一、单选题(每小题1分,共4分)1、假设价值1000元资产组合中有三个资产,其中资产X的价值是300元,可能的投资收益率是9%,资产Y的价值是400元,可能的投资收益率是12%,资产Z的价值是300元,可能的投资收益率是15%,则该资产组合的预期收益率是【】。A.10%B.11%C.12%D.13%标准答案:c解析:资产组合的期望收益率等于各个资产的期望收益率的加权平均值,权重分别是各个资产的价值与资产组合价值的比重:9%×300/1000+12%×400/1000+15%×300/1000=12%2、实务中用来衡量资产的风险的最常用的统计指标是【】。A.期望收益率B.收益率的方差C.价格D.漂移率标准答案:b3、金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”,它反映了金融市场的()功能A.资源配置功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能标准答案:c4、国际货币市场上,最具代表性的同业拆借利率是()。A.HIBORB.SIBORC.SHIBORD.LIBOR标准答案:d二、多选题(每小题2分,共16分)5、市场有效性的三个层次为()。A.弱型有效市场B.半强型有效市场C.强型有效市场D.改进型有效市场标准答案:a,b,c6、非系统性风险主要包括()。A.财务风险B.经营风险C.信用风险D.偶然事件风险标准答案:a,b,c,d7、家庭投资前的现金储备包括以下几个方面()。A.家庭基本生活支出储备金B.家庭意外之处储备金C.家庭短期债务储备金D.家庭短期必须支出标准答案:a,b,c,d8、常见的资产配置组合模型有()A.金字塔型B.哑铃型C.纺锤型D.梭镖型标准答案:a,b,c,d9、金银作为理财工具,特点有()A.安全性高B.收益性中等C.流动性低D.变现能力较差标准答案:a,b,c,d10、个人资产配置中的投机产品组合可以包括()A.期权、期货B.外汇宝C.货币基金D.彩票标准答案:a,b,d11、金融市场的微观经济功能有()A.集聚功能B.财富功能C.避险功能D.交易功能标准答案:a,b,c,d12、商业票据的特点有()A.期限短、成本低B.方式灵活C.利率敏感D.信用度高标准答案:a,b,c,d三、判断题(每小题1分,共6分)13、预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。标准答案:正确14、强型有效市场包含半强型有效市场,半强型有效市场包含弱型有效市场。标准答案:正确15、股价的随机漫步表明市场是非理性的,并不是处于正常运作的状态。标准答案:错误16、市场有效性假定认为,如果市场是次强有效,股价已反映了所有的公开信息,那么基本面分析将是至关重要的。标准答案:错误17、梭镖型的资产配置组合属于赌徒型的资产配置。标准答案:正确18、银行对于未到期的商业汇票予以承兑,便成为票据的第一债务人。标准答案:正确一、单选题(每小题1分,共6分)1、证券交易中,买和卖的报价相同时,在时间序列上,按报价先后顺序依次成交的原则是()。A.时间优先原则B.价格优先原则C.价高者得原则D.顺序匹配原则标准答案:a2、债券流通市场又称()A.一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场标准答案:b3、开放式基金的交易价格主要根据()而定A.基金的资产净值B.市场供求关系C.基金管理人的经验D.基金的投资模式标准答案:a4、金融远期合约的优点是()A.标准化合约B.规避价格风险C.柜台交易D.具有履约保证标准答案:b5、保证金制度是()的主要制度。A.金融远期交易B.金融期货C.金融期权D.金融互换标准答案:b6、对于期权出售者来说,()A.欧式期权比美式期权的风险更大B.美式期权与欧式期权的风险相同C.美式期权比欧式期权的风险更大D.以上都不对标准答案:c二、多选题(每小题2分,共24分)7、按照股东享有权利和承担风险的大小不同,股票分为()A.普通股股票B.优先股股票C.记名股票D.无记名股票标准答案:a,b8、债券具有以下特征()A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性标准答案:a,b,c,d9、债券的收益来源有()A.利息收益B.资本利得C.债券利息的再投资收益D.股息收益标准答案:a,b,c10、按照利息的支付方式不同,债券可划分为()A.付息债券B.一次还本付息债券C.贴现债券D.国际债券标准答案:a,b,c11、债券的市场交易价格取决于()A.公众对该债券的评价B.市场利率C.通货膨胀预期D.债券的发行方式标准答案:a,b,c12、证券投资基金的特点有()A.规模经营B.分散投资C.专业化管理D.费用低标准答案:a,b,c,d13、成长性基金与收入型基金的区别在于()A.投资目的不同B.投资工具不同C.资产分布不同D.派息情况不同标准答案:a,b,c,d14、证券投资基金的基本当事人为()A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金承销人标准答案:a,b,c15、按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分为()A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.