岗位职责风险点怎么写3篇

岗位职责风险点怎么写3篇【参考指引】此文档资料“岗位职责风险点怎么写3篇”由三一刀客网友为您精编整理，供您阅读参考，希望对您有所帮助，喜欢就分享下载吧!岗位职责风险点怎么写1一、人员选择：现状：一般认为出纳岗位业务简单，不需要很多的专业知识，诚实、心细一点的人即可胜任。风险点：1如果出纳员专业技能较低，未能很好地按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作。而这些又直接关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益。2工作出了差错，有时会造成不可挽回的损失。对策：出纳岗位，它要求出纳人员要有全面精通的政策水平，熟练高超的业务技能，严谨的工作作风。所以在用人方面应从政策水平、业务技能、工作作风、安全意识、道德修养等方面加以考察。二、报销制度现状：企业未能形成真正有效的报销制度，有权审批人签字落实不到位，特别是家族式企业，出纳人员碍于情面，往往使报销制度形同虚设。甚至出现原始凭证无相关人员签字的情况。风险点：1影响财务信息的真实性，产生大量的个人往来帐。2容易导致产权不清，股东纠纷。3极易发生经济犯罪。对策：1建立报销制度，企业全体人员共同遵守。2出纳人员把好关，遵守财经纪律，切实维护企业利益。对企业的各种经济业务。特别是货币资金收付业务的合法性、合理性和有效性进行全过程的监督。三、保险柜管理：现状：1出纳人员保管的保险柜一般置放于财务室，输密码时未能有效回避他人视线，特别是保管印鉴或支票的会计人员。2保险柜说明书丢失，无法更改密码。3密码一成不变。4密码锁坏了，将保险柜改装成小挂锁。5密码记录在笔记本或小纸条上，与保险柜钥匙同放一处。6未指定专人单线移交。风险点：容易造成密码泄露，增加他人拥有钥匙和密码的机会，加大经济犯罪隐患。对策：1增强出纳人员的防范意识，切实做好保险柜密码的保密工作。2输密码时做好遮掩。3密码要经常更换。钥匙做到随身携带，不与密码条放在一处。4人员变动时钥匙、密码应单线移交（自始自终管钥匙的人不管密码，管密码的人不管钥匙），双方当面清点保险柜内实物，并做好交接记录，及时更换密码。四、交接制度现状：实物、账册保管人员变动时无交接记录或未能当面交接，缺乏监督机制。风险点：容易产生实物、账册丢失现象；责任不清。对策：1保管人日常应设登记簿登记各类实物、账册。2人员变动时交接双方应当面清点实物，与相关账册核对。核对不符的应及时查找、注明原因，做好交接记录。交接记录应环环相扣，不错不乱。对较重要的实物、账册交接（如人员变动），企业应指定专人监交。3所有交接记录视为会计档案，按《会计法》中规定的会计档案保管年限保管。五、对账制度现状：银企对账、出纳员与会计人员之间的对账、出纳员与相关人员资金往来的对账，一般只核对余额，不核对发生额，或者根本不对账。风险点：1日积月累，发生差错不易查找，最终导致账务混乱。2容易发生业务入账不及时，贪污、挪用等违规现象。对策：1日常对账，出纳人员每日做好现金日记账、银行存款日记账的记载工作，做到日清月结。经常与会计人员的现金、银行存款总账、分户账核对，还有表外科目的核对，做到账、实、款相符。2银企对账，每月根据银行对账单，逐笔勾对，查看是否存在漏记、串户等差错。核对不符时，及时查明原因，如属未达账项造成的，应编制“银行存款余额调节表”，如属于银行方差错，应及时与银行联系，进行差错更正。3与相关人员的资金往来核对应当面核实，并做好记录。