客户经理工作总结范文实用5篇

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参考资料,少熬夜!客户经理工作总结范文实用5篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“客户经理工作总结范文实用5篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!客户经理年终个人工作总结1我于xx年x月接到省分行的调令,调任xx支行客户经理。在xx支行一年的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年度的工作情况总结如下:20xx年在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年x月至x月,我参加了xx金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年x月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很繁琐,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都参考资料,少熬夜!能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题:一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景:由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年的发展做出自己更大的贡献。客户经理工作总结2时光荏苒,自己加入公司大家庭已经两年多时间了,在这两年中,有新的同事家不断加入,也有老的同事离开,自己不觉已经成为了的老员工。对于领导和比自己更有经验的同事自己还要不断学习,对于新来的同事自己也负有“传帮带”的责任。20xx年是中国经济的宏观调控年,中国经济面临转型升级,下行压力加大,对于而言,未能幸免,贸易公司大量停止经营,房产市场长期低迷,对市场冲击比较大,而对于而言,受到的影响也不言而喻,具体到自己手头的业务,与往年相比还款以及清收都比较困难,到期及时还款客户与往年相比大幅下降,在大的环境下,自己做业务的思路及风险把控也都想相应做了调整,总体而言,20xx年是希望的一年也是收获的一年,人贵而思以弥不足,希望通过自己对20xx年的总结理清自己的得与失,经验与教训,以期对xx年自己的工作有所资意,20xx年所犯之错误毋再犯,有益之经验得以延续。经验总结1、借款用途、还款来源与资产并重客户借款来源直接决定还款来源,银行过桥贷款借款用途比较明确,还款来源也比较明确,而对于流资贷款或者购房贷参考资料,少熬夜!款的客户还款来源一般较难考察,所在此种贷款一定要结合客户自己所说还款来源和其经营情况综合考虑,客户经营状况的好坏直接决定客户的还款能力,也是客户的第一还款来源,所以在考察客户的时候一定要仔细考察客户的经营情况,结合客户所属行业的整体大环境,对客户上下游客户,进货情况库存情况,预付款情况,资金链情况做详细的了解,确保客户经营正常,回款有续。经营状况良好,客户资金也会随之充裕,客户还款轻松,公司催款也会比较轻松,是双赢。一旦客户所说的还款来源未能实现,客户出现逾期,此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保障,也是客户的最后还款来源,往往是公司业务的风险可控点,一旦客户第一还款来源难以偿还借款,处置资产将成为公司的选择,按照20xx年的经验,无论是流动资金贷款还是银行过桥贷款,都要考虑其风险把控点,尤其是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着重考虑的思维,使劲已经证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风险,所以以后业务要将银行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风险。2、注重企业及企业经营者的信誉一个企业管理者的品格直接关系到一个企业的经营情况,关系到企业的盈利情况,关系到企业的还款能力,是一个企业的灵魂所在,所以在调查企业的时候,在与企业的经营者的沟通中,通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断,从而对这个企业有个判断,对本笔业务有一个判断。现在公司很多客户都是公司的老客户,一般都在公司做过多笔业务,对其企业经营情况以及公司经营者个人比较了解,而对于新的业务,在业务考察的时候,也要通过多种渠道了解企业以及企业经营者的信誉,对于在社会上信誉比较差的企业和个人,在做业务的时候一定要慎之又慎,比一般业务风险控制要更加严格。3、注重业务的每一个细节在每一笔业务中,无论是考察还是收集资料,都要注重每一个细节,尽可能对一个企业和个人信息收集全面,对于企业的开户银行账户情况,一般户及基本户以及主要常用账户,抵押土地目前状态,房产销售情况,个人家庭住址情况,抵押房产目前状态,土地证、房产证的证号都要了解详细,对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字,万一到客户逾期迟迟不还款的情况出现,在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息。自身存在的不足在取得一点点成绩同时,我也看到自身存在一些问题,与老的客户经理,优秀的客户经理之间还有一定差距,自身还需要加强学习,不断改进。1、金融专业知识有待进一步加强。面对20xx年变化多样的市场形势和宏观经济环境,作为参考资料,少熬夜!金融行业的一名从业人员,应具备丰富的经济知识和金融知识,以对客户和业务做出一个明确的判断,在自己的金融知识还有很大欠缺,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;2、克服性格中存缺陷,对待工作不够仔细认真严肃。自身还需要进一步克服做事毛毛糙糙的毛病,做到脚踏实地,提高工作主动性,对待工作严肃认真,尽职尽责,在点滴实践中完善提高自己,决不能做事马马马虎虎,认真对待每一个细节,尽可能做到尽善尽美,不出现低级纰漏。3、做事不够雷厉风行,执行力不到位。金融行业,高收益面对的也是高风险,这就需要做平时工作中做事雷厉风行,领导吩咐的事情马上去执行,执行要有结果,结果要有反馈,而自己在这方面有时会出现拖拉的情况,在自身执行力方面有待进一步提高。xx年愿景去年的工作已渐渐落下帷幕,新的一年正徐徐而来,新的一年万象更新,对于在20xx年的优秀经验和经验教训连着收获可以一并带到新的xx年,对于在20xx年犯的错误让它止步于20xx年,新的一年要有新的开始,新的气象。在新的一年里,我将努力克服自身的不足,认真学习,努力提高自身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导,对老的优秀的客户经理见贤思齐,不断学习,对新进客户经理以身作则做好榜样,并耐心指导,起到“传帮带”的作用,无论在业务技能方面还是为人处世方面更上一层楼。客户经理工作总结3时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的提高。现将20xx年工作情景汇报如下:一、取得的业绩20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,进取参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内经过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款xxxx多万元,完成全年参考资料,少熬夜!日均xxxx余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、职责和使命担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简便地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款xxxx余万元,按时清收贷款xxx万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。1、是学习不够,应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。2、是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。3、是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。在新的一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