交银施罗德保本混合型证券投资基金

交银施罗德保本混合型证券投资基金（更新）招募说明书（2009年第1号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二〇〇九年七月基金招募说明书自《基金合同》生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。【重要提示】交银施罗德保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2008年11月14日中国证券监督管理委员会证监许可【2008】1285号文核准募集。本基金基金合同于2009年1月21日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等等。本基金是一只保本混合型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资有风险，投资者在认（申）购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》。过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本招募说明书所载内容截止日为2009年7月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2009年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。目录一、绪言.............................................................5二、释义.............................................................5三、基金管理人......................................................12四、基金托管人......................................................19五、相关服务和保证机构..............................................23六、基金的募集......................................................36七、基金合同的生效..................................................36八、基金份额的申购与赎回............................................37九、基金的转换......................................................47十、基金的保本......................................................54十一、基金保本的保证................................................56十二、基金的投资....................................................59十三、基金的业绩....................................................75十四、基金的财产....................................................76十五、基金资产的估值................................................78十六、基金的收益与分配..............................................82十七、基金的费用与税收..............................................83十八、基金的会计与审计..............................................85十九、基金的信息披露................................................86二十、风险揭示......................................................91二十一、保本周期到期................................................95二十二、基金合同的终止与基金财产的清算..............................99二十三、基金合同的内容摘要.........................................100二十四、托管协议的内容摘要.........................................116二十五、对基金份额持有人的服务.....................................133二十六、其他应披露事项.............................................135二十七、招募说明书的存放及查阅方式.................................136二十八、备查文件...................................................137一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：本合同、《基金合同》《交银施罗德保本混合型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充中国中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》《中华人民共和国证券投资基金法》《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》《运作办法》《证券投资基金运作管理办法》《信息披露办法》《证券投资基金信息披露管理办法》元中国法定货币人民币元基金或本基金依据《基金合同》所募集的交银施罗德保本混合型证券投资基金《招募说明书》《交银施罗德保本混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的申购和赎回、基金的保本、基金保本的保证、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的会计与审计、基金的信息披露、风险揭示、《基金合同》的终止与基金财产的清算、《基金合同》的内容摘要、《托管协议》的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新《托管协议》基金管理人与基金托管人签订的《交银施罗德保本混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充《发售公告》《交银施罗德保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》《业务规则》《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》中国证监会中国证券监督管理委员会银行监管机构中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人交银施罗德基金管理有限公司基金托管人中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）保证人中国投资担保有限公司或《基金合同》约定的其他机构基金份额持有人根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者基金销售业务基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管以及宣传推介等业务基金代销机构符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理基金销售业务的代理机构销售机构基金管理人及基金代销机构基金销售网点基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点注册登记业务基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等基金注册登记机构交银施罗德基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构《基金合同》当事人受《基金合同》约束，根据《基金合同》享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人机构投资者符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织合格境外机构投资者符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构投资者个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称基金合同生效日基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超过3个月的期限基金存续期《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间保本周期基金管理人提供保本的期限，在本基金合同中如无特别指明即为第一个保本周期，即自《基金合同》生效之日起至三个公历年后对应日止保本周期到期日保本周期届满的最后一日，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日持有到期基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购的基金份额的行为认购并持有到期的基金基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认份额的投资金额购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和认购并持有到期的基金根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的可赎份额的可赎回金额回金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积保本本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额