搜索
紫金矿业集团有限公司ERP系统实施项目SAPFI-LM（贷款）概览培训资料•凯捷咨询（中国）有限公司•2012-05©2012凯捷中国-版权所有|11目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统©2012凯捷中国-版权所有|22数据转移方案_LM_V1.0.PPT2007.03.19贷款管理模块基于太阳能公司的实际业务状况，通过“产品类型”，“条件类型”，“流动类型”等主要架构来完成整个贷款业务的实现与集成，保证了日常业务的顺利开展和未来新产品的开发的可延续性。贷款模块概览-整体架构描述产品类型条件组流类型A流类型B条件类型编号范围©2012凯捷中国-版权所有|33贷款模块概览-贷款业务处理业务伙伴管理贷款合同管理分期支付一次性支付贷款提款贷款利息借款人明细表按照贷款合同反映现金流借款人编码管理借款人基本信息贷款合同管理贷款业务分类贷款合同明细表查询、统计与分析报表客户对帐信息表贷款利息明细表©2012凯捷中国-版权所有|44目录贷款模块概览主数据业务场景及功能信息系统©2012凯捷中国-版权所有|55主数据-业务合作伙伴控制数据角色关系通用信息客户化配置是建立业务合作伙伴的前提创建业务合作伙伴是创建贷款合同的前提创建贷款合同©2012凯捷中国-版权所有|66主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴（BP）通用数据公司代码数据•名称/姓名•地址概览•个人信息•附加信息•付款信息•科目管理©2012凯捷中国-版权所有|77主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP•业务合作伙伴的创建有两种方式：1）通过FI客户集成生成，适用集团内企业2）通过业务合作伙伴创建生成。适用集团外企业。•业务合作伙伴的分组会确定编号范围，其中外部贷款银行属于第三组：集团外业务合作伙伴，其编号由系统自动按顺序给出，财务公司属于第一组：集团内业务合作伙伴。其编号与其在财务模块的客户编号一致。•在“地址”标签中，“名称”字段输入业务合作伙伴全称，搜索项1输入简称，搜索项2输入总行全称。•在“街道地址”字段中输入具体地址信息©2012凯捷中国-版权所有|88主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP•一个BP可以被赋予多个角色，如建行大安支行可以被赋予贷款行和担保行、委托人多个角色。•具委托人角色的公司现都为集团内企业，会由FI客户衍生生成©2012凯捷中国-版权所有|99主数据-业务合作伙伴业务合作伙伴维护事务代码：BP•根据框架上的“通用数据”和“公司代码”按钮可以切换两个层次的数据维护。•该步骤包括维护银行账户和分配银行账户给贷款业务©2012凯捷中国-版权所有|1010主数据-业务合作伙伴编码规则业务合作伙伴的编号规则维护，包括号码段的维护和对组别的分配由集团统一维护©2012凯捷中国-版权所有|1111贷款业务-练习1、创建一个业务合作伙伴，赋予贷款行角色和担保行角色，维护集团层数据和公司代码数据。©2012凯捷中国-版权所有|1212目录投资模块概览主数据贷款业务处理信息系统©2012凯捷中国-版权所有|1313贷款业务-业务处理概览贷款合同创建贷款还款贷款业务贷款合同贷款合同现金流贷款放款贷款结息贷款还款流类型在SAP中维护相应贷款合同贷款结息贷款放款©2012凯捷中国-版权所有|1414贷款业务-创建银行授信记录银行授信创建事务代码：XXXX•公司代码：输入创建贷款合同的公司代码•银行授信编号：银行简码+流水号+年份或财务公司提供的协议号•在创建贷款合同时填入银行授信编号©2012凯捷中国-版权所有|1515贷款业务-创建贷款合同贷款合同创建事务代码：FNI1•公司代码：输入创建贷款合同的公司代码•产品类型：选择输入产品类型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。