银行案防工作难点和不足范例精编5篇

银行案防工作难点和不足范例精编5篇【参考指引】此文档资料“银行案防工作难点和不足范例精编5篇”由三一刀客网友为您精编整理，供您阅读参考，希望对您有所帮助，喜欢就分享下载吧!银行案防工作难点和不足1一、提高对案防工作重要性和紧迫性的认识(一)做好案防工作是打好金融风险攻坚战的最硬任务。党的十九大、XX经济工作会议、全国金融工作会议都把防范化解金融风险放到重要位置，作为决胜全面建成小康社会三大攻坚战的首要战役。****明确指出，防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。案件风险与金融乱象相互交织，与信用风险、操作风险、声誉风险及道德风险等传染共生，点多面广、隐蔽性强、爆发迅速、处置复杂，往往对银行声誉和金融消费者利益造成重大影响，甚至关乎个别小法人机构的生死存亡，产生的行业及系统负面效应更为显着，是防范化解金融风险的重中之重。“蝴蝶效应”和“海恩法则”指出，一个小的风险点，一次小的事故，如果不去控制和处理，就会积累演变成大的风险。(二)做好案防工作是银行业实现高质量发展的必由之路。自2015年起，各级监管部门和银行业金融机构紧紧围绕依法扎实开展了“两个加强、两个遏制”及回头看、“三三四十”专项治理、案件风险治理专项行动、深化整治银行业市场乱象等一系列工作，集中查处了一批违法违规行为和重大金融案件。经过内外综合治理，银行业生态整体“拨云见日”，但离“朗朗乾坤”还任重道远，一些体制机制问题还未得到根本性解决，实现高质量发展的基础还很不牢固。特别是当前金融外部形势严峻，涉黑涉恶问题仍然比较突出，非法集资、非法放贷、非法“校园贷”、P2P网贷、套路贷等乱象滋长，严重扰乱了金融市场秩序，银行经营管理短板和软肋为外部违法犯罪活动提供了可乘之机。坚决遏制案件高发频发态势是推动银行业回归本源主业、向高质量发展转变的重要前提。(三)做好案件防控工作是保障实体经济发展的政治责任。****强调：金融活，经济活;金融稳，经济稳。经济兴，金融兴;经济强，金融强。做好案件防控工作防范金融风险离不开实体经济平稳向好发展，实体经济的良性发展是防范金融风险的根本，也是案件防控最长久、最有效的方式。抓好案防工作，防范金融风险，保障金融为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众需要，保证案件风险不波及实体经济是我们做好银行业保险业案件防控工作的底线。由于银行保险机构数量多、体量大，案件发生将会对实体经济产生重大影响。要求各银行金融机构要牢牢绷紧案防这根弦，将依法合规贯穿于经营管理的全过程，加快转变发展方式，深化内部改革，健全内控管理，从根本上筑牢案件风险防线，保障实体经济高质量发展。二、案防工作中面临问题(一)思想认识上存在偏差。一些银行机构盲目乐观、过于自信，内控意识有所淡化，对案防工作的长期性、复杂性和艰巨性认识不足，部分机构依然存在合规文化薄弱、合规意识欠缺、合规执行不力等薄弱环节。(二)发展导向上存在偏差。不少机构过分追求业务拓展，一味强调争取所谓的“生存发展空间”，突出表现为三个“让位”：内控制度让位于业务拓展。为了业务发展，在与金融同业、社会融资中介机构合作时完全忽略“防火墙”建设。选人用人让位于业务拓展。资源型、关系型、营销型人才受宠，提拔晋升快、荣誉奖励多。激励考核让位于业务拓展。简单地以存贷款指标和市场份额作为主要考核标准，不注重合规、案防等风险指标，人财物资源一味地向营销部门倾斜。(三)制度执行上存在偏差。可以说，近年来各机构内控制度不是不健全、要求传达不是不及时，但案件高发、风险多发的关键原因，还在于执行走样、贯彻走调。制度递减式、被动式、抵触性和选择性执行情况普遍存在，一些最基本的内控制度，如重要岗位人员定期轮岗与强制休假、不相容岗位相分离、定期对账等制度都未得到有效执行。特别是基层营业网点管理上，仍存在以信任代替制度、以人情代替规则的情形。(四)内部管理上存在偏差。