客户经理职业生涯规划

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一起来创业!—平安证券大型创业宣讲会2页社会需要什么样的人?学历+能力=学力3页什么是稳定?今日的稳定就是明天的不稳定!4页把愿望上升为信念你要有抱负你对自己有要求你有一颗强烈的企图心5页证券业分析从事一个行业前先判断这个行业的成长空间6页中国证券市场的潜力市场供给部分:2008年居民存款余额约20万亿中国2008年GDP总值约30万亿,2010年有望突破38万亿中国股市规模:2008年底股票市场总市值约为12万亿,流通市值约4.5万亿总市值12万亿;与GDP之比为0.4流通市值4.5万亿;与GDP之比为0.157页各国证券市场规模与GDP之比050100150200250300中国(流)发展中国家马来西亚香港美国中国(总)8页中国证券市场的前景按照目前中国的经济增长速度,如到2020年,股市规模与GDP的比值达到1,则股市规模至少可以增长5倍以上。十年后中国股市规模将超越60万亿人民币。9页中国证券市场的潜力市场潜在需求部分:2008年12月,我国的居民银行存款余额达到20万亿元;如果其中25%的资金流入股市,则可以再造1个中国股市规模。(以流通市值计算)10页中国家庭的理财需求市场需求部分:未来5-10年,在住房、汽车消费高涨的同时,保险、退休、教育等问题提上日程,中国家庭面临的最大课题-如何投资理财!11页做一个估算•买一栋象样点的房子,包括装修约50万•买辆还算安全的车约15万,约10年换1次车加上保养、各项税金、罚金等等1500×12月×30年+15万×3=100万•培养一个孩子到大学毕业约需要30万•每月给父母每人300元,要孝顺父母的钱大约是300×4人×12个月×30年=43.2万•一家三口,每月开销3000,很省了!3000×12个月×30年=108万•娱乐休闲:1年花1万,30年下来,30万•退休后再活15年,每个月和老伴用2000元过日子。2000×12个月×15年=36万•总计:397.2万12页还差多少钱??•397.2万÷30年÷12个月=11033元•我国目前上班族平均收入并不高,假设平均一个月月薪为3000元•夫妻一起工作赚钱:3千×2人×12月×30年=216万•还差181万元!!13页现在介入正当时14页证券经纪业务简介让我们更进一步地了解这个业务15页证券经纪业务的变迁•坐商阶段(上世纪90年代初至1997年)•吆喝阶段(1997年至2001年)•粗放式运作--人海战术(2001年至2007年)•精耕式运作--品牌建立(2008年开始)16页何为精耕式运作•细分经纪业务四大环节增员培训营销服务17页证券经纪业务流程客户需求证券经纪人证券公司硬服务软服务18页传统营业部的组织结构大户管理员散户管理员电脑部柜台交易员现场咨询交易部开户员(资金户)开户员(股票帐户)行政财务人事营业部最大弊端:没有人对客户关系负责!19页实现客户资产增值和公司业务提升,打造平安证券经纪业务理财品牌“安e理财”,为客户提供安全快捷的交易通道,及时、丰富的咨询服务,以及持续化的专业跟踪服务和一对一的个性化专享理财方案。创新的营业部组织结构—营销中心与财富管理经纪业务事业部销售与渠道管理部综合管理部市场与产品开发部财富管理部获得A、B股交易资格获得国债交易及回购业务资格获准开展网上经纪业务资格批获得代办股份转让业务资格获得挂牌转让业务资格获得开放式基金代销业务资格获得创新试点券商资格获得A类A级券商资格获得期货IB业务资格业务资格---经纪业务资格最多的券商之一服务产品---安e理财服务品牌---E点通依托平安集团强大的综合金融平台,打造平安证券经纪业务统一的服务品牌“e点通”。融合通道、服务、产品于一体的平台,为客户打造了一个多渠道了解、体验、购买平安产品和服务的通道。20页证券经纪人(客户经理)•与其说是一种职业,不如说是一种事业!21页证券行业发展的必然趋势•经纪人制度是世界所有成功券商开展经纪业务的主流制度•证券经纪人是客户和公司之间的桥梁。•证券经纪业务券商之间的竞争就是证券经纪人的竞争•证券经纪人直接为客户关系建立、维护负责,并享受由此而得到的利益。22页85%的个人客户需要证券经纪人•与其说证券经纪人仿佛保险代理人,不如说仿佛医生、律师;•专业化的需要;•信息爆炸时代的需要;•远程交易普及后的感情需要;•总之,客户需要“赢”的感觉………23页“赢”的感觉24页美国职业收入比较蓝领小白领白领投资顾问024681012年薪(万美元)25页最有“钱”途的行业•根据CCTV-2《中国财经报道》,未来10年,中国最有“钱途”的职业:•1、计算机软件师;•2、证券经纪人;•3、广告人;•4、整形医生及美容师;•5、公关从业人员;•6、建筑承包商;•7、注册会计师。26页证券经纪人的收入特色收入时间传统职业收入曲线证券经纪人收入曲线美国华尔街90岁明星经纪人27页证券经纪人收入组成•底薪•开户奖励•理财产品销售•佣金提成•绩效提成28页证券经纪人长期收入分析例:客户资产10万,年换手率6倍,交易佣金0.3%100,000*6*0.0028*30%=504元1000万客户资产*6倍换手率*0.0028*30%=50400元29页四年底薪1万元!•第一年佣金收入13104元,每月开发超过40万客户资产;•第二年佣金收入40572元,每月开发超过50万客户资产;•第三年佣金收入74088元,每月开发超过60万客户资产;•第四年佣金收入113652元,每月开发超过70万客户资产;•在第四年底,你名下保有2640万客户资产;•从第五年起,你即使什么都不做,客户会给你每月底薪一万元!这是一个无需永远从事“销售”的事业30页证券经纪人的职业发展目标•成为有大量自由时间的高收入者;•成为优秀的证券销售和营销管理人才;31页证券经纪人成功之道我们一起来努力!32页你所应该具备的素质●品质1.正直;2.积极;3.强烈的企图心;4.持之以恒;33页你所应该具备的能力●技能1.学习能力;2.沟通能力;3.可塑能力;34页你所应该具备的知识●知识1.产品知识;2.客户知识;3.行业知识;4.竞争知识;5.公司知识;你已经是经过精挑细选的一块好铁愿不愿意和我们一起来锻造好钢?

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