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KINGTALENT版權所有翻印必究課程講授學院講師(5)ProfessionalManagerTrainingCouncil如何管理財務單元主旨協助你審查、診斷、處理並檢討自己的財務計劃，你會從中學習如何建立並執行一項整體計劃以完成特定的金錢目標，並將自己尋求財務上成功的態度與動機作徹底審查，接受挑戰。KINGTALENT版權所有翻印必究單元重點1‧百分之四財務傑出人員2‧起步之建議事項3‧財務目標設定4‧損益報告（現金流程）5‧資產平衡表6‧預算7‧量入為出8‧節稅策略9‧融通性、風險及收益KINGTALENT版權所有翻印必究指定作業1．起步建議事項2．草擬你的財務目標3．候選目標之檢查表4．修訂你的財務目標5．開始組織6．損益表7．個人資產負債表8．某一特定目標之作業草案9．預算編組表10．預算計劃表11．檢查你的負債量KINGTALENT版權所有翻印必究單元附錄1．你在何處？2．有效財務目標之七項特色3．國人如何花錢4．處理債務5．節稅策略6．投資之安全與報酬KINGTALENT版權所有翻印必究進入課程KINGTALENT版權所有翻印必究經理人財務一般性區分為兩類：個人家庭之財務個人組織之財務KINGTALENT版權所有翻印必究經理人在保險業奮鬥若最終功虧一潰多數均在其對財務管理不以為意或茫然無知KINGTALENT版權所有翻印必究追求最高利益的前題KINGTALENT版權所有翻印必究首先經理人必須擁有或可以改善與強化以下的作業：1.高潛力業務員的吸收2.業務員之定著力提升3.業務員之舉績力增強4.業務員作業持續穩定5.業務員管理能力培育KINGTALENT版權所有翻印必究接續要求自己建立以下基礎作為•凡事追求效率與效益•不與市場之經驗脫節•訂定目標審慎並客觀•保費與費用要成正比•財務運作從嚴也從謹•徵才育才留才不間斷•品質與紀律絕不放棄KINGTALENT版權所有翻印必究妥慎管控財務的難題KINGTALENT版權所有翻印必究經理人自己在行為與認知上的拖延及覺察不足KINGTALENT版權所有翻印必究發展良善的財務管理之秘訣就在立即KINGTALENT版權所有翻印必究在良善財務管理的基礎要求KINGTALENT版權所有翻印必究確切建立目標認真系統規劃積極貫徹執行KINGTALENT版權所有翻印必究如果經理人想開始認真管控財務應該如何進行KINGTALENT版權所有翻印必究1．建立企業及個人的預算。2．計劃以25％的收入投資自己的事業。3．將自己10％的事業淨收入作為儲蓄。4．思想、談話及計劃均以事業淨收入為焦點。5．每月檢討成果。6．每年閱讀，並消化一本金錢管理方面的書籍。7．瞭解投資事宜，重視風險與報酬平衡。8．選擇幹練的檢定會計師，與他密切合作。9．繼續追求公認財務規劃師（CFP），公認認壽險師（CLU）及公認財務顧問（ChFC）等專業名銜。10．以10％之淨收入捐贈教會或慈善機構。KINGTALENT版權所有翻印必究開始建立財務目標KINGTALENT版權所有翻印必究•近程目標（涵蓋一年以內）•中程目標（涵蓋二至五年）•長程目標（超過五年期者）詳盡規劃樂觀規劃大膽規劃KINGTALENT版權所有翻印必究搜集建立財務目標相關資料KINGTALENT版權所有翻印必究財務狀況之健診評估KINGTALENT版權所有翻印必究損益報告表資產負債表KINGTALENT版權所有翻印必究預算編製KINGTALENT版權所有翻印必究將收入具體詳實決定錢要如何花將錢分門別類化建立支出之順序編製詳實之預算觀察支用之順序KINGTALENT版權所有翻印必究落實計劃量入為出自我約束KINGTALENT版權所有翻印必究節省稅款保險規劃儲蓄投資KINGTALENT版權所有翻印必究Thanks.KINGTALENT版權所有翻印必究