场内交易工具标准答案:a,b,c16、金融衍生品市场的功能有()A.转移风险B.价格发现C.提高交易效率D.优化资源配置标准答案:a,b,c,d17、金融期权的四种交易策略为()A.买进看涨期权B.买进看跌期权C.卖出看涨期权D.卖出看跌期权标准答案:a,b,c,d18、根据基础资产的性质划分,金融期权可分为()A.美式期权B.欧式期权C.现货期权D.期货期权标准答案:c,d三、判断题(每小题1分,共4分)19、基金是介于证券与储蓄之间的一种投资工具。标准答案:正确20、债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所。标准答案:正确21、一般来说,债券价格与到期收益率成反比,与市场利率成正比。标准答案:错误22、无论是看涨期权还是看跌期权,期权卖出者的最大利润是出售其权所得到的期权费。标准答案:正确一、单选题(每小题1分,共6分)1、按()划分,保险可以分为社会保险和商业保险。A.保险标的B.保险的经营性质C.承包方式D.保险赔偿标准答案:b2、选项中不属于房地产的投资方式的有()。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产中介D.房地产信托标准答案:c3、在世界黄金市场的金条交易中,最为著名的是国际通用的()。A.纽约交割标准金条B.伦敦交割标准金条C.南非交割标准金条D.香港交割标准金条标准答案:b4、国内首个人民币理财产品出现于()年。A.2002B.2004C.2005D.2006标准答案:c5、()类产品通常被作为活期存款的替代品。A.新股申购类理财产品B.债券型理财产品C.贷款类银行信托理财产品D.货币型理财产品标准答案:d6、按()划分,信托可以分为任意信托和法定信托。A.信托关系建立方式B.委托人性质C.受托人性质D.信托财产的不同标准答案:a二、多选题(每小题2分,共12分)7、外汇市场的特点有()A.时间间隔性B.时间连续性C.空间分割性D.空间统一性标准答案:b,d8、保险产品的功能有()A.转移风险B.额外收益C.补偿损失D.融通资金标准答案:a,c,d9、我国金融市场深化主要表现为()A.宽度不断增大B.厚度逐渐加强C.工具逐渐丰富D.主体参与程度不断提高标准答案:a,b,c,d10、贷款类银行信托理财产品主要面临()风险。A.信用风险B.收益风险C.流动性风险D.期限风险标准答案:a,b,c11、债券型理财产品投资方向为()。A.银行间债券市场B.国债市场C.企业债市场D.衍生品市场标准答案:a,b,c12、新股申购类理财产品收益率的影响因素有()。A.新股中签率B.上市首日平均涨幅C.股息发放形式D.闲置资金的使用标准答案:a,b,d三、判断题(每小题1分,共4分)13、古玩投资的特点在于交易成本较高,流动性也较高。标准答案:错误14、广义外汇还包括外币有价证券。标准答案:正确15、新股申购类理财产品只能参与网下申购。标准答案:错误16、债券型理财产品的理财收益主要受到理财金额、收益率、实际理财天数三个因素的影响。标准答案:正确一、单选题(每小题1分,共5分)1、外汇挂钩类理财产品的挂钩标的为()。A.一组或多组外汇的汇率B.国库券利率C.交易所上市基金D.LIBOR利率标准答案:a2、双向不触发期权一般有()个触及点。A.1B.2C.3D.4标准答案:b3、()是金融市场风险最小的信用工具A.股票B.企业债券C.金融债券D.国库券标准答案:d4、在基金申购中,投资者于()日起可赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3标准答案:c5、基金申购采用()原则。A.金额认购,面额发行B.客观性原则C.补偿性原则D.未知价原则标准答案:d二、多选题(每小题2分,共12分)6、结构型理财产品的主要风险为()。A.挂钩标的物的价格波动B.本金风险C.收益风险D.流动性风险标准答案:a,b,c,d7、结构型理财产品大致可以细分为()。A.外汇挂钩类B.指数挂钩类C.股票挂钩类D.商品挂钩类标准答案:a,b,c,d8、利率/债券挂钩类理财产品主要包括()。A.与利率正向挂钩产品B.与利率反向挂钩产品C.区间积累产品D.达标赎回型产品标准答案:a,b,c,d9、银行代理理财产品销售的基本原则为()。A.适用性原则B.实用性原则C.客观性原则D.主观性原则标准答案:a,c10、基金分红可分为()。A.红利再投资B.现金分红C.股息分红D.债息分红标准答案:a,b11、证券投资基金的收益主要有()。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入标准答案:a,b,c,d三、判断题(每小题1分,共4分)12、债券挂钩类理财产品一般可以提前支取。对错标准答案:错误13、ETF本质上为开放式基金,但可以在交易所挂牌买卖。对错标准答案:正确14、基金产品的风险主要是价格波动风险和流动性风险。对错标准答案:正确15、基金收购的收费如果采用后端收费的形式,则一般是按照投资金额划分费率。对错标准答案:错误