部分机构内部管理有效性不足，主要表现为两个“不到位”：一是员工行为管理不到位。对员工合规教育和职业操守培养乏力，对员工异常行为排查、监测办法不多、手段滞后，往往在风险暴露后才发现违规行为。二是印押证单等重要物品管理不到位。近年来有数起案件均存在印章盗刻盗用、违规使用、外部假章诈骗等现象，反映出部分机构在印章管理上的缺陷和漏洞。三、强化案防管理工作措施(一)重预防预警，严合规建设。大案要案是银行业市场乱象中最集中、最典型、最突出的表现形式，银行业金融机构作为案件风险的责任主体，要以乱象治理为契机，认真落实银保监会“巩固治乱象成果，促进合规建设”专项工作要求，严格履行案件治理和防控主体责任。坚持“预防为先，标本兼治”的工作思路，在稳妥做好个案处置的同时，要更加注重案件的整体预防，在“治本”上出实招，打牢基础、扎紧篱笆。(二)重警示教育，严员工管理。管好用好人，是防控案件的出发点和落脚点。应强化员工管理，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，看好自己的门，管好自己的人，提升机构案防管理能力和员工队伍的纪律性、纯洁性。要密切关注员工的思想动态，并定期书面报告。对基层一把手、部门负责人和重要岗位人员进行重点盯防、行为排查，加大家访力度。对于自查及监管督查发现的各类屡查屡犯、此查彼犯的问题，要查深、查透，并认真整改、严肃问责，杜绝以经济处罚代替纪律处分，提升合规风险管理的内生动力。(三)重风险控制，严查处问责。银行业案件的社会关注度很高，妥善、有效处置风险不仅直接关系到涉案银行的资金安全，还关乎到银行的声誉，甚至影响整个银行业的稳健发展。必须掌握工作主动权，积极作为，稳妥处置，及时回应社会关切，最大限度控制影响，严防“处置风险的风险”。对于银行业发生的案件，发案机构在查清基本案情的基础上，及时组织精干力量深入调查，认真梳理案发环节、锁定涉案金额、预判风险损失、分析作案手法。对案件调查情况失实、刻意改变涉案金额和风险损失、发案原因分析不清的问题，要严肃追究相关机构和人员责任，特别是要追究领导责任，防止同质同类案件再次发生。银行案防工作难点和不足29月份以来，平湖农村合作银行开展了“依法合规爱岗敬业”专题教育活动。本人深入学习了《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《浙江省农村合作金融系统合规政策》等规章制度，从中得到不少启迪，再联系实际工作，收获良多、值得深思。近年来，平湖农村合作银行持续开展案件专项治理、员工违规行为排查、操作风险排查、合规文化建设，通过内控与合规建设年、“4+2”廉洁合规风险防控模式现在推进会等工作的开展，员工风险意识和案件防控意识得到了增强，案件防控工作的氛围已经形成，案件防控工作取得的成效是明显的。但是，由于案件防控工作是一项长期的任务，从近年来各家银行发生的案件看，本行案件防范工作不容放松、责任重大。本行案件防范工作存在的问题有以下方面：一、员工防范意识不够。在基层一些网点，部份员工的风险防范意识、法律意识和自我保护意识较为薄弱，信任代替纪律，习惯代替制度，情面代替管理等现象仍有发生，具体表现在：个别员工交接留于形式，授权操作马虎，同事违规违纪与已无关，不愿意、不敢向领导反映等。二、个别管理人员履职不到位。在业务发展与案件防控“二手抓、一肩挑”方面，部分管理者重业务轻管理、重营销轻合规、重业务风险轻案件防范。在个别管理者心目中，案防工作并没有摆在重要位置，案防工作往往讲起来重要，做起来次要。对案件防范工作思想上不重视，教育传导不到位，应付检查多自觉执行少，被动执行多主动执行少。分析其原因，这里除了有个人思想认识方面的因素，也有考核管理导向的原因。虽然目前情况下，在考核评价中层干部内控管理方面也有与绩效挂钩，但其权重比例占得比较低，对内控管理方面大都采用倒扣分方式，只要不出事情、不出案件，就不会扣分。而支行内控管理做得好，既没有奖励挂钩，也没有奖励的具体体现。