融资计划4篇

融资计划4篇第一部分公司介绍一、公司简介二、公司基本情况三、目前公司主要股东情况四、公司经营业务介绍五、公司财务历史六、公司的发展战略第二部分公司治理层和管理层一、董事会及监事会成员名单二、管理层成员名单第三部分产品/服务一、产品/服务描述产品/服务内容、北京、发展阶段二、目标市场三、产品/服务的独特性和竞争优势四、公司现有的和正在申请的知识产权第四部分行业及市场情况一、行业情况二、竞争分析三、市场分析四、公司未来3年或5年的销售收入预测第五部分营销策略一、渠道策略二、宣传推广策略三、服务策略四、产品策略第六部分管理一、公司的组织结构和管理模式二、管理体系和工具第七部分融资说明一、公司市值二、融资方式三、融资内容四、资金用途和计划五、投资回报第八部分风险控制一、政策风险二、经营管理风险三、市场风险四、财务风险第九部分投资方的介入和退出一、投资方在公司经营管理中的地位和作用二、资本退出一、公司简介二、公司基本情况三、目前公司主要股东情况四、公司经营业务介绍五、公司财务历史六、公司的发展战略第二部分公司治理层和管理层一、董事会及监事会成员名单二、管理层成员名单第三部分产品/服务一、产品/服务描述（产品/服务内容、北京、发展阶段）二、目标市场三、产品/服务的独特性和竞争优势四、公司现有的和正在申请的知识产权第四部分行业及市场情况一、行业情况二、竞争分析三、市场分析四、公司未来3年或5年的销售收入预测第五部分营销策略一、渠道策略二、宣传推广策略三、服务策略四、产品策略第六部分管理一、公司的组织结构和管理模式二、管理体系和工具第七部分融资说明一、公司市值二、融资方式三、融资内容四、资金用途和计划五、投资回报第八部分风险控制一、政策风险二、经营管理风险三、市场风险四、财务风险第九部分投资方的介入和退出一、投资方在公司经营管理中的地位和作用二、资本退出融资计划篇2第一部分:融资租赁方案及建议一、对承租人融资方案及建议1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。2、点差：同期银行基准利率-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。二、对银行贷款方案与建议1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限*年。3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。7、财权保证。船舶抵押给银行。8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。三、对出租人的租赁方案及建议1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。第二部分:项目计划书目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件2、立项申请表3、船舶技术规范4、承租人/担保人资料5、项目方案设计6、项目内部报酬率测算7、银行贷款计划预案8、项目调查计划书第二阶段任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容：1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介：-承租人-担保人-船舶-资金安排：合作银行-租赁方案概要2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析：担保能力4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项：商险、pni，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流动性-租金支付风险11）结论：第三阶段任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、总布置图ga)31、中/横/纵剖面图32、线型图-承租人（船舶）资质类：33、ism证书34、doc证书35、船级检验报告36、管理人员证书第四阶段任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提前还款通知融资计划(篇3为更好的加快公司业务发展，20xx年我部门将积极转变思路，从抓好融资业务、拓展金融服务业和促进实业发展三方面开展工作，服务公司发展。xxx年将重点推进以下方面工作：1加强信息收集，及时掌握国家及地方对项目审核、房地产开发、金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，加大项目储备力度，积极运作贵谷电子物流园、污水处理厂升级改造、王家庄社区搬迁改造、大爱山风景区开发等项目，提高项目策划水平，加大融资力度，保障项目顺利实施。2夯实既有融资基础，加强与建设银行的合作，争取1300万元贷款农历年前到位；积极与招商银行沟通，目前已提供相关材料，初步达成共识，争取20xx万元月份到位；推进与农业银行关于污水处理厂项目3000万贷款的落实；与农村信用社对接，积极与上层沟通，努力实现业务突破；与民生银行、兴业银行联系，争取重点业务今年展开。继续开拓新的融资渠道，加强与交通银行、中行、工行、村镇银行、及上海高峰资产管理有限公司等商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通，夯实业务网。3拓宽融资渠道，探讨多种筹融资方式。抢抓都市圈协作区机遇，拓展营销渠道，重点关注民生银行、招商银行等落户本区，提前准备，加紧对接，确保开局良好。逐步开拓新业务：探索引进战略投资、基金、信托资金等方式筹集资金，发挥综合优势通过组建多个项目公司，利用新公司平台再融资等开展项目融资。4对公司投资所持股权和存量资产进行合理搭配，理顺下属单位资产收益，配合资产运营部做好污水处理厂、自来水厂等单位的资产运营，通过租赁、承包以及抵押等方式进行合理增值利用，促进公司实业发展。通过提高山东工大、金光光电、热力公司等参股企业股权收益，增加公司的现金流，为下一步公司资本运作和扩大规模夯实资金基础。5紧紧抓住山东省创新金融发展环境和全市整体列入山东省县域金融创新发展试点的历史机遇，结合自身实际加强政策研究和金融创新，公司投融资部计划通过成立区民间资本管理公司等平台，实现公司金融服务业务起步，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，吸引社会资本，服务全区发展。xxx年公司投融资部将紧紧围绕公司目标，顺应金融行业发展规律，努力完成全区下达的融资任务，推动公司金融业务经营与公司实业板块协同发展的优势，以增强企业实力为重点工作目标，在不断扩大融资规模和优化资产结构的同时，逐步提高