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P1版权所有©1993-2006金蝶软件(中国)有限公司版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司④内部公开请勿外传金蝶K/3集团财务产品培训研发中心K/3WISE财务系统部④内部公开请勿外传P2集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户结算中心课程目录④内部公开请勿外传P3现状和挑战——资金集中管理的必要挑战现状可能发生违规付款行为不能有效监控子公司支付资金的合理性监控资金集中管理筹资投资子公司的筹资、投资决策不规范存在重大的财务风险子公司的资金紧张和资金冗余现象并存子公司之间交易时资金的体外循环，财务费用大集团整体资金利用效率差资金闲散，不能发挥整体效应调剂不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向家底不清、资金管理薄弱信息④内部公开请勿外传P4集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录④内部公开请勿外传P5资金均衡的风险与集中管理价值资金量时间资金盈余，使用效益下降资金短缺，融资成本或业务受限公司资金需求公司资金头寸集团的资金需求集团的资金头寸A公司B公司资金集中后的效果④内部公开请勿外传P6统一账户，监控资金，防止违规统一调剂，保障重点项目资金统一内部结算，减少资金体外循环统一对外结算，掌握资金流量、流向统一筹资，增强整体信用度统一投资，防止财务风险核算资金占有成本，提高资金使用效率资金集中管理的策略和目标提高资金周转速度降低集团整体成本控制集团运营风险④内部公开请勿外传P7资金集中管理手段Internet中心网络PSTN网上银行集团结算中心建设银行网上银行中心客户中心客户④内部公开请勿外传P8资金集中管理的应用价值实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；增强集团融资能力；业务流程得到优化，各系统协同更加有效；促进了商业银行对集团服务的改善；规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。内部资金调剂、降低融资成本建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸④内部公开请勿外传P9集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录④内部公开请勿外传P10统收统支模式–现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部–现金的支付批准权高度集中内部银行模式–是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系结算中心模式–是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算财务公司模式–承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权资金集中管理模式④内部公开请勿外传P11资金管理解决方案④内部公开请勿外传P12账户分散管理–子公司现有账户不变，收付业务向集团报告收支两条线管理–子公司开两个账号：收款账户和支出账户–收款账户的资金上交集团或划入支出账户–支出账户的资金来自集团下划或收款账户转入账户集中管理–集团代子公司开户，统一管理所有账户–允许子公司开备用金账户资金集中管理解决方案-账户管理方式④内部公开请勿外传P13资金集中管理解决方案-典型业务子公司A子公司B子公司C结算中心子公司在集团结算中心开户集团结算中心在商业银行开户统一账户、资金按“一个漏斗”支出，加强监控，防止违规统一对外结算，掌握资金的流量、流向统一账户、监控资金④内部公开请勿外传P14资金集中管理解决方案-典型业务内部单位之间的交易形成资金的体外循环统一内部结算，加速资金周转A公司B公司结算中心X商业银行XX商业银行统一内部结算④内部公开请勿外传P15资金集中管理解决方案-典型业务结算中心账务核算子公司领导审批结算处理审核审批商业银行单据提交（签支票）付款业务流程中心领导审批子公司签内部单据付款业务④内部公开请勿外传P16资金集中管理解决方案-典型业务结算中心中心领导账务处理签制单据审核、登账商业银行收款收款业务流程子公司出纳子公司会计收款业务④内部公开请勿外传P17资金集中管理解决方案-内部存贷业务收支两条线，全封闭运作业务单位集团集中帐户客户内部存款利率现金集中业务单位集团集中帐户内部贷款利率现金分配集中闲置资金有闲置资金的业务单位集团集中帐户内部存款利率闲置资金集中客户资金不足的业务单元集团集中帐户内部贷款利率内部贷款④内部公开请勿外传P18资金集中管理解决方案-典型业务总集团集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金子公司A子公司B子公司C子公司分别贷款难度大，利率高，信用度低集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低商业银行项目3项目2项目1统一筹资、投资子公司投资分散，投资不规范，财务风险大④内部公开请勿外传P19集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录④内部公开请勿外传P20金蝶K/3资金管理系统－结算中心资金计划编制资金计划审核资金计划审批资金计划控制资金计划分析对成员企业贷款对成员企业委贷对银行定期存款对成员企业票据贴现吸收成员企业存款银行贷款担保管理集团企业票据备查簿按银行、成员单位、票据种类等多维度查询收款结算付款结算内部结算资金划拨资金管理（结算中心）－面向集团企业资金计划利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关报表；凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。资金结算投资融资票据管理对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账。