理财规划师

习题专业技能作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等价物。A活期储蓄B货币市场基金C各类银行存款D股票习题专业技能沈小姐购买了某只货币市场基金，关于货币市场基金的表述（）错误A就流动性而言，货币市场基金的流动性比一年期定期存款好B就收益性而言，货币市场基金的收益一般高于一年定期存款C货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司发行的期限在一年以内的企业债券D一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求习题专业技能小王新办了一张信用卡，他利用信用卡不能实现（）A记录与分析自己的支出情况B支取现金C资金调度D质押贷款融资习题专业技能书立（）不需要见证人。A自立遗嘱B代书遗嘱C录音遗嘱D公证遗嘱习题专业技能继承人的（）可以作为遗嘱见证人A儿子B有精神病史但见证时已治愈的朋友C债务人D年满15周岁的邻居习题专业技能（）属于个人所有的财产。A朋友寄存的宋代名画B银行存款的利息C代邻居收取的房屋租金D公司购买个人使用的汽车习题专业技能刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入。小儿子大专刚刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所有两居房屋，在***路**号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记明年月日。不久其去世。关于本例，（）说法正确。A刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则，无效B刘明强的遗嘱无见证人，无效C刘明强的遗嘱未经公正，无效D刘明强的遗嘱符合法律规定，有效习题专业技能澳大利亚外汇市场的外汇报价为1澳元=0.6019美元，这属于（）A直接标价法B间接标价法C买入标价法D卖出标价法习题专业技能小王喜欢频繁的进行投资交易，理财规划师警告说，频繁的交易会侵蚀投资收益。因此，他决定改变投资习惯，他的下列做法合理的事()A买入并持有证券，不做交易B频繁的交易是必需的，因为市场不断在波动C用纪律约束自己的交易频率，比如每年交易一次D尽量降低交易频率习题专业技能按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（）A客户分析投资评估投资实施资产配置证券选择B客户分析证券选择资产配置投资评估投资实施C客户分析资产配置证券选择投资实施投资评估D客户分析投资实施投资评估证券选择资产配置习题专业技能某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益（）个人所得税。A缴10%B缴15%C缴20%D暂不缴习题专业技能张先生了解到（）是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。ALOFBETFC开放式基金D封闭式基金习题专业技能对连续（）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“ST”字样。A1年B2年C3年D4年习题专业技能对连续（）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“PT”字样。A1年B2年C3年D4年习题专业技能李先生购买了某种面值为100元的债券，票面利率5%,期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）。A79.87B82.13C110.34D123.17习题专业技能某只股票的发行价是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）A40B47.5C48.2D48.5习题专业技能股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内，优先撮合（）A最低买入价和最低卖出价B最高买入价和最低卖出价C最高买入价和最高卖出价D最低买入价和最高卖出价习题专业技能刘女士了解到，（）是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。AA股BB股CH股DN股习题专业技能于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入12000元，家中母亲年迈，没有收入来源。于某最需要的保险产品为（）A长期重大的疾病保险B人身意外伤害保险C万能寿险D养老保险习题专业技能刘某作为医生刚刚开始独立职业，由于从事的治疗是新技术，受到客户质疑的可能性较大。刘某最需要的保险产品为（）A普通医疗保险B长期重大疾病保险C产品责任保险D职业责任保险习题专业技能客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐（）A生存保险B死亡保险C两全保险D变额保险习题专业技能在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该（）。A忽略之以信息，继续准备单据B如实告知，并建议客户选择其他产品C如实告知，并建议客户虚报年龄投保次产品D如实告知，并放弃此客户习题专业技能助理理财规划师在整理与收集客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的（）义务。A调查B保密C报告D确认习题专业技能王某购买了一辆家用轿车，并投保了一年期的商业车保（含盗抢险），半年后王某将该车转卖给刘某，保险部分未变更，之后刘某的车辆发生丢失，此时王某当时投保的保单还在有效期内，但保险公司根据保险的（）原则仍不予赔付。