华安动态灵活配置混合型证券投资基金

华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书基金管理人：华安基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二〇〇九年十一月重要提示华安动态灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会2009年10月29日证监许可[2009]1115号文核准。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人的互联网网站（）进行了公开披露。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。本基金是一只灵活配置混合型基金，投资于股票资产的比例占基金资产的30%-80%，投资于债券等固定收益类资产的投资比例占基金资产的0-65%，属于具有中等风险收益特征的基金品种，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证昀低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。本基金以1元发售面值开展基金募集，在市场波动等因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于发售面值。目录一、绪言..........................................................................................................1二、释义..........................................................................................................2三、基金管理人................................................................................................7四、基金托管人..............................................................................................18五、相关服务机构..........................................................................................23六、基金的募集..............................................................................................36七、基金合同的生效.......................................................................................40八、基金份额的申购与赎回............................................................................42九、基金的投资..............................................................................................52十、基金的财产..............................................................................................63十一、基金资产的估值...................................................................................65十二、基金的收益与分配...............................................................................71十三、基金的费用与税收...............................................................................73十四、基金的会计与审计...............................................................................76十五、基金的信息披露...................................................................................77十六、风险揭示..............................................................................................83十七、基金的终止与清算...............................................................................87十八、基金合同的内容摘要............................................................................89十九、基金托管协议的内容摘要.....................................................................90二十、对基金份额持有人的服务.....................................................................91二十一、招募说明书存放及查阅方式..............................................................94二十二、备查文件..........................................................................................95附件一：基金合同内容摘要............................................................................96附件二：托管协议内容摘要..........................................................................117华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书1一、绪言《华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他有关规定以及《华安动态灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书2二、释义本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：招募说明书《华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新本合同、《基金合同》《华安动态灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充中国中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》《中华人民共和国证券投资基金法》《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》《运作办法》《证券投资基金运作管理办法》《信息披露办法》《证券投资基金信息披露管理办法》元中国法定货币人民币元基金或本基金依据《基金合同》所募集的华安动态灵活配置混合华安动态灵活配置混合型证券投资基金招募说明书3型证券投资基金托管协议基金管理人与基金托管人签订的《华安动态灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充发售公告《华安动态灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》《业务规则》《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》中国证监会中国证券监督管理委员会银行监管机构中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人中国工商银行股份有限公司基金份额持有人根据《基金合同》及相