银行防电信诈骗具体实施方案（通用5篇）

银行防电信诈骗具体实施方案（通用5篇）为了确定工作或事情顺利开展，我们需要提前开始方案制定工作，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。那么制定方案需要注意哪些问题呢？下面是网友为大家分享的“银行防电信诈骗具体实施方案（通用5篇）”，希望对大家有所帮助。银行防电信诈骗实施方案【第一篇】为打击网络、电信诈骗，维护社会稳定，根据市法制办、县法治办《市预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》及《县预防网络电信诈骗法治宣传活动方案》文件精神，为有效遏制网络电信诈骗案件的高发势头，进一步扩大各类电信诈骗案件的防范宣传面，全面提升本县群众防范电信诈骗的意识和能力，XX县公安局决定在全县范围内开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗专项法治宣传活动。一、工作目标通过开展以“防诈骗、不参与”为主题的预防网络、电信诈骗法治宣传活动，深刻揭露不法分子实施电信诈骗的手法，不断增强广大干部群众的识骗、防骗能力，积极争取社会各界和广大群众对防范和打击电信诈骗的支持与配合，切实营造警民携手、全社会共同参与防范网络电信诈骗的良好氛围。二、组织领导为加强对防范网络电信诈骗宣传工作的组织领导，特成立宣传工作领导小组。组长由县人民政府副县长、公安局局长杨昌锋担任，副组长由副政委董继军担任，办公室主任由刑侦大队负责人秦翔担任，成员由指挥中心以及督察、刑侦、网安及派出所等部门领导组成，领导小组办公室设在刑侦大队。三、时间安排利用春节期间外出人员返乡、临近春节诈骗活动猖獗的重要时期，开展针对性的法治宣传教育，集中宣传时间为20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣传活动后，将“防诈骗、不参与”宣传工作常态化。四、工作重点（一）预防不法分子打着扶贫旗号的`敛财诈骗；（二）预防不法分子冒充国家机关工作人员的敛财诈骗；（三）预防不法分子以高额回报为诱饵的集资诈骗；（四）预防不法分子通过微信、短信的.敛财诈骗；（五）预防不法分子冒充亲友的敛财诈骗；（六）预防不法分子以保健为名诱骗老人钱财的诈骗。五、工作措施（一）利用电视台等主流谋体开展宣传；（二）利用微信、短信等新媒体开展宣传；（三）在XX生活网站XX普法专栏、XX普法微信公众号开辟“防诈骗、不参与”专栏进行宣传；（四）利用大型广告牌、LED显示屏、公交车LED显示屏开展宣传；（五）制作宣传牌（栏）、悬挂横幅标语等开展宣传；（六）利用文化科技卫生“三下乡”活动开展宣传；（七）利用圩日、各种节庆日开展宣传；（八）利用扶贫工作进村入户开展宣传。六、工作要求（一）注重统筹，形成合力。各单位要充分发挥各自职能优势，加强沟通、密切配合，切实形成工作合力，提升宣传活动影响力和覆盖面。（二）注重积累，及时上传。各单位在开展集中宣传及张贴发放宣传资料等活动情况时，对活动开展情况进行拍摄、录制，保存影像资料，保存各种文件、文章，收集统计相关数据备检。同时将活动情况及时上报刑侦大队。（三）注重总结，及时上报。刑侦大队制定本活动工作方案及开展活动的工作总结于2月21日报县法建办。银行防电信诈骗实施方案【第二篇】为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的`发生，特制定防诈骗项目组演练方案。一、组织领导：组长：xx副组长：xxx成员：xx、xx二、时间：20xx年x月x日三、地点：xx镇xx银行四、演练内容：群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。五、情景设置：营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金。六、演练操作程序：此案情发生后，面对突如其来的诈骗人员，营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理，营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说：“你好，我们这里人不多，马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说：“赶紧跟报警。”；1号柜员(xx)立即打110电话报警，2号柜员（xx）向保卫部门电话报告，同时按下IP向分行监控中心报警。1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。4、恢复正常营业办公秩序。5、演练结束（点评）。七、演练准备工作：1.安排一人当诈骗人员2.准备道具3.与派出所、视频监控中心事先联系4.演练必须在监控下进行。5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。银行防电信诈骗实施方案【第三篇】一、任务目标打击电信网络诈骗，实现平安中国社会愿景，需要全社会共同努力。目前我县在电信网络犯罪整治工作中，仍然存在公安机关单打独斗的现象，联席会议作用发挥不明显，工作合力未形成。根除电信网络诈骗，必须坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全县电信网络诈骗案件破案数、抓获人数上升，发案数、损失数平稳的“两上升两平稳”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使电信诈骗防范知识群众知晓率达到100%，提升群众识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低群众损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内实现全县电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、损失数增幅明显低于全市增幅的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。二、工作原则（一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。（二）统一领导，分级负责。