所有这些，在考核导向上影响着支行业务营销与内控管理之间精力分配的失衡与顾此失彼。三、员工行为的分析评价管理缺乏特别行之有效的好方法。在员工行为分析评价管理方面，存在着走形式的多，全面细致分析少；就事论事的多，深入展开分析少；工作时间段分析多，八小时外分析少。如何加强和做好对员工行为分析评价，特别是做好对中层干部行为的分析评价，其方法与办法在实际工作中还比较缺乏。四、监管检查力度不够。网点自身的自律与监管是案防的第一道防线，这是最主要的。但在部分网点，负责人忙于抓业务营销，轻视管理，有些会计主管忙于应付日常事务，现场监管也存在薄弱环节。另外，客观上也确实存在因会计主管休息、开会等不在岗时段的监管盲区与空白时段。结合学习内容，本人认为做好案防工作有以下对策：一、突出全员安全防范教育，切实增强员工防范意识。要采取多种形式着力抓好员工安全防范教育，要教育员工爱岗敬业、遵纪守法、珍惜职业，将自身价值实现与平湖合行发展紧密结合，努力提高员工业务水平和预防各种风险事故的能力，从源头上控制员工违规违纪的发生。二、进一步重视做好全员行为排查工作，特别是要重视抓好中层干部行为排查工作。每季一次员工行为分析排查作为一项常规性工作，必须坚持严格执行，按照一级抓一级的要求，抓好全员排查。要建立健全分析排查机制，要明确参加分析排查人员结构，明确分析排查的部门，明确主管责任。同时要创新分析排查的方式，对于排查方式既要管用，又要简便实用。在内部分析排查的同时，也要重视做好外部客户走访了解，对于重要岗位、重点人员更要进行细致评议排查。三、整合监管资源，着力加强自律监管。目前自律监管都是以条线各自开展，对于管理部门而言，一方面也存在着要积极开拓业务，抓市场营销，从这一层面讲这些部门也是“运动员”，但从抓好监管层面讲，这些部门又是“裁判员”，如何来处理好二者的平衡？同时，各自为政的监管方式，还存在重复监管、人力资源浪费、基层接待压力等问题。因此加强自律监管的统一组织，协调各部门监管人员，有效整合监管资源，统筹安排全行性监管工作，对于提高监管效率，提高监管质量是有益的。四、充分发挥共产党员应有的作用，重视党内监督作用。目前行内在岗党员人数占全行员工人数近40%。如果这部分人的作用都发挥出来了，对加强和改善案防的影响力是不容低估的。因此，结合党的群众路线教育实践活动，着力加强党建工作，充分发挥共产党员的作用，着力加强纪委、合规监察部门工作，以此来增强平湖农村合作银行的案件防控工作。银行案防工作难点和不足3根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认真实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项工作，报告日之前，自我调查的纠正阶段的工作基本结束，现将相关情况报告如下一、准备阶段。为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真总结本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年6月5日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真学习了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，正确把握活动要求。二、学习阶段。在学习阶段，为了不影响正常业务的发展，联合社明确了城市两个网站和管理者集中学习，乡镇网站由主任组织学习，在内部控制和事件预防制度执行年活动组办公室指导、催促的同时，联合社组织了一期训练，主要学习各业务操作流程、各信用管理和违规处罚制度，各联合社各部门经理主张上述制度，结合实际工作检查存在的问题进行了生动的说明。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段。在全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机