④内部公开请勿外传P21金蝶K/3资金管理系统－网上结算④内部公开请勿外传P22系统设置1系统参数设置设置系统参数2银行接口参数设置银行接口参数④内部公开请勿外传P23基础资料企业在商业银行开户的银行账号资料1银行账号2账号设置设置集团银行账号和子公司在结算中心开户的账号3计划项目定义资金计划项目4计划期间定义资金计划的期间④内部公开请勿外传P24资金计划-流程付款单付款计划内部结算单账号管理结算控制组织机构集团公司子公司孙公司计划审批计划编制计划调整计划审核资金计划计划控制资金计划汇总表分析执行情况分析表④内部公开请勿外传P25资金计划1计划编制资金计划编制、调整、审核、审批2计划汇总汇总各子公司、各计划期间的资金计划2计划执行分析统计资金计划的执行率和差异④内部公开请勿外传P26子公司收付款流程阶段集团子公司登账审核审批录入/下载银行收款单提交银行付款登账审批下载收款单付款申请审核付款下载付款单审核乙公司供应商乙公司客户集团收款流程付款流程收款通知审核审批审批资金结算-收付款流程打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费④内部公开请勿外传P27内部往来结算集团乙公司甲公司内部结算通知单内部结算单下载收款单审核下载付款单审核登账登账资金结算-内部结算流程集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本④内部公开请勿外传P28资金结算1收款通知2收款3付款申请4付款5内部结算通知6内部结算④内部公开请勿外传P29投融资管理-流程图④内部公开请勿外传P30系统主要功能-投资内部投资企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务外部投资银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务委托贷款委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务票据贴现票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务④内部公开请勿外传P31系统主要功能-融资内部融资企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息外部融资银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务担保管理贷款担保管理：处理各种担保业务④内部公开请勿外传P32系统主要功能-利息管理12345活期利息透支利息定期利息贷款利息委托贷款利息6利率、费率调整7利息相关报表处理透支利息计算业务处理定期存款利息计算处理贷款利息业务处理委托贷款利息处理各种利率和手续费率的调整处理活期存款利息计算业务提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益④内部公开请勿外传P33系统主要功能-投资、融资、利息1企业贷款管理子公司在中心的贷款、还款、展期等业务管理子公司在中心的定期存款、解活业务2企业定期存款3利息管理计算存贷款的活期、定期、透支等利息，并打印利息单④内部公开请勿外传P34系统主要功能-票据管理应收管理票据处理现金管理票据备查薄支票管理结算中心票据贴现票据抵押贷款集团票据管理应付管理票据处理应收票据应付票据总账凭证处理凭证总账数据成员企业（单体企业）现金管理票据备查薄支票管理票据实体数据传递实体传递票据资料结算中心票据资料集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理④内部公开请勿外传P35系统主要功能-资金报表与分析资金报表资金分析存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表存贷对比表、存贷金额对比表平均利率表、收息率表到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表……存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表结算量汇总表、结算量明细表、结算量日均余额表、日报表对账单、余额对账单……提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析对到期业务全面提示，有效防范资金风险④内部公开请勿外传P36收款信息下载系统主要功能-银企互联平台INTERNET从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。ERP系统各大银行银企平台收款信息收款单④内部公开请勿外传P37根据付款单向银行发送付款指令系统主要功能-银企互联平台INTERNET由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行ERP系统其他银行银企平台付款指令付款单银行付款确认付款确认招商银行工商银行④内部公开请勿外传P38账户余额和交易记录查询系统主要功能-银企互联平台INTERNET可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息ERP系统各大银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息④内部公开请勿外传P39系统主要功能-银企互联银企互联接口银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付与银行直联，可以实时：获取收款信息提交付款信息提交资金划拨信息获取银行账户余额与交易明细④内部公开请勿外传P40系统主要功能-银企互联1下载收款单获取收款信息2提交银行付款提交付款信息3查询交易明细查询交易明细4查询账户余额查询账户明细④内部公开请勿外传P41应用价值-为公司增值资金周转率运营风险业务流程透明化财务费用成本财务合并的效率业务集成度④内部公开请勿外传P42集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录④内部公开请勿外传P43典型客户大中华国际集团(中国)有限公司招商局蛇口工业区河南天伦地产集团有限公司重庆铭兴汽车（集团）有限公司北京窝窝世界信息技术有限公司中国南山开发集团周大福珠宝金行(深圳)有限公司株洲时代集团公司湖南省湘西公路桥梁建设有限公司蒙牛乳业集团内蒙古金宇集团股份有限公司万科企业股份有限公司南车株洲电力机车有限公司广东铭泰集团有限公司珠海格力集团财务有限责任公司P44版权所有©1993-2006金蝶软件(中国)有限公司Thanksterimakasih感謝谢谢ありがとうขอบคุ