银行案防工作难点和不足集聚最新5篇

银行案防工作难点和不足集聚最新5篇【参考指引】此文档资料“银行案防工作难点和不足集聚最新5篇”由三一刀客网友为您精编整理，供您阅读参考，希望对您有所帮助，喜欢就分享下载吧!银行案防工作难点和不足【第一篇】近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦“官本位”思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的“将士”要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。但不可否认，“安逸”“铁饭碗”“银行躺着赚钱”陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋“媒妁之言”、或亦是自身性格索然。社会财富在某些方面恰似能体现出个人成功与否，喜金的想法似乎谁都想贴上土豪的标签，一段时间内，你开奔驰，我就要买宝马。你无我有、你有我优，盲目攀比的心理愈演愈烈。金钱、权力、网络、女人，这些现实的诱惑，无一不在考验着年轻员工的心灵，合规可能不是一日之功，但内心追求不明、调控不当，违规往往会在一念之差。案防是“警戒线”是“高压线”，积极打造“人人讲合规、事事促合规、时时守合规”的合规文化，实现“零”舆情“零”发案。银行案防工作难点和不足【第二篇】根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求，结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求，我们公司根据自己的实际认真实施，在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案，组织全体员工按方案要求实施这项工作，报告日之前，自我调查的纠正阶段的工作基本结束，现将相关情况报告如下一、准备阶段。为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。各部门各负责，认真总结本部门的内部控制和事件预防制度，并列出了对照检查的规章制度。在此基础上，活动办公室制定了本公司的具体实施方案，报告银监事务后于xx年6月5日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会，认真学习了内部控制和事件预防制度实施年活动方案，要求各公司回来后组织本公司员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，正确把握活动要求。二、学习阶段。在学习阶段，为了不影响正常业务的发展，联合社明确了城市两个网站和管理者集中学习，乡镇网站由主任组织学习，在内部控制和事件预防制度执行年活动组办公室指导、催促的同时，联合社组织了一期训练，主要学习各业务操作流程、各信用管理和违规处罚制度，各联合社各部门经理主张上述制度，结合实际工作检查存在的问题进行了生动的说明。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段。在全面部署和组织推进的基础上，联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节，根据边学边调查边改革的原则，加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的。题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。银行案防工作难点和不足【第三篇】摘要:按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则,使员工之间、部门之间、上下级之间形成一种相互控制监督的局面,这样就会有效地防范金融风险。关键词:农信社防范对策0引言长期以来,在银行业金融机构,由于在管理上存在着这样或那样的漏洞,一些居心叵测的社会人员甚至内部员工就会绞尽脑汁打金融业的主意,使得包括农村信用社在内的金融机构成为各类风险案件的集中高发区,既给人民群众的财产造成了伤害,又给金融机构的资产带来了损失,还严重影响和干扰了国家经济秩序和金融秩序的稳定。为此,加强风险及案件防范,正确认识案件防范与加快业务发展的关系,认真反思案件专项治理中暴露的问题和不足,及时提出解决办法,建立案件防范的长效机制就成了农村信用社案件防范工作的重中之重。1当前农村信用社案件防范的薄弱的难点近年来,随着银监部门监管力度的不断加大以及农村信用社自身的不断努力,农村信用社的金融风险已经有所化解,经营环境有所改善。但由于受经营规模、经营环境、人员素质等因素的影响,目前信用社案件防范形势依然严峻,不利于信用社经营安全和稳定的因素还一定程度存在。主要表现在:员工整体素质偏低,防范意识不强。农村金融体制改革的新形势对基层农信社员工防范操作风险能力提出了新的更高的要求,但由于历史原因,员工整体素质不高的问题仍然十分突出,影响了案件防范能力的不断提升。近年来,尽管加大了对基层农信社员工一系列规章制度和业务操作流程的学习教育和培训力度,但由于培训工作不系统,培训的深度和广度不够,风险教育不到位,加之在思想政治工作上有欠缺,忽视思想政治教育和法制教育,造成了员工对操作风险认识不全面,风险防范意识薄弱,法制观念不强,一些人因此而拜金主义和享乐思想膨胀,最终铤而走险,发生违纪违规行为,给正常的业务经营带来很大风险。