资金应急预案

资金应急预案【导读】这篇文档“资金应急预案”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！资金交易业务应急处理预案【第一篇】资金交易业务应急处理预案一、应急处理原则处理突发事件的原则：发现及时、及时上报、反应迅速、果断处置、协调配合、规范完整、高效稳妥。二、预警机制进一步强化内控制度的执行力度，完善资金交易相关规章制度，岗位责任落到实处，落实检查和风险排查制度，组织监测和预警，成立应急领导小组，保持信息渠道畅通，加强应急业务的演练和业务培训，做好应付突发事件的各项准备工作。三、突发事件的情况预测可能出现的突发事件可能有：交易系统出现故障(包括计算机遭受病毒造成系统瘫痪和由于不定因素交易场所出现停电、电路短信等情况)，在20分钟内无法恢复正常影响交易业务的连续性并造成我行与交易对手的违约;由于交易员工作疏忽造成交易失败无法按正常程序完成当日交易任务；交易员在交易后台（北京中债）中进入应急业务处理通道后，由于操作、信息沟通等等原因造成进入应急通道的业务仍然无法准确、及时的操作完成。四、处置预案预案一：交易系统出现故障当日资金交易业务不能在规定的交易时间里完成时的处置要点。1、及时发现问题，并立即向中心应急领导小组汇报，由领导小组成员负责协调相关技术部门进行系统抢修。2、在20分钟内无法修复，由领导小组组织有关业务人员对情况进行分析后，启动业务应急处理预案，及时组织实施。系统出现故障以后.(1)交易前台业务处理未完成的，由交易员负责与交易对手方联系，说明情况并告知终止当日交易；(2)如果交易前台已经完成操作，系统生成交易成交单后，那么和交易对手方的交易合同就视同成立，我们必须在当日履行合同约定，立即进入后台的应急业务处理通道，启用电子密押器，根据前台交易成交单填写应急业务处理申请表，提取准确的交易要素输入电子密押器，由电子密押器生成16位密码并填写在应急申请表上，保证应急申请表中要求填写的所有交易要素的准确无误后加盖中心业务章及时传真到北京中债后台客户中心，并马上电话告知中债后台处理人员，由他们代为处理所有后台未完成的业务。在进行应急业务处理期间必须保持与中债后台工作人员的沟通，追踪业务处理情况，避免再次出现突发情况；C:由于后台应急业务处理是一笔交易就要生成一次密押，如果当日交易笔数较多，在应急通道中有可能出现业务处理不完的情况，我们无法完成的交易流程进入预案二的应急流程。预案二：进入后台应急业务处理通道的业务处理不完的处置要点。1、如果交易结算方式是通过传统方式（见券付款和见款付券）划款或者收款，后台交易员负责与交易对手方取得联系，向对方说明情况马上进行协商解决。（1）我们作为资金的收款方时，即见款付券的结算方式，一般这种情况我行的资金不会受到损失，但会造成对手方质押的债券不能及时解券，也就是后台的收款确认和复核指令不能正常完成，如果对手方当日没有下手交易，双方可以协商由我行保证在次日解券，如果对手方当日还有下手交易，要继续将债券质押给下家，我行就要负担一定的连带责任，由于连带责任造成对手方的损失赔偿由交易双方视当时情况而定，赔偿金额的协商必须报应急领导小组，再由领导小组分级上报总行审定。（2）我们作为资金的付款方时，即见券付款结算方式。也就是后台的第三方指令确认、付款确认和复核指令不能正常完成，一般这种方式如果不违约，我行就必须在当日对手方质押的债券未冻结的情况下将资金划出，就出现了信用风险，如果采取违约的方式，我行将支付对方违约金，应急业务发生后究竟采取任何一种方式都必须报应急领导小组，再由领导小组分级上报总行，我中心再根据总行处理意见进行相应的操作流程。2、如果交易结算是通过券款对付的方式划款或者收款（1）如果是我行到期收回资金，后台不需要做指令确认，资金和债券同时到达账户，应急处理时我们只需要负责催促交易对手在交易有效时间内划款即可。