个人理财62343655

1896192019872006一、《个人理财》考试时间与考试题型二、考试章节范围三、复习重点（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲《个人理财》考试说明与复习重点1896192019872006一、《个人理财》考试时间与考试题型考试时间：2011年5月21日考试题型：名词解释（3分*5=15分）单选题（1分*20=20分）多选题（2分*15=30分）判断题（1分*10=10分）简答题（5分*3=15分）论述题（10分*1=10分）1896192019872006二、考试章节范围考试章节范围：主要集中在Ch1-Ch81896192019872006三、复习重点（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch1:个人理财、个人理财业务、理财顾问服务和综合理财服务的含义，银行个人理财业务的宏观影响因素(1.3.1），银行个人理财业务的定位。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch2:生命周期理论的含义，货币时间价值的概念和影响因素，风险的测定，系统风险和非系统风险的含义，资产组合和资产配置的含义，四种典型的理财价值观，影响客户风险承受能力的因素。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲Ch3:金融市场的功能与分类，货币市场的含义与组成，资本市场的含义与组成，债券的特征，金融衍生品的分类，外汇市场的分类，保险产品的功能。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006(一)单选题1.当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是（）：A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购卖人民币资产Key:C第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题2.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）：A、将资金购买定期储蓄存款B、卖出资产组合中的一部分国债C、适当增加资产组合中股票的比重D、购置房地产Key:A第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题3.证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的()A、系统性风险B、市场风险C、非系统性风险D、政策风险Key:C第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题4.由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是()A、政策风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险Key:D第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题5.下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是()A、期望收益率B、收益率的方差C、收益率的标准差D、收益率的变异系数Key:A第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题6.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是多少?()A、10%B、20%C、30%D、40%Key:B第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题7.复利现值与复利终值的确切关系是()A、正比关系B、反比关系C、互为倒数关系D、同比关系PV=FV·1/(1+r)tKey:A第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题8.金融市场主体是指()A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门Key:C第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题9.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是()A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业Key:C第一次作业选讲1896192019872006(一)单选题10.下列不属于我国货币市场组成部分的是()A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场Key:B第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题1.按照管理运作方式的不同，个人理财业务可以划分为（）：A、理财顾问服务B、产品营销服务C、综合理财服务D、理财计划服务E、私人银行服务Key:AC第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题2.关于个人理财以下说法正确的有（）：A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭B、个人理财业务是一般性业务咨询服务C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E、个人理财业务是一种个性化、综合化服务Key:ACDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题3.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）：A、允许国内投资者投资港股B、财政部发行特别国债C、医疗制度改革深入D、股指期货的推出E、人口老龄化Key:ABCDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题4.一般而言,会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有（）：A、预期未来温和的通货膨胀B、预期经济处于景气周期C、失业率下降D、国际收支持续出现顺差E、预期未来利率下降Key:ACE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题5.在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差,导致本币升值的情况下，会选择的投资策略是（）：A、增加储蓄B、减少债券配置C、增加股票配置D、增加基金配置E、减少外汇配置Key:ACDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题6.对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括（）：A、货币政策B、消费者收入水平C、通货膨胀D、国际收支E、失业保险制度Key:BCD第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题7.股票投资的系统风险包括()：A、经营风险B、利率风险C、社会政治风险D、汇率风险E、宏观经济风险Key:BCDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题8.以下可以用来度量证券投资的风险的统计指标是()：A、标准差B、方差C、相关系数D、变异系数E、期望收益Key:ABD第一次作业选讲18961920198720069.关于货币的时间价值，以下说法正确的是()：A、货币时间价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值B、计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果C、货币时间价值是持有现金的机会成本D、复利计息法比连续复利计息法更能体现货币的时间价值的理念E、年度化利率与年利率总是不一致的Key:ACD第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题10.按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为()：A、外汇市场B、柜台市场C、货币市场D、资本市场E、外汇市场Key:ACDE第一次作业选讲189619201987200611.以下对货币市场基金的论述正确的是(）：A、国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B、货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C、货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金的低D、货币市场基金的风险要比银行存款的高E、货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在一年以内Key:ACDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题12.以下证券中，风险通常比政府债券高的金融工具是()：A、银行定期存款B、期货C、期权D、股票E、公司债券Key:BCDE第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题13.下列措施中，会对个人理财产生影响的宏观经济政策有()：A、加大国债发行量B、提高印花税C、推行养老保险制度D、降低法定存款准备金率E、推行货币化分房Key:ABD第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题14.短期政府债券的特征包括()：A、违约风险小B、流动性强C、面额大D、收入免税E、交易成本高Key:ABD第一次作业选讲1896192019872006(二)多选题15.保险产品的功能包括()：A．转移风险B．分摊损失C．补偿损失D．融通资金E．套期保值Key:ABCD第一次作业选讲1896192019872006(三)判断题1．客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险。（）Key:T2．金融资产的期望收益率是过去各期实际收益率的平均值。（）Key:F第一次作业选讲1896192019872006(三)判断题3．资产组合的收益率标准差等于组合中各个资产的收益率标准差的加权平均值。（）Key:F4．期限不变时，利率越高，复利现值系数越大。（）Key:F第一次作业选讲1896192019872006(三)判断题5．普通年金的现金支付时间是每期期初。（）Key:F6．理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得资金的时间价值。（）Key:T第一次作业选讲1896192019872006(三)判断题7．公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。（）Key:F8．看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的资产。（）Key:T第一次作业选讲1896192019872006(三)判断题9．理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。（）Key:F10．期货是标准化的远期协议，其流动性要比远期高。（）Key:T第一次作业选讲1896192019872006一、《个人理财》考试时间与考试题型二、考试章节范围三、复习重点（一）ch1-ch3复习重点与第一次作业选讲（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲《个人理财》考试说明与复习重点1896192019872006三、复习重点（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲Ch4：银行理财产品市场发展状况，银行理财产品所包含的三大类要素信息，货币型理财产品的含义与风险特征，债券型理财产品的含义与风险特征，结构型理财产品的含义。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006三、复习重点（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲Ch5：银行代理理财产品（银行代理服务类业务）的含义，基金的概念和特点，基金申购和基金赎回的含义，银行代理保险产品的种类，国债的风险情况，信托产品的风险情况，银行代理黄金的种类。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006三、复习重点（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲Ch6：理财顾问服务的含义，国内理财顾问服务的流程，客户的风险特征，财务规划的涉及的基本内容，制定保险规划的原则，税收规划的原则，教育规划的含义。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006三、复习重点（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲Ch7：商业银行个人理财业务中民事法律关系的主体，无效合同的情形，《信托法》对于受托人和受益人权利和义务的基本规定（结合第二次作业复习），个人理财业务相关的行政法规与规章（结合第二次作业复习）。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006三、复习重点（二）ch4-ch8复习重点与第二次作业选讲Ch8：开展个人理财业务的基本条件，商业银行个人理财业务人员教育培训要求，关于理财产品的政策监管，理财产品开发目标。《个人理财》考试说明与复习指导1896192019872006(一)单选题1.根据《信托法》，受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失，以()承担。A.信托财产B.受托人固有财产C.委托人固有财产D.信托财产和受托人固有财产Key:B第二次作业选讲1896192019872006(一)单选题2.下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是()。A.风险分析B.资产管理目标分析C.客户资产评估D.绩效评估Key:D第二次作业选讲1896192019872006(一)单选题3.保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()。A.投资功