南方恒元保本混合型证券投资基金

南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）1南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（2009年第2号）基金管理人：南方基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司截止日：2009年11月12日南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）2目录一、绪言...................................................................4二、释义...................................................................5三、基金管理人.............................................................9四、基金托管人............................................................16五、相关服务机构..........................................................20六、基金份额的申购和赎回..................................................44七、保本..................................................................51八、担保..................................................................53九、基金的投资............................................................55十、基金的财产............................................................69十一、基金资产估值........................................................70十二、基金的收益与分配....................................................75十三、基金的费用与税收....................................................77十四、基金的会计与审计....................................................79十五、基金的信息披露......................................................80十六、风险揭示............................................................85十七、保本期到期..........................................................87十八、基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................89十九、基金合同的内容摘要..................................................92二十、基金托管协议的内容摘要.............................................110二十一、基金份额持有人服务...............................................126二十二、其它应披露事项...................................................128二十三、招募说明书存放及其查阅方式.......................................130二十四、备查文件.........................................................131南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）3重要提示本基金经中国证监会2008年9月5日证监许可[2008]1106号文核准募集，于2008年11月12日成立。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金作为保本混合型基金，因特殊的组合保险策略在资产配置中将会有部分基金资产投资于股票市场，基金份额净值会随股票市场的变化而上下波动。认购并持有到期，投资者购买的基金份额存在着仅能收回本金的可能性。申购并持有到期，投资者购买的基金份额存在着仅能部分收回本金的可能性。未持有到期，投资者赎回时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险。因此，投资者应根据自身的风险承受能力和预期收益，权衡选择适合自己的产品。本基金主要适合注重本金安全的低风险投资者和部分参与股票市场的稳健投资者。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益，但为投资者提供认购保本金额/申购保本金额的保证，并由担保人提供不可撤销的连带责任担保。本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2009年11月12日,有关财务数据和净值表现截止日为2009年9月30日（未经审计）。南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）4一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、以及《南方恒元保本混合型证券投资基金基金合同》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）5二、释义在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：本基金合同、《基金合同》指《南方恒元保本混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效的修订和补充中国指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》《运作办法》指《证券投资基金运作管理办法》《信息披露办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》元指中国法定货币人民币元基金或本基金指依据《基金合同》所募集的南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书指《南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金相关信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新托管协议指基金管理人与基金托管人签订的《南方恒元保本混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充发售公告指《南方恒元保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》《业务规则》指《南方基金管理有限公司开放式基金业务规则》中国证监会指中国证券监督管理委员会银行监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人指南方基金管理有限公司基金托管人指中国工商银行股份有限公司基金份额持有人指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者担保人指中国投资担保有限公司或本基金合同约定的其他机构基金代销机构指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）6议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构销售机构指基金管理人及基金代销机构基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等基金注册登记机构指南方基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构《基金合同》当事人指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人机构投资者指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构投资者指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称基金合同生效日基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限基金存续期指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间保本期三年保本期到期日或到期日自本基金基金合同生效之日起至三年后对应日止。如该对应日为非工作日，保本期到期日顺延至下一个工作日保本在保本期到期日，如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额累计南方恒元保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）7分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额/申购保本金额，则基金管理人补足该差额，并由担保人提供不可撤销的连带责任担保持有到期的基金份额指基金持有人认购或申购基金份额并持有到保本期到期日的基金份额部分认购保本金额指为认购并持有到期的基金份额提供的保本额申购保本金额指为申购并持有到期的基金份额提供的保本额担保指担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任担保可担保份额指担保人在《担保函》中承诺为本基金提供担保的基金份额的最高限额日/天指公历日月指公历月工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日开放日指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日T日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日T+n日指自T日起第n个工作日（不包含T日）认购指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为发售指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为申购指在本基金募集期外，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为赎回指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为巨额赎回指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的10％时的情形基金账户指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的