全面风险评估与内控报告模板

微银普惠企业风险报告企业全面风险评估报告微银普惠企业风险报告目录第一部分风险评估工作介绍1.公司介绍2.风险评估2.1风险评估的预期效果2.2风险评估的工作范围3.风险评估流程和内容介绍3.1风险识别3.2风险分析3.3风险评估第二部分风险评估结果1.管理层面的风险评估结果1.1管理层面的重要风险事件1.2管理风险总体状况1.3管理风险图谱及重大风险分析2.产品层面的风险评估结果2.1产品的风险事件2.2产品风险总体状况2.3产品风险图谱及重大风险分析3.市场层面的风险评估结果3.1市场的风险事件3.2市场风险总体状况3.3市场风险图谱及重大风险分析4.竞争策略层面的风险评估结果4.1竞争策略的风险事件4.2竞争策略风险总体状况4.3竞争策略风险图谱及重大风险分析5.财务层面的风险评估结果微银普惠企业风险报告5.1财务层面的风险事件5.2财务层面风险总体状况5.3财务层面风险图谱及重大风险分析第三部分成果应用及改进建议1.风险评估成果应用2.风险管理改进建议第四部分附件1.参考资料清单2.风险事件识别方法介绍3.风险图谱绘制方法4.访谈人员名单5.风险备忘录微银普惠全面风险管理报告4第一部分风险评估工作介绍1.公司介绍XXX公司成立时间，主营业务，经营地址，经营情况。（附：添加商业模式画布图）以上内外部环境变化，对该企业的抗风险能力能提出了新的要求与变化，每个变化都会带来威胁与机会。面对未知的变化因素进行预知，规划和管理则能化风险转为机会、变机会为优势，确保在激烈的市场竞争中越做越强。基于此，大德懋汽配城委托微银普惠企业管理咨询有限公司对其进行全面风险评估，实现该公司三大目标：（1）明确风险，探索降低纯粹对该企业不利影响的方法与途径，（2）提供风险管理能力，以抓住风险背后的机遇；（3）降低企业融资成本，提供该企业寻找到积极健康的资金和渠道。2.风险评估风险评估为本项的基础性工作，借助此次风险评估，全面了解该外部环境内部环境*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx*xxxx微银普惠全面风险管理报告5企业内外部所面临的风险及其抗风险水平，同时通过对风险及其事件的整理和分析，明确风险对企业战略目标或关键绩效指标的潜在影响程度及其发生可能性，明确这三个层面的重大风险。即“该公司目前面临的风险是什么”“结合该企业未来一年内的战略目标，该企业最大可能遇到金融风险是什么”“未来一年内该企业应该如何规避这些风险”，此外，通过风险评估工作，明确企业重大风险及其事件，为该企业未来的风险管理打下基础。2.1风险评估预期效果此次对大德懋汽配行开展风险评估工作，希望能够达到以下预期效果：·形成该企业的风险事件备忘录，为日后的风险管理提供依据·确认风险事件对应的相应流程，相关责任和岗位，为强化内部控制明确重点关注对象·初步了解该企业目前现有的风险管理和应对水平，预期该企业未来一年内最大可能面临的风险，提前建立风险预警及对应机制。2.2风险评估的工作范围为了能够全面展现该企业目前面临的所有风险，此次评估工作围绕管理层面、产品层面、市场层面、竞争策略层面和财务层面展开工作。·在管理层层面，风险评估工作将涵盖高管部门，财务部门和营销部门等职能部门和机构·在产品层面，风险评估工作将通过该企业所在区域市场的产品微银普惠全面风险管理报告6定位，产品价格和产品营销模式展开·在市场层面，风险评估工作将通过该企业目前在市场的优势，劣势，机会与威胁来展开·在竞争策略层面，风险评估工作将通过供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力来展开。3.风险评估流程和内容风险评估是风险管理的重要组成部分，是此次风险评估的基础性工作。经过风险识别、风险分析以及风险评估三个阶段的工作，评估工作小组将会顺利完成风险评估。按工作流程将主要内容介绍如下：图1-风险评估流程图3.1风险识别风险识别工作通过分析企业内、外部环境来识别企业各个层面的风险事件，形成企业的风险事件备忘录。