寿险理财顾问师资格考试——《寿险原理》自学大纲

广州市天河区天河路228号广晟大厦1810室Tel:020-38060186.Fax:[phone].寿险理财顾问师资格考试——《寿险原理》自学大纲一．考试说明（一）考试内容考试范围包括（考核知识点）第一章风险与保险概述1．风险的定义、分类2．风险的处理方法3．个人风险管理的内容4．保险的定义和功能5．保险的基本原则6．我国保险市场的概况第二章寿险概述1．寿险的发展历史2．寿险的分类3．寿险的特征4．寿险的需求5．寿险与社会保险的关系第三章寿险合同1．寿险合同的概念、特征2．寿险合同的要素3．寿险合同的订立、履行和终止第四章寿险条款1．标准保险条款2．人寿保险除外责任第五章寿险数理基础1．团体寿险与个人寿险2．传统寿险产品3．非传统寿险4．年金产品5．健康保险广州市天河区天河路228号广晟大厦1810室Tel:020-38060186.Fax:[phone].第六章寿险产品1．团体寿险与个人寿险2．传统寿险产品3．非传统寿险4．年金产品5．健康保险（二）考试能力要求1．识记能力：要求应考者能知道本课程中有关的名词、概念、原理的含义，并能正确认识和表述。2．理解能力：要求在识记的基础上，能全面把握本课程中的基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系。3．应用能力：要求在理解的基础上，能运用本课程基本概念、基本方法中的少量知识点，分析、解决有关的理论和实际问题。二．《寿险原理》考试大纲第一章风险与保险概述1．风险的定义分类识记：风险的定义、两种基本的风险分类理解：投机风险和纯粹风险分类依据及各自的特点2．风险的处理方法识记：风险的处理方法：规避风险、控制风险、自留风险、转移风险。理解：保险是个人、家庭和企业最常用的风险转移方法。3．个人风险管理的内容识记：（1）个人风险处理的基本内容：风险的识别、风险的估价（2）个人与企业在风险管理上的注意点4．保险的定义和功能识记：保险的定义、保险的功能5．保险的基本原则识记：保险的六个基本原则的内容；融通赔付中的原则理解：使用保险利益原则的原因；保险利益形成的条件；最大诚信原则的含义；损失补偿原则与代位原则、分摊原则的关系6．我国保险市场概况识记：保险的起源；我国早期的保险机构；新中国保险业发展阶段；我国保险业发展前景；中国人寿的历史和市场地位。广州市天河区天河路228号广晟大厦1810室Tel:020-38060186.Fax:[phone].第二章寿险概述1．寿险的发展历史识记：寿险的起源、生命表、当代寿险制度的发展、世界寿险发展情况、我国寿险发展历史理解：寿险发展的主要原因、寿险险种结构发展趋势2．寿险的分类识记：寿险主要的分类3．寿险的特征识记：寿险与财险相比的主要特征：保险金额、保险利益、保险金给付应用及计算：生命价值理论、寿险设计方法4．寿险的需求识记：寿险能满足个人、企业需求的内容应用及计算：合伙企业买卖协议的寿险保额5．寿险与社会保障的关系识记：社会保障的概念、社会保障的发展历史、社会保险的概念理解：社会保险与商业保险的区别、联系第三章寿险合同（一）寿险合同的概念、特征、构成识记：1．合同的概念内涵；２．保险合同的概念、内容、性质；３．寿险合同的概念、特征；４．寿险合同的构成。（二）寿险合同的要素识记：1．寿险合同的当事人；２．寿险合同的内容。（三）寿险合同的订立、履行和终止识记：1．寿险合同的订立的基本要求、生效的条件、生效的具体情况；２．寿险合同变更的内容及具体条件；３．寿险合同失效的原因、失效的后果、复效的程序；广州市天河区天河路228号广晟大厦1810室Tel:020-38060186.Fax:[phone]．寿险合同履行的环节：缴纳保险费、事故通知、索赔、给付；５．寿险合同终止的三种情况；６．寿险合同无效的原因和后果。理解：无效与失效、终止的区别。第四章寿险条款（一）标准条款识记：1．不可争条款的内容、法律依据、保险合同中加入不可争条款的原因；２．限期条款的内容、法律依据；３．失价值条款的内容及三种具体处理方法：额缴清保险、展期保险、自动不丧失价值；４．保单抵押贷款的内容；５．复效条款的内容、法律规定及复效的条件；６．年龄或性别误报条款的内容；７．保单红利条款的内容８．保险金给付选择权条款的内容理解：保单贷款与商业贷款的区别。应用：１．不实告知与不可争条款结合判断保单是否有效；２．宽限期的运用；３．年龄误告的改正（二）人寿保险除外责任识记：1．免则条款的内容；２．自杀条款的内容，及规定自杀条款的原因。第六章寿险产品（一）团体寿险与个人寿险识记：团体寿险、个人寿险的概念，团体寿险的特点（二）传统寿险产品识记：1．定期寿险的概念、特点；定期寿险的产品种类：定额定期寿险、递减定期寿险、递增定期寿险；广州市天河区天河路228号广晟大厦1810室Tel:020-38060186.Fax:[phone]．终身人寿保险的定义、特点；终身寿险分类：连续缴费保单、限期缴费保单；其他终身寿险产品：修正终身寿险、保单联合终身寿险、最后生存者人寿保险；３．两全保险的概念理解：终身寿险产品与定期人寿产品的基本区别（三）非传统寿险识记：1．分红保险的概念、红利的来源、红利的四种处理方式；２．投资连接保险的概念、优势；３．万能寿险的特征，万能寿险的作业程序理解：１．投资连结保险客户需要自己承担投资的风险２．传统寿险与非传统寿险的比较（四）年金产品识记：１．年金的定义，影响年金的四个变量２．年金的六种分类方式，以及即期年金、延期年金、终身年金、固定年金、定期生存年金、固定给付年金、变额年金的概念３．终身年金的三种类型理解：死亡因素在年金与普通寿险中的差异（五）健康保险识记：1．医疗费用保险的定义、分类；２．残疾收入保险、免赔期间的定义；３．团体健康保险的概念