还有少数单位和领导选人失察、用人不当,使个别思想道德差、业务素质低的人在重要岗位上工作,为他们作案提供了方便。内控制度建设不完善。虽然这些年信用社各种规章制度订了不少,但总的来说内控制度还是不科学、不全面、不规范,未能在工作中真正起到规范和制约的作用,其主要原因是这些制度缺乏科学性、严密性和可操作性。随着金融创新步伐的加快和金融产品的不断更新,一些制度的制定也往往滞后于业务工作的发展,许多制度都是在案件发生后才去制定,并没有做到超前谋划,这是导致产生风险的一个重要原因。另外还存在某些制度仍停留在表面,并没有真正落实到业务操作全过程的现象。这些问题的存在,主要是长期以来对内控制度建设的认识和理解存在偏差所致,忽视了内部控制是一种在业务运作过程中环环相扣、监督制约的动态机制。内部管理不规范。在市场经济条件下,随着外资银行的建立以及国内金融机构的日趋增多,同行业竞争日益激烈。一些单位为片面追求利润,不按规章制度办事,违规操作,从而形成了有章不循,违章不纠,执行不严的局面,为金融机构埋下了隐患。一是无视规章制度,不认真执行双人临柜、双人管库、离岗交接等制度,致使无法按照严格的规章制度进行管理,也不进行正常的监督检查,使制定的规章形同虚设,没有发挥应有的作用。二是讲义气,凭感情用事,以感情代替制度和原则,不按操作规程办理业务和记载处理会计帐务,导致案件时有发生。三是凭经验、习惯做法办理业务。更有甚者对会计帐务处理、信贷业务操作等随意简化手续,不去执行单位的规章制度,给信用社留下风险隐患。四是不严格执行计算机操作规程,给犯罪分子作案提供了可乘之机。监督检查不力。一是监督检查不到位。一方面由于一些信用社稽核人员较少,稽核力量薄弱,难以有效开展稽核工作,导致稽核检查的力度不够,难以及时发现问题。另一方面为推进稽核工作,信用社临时拼凑、抽派人员检查,这部分人员普遍存在思想顾虑,认为没有权威,导致工作责任心不强,检查应付了事,仅停留在凭证使用合规及要素齐全等低层次的检查上,难以发现深层次的问题。二是操作风险防范监督不到位。由于各种原因,基层农信社还未执行事后监督制度,对业务操作的监督仅仅流于形式,开展的一些检查也大多是事后的,不深入、不细致,没有进行全面的检查和对风险进行有效评估,对业务操作中存在的风险隐患难以及时发现。三是责任追究不到位。违规操作查处不力是当前一些基层农信社存在的一个共性问题,这些单位往往从自身经济利益和声誉出发,不及时控制和纠正业务操作风险,对已经形成的操作风险不立即采取有效措施进行查处,以至于形成案件风险。有的单位对违规人员处理不严,只侧重于批评教育和经济处罚,存在心慈手软和息事宁人等好人主义现象;有的在问题暴露之后,不及时采取措施,查明原因进行纠正,而是隐瞒不报,致使有些问题由小到大,从而使犯罪分子心存侥幸,在客观上给犯罪分子开了绿灯。2提高农村信用社案件防范能力的建议及对策加强内控内管严防案件风险,确保农村信用社改革的顺利进行,是当前一项十分重要的工作。笔者认为,在下一步的案件专项治理工作中,为确保农村信用社杜绝案件的发生,就必须认清当前形势,增强责任意识,强化内部管理,抓好监督检查和责任追究,全面提升内控和风险管理水平,以达到消除案件发生的目的。加强业务学习,提高人员素质。在一些信用社,管理风险及案件未能及时被发现,反映出基层信用社人员业务能力不高、法制意识淡薄、觉悟性差等系列问题,为此,作为金融企业,各级农村信用社必须加强对员工专业知识的培训,使每一个员工进一步增强法制观念、树立风险意识、提高防控案件风险的能力,尤其是要有针对性地多组织员工参加一些警示教育、案例分析活动,通过发生在身边和其他有影响的典型案件,举一反三、追根溯源,唤起员工对风险案件危害性的认识,培养员工严格执行党纪国法行规的自觉性,使广大员工真正在思想上不想作案,不敢作案,从而为做好案件防范工作奠定坚实的基础。抓好监督检查、促进规章制度落实。要执行落实好内控制度,就必须从严管理,从严检查,从严追究。通过检查,发现问题,暴露问题,纠正问题,实行责任追究,以达到防微杜渐,防范风险的目的。抓好责任追究,加大案件查处力度。在责任追究和案件查处上,主要是做好检查人、检查事项、被检查人三个层面的工作,对在检查中不尽心尽责的检查人要采取相应惩诫措施;对在检查中暴露出的事情,要一查到底,决不可手软;对检查出来的问题被检查人要敢于承担责任,尤其是要积极地做好整改工作。抓好整章建制,强化内控制度建设。制度是规范人的行为的,是防范案件的保证。农村信用社要通过对制度的及时补充、修改和完善,全力构建内控“防火墙”。一是认真抓好防范案件工作的贯彻落实,采取切实措施,健全和完善防范案件工作的领导体制和工作机制,确保措施落实到位。二是坚持规范操作的原则,结合近年来案件防范工作新情况,修订和完善各项规章制度,并分解细化到单位的各个工作岗位,每个工作岗位都有一套规定,用科学严密的制度形成有效的监督制约机制,努力把风险防范贯穿于内部各项决策、各项业务过程、各个操作环节、每个员工的经营行为之中。三是建立岗位连环责任追究制。在农村信用社各岗位、各部门、上下级之间建成纵向横向连带责任,按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则,使员工之间、部门之间、上下级之间形成一种相互控制监督的局面,这样就会有效地防范金融风险。银行案防工作难点和不足【第四篇