风险识别风险分析风险防范建立综合信息框架制作识别框架制作访谈底稿访谈培训，识别整理汇总定性+定量分析结果确认和风险评估风险评估结果风险漏洞补救微银普惠全面风险管理报告7信息采集和筛选识别工具/方法设计。识别培训/研讨部门领导访谈3.2风险分析风险分析是对识别出的风险事件及其特征规范描述和分析。此次风险分析，我们将主要以电子问卷的形式为分析工具，同时结合对管理层面，市场层面，竞争策略层面和财务风险层面风险事件进行专业的分析。*制作风险评估电子问卷。我们在前期风险事件的基础上，针对此次风险评估设计了统一分析维度，包括风险发生的可能性，影响程度，各部门对该风险事件的管理责任，现有防范和应对措施共五个方面，形成风险评估问卷底稿，提交给IT部门进行风险评估问卷电子化得工作。*问卷填写培训及组织填写电子问卷设计完成后，对客户经理开展电子问卷填写培训，明确电子问卷填写的部门和人员范围，以及问卷填写要求和注意事项，并开始组织个层面填写。*风险定性分析根据风险评估电子问卷的填写信息，我们从风险事件的管理责任，相关流程，现有防范和应对措施三个方面对该风险事件分析总结，掌握当前的管理现状，同时制作风险备微银普惠全面风险管理报告8忘录，明确各部门在风险事件中发挥的作用。*数据统计分析根据风险电子问卷的填写数据，采用专业的统计方法，计算出四个层面个风险事件发生的可能性，影响程度、管理改进迫切性这三个定量分析维度的分值。*形成初步风险备忘录根据前期资料研究以及风险评估电子问卷的内容，对风险进行统一编号和定义，形成管理，产品，市场，竞争策略，财务风险四个层面的风险备忘。3.3风险评估风险评估是指对该企业风险全貌进行总体评估并判断出当前的重大风险和财务以及管理上需要重点关注的风险，在峰先分析的基础上，根据各风险的影响程度、发生可能性等定量属性分值，采用绘制风险图谱等方法进行风险评估，对各项进行比较，确定各风险重要特征和优先顺序。*风险图普绘制根据风险分析过程中得出的四个层面风险得发生可能性，影响程度、改进迫切性，绘制初步的风险图谱。*风险结果确认为保证风险评估结果的准确性，就初步的风险图谱分别与该公司管理部门进行交流确认，并根据其意见可做适当调整。*重大风险评估通过风险图谱分析，确定出各风险的风险等级，总结出各个层面的风险等级分布状况，明确核心风险，并提微银普惠全面风险管理报告9出相应的防范和解决措施。第二部分风险评估结果1.管理层面风险评估结果1.1管理层面的重要风险事件通过风险识别、分析以及评估工作，我们得出管理层面的所有风险时间属性及其对应的责任，以下是按照综合得分（综合得分=可能性得分*重要性得分）得出的重大风险事件信息。（5分制）风险事件描述影响重要性得分发生可能性得分综合得分微银普惠全面风险管理报告101.2管理层风险总体概况：外部环境风险：内部管理风险：市场风险：产品风险：竞争策略风险：财务风险：1.3绘制风险图谱及重大风险分析通过一定的统计统计分析计算。根据风险事件属性和迫切程度属性得分，绘制风险图谱（其中横轴为迫切程度。纵轴为重要性）可5能4.5性43.532.521.511.522.533.544.55（影响性）微银普惠全面风险管理报告11图谱相对应的风险风险名称与编号从上面分析图谱来看：共有个风险处在绿色低风险区域，个风险处于黄色中风险区域，个风险处于红色高风险区域，分别是XXXXXX，这些从目前看为重大风险，需要迫切改进。分别剖析红色区域的风险：2.产品层面的风险评估通过对目前该企业主要产品的业务分类和所占市场占有率的分析，我们得出目前该企业的①销售增长率和市场占有率“双高”的产品群；②销售增长率和市场占有率“双低”的产品群；③销售增长率高、市场占有率低的产品群；④销售增长率低、市场占有率高的产品群。