协同效应(3)市场份额效应(4)企业发展动机(5)公司并购动因及效应分析(6)经营协同效应:1+1>2(7)财务协同效应:—税法、会计处理惯例、证券交易规则(8)市场份额效应——企业对市场的控制力(9)企业发展动机效应——内(自身投资)外(并购)双修公司理财3公司理财:组织企业财务活动,处理财务关系的一项经济管理活动。财务活动,以现金收支为主的企业资金收支活动的总称包括筹资引起的财务活动:发行股票债券,借款吸引投资投资引起的财务活动,把筹资资金投资于企业内部用于购置固定成本无形资产与形成对内投资,也可用语购买其他企业股票,债券或与其他企业联合进行投资,形成了企业对外投资,经营引起的财务活动,企业在经营活动所产生的企业资金收支,为经营引起的财务活动,企业分配引起的财务活动,企业生产经营产生利润,企业资金增值或取得投资报酬,按规定进行分配,首先依法纳税,其次,弥补亏损,提取公积金,公益金,最后向投资者分配。货币时间价值的概念:两种表现形式:其相对数即时间价值率指扣除风险报酬和通货膨胀贴水平均利润率和平均报酬率;其绝对数即指时间价值额是指资金在生产经营中带来的真实增值额,即一定数额的资金与时间价值率的乘积。(指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值)投资现金流量的构成:初始现金流量:投资前费用,设备购置费用,设备安装费用,建筑工程费用,营运资金垫支,原有固定资产变价收入扣除相关税金后的净收益,不可预见费用2营业现金流量:经营现金流量是指投资项目投入使用后,在其寿命期内由生产经营所带来的现金流入和流出的数量3终结现金流量:固定资产残值收入或变价收入(扣除相关税金后),原有垫支在流动资产上的资金回收,停止使用的土地的变价收入。债券投资的优缺点:优点:债券成本较低,与股票的股利相比较,债券的利息允许在所得税前扣除。可利用公司的财务杠杆。无论发行公司的盈利多少,债券持有人一般只收取固定的利息,而更多的利润可用于分配股东或留公司经营,从而增加股东和公司的财富。保留公司的股东控制权:债券持有人无权参与发行公司的管理和决策,因此不会分散股东对公司的控股权。便于调整资本结构:在公司发行可转换债券及可提前赎回债券的情况下,则便于公司主动调节资本结构。缺点:财务风险高。债券有固定的到期日,并需定期支付利息,因此公司不景气时会带来更大的财富困难,有时会导致破产限制条件多:发现债券的限制条件一般要比长期借款,租赁融资限制条件多且严格,从而限制了公司对债券融资的利用筹资数量有限:我国《公司法》规定了发行公司流通在外的债券累计总额不超过公司净产量40%股票融资优缺点:优点:没有固定的利息负担、没有固定的到期日,风险小,能增强公司的信誉。缺点筹资的资本成本较高。一般而言,高于债务资本,这主要由于投资普通股风险较高,相应的要求较高报酬并且股利要求从所得税后支付。利用普通股融资,会增加新股东,从而可能分散对公司的控制权,另一方面,新股东对于公司已积累的盈余具有分享权,这会降低普通股的每股净收益,从而引起普通股市价下跌。发行新的普通股票,可能被投资者视为消极信号,从而引起普通股市价下跌,从而导致股票的下跌。营业杠杆度的测量公式:DOL=营业利润变化的百分比/销售量变化的百分比=(销售量*边际贡献)/(销售量*边际贡献-固定成本)财务杠杆度的公式:DFL=营业利润/(营业利润-利息支出),DCL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