A最大诚信B近因C可保利益D损失补偿习题专业技能资料：由于去年股市行情较好，某客户打算进行股票投资，但考虑到股市的风险较大，因此向理财规划师寻求帮助。根据资料答题习题专业技能()不是按投资主体进行分类的股票类型。A国家股B社会公众股C法人股DA股习题专业技能上证综合指数于1991年7月5日公开发布，上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月9日，基期指数定为()A100点B200点C500点D1000点习题专业技能投资者的买卖指令进入交易所主机后，撮合系统将按照（）原则进行自动撮合。A价格优先B时间优先C价格优先，时间优先D价格优先，时间优先，数量优先习题专业技能税法规定，在人民币股票成交后对投资者按照（）税率交纳印花税。A千分之一B千分之二C万分之一D五元定额习题专业技能案例选择题案例一：随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹集儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年八岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财规划师咨询。根据案例一回答习题专业技能理财规划师在为韩女士作规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财规划师不应涉及的事（）A韩女士家庭是否为单亲家庭B韩女士是否希望他的儿子出国留学C韩女士的儿子有哪些爱好特长D韩女士同事的子女高等教育金筹集计划习题专业技能韩女士得知，除家庭自身收入来源外，读大学还可以申请个人贷款。在以下各种贷款中，（）最容易取得。A学校经办的学生贷款B国家助学贷款C一般商业性贷款D出国留学贷款习题专业技能目前大多数银行都开展了教育储蓄业务，理财规划师向韩女士介绍，教育储蓄也有缺点，如（）就不能通过教育储蓄实现。A规避利息税B规避随时本金的风险C规避家庭财务危机D获得高于活期存款的收益习题专业技能韩女士了解到，教育储蓄是国家特设的储蓄项目，对其取得的利息有一定的优惠政策，并以（）方式计息。A零存整取B定活两便C整存零取D整存整取习题专业技能规划师为韩女士确定子女教育目标时，询问韩女士的家庭财务及非财务状况，详细分析了韩女士的儿子就读普通大学还是艺术院校，是在国内上学还是出国留学，出国留学是去公立大学还是私立大学等队还女士家庭支出造成的不同影响，建议韩女士根据自己家庭的情况给儿子设定教育目标。这符合（）原则。A理财目标的设定要切合实际，角度宽松B教育规划缺乏时间弹性，应提前规划C充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备D投资时注意以稳健投资为主，不宜太冒风险习题专业技能考虑到大学四年学费家生活费对于韩女士家庭而言是不小的负担，因此理财规划师建议韩女士采用定期定投的方式为儿子准备大学学费。应为定期定投的好处在于（）A可以强制储蓄，并且每期负担不会太重B可以最大限度的规避投资风险C各期收益是确定的D在所有投资方式中，定期定投获得的收益率最高习题专业技能资料：刘先生，某外企员工。2005年9月，刘先生在某高档小区购买了一处住宅，房屋总价120万元，贷款70万元。刘先生听说等额本金法还利息较少，遂决定按照等额本金方式还款，贷款期限15年，按月还款，贷款利率为固定利率6.84%。根据资料答题习题专业技能刘先生每个月所还的本金约为（）A3889B6229C2898D4228习题专业技能刘先生第一个月所还利息约为（）A3690B3790C3890D3990习题专业技能刘先生第二个月所还的利息约为()A3690B3790C3968D7850习题专业技能刘先生如果按照这种方法将所有款项还清，则所还利息总额约为（）A361，095B461，095C561，095D661，095习题专业技能刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法进行了比较，如它采用等额本息法来偿还贷款，每月需要偿还贷款约为（）A3889B6229C2895D4225习题专业技能若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清，共需偿还约（）利息。A361，095B421，283C561，095D661，095习题专业技能资料：退休养老规划为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，从现在开始积极实施的理财方案。张某夫妇打算20年后退休，现在将对将来的退休生活进行规划。他们根据自身的健康状况，估计退休后生存25年，根据现在的通货膨胀率，设定了退休以后每年的生活费用平均为90，000元，另外，估计退休后每年大概能得到40000元左右的退休金。目前二人有10万元的银行存款，并打算将这部分存款投资到年收益率为5%的产品组合中，且退休后的退休基金也投资到5%的产品组合中。根据材料答题习题专业技能可以推测，张某夫妇在退休后平均每年大约还需要（）才能弥补退休后的生活费用。A50000B55000C45000D40000习题专业技能根据上题，如退休后每年的费用缺口折现至刚刚退休的时候，其现值约为（）(假设费用缺口发生在每年初，折现率为5%)。A739，932B1，250，000C839，932D939，932习题专业技能张先生家庭以目前10万元的银行存款进行投资，20年后这笔资金增值为（）A285，330B275，330C265，330D200，000习题专业技能根据前两题，张先生夫妇在退休前还需要贮备的退休基金的额度为（）A285，330B275，330C265，330D474，602习题专业技能如果采取每年年末投入固定资金余年收益率为5%的投资组合中已达到弥补退休基金缺口的目的，那么每年需要投入资金（）A14，353B13，353C12，353D11，353