在党委、政府统一领导和上级业务部门的指导下，统筹相关职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格局，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，县公安局刑侦大队新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反应，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。（四）关注舆情，有效引导。密切关注电信网络诈骗舆情走势，准确把握社会舆论发展变化，按照“先发声、早发声、我发声、发正声”工作要求，重点案件统一对外发声，有效引导舆论，营造良好舆论环境。三、职责任务按照县委平安建设领导小组和县打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位的职责任务，制定专项任务清单，建立健全成员单位任务落实考评机制。全县各相关职能部门要严格落实属地责任，明确职责任务，形成政府主导，各部门参与，各镇街主管的全民发动、全民反诈工作格局。详细任务职责如下：（一）县公安局1.负责县反电信网络诈骗中心的实体化工作。2.以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。3.统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。4.协调金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。5.完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。6.负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。7.组织全县公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业关联犯罪开展专项打击整治。（二）县人民法院和县人民检察院1.根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。2.针对电信网络诈骗案件相关罪名，总结类案办理经验，汇同侦查机关研究出台证据采集认定执法指引，特别是立足用好帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等现有法律。将银行、通讯、金融部门办理业务推出的强制告知纳入起诉证据链，进一步提高办案质量。3.做好疑难复杂案件会商工作。（三）中国人民银行县支行、银保监分局监管组1.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。2.协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证等便捷平台，督促银行机构对公安机关发起的符合法律法规和相关规定的查询、止付和冻结业务立即办理并及时反馈。3.督促各银行机构严格落实银行账户管理主体责任，严查违规开卡，定期或不定期对银行机构监督银行卡使用情况开展排查。4.开展高风险账户清理排查，加强开户审核，完善交易监测，予以分级管控，按照“谁开户、谁负责”原则，压实企业主体责任，组织各银行机构对我县“断卡”行动中银行卡惩戒人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。（四）县工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、齐鲁银行、县农商银行、青隆村镇银行等1.在县联席办、中国人民银行县支行、银保监分局监管组的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。2.严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。3.在全县范围内各网点开展宣传防范工作。（五）县工业和信息化局参与督导“断卡”行动惩戒措施落实工作。（六）中国移动分公司、中国电信分公司、中国联通分公司1.主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展封停工作。2.加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。3.加强对反电信网络诈骗技术研究，积极配合有关部门对诈骗电话、短信进行拦截封堵。4.积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。5.对县公安局“断卡行动”通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈查询结果。6.开展高风险手机用户清理排查，按照《工信部关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的`通知》的规定，组织对县公安局“断卡行动”认定的电话卡采取立即封停惩戒，对持卡人员实施三家基础运营商在我县只保留1张电话卡的惩戒措施。（七）县市场监督管理局1.配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。2.协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。3.根据公安机关移送线索，协助排查梳理企业运营异常情况，做好“两卡”人员信用惩戒措施。（八）县行政审批局1.协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。2.根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入，依据行政、司法决定对“两卡”企业采取强制注销等措施。3.切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册情况，并及时通报县公安局。（九）县委宣传部1.组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。2.组织协调我县可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。（十）县委网信办1.组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、服务器、群呼业务，并及时通报县公安局。2.关注重点案事件舆情动向，及时采取合法合规的应对措施。（十一）县教育体育局1.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校教职员工的防骗宣传教育,每学期至少组织开展一次防骗宣传活动,力争教职员工内部“零发案”。2