2.1产品层面的风险事件通过波士顿矩阵图分析法，我们得出该企业在产品层面的风低中高高微银普惠全面风险管理报告12险信息：xxxx2.2产品层面的风险事件总体状况：xxxxxxx2.3绘制产品风险图谱及重大风险事件分析：问号业务选择有发展的业务单位通过资金的使用，市场份额可以显著提高，可以进行投资否则退出选否明星业务快速增长的市场通过投资，可以保证竞争优势，设置竞争壁垒保护市场领先地位快瘦瘦狗业务稳稳健退出的策略通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出稳现金牛业务稳稳健退出的策略通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出稳+相对市场份额市场成长率微银普惠全面风险管理报告13图谱相对应的风险风险名称从上面分析图谱来看：共有个风险处在绿色低风险区域，个风险处于黄色中风险区域，个风险处于红色高风险区域，分别是XXXXXX，这些从目前看为重大风险，需要迫切改进。分别剖析红色区域的风险：xxxxx3.市场层面的风险评估结果通过对该企业在市场中的竞争优势、竞争劣势、机会和威胁四个方面的分析，我们得出该企业在市场层面所面临的重大风险事件。3.1通过swot分析图阵，我们得出该企业在市场层面所面临的风险事件。低中高xxxxxxxx高微银普惠全面风险管理报告143.2市场层面的风险事件总体状况：XXXXxxxx3.3绘制市场风险图谱及重大风险事件分析：StrengthsoppxrtunitiesThreatsWeaknessesSWTo微银普惠全面风险管理报告15图谱相对应的风险风险名称从上面分析图谱来看：共有个风险处在绿色低风险区域，个风险处于黄色中风险区域，个风险处于红色高风险区域，分别是XXXXXX，这些从目前看为重大风险，需要迫切改进。分别剖析红色区域的风险：xxxxx4.竞争策略层面的风险评估结果通过对该企业过供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力，得出该企业在市场竞争层面的重大风险事件。4.1竞争策略的风险事件通过波特五力模型分析法，我们得出该企业在竞争策略层面所面临的风险事件。低中高xxxxxxxx高微银普惠全面风险管理报告16潜在进入者行业竞争对手购买者替代品供应商新进入者的威胁供方议价能力买方议价能力替代品的威胁现有公司间的竞争形成竞争加剧因素竞争者增加竞争者在规模和能力方面更为均衡对行业产品的需求下降削价更为普遍用户使用品牌转换成本低A.行业内竞争固定成本较高产品易变质竞争者在战略、起源和文化上有很大不同合并与收购很普遍退出壁垒高微银普惠全面风险管理报告17A.行业内竞争竞争行为削价增加广告提高质量增加产品特色提供服务延长保修期构成进入壁垒因素规模经济技术和专有知识经验的缺乏用户对产品的忠诚度用户较强的品牌偏好对大量资本的需求用户较高的转换成本缺乏足够的分销渠道B.潜在新竞争者进入政府的管制政策缺乏原材料来源专利技术拥有不尽人意的地理位置潜在的市场饱和行业内公司的对抗行为微银普惠全面风险管理报告18进入和退出壁垒与盈利关系B.潜在新竞争者进入盈利低但稳定盈利高且稳定盈利高但有风险盈利低且有风险退出壁垒进入壁垒低高低高替代产品决定了行业中谋取利润的定价上限形成替代产品竞争压力增大的因素替代产品价格下降替代产品性能/价格比增加用户改用替代产品的转换成本下降C.替代产品威胁微银普惠全面风险管理报告194.2竞争策略层面风险的总体状况：xxxxxx4.3绘制竞争策略层面风险图谱及重大风险事件分析：供应商议价力量增强的因素供应商集中度高没有替代品行业不是供应商的主要客户供应品是买方主要投入品供应品具有差异性或买方具有转换成本供应商表现出前向一体化的现实威胁D.供应商议价力量购买者议价力量增强的因素购买是大批量和集中进行的购买产品数额或成本比例较大购买品是标准或非差异性产品购买者转换成本低购买品对质量无重大影响购买者掌握充分信息购买者表现出向后一体化的现实威胁E.购买者议价力量微银普惠全面风险管理报告20图谱相对应的风险风险名称从上面分析图谱来看：共有个风险处在绿色低