3（2）如果我行是划出资金，后台的第三方指令确认不能正常完成，资金就不能到达对方账户，此时只能采取临时改变交易结算方式才能确保不会违约与交易对手方，但同时我行就必须在当日对手方质押的债券未冻结的情况下将资金划出，就出现了信用风险，如果采取违约的方式，我行将支付对方违约金，应急业务发生后究竟采取任何一种方式都必须报应急领导小组，再由领导小组分级上报总行，我中心再根据总行处理意见进行相应的操作流程。预案三：由于交易员工作疏忽造成头寸匡算错误的处置要点。1、随时监测头寸，尽早发现问题，以便及时采取补救措施。2、发现当日头寸不足时.(1)在前台交易还未点成交之前，由交易员马上与交易对手方取得联系，说明情况并告知终止当日交易；（2）如果交易前台已经完成操作，系统生成交易成交单后，那么和交易对手方的交易合同就视同成立，我们必须在当日履行合同约定，采取以下补救措施：A:立即将情况上报中心应急领导小组，领导小组成员迅速组织力量进一步调查核实相关情况，视情况定夺启用方案，主要补救措施有：交易员在资金市场上进行正回购交易融入资金弥补头寸不足；通过同业间拆借市场拆借资金弥补头寸不足；4B:如果交易当日出现市场资金紧张的情况不能确保在有限的时间内借到资金，难以独立组织完成应急处理工作，需要与其他部门进行协调配合时，由中心领导向行领导汇报，寻求援助，主要由两个融资渠道：与我行长期合作的企业客户联系通过临时组织对公存款以弥补头寸的不足；平时就做好准备向本地的法人银行机构发出邀请在我行开立同业存放账户，以便我行出现头寸紧张时筹措资金。C:如果上述两种补救方式未能实施，我们只能采用违约的方式确保不去占用人行准备金，也就是交易后台绝不能点成交指令。最终出现我行与交易对手违约的事实，按照银行间债券市场主协议的规定，我行应支付对方交易金额万分之二的罚息和推迟划款产生的利息，最好是通过友好协商达成对方的谅解并尽量减少和挽回我行的经济损失。（五）事后处置1、妥善保管应急处理业务的相关资料，存档备查。2、针对应急业务处理中暴露出来的问题，进一步总结修改完善应急预案。3、奖励和处罚。对参与应急业务处理工作中表现突出的人员，可以按照有关规定给予表彰和奖励。对参与应急业务处理工作中不负责任、扯皮推诿、办事不力，造成严重后果的人员，追究其责任并执行相应的处罚措施。农民工资金支付应急预案（定稿）【第二篇】施工组织设计（施工方案）《农民工工资支付应急预案》建设单位：重庆医科大学附属第一医院工程项目：重医附一院青杠老年公寓1#楼编制人员：黄雅茹技术负责：燕本初项目经理：周斌报送日期：2016.04.11重庆建工二建公司重医附一院青杠老年公寓1#楼工程项目部重庆医科大学附属第一医院青杠老年公寓1#楼农民工工资支付应急预案目录一、工作原则............................................3二、适用范围............................................3三、组织体系及相关机构职责.............................4四、应急响应和处置程序.................................5五、后期处置............................................7农民工工资支付应急预案为了积极稳妥地处理好因拖欠、停发、扣发农民工工资引发的突发事件，切实维护农民工和用人单位的合法权益，维护社会稳定，促进经济发展，根据《劳动保障监察条例》（国务院令423号）及有关法律法规，结合我项目部实际，制订本方案。一、工作原则坚持以项目部为主，实行项目部经理负责。坚持预防为主，纠防结合，在项目经理领导下，各有关部门“快速反应、赶赴现场，协调配合、控制局面、，妥善处理，”做到早发现、早报告、早控制、早解决，防止矛盾激化和失态扩大，尽快恢复生产、生活和社会秩序，减少或避免经济损失和不良影响，确保社会稳定。公司按照国家相关政策法规，已经在重庆对口银行开设专项帐号，并按照项目工程要求预存入足额现金，以供应急支付。