RFC认证课程推广(理财)

200408RFC认证课程推广素材IARFC中国发展中心为什么要理财?该理什么财?理财的目的又是什么?保险从业人员在理财时代扮演什么角色？理财时代的金融服务银行证券保险消费者财务顾问为什么要买保险?应该买什么保险?应该买多少保险?保险在家庭财务规划中扮演什么角色？家庭理财金字塔产值保障财务目标管理财富管理保单价值最大的体现在于“适时、适当”的解决问题；“满期金”只是附加的价值。未来十年中国社会结构变化资料来源:保险行销杂志211期低收入人群中等收入人群19%高收入人群高收入人群中等收入人群30~40%低收入人群有需求才有商机有商机才有业绩收支储蓄管理信用/贷款运用伤残规划子女教育规划医疗规划保障规划节税规划退休规划信托规划投资规划紧急预备金置产规划RFC的英文全称是RegisteredFinancialConsultantRFC的中文全称是认证财务顾问师通过RFC课程并注册成为IARFC会员，获得美国IARFC总会颁发的证照，才具备RFC的资格IARFC总部设在美国，1984年成立。原始会员都是在美国多年为提高财务规划服务的专业人员所组成；这是一个由实际提供和执行财务规划工作的专业人士基于提升知识、能力和服务素质而成立的组织。2003年，IARFC中国发展中心成立，总部设于上海，立志培育一批具有高职业道德、专业性、正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为金融保险业的发展做出一个专业机构应有的贡献IARFC主席兼行政總裁Mr.EdwinPMorrow过去保险业务员专卖单一保险产品的情况，已不符合现代人的需求，再加上投保率日益普及，保险业务员的专业服务，不再是保障、理赔而已，而是【一套完整、有系统的家庭财务计划】，让民众从生、老、病、死等不同阶段，都享有完整与正确的信息提供。也因为大环境的改变，让寿险业务员不得不因应市场，提升为财务顾问师。IARFC大中華區主席兼IARFC港澳中心董事梁天龍先生(Mr.LiangTienLung)IARFC国际认证财务顾问师协会由资深理财专家组成，其宗旨在于培养公众对理财规划的生活化，提供金融保险从业人员自我进修专业知识的机会，并给予专业正式的职称，提升保险从业人员的专业素养、形象与社会地位.IARFC中国发展中心执行长朱旭龍先生(Mr.SLCHOO)IARFC中国发展中心携手美国总会及大中华区发展中心，致力于以保险为核心的理财规划，实现保险理财化，理财保险化的目标，培育一批中国地区具有高度职业道德、专业性强、且具有正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为中国金融保险业的发展做出贡献。IARFC授证典礼IARFC授证典礼IARFC授证典礼RFC课程有哪些特色RFC主要针对保险行业，侧重以保险为核心的理财规划，强调从传统的行销模式提升至专业的行销模式，运用系统化、科学化、实务化的财务需求分析及流程，协助客户实现家庭财务目标，引领客户达到保险理财化，理财保险化的目标，更对保险营销人员的实际工作达到价值最大化的效果课程设置共分四大主轴—基础理论：占比37.5%实务知识：占比37.5%操作技能，占比12.5%案例分析，占比12.5%理论课程占比37.5%实务课程占比62.5%课程属性课程内容课时比重基础理论经济学183637.5%财务分析6财务管理6税务法规6实务知识金融工具183637.5%家庭风险管理6财务规划流程12操作技能财务计算器61212.5%财务目标测算表6案例分析市场实作案例分析121212.5%证书证书价值课程特色适用对象费用CFP国际为客户提供理财建议；侧重价值型投资银行及其他金融界AFP：12960元2-3万元劳动保障局中国技能鉴定初级培训，适合大众对理财规划有兴趣的各行业5000-9000不等CWM国际掌握各种不同金融产品，注重资产配置与风险管理主要为银行及证券投资16000元RFC国际侧重于以保险为核心的家庭财务规划服务，以实务训练为主，增强市场实务操作的能力寿险及其他金融行业8000元会费800元RFP香港运用财务分析程序进行财务计划，投资分析独立的财务策划机构、会计师、注册会计师15700元FChFP国际注重投资渠道及策划企业管理者17800元财务认证对比分析扮演角色行销技巧对应客户群理财顾问师企业化行销高端客户群多元行销理财顾问财务规划中上层客户群寿险顾问需求分析业务员商品推销广大客户群缘故法让你以更广阔的视野做保险让你以更专业的角度谈保险让你以更灵活的技巧卖保险