4会计主管定期与不定期相结合对现金、银行存款、有价证券、重要物品进行清查，并做好记录。六、网上银行管理现状：1岗位级别设置不合理，对外转账金额权限过大，易发生差错。2密码未能及时更换。3输密码时未能有效回避他人视线，特别是拥有网上银行操作权的会计人员。风险点：1岗位级别设置过低，不利于业务操作，级别设置过高，不利于监督，容易产生差错事故。2密码和U盾管理不到位，加大经济犯罪隐患。对策：1密码与U盾的管理可参照保险柜的钥匙与密码的管理。2岗位级别设置应根据企业的业务特点，合理设置级别。3为防止转入户名、账号差错，可要求转入方提供书面的户名与账号，这样即可防止差错，又可避免发生差错时责任不清，产生不必要的纠纷。七、真假币识别现状：1出纳人员未能真正掌握真假币辨别方法。2误收假币时，企业规定可承担部份损失。风险点：容易给贪小便宜的人钻空子，给企业造成损失。对策：1配备验钞机，并能正确使用。请专业人员传授辨别真假币方法。2误收假币责任自负，以增强出纳人员的责任心。八、银行预留印鉴及空白支票的保管现状：未能真正实现分管，在人员请假或变动时，随意交由他人代管。风险点：容易产生银行预留印鉴及空白支票一人保管，存在安全隐患。对策：1可参照保险柜的钥匙与密码的管理。2设登记簿登记支票使用情况，建立支票领用人签收制度。九、缴款、领款安全问题现状：对领取、缴交大额现金单人前往办理。风险点：目前社会治安较差，容易发生尾随抢夺事件。对策：1对大宗交易，尽量使用转账结算方式，特别是使用网上银行办理业务。2发放职工工资可采用银行代发。3对确需领取、缴交大额现金的，企业应派人、派车护送，确保安全。岗位职责风险点怎么写21、缴款、领款安全问题对策：1对大宗交易，尽量使用转账结算方式。2对需领取、缴交大额现金的，公司应派人、派车护送，确保安全。2、银行预留印鉴及空白支票的保管对策：设登记簿登记支票使用情况，建立支票领用人签收制度。3、真假币识别对策：1配备验钞机，并能正确使用。2误收假币责任自负。4、网上银行密码和U盾管理对策：1密码与U盾的管理可参照保险柜密码的管理方法。2为防止转入户名、账号差错，可要求转入方提供书面的户名与账号，这样即可防止差错，又可避免发生差错时责任不清，产生不必要的纠纷。5、保险柜密码泄露风险对策：1增强自我防范意识，切实做好保险柜密码的保密工作。2输密码时做好遮掩。3钥匙做到随身携带。6、报销原始凭证有权审批人签字落实不到位对策：1公司建立的报销制度，公司全体人员要共同遵守。2出纳人员要把好关，遵守财经纪律，切实维护公司利益。对公司的各种经济业务。特别是货币资金收付业务的合法性、合理性和有效性进行全过程的监督。岗位职责风险点怎么写31.贯彻执行国家有关法律法规和总行各项业务规章制度；2.受理审查借款人借款申请，审查相关借款资料，实地调查并撰写报告；风险点：资料的真实性、准确性。3.严格按照《信贷管理系统操作规范》录入相关借款人、保证人、抵押物相关信息并发放贷款；4.负责贷款日常管理及时掌握借款人经营情况，撰写贷后检查报告；5.负责对所管辖借款人的档案管理工作，资料齐全，及时归档；风险点：资料真实、准确。6.关注资金需求以及资金往来变动，合理上存、拆借，管理资金运用情况：风险点：未及时了解资金需求情况，导致资金的空头。7.信贷档案应做到科学分类，存放有序，妥善保管，查找方便。8.积极完成上级领导安排的工作任务，业务集中时，要根据主次需要区别对待。9.加强政治学习,严格要求自己，加强思想作风建设，为本部门工作提供优质、高效的服务。10.刻苦钻研业务，努力提高自身素质和工作效率。