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11春个人理财第五次作业_0003试卷总分：100测试总分：48.5一、单项选择题（共10道试题，共20分。）1.以下说法中不正确的是：（）A.艺术品市场的发展与国家社会经济收入有关B.艺术品投资的目的是实现资本增值C.艺术品投资和房地产投资、金融证券投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目D.在近二十年的社会发展中，艺术品投资的增值幅度仅次于房地产2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资3.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是：（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款4.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权5.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.在经济繁荣时，客户可以持有（）比例的股票和债券，在经济萧条时客户应（）这些资产的投资比例。A.较低，增加B.较高，增加C.较低，减少D.较高，减少8.教育储蓄的优势不包括：（）A.可以随时取款，具有较强的流动性B.利率优惠C.教育储蓄免征利息所得税D.参加教育储蓄的学生将来上大学可以优先办理助学贷款9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型二、多项选择题（共10道试题，共30分。）1.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人2.房地产投资的特征包括（）A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多3.我国个人外汇理财手段主要有：（）A.银行个人外汇理财产品B.个人外汇交易C.B股D.外汇信托产品4.根据发行主体的不同，债券可以分为（）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券5.“社会保障三大支柱”包括：（）A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄6.传统教育投资工具包括（）A.个人储蓄B.教育信托基金C.定息债券D.人寿保险7.依据基金法律形式的不同，基金可细分为（）A.契约型基金B.封闭式基金C.公司型基金D.开放式基金8.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划9.收藏书画艺术品应该掌握的要点有：（）A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识10.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型三、判断题（共10道试题，共20分。）1.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象。A.错误B.正确2.个人理财就是投资。A.错误B.正确3.保险赔款免征个人所得税。A.错误B.正确4.投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。A.错误B.正确5.个人外汇结构性存款，是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产品。A.错误B.正确6.信托最本质的特征是所有权和利益相分离。A.错误B.正确7.胜任能力还表现在，当财务策划师发现由于自身能力限制而无法完成工作时，不能获取其他专业人员的帮助或者推荐客户咨询其他专业人员。A.错误B.正确8.个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。A.错误B.正确9.投资收益和投资风险呈负相关关系。A.错误B.正确10.处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。A.错误B.正确四、简答题（共1道试题，共10分。）1.请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如战争、通货膨胀、全国性国民经济非系统风险是指发生于个别投资项目或某类投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误或欠债过多等原因，上传附件文件操作请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义.doc删除五、论述题（共1道试题，共20分。）1.请论述投资基金类理财产品的特点有哪些？投资基金理财产品的特点：1.集合理财专业管理2.组合投资，分散风险3.利益共享，风险共担4.严格监督，信息透明5.独立托管，保障安全上传附件文件操作投资基金类理财产品的特点.doc删除总体评价：