•业务合作伙伴：输入业务合作伙伴号©2012凯捷中国-版权所有|1616贷款业务-创建贷款合同（基本数据）•贷款类型：输入贷款的分类标识，财务公司贷款或外部银行贷款，此处选择与科目确定相关•合同货币：输入贷款合同的币种©2012凯捷中国-版权所有|1717贷款业务-创建贷款合同（分析数据）•期限：输入贷款合同的期限标识：中长期贷款和短期贷款，与科目确定相关•贷款用途：输入贷款合同的目的：项目贷款和流动性贷款©2012凯捷中国-版权所有|1818贷款业务-创建贷款合同（参考数据）•指定：输入银行授信编号，系统将会检查指定字段是否输入了正确的银行授信编号，并给予警告信息。•内部参考：输入贷款合同描述•特征：用于项目贷款输入WBS号©2012凯捷中国-版权所有|1919贷款业务-创建贷款合同（参数表）字段名称使用产品类型填写内容指定SE1（循环贷款）银行授信号内部参考SE1（循环贷款）、SE2（非循环贷款）合同名称内部参考SE4（收到保函）采购订单号特征SE2（非循环贷款）项目号替换号1SE1（循环贷款）银团贷款号替换号2SE1（循环贷款）展期合同的原到期日©2012凯捷中国-版权所有|2020贷款业务-创建贷款合同（条件）•输入承诺资本、固定起始日、期限结束等要素•承诺资本：贷款合同总额度，对于循环贷款，即为本次提款金额•还款类型：输入最终付款，如果是分期付款，也在这里输入最终付款，然后在条件项目中输入未计划偿还科目。©2012凯捷中国-版权所有|2121贷款业务-创建贷款合同（条件）•对于浮动比率合同，则点击“公式”，输入基准利率、浮动比例等要素©2012凯捷中国-版权所有|2222贷款业务-创建贷款合同（条件）•输入利息支付频率，及第一次计息和付息日期©2012凯捷中国-版权所有|2323贷款业务-创建贷款合同（条件）•增加利息调整条件项目，输入利息调整日期（通常为第一次提款日）和调整周期©2012凯捷中国-版权所有|2424贷款业务-创建贷款合同（付款细节）•付款细节：输入开户行、账户标识•在会计过帐时，会使用到开户行和帐户标识所对应的总帐科目©2012凯捷中国-版权所有|2525贷款业务-创建贷款合同（查看现金流）根据输入的贷款合同条件信息，系统会自动产生完整的现金流。现金流是核对合同条款数据是否准确的主要依据。现金流金额如与实际数据有差异，可进行手工调整©2012凯捷中国-版权所有|2626贷款业务-创建贷款合同（输入抵押信息）•在抵押品界面点击“创建”按钮，会弹出抵押信息输入界面•在该界面中输入合同编号、合同开始日、合同结束日、抵押品价值（如无准确价值，请填入合同金额）、抵押品名称信息©2012凯捷中国-版权所有|2727贷款业务-创建贷款合同（输入其他业务合作伙伴信息）•在合伙人界面点击“创建”按钮，会弹出业务合作伙伴角色信息选择界面•输入搜索内容，点回车后，会进入到搜索结果界面，双击所需BP后，将会进入到BP信息界面，确认信息无误后，点击”后退“按钮，会返回到合同界面，并将BP增加到行项目中©2012凯捷中国-版权所有|2828贷款业务-练习1、创建一个循环项目合同，记下合同号。2、创建一个非循环项目合同，记下合同号。3、创建一个出具保函合同，记下合同号。4、创建一个收到保函合同，记下合同号。©2012凯捷中国-版权所有|2929贷款业务-提款业务处理•提款业务事务代码：FNV5•输入需要提款的公司代码和贷款合同号•在提款业务界面上，输入提款金额和提款日期•点击“过帐”，即可进行自动过账•在过帐界面上，输入过帐日期和凭证抬头文本，如果需要进行模拟过账，则选中“模拟”，如果需要展示过账结果，则选中“日志”©2012凯捷中国-版权所有|3030贷款业务-计提利息处理利息计提事务代码：FNRA•输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型•选择其他应计/递延•“过账重置”标识用于选择是否需要对利息计提进行重置•应计/递延结算日:输入计提利息日期•重置：输入重置日期•测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证©2012凯捷中国-版权所有|3131贷款业务-计提利息