二、适用范围本预案适用重庆医科大学附属第一医院青杠老年公寓1#楼工程区域内、用人单位拖因拖欠、停发、扣发农民工工资引发突发事件的应急响应，包括：1、工地出现有罢工、停工、怠工事件；2、工地有人员围堵项目部办公室、场区交通要道事件；3、工地区域出现群殴、致人重伤或死亡事件；4、工地区域出现自杀、自残等恶性事件；5、工地区域出现造成农民工生活困难、危害人民生命财产安全、影响社会稳定的事件；6、工地区域出现其他因拖欠、停发、扣发农民工工资引发的突发事件等。三、组织体系及相关机构职责项目部成立解决拖欠、停发、扣发农民工工资突发事件应急处理工作协调领导小组（以下简称“领导小组”）。领导小组组长由项目经理担任，成员由项目部施工部门、材料部门、安全部门、财务部门、行政后勤部门等组织协调处理拖欠扣农民工工资突发事件。组织机构如下：公司负责人：（分管该项目经理）项目负责人（周斌）***施工负责人（杨茂）***行政、材料负责人（张素）***安全负责人（刘彬）***6领导小组工作职责：负责解决因拖欠、停发、扣发农民工工资突发事件的应急处置工作。拖欠、停发、扣发农民工工资突发事件发生后，在领导小组的统一指挥下，根据情况，施工部门、材料部门、财务部门、行政后勤部门、安全部门等应同时到达现场组成现场处理小组进行应急处理。行政部门：协助做好现场劳资双方当事人的调节工作，积极引导农民工通过诉讼等正常渠道维护自己的合法权益。负责召集用人单位相关负责人到场，协调调查核实，责成支付农民工工资。协助项目经理对突发事件处置和恢复生产秩序。财务、后勤、：负责调查核实欠薪事实及金额，责令欠薪单位立即支付。协助做好拖欠扣农民工工资突发事件的农民工工资核实工作，责令用人单位立即支付农民工工资。安全部门：畅通职工诉求表达渠道，即时理解并报告用人单位欠薪情况。负责维护现场秩序，预防、控制违法犯罪行为，必要时拨打110.材料部门：负责宣传、教育并因引导农民工按照国家法律法规，依法维护自身的合法权益。四、应急响应和处置程序（一）、信息报告：发生拖欠扣农民工工资突发事件后，应当在30分钟内上报领导小组，重特大事件应在10分钟内报告公司领导小组。报告内容为：1、突发事件发生的基本情况，包括时间、地点、规模、涉及人员、破坏程度以及伤亡等情况。2、突发事件发生的起因分析、性质判断和影响程度预测。3、突发事件发生的用人单位和有关部门已做工作和采取的措施及处理情况。4、其他已掌握的情况。（二）、启动预案：拖欠、停发、扣发农民工工资突发事件发生后，领导小组根据实际情况由领导小组下令启动应急预案。应急处置：各部门在接到预案启动指令的20分钟内，根据案情投入应急处理工资。各部门在接到通知后，应快速赶赴现场，在领导小组统一指挥下，了解情况，进行初步分析研究，按各自职责果断处置。如遇案情扩大或可能造成重大社会影响的，可请求公司领导小组给予指导和帮助。1、处理突发事件时要注意运用国家法律、法规、政策，认真听取群众诉求，稳定群众的情绪，避免矛盾的进一步激化，要通过展开耐心细致的宣传解释和思想政治工作，控制事态发展，动员、疏导农民工返回岗位，尽快恢复生产、生活。2、现场协商和调节不成的，各部门应在摸清情况的基础上提出切实可行的处理意见。对严重侵犯农民工合法权益的用人单位，责令改正。必须通过仲裁和司法程序的，要引导当事人通过劳动争议仲裁或向人民法院提起诉讼，按照有关法律、法规即时处理。3、当出现暴力破坏活动苗头时，及时拨打110请公安部门依法采取防范措施，防止事态进一步扩大和恶化。对无理取闹、违法治安处罚的人员，依法处理。4、必要时，项目经理申请启动欠薪保障应急预案和欠薪垫支特别程序，申请启动公司设置的农民工工资专用账户，用于欠薪突发事件应急处理。在农民工生活确实困难或用人单位却无财产供执行等紧急情况下，先行垫付已查实的所欠农民工工资或生活费，即时平息事态，解决农民工生活困难。财务部门要对欠薪保障应急资金给予保障。五、后期处置拖欠扣农民工工资突发事件发生后，领导小组应做好