交银施罗德货币市场证券投资基金

1交银施罗德货币市场证券投资基金招募说明书（更新）（2008年第2号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行二〇〇八年七月【重要提示】交银施罗德货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经2005年12月21日中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】204号文核准募集。本基金基金合同于2006年1月20日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者在认（申）购本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本招募说明书所载内容截止日为2008年7月20日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。目录一、绪言...........................................................4二、释义...........................................................4三、基金管理人.....................................................9四、基金托管人....................................................17五、相关服务机构..................................................20六、基金的募集....................................................28七、基金合同的生效................................................29八基金份额的分级.................................................29九、基金份额的申购、赎回及其他业务................................30十、基金的转换....................................................40十一、基金的投资..................................................46十二、基金的业绩..................................................57十三、基金的财产..................................................60十四、基金资产的估值..............................................61十五、基金收益与分配..............................................66十六、基金的费用与税收............................................68十七、基金的会计与审计............................................70十八、基金的信息披露..............................................71十九、风险揭示....................................................75二十、基金合同的终止与基金财产的清算..............................78二十一、基金合同内容摘要..........................................79二十二、托管协议的内容摘要........................................92二十三、对基金份额持有人的服务...................................102二十四、其他应披露事项...........................................103二十五、招募说明书的存放及查阅方式...............................111二十六、备查文件.................................................112一、绪言《交银施罗德货币市场证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）、《货币市场基金信息披露特别规定》（以下简称《信息披露特别规定》）和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：指交银施罗德货币市场证券投资基金；基金合同：指《交银施罗德货币市场证券投资基金基金合同》及其任何有效的修订和补充；招募说明书：指《交银施罗德货币市场证券投资基金招募说明书》及其定期的更新；发售公告：指《交银施罗德货币市场证券投资基金基金份额发售公告》；托管协议：指基金管理人与基金托管人签订的《交银施罗德货币市场证券投资基金托管协议》及其任何有效的修订和补充；法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件、地方性法规、地方政府规章及规范性文件；《证券法》：指《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订；《基金法》：指自2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订；《销售办法》：指自2004年7月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》；《运作办法》：指自2004年7月1日起施行的《证券投资基金运作管理办法》；《信息披露办法》：指自2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》；《暂行规定》：指中国证监会和中国人民银行于2004年8月16日联合发布并于该日施行的《货币市场基金管理暂行规定》；《信息披露特别规定》：指自2005月4月1日起施行的《证券投资基金信息披露编报规则第5号货币市场基金信息披露特别规定》；业务规则：指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》；中国：指中华人民共和国(就本招募说明书而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)中国证监会：指中国证券监督管理委员会；银行业监管机构：指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构；基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司；基金托管人：指中国农业银行；基金份额持有人：指依法并依基金合同、招募说明书取得并持有基金份额的投资者；投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称；个人投资者：指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的自然人；机构投资者：指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国境内注册登记或经有关政府部门批准设立的法人、社会团体和其他组织、机构；合格境外机构投资者：指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者；销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司及基金代销机构；基金代销机构：指取得基金代销业务资格，接受基金管理人委托并与基金管理人签订了代销协议，代为办理基金销售服务业务的机构；基金销售网点：指交银施罗德基金管理有限公司的直销网点及基金代销机构的代销网点；注册登记业务：指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；注册登记机构：指交银施罗德基金管理有限公司或由其委托办理基金注册登记业务的机构；元：指中国法定货币人民币元；销售服务费：也称持续销售和服务费用，主要用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、基金份额持有人服务费等，该笔费用从各级基金份额的基金财产中扣除，属于基金的营运费用；基金份额等级：指本基金根据投资人持有本基金的基金份额数量所设定的不同等级。本基金对投资人持有的基金份额按等级适用不同的销售服务费费率，并分别公布各级基金份额的每万份基金净收益和基金七日年化收益率；基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的某级基金份额达到上一级基金份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该级基金份额全部升级为上一级基金份额；基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的某级基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该级基金份额全部降级为下一级基金份额；基金合同生效日：指本基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续并获得中国证监会书面确认之日；开放日：指销售机构为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；募集期：指自基金份额发售之日起不超过3个月的期间；基金存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期之期间；日/天：指公历日；月：指公历月；工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；T日：指销售机构确认的投资人有效申请工作日；T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为；认购：指在本基金募集期内，投资人购买本基金份额的行为；申购：指基金合同生效后，基金投资人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人提出申请购买基金份额的行为。本基金的申购自基金合同生效后不超过30日的时间开始办理；赎回：指基金合同生效后，基金投资人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人提出申请卖出基金份额的行为。本基金的赎回自基金合同生效后不超过30日的时间开始办理；转托管：指投资人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务；投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；基金账户：指基金注册登记机构给投资人开立的用于记录投资人持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额变动及结余情况的账户；交易账户：指各销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户；定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投