重置处理利息计提事务代码：FNRC•在月末或者收息时进行该操作•输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型•应计/递延关键日:输入需要重置的计提利息日期•重置过帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同•测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证©2012凯捷中国-版权所有|3232贷款业务-计提利息冲销处理利息计提事务代码：FNRS•输入需要进行利息计提的合同号或者产品类型•冲销重置凭证则选中“重置”按钮，冲销利息计提则选中“利息应计/递延”•应计/递延关键日:输入需要冲销的计提利息日期•冲销的记帐日期：用于输入过帐日期，该字段默认与结算日相同•冲销原因：输入冲销的原因1、当前期间回转2、关闭期间回转•测试运行和模拟过账：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证©2012凯捷中国-版权所有|3333贷款业务-利率调整处理结息及还款账务处理事务代码：FNRB•对于浮动利率合同，需要通过此操作将利息现金流金额按调整利率进行更新•输入需结息的公司代码和产品类型•对于没有提款的合同，系统不会进行利率调整©2012凯捷中国-版权所有|3434贷款业务-结息及还款账务处理结息及还款账务处理事务代码：FNM1S•核对合同现金流中的金额是否与银行单据相符，如有差异，需手工调整现金流金额。•输入需结息的公司代码和贷款合同号•截至日期并包括付款日期：输入结息时间•对于需要做利率备注的业务。在凭证文本字段描述利率信息•测试运行和日志：用于标识是否测试运行和显示过帐凭证©2012凯捷中国-版权所有|3535贷款业务-结息及还款账务处理(按清单)按清单结息及还款账务处理事务代码：FMN8•输入公司代码、产品类型及截止日期•系统会展现出在此日期之前需要过帐且尚未过帐的现金流•将银行单据实际金额与现金流数据进行核对，如有差异，需进行合同中现金流修改•核对后，选中合同号，点击过帐按钮，会自动切换到过帐界面©2012凯捷中国-版权所有|3636贷款业务-提前还款修改贷款合同事务代码：FNV2•输入需提前还款和展期还款的公司代码和贷款合同号•增加1035（未计划偿还）条件类型，输入日期和金额©2012凯捷中国-版权所有|3737贷款业务-提前还款（利随本清）修改贷款合同事务代码：FNV2•输入需提前还款的公司代码和贷款合同号•增加1035（未计划偿还）条件类型、输入还款金额、还款日期•增加提前还款利息支出的条件类型，输入利息计算期间（从上一个计息日到还款日）、利息计算基准本金（提款金额）、利率•复制一条名义利息条件类型，实现合同的分段计息（本金变化），输入第二段利息生效日（上一个计息日）、计息日（下一个计息日）、基准本金（剩余金额）、计息频率、利率©2012凯捷中国-版权所有|3838贷款业务-展期还款修改贷款合同事务代码：FNV2•输入需展期还款的公司代码和贷款合同号•修改固定结束日、期限结束日到展期日期•在替代号码字段输入原到期日©2012凯捷中国-版权所有|3939贷款业务-会计过账冲销处理修改贷款合同事务代码：FNM3•输入需冲销的公司代码和贷款合同号•输入需冲销凭证的记帐期间•在凭证选择界面上选中需要冲销的凭证，点击过账©2012凯捷中国-版权所有|4040贷款业务-练习1、创建一个项目合同，并做提款、结息、到期还本收息等相关账务处理。2、创建一个项目合同，并做提前还款、展期还款等相关处理。©2012凯捷中国-版权所有|4141目录投资模块概览主数据业务场景及功能信息系统©2012凯捷中国-版权所有|4242信息系统-报表查询贷款业务合同查询：FNG3•输入公司代码和业务合作伙伴•输入评估关键日期：查询日期•ALN清单：用于标识报表是按汇总显示还是按清单显示©2012凯捷中国-版权所有|4343信息系统-报表查询后面三列金额为;贷款总金额、贷款提款金额、贷款剩余金额43期待与紫金矿业集团的真诚协作！