四川省证券期货业协会文件

川证期协〔2010〕72号关于辖区证券营业部贯彻执行中国证券业协会《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》的通知各会员单位：为贯彻落实《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》（中证协〔2010〕157号，以下简称《通知》）精神，推动辖区内各证券营业部增强合规经营意识，提升客户管理水平，保护投资者合法权益，促进四川证券行业健康、持续发展，协会根据《关于发送〈证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案〉的通知》（中证协〔2010〕174号）的要求，结合辖区实际情况制定了《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理工作方案》（见附件1），现将有关要求通知如下：—2—一、各营业部应组织员工认真学习、领会《通知》精神，根据《通知》精神和协会有关自律规则积极进行自查自纠，制定营业部客户分类佣金收取标准，并在2010年11月26日之前以书面形式（须加盖公章）向四川证监局和协会报备。二、各营业部应根据《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理工作方案》的阶段性要求，及时、准确、完整的完成《2010年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表》（见附件2）和自查总结报告，在2010年12月3日前以邮件形式发送到本片区联络员的邮箱。如发现报送材料存在虚假情况的，协会将其纳入与中国证券业协会联合检查的名单。三、为规避歧视客户的风险，辖区各营业部制定营业部客户佣金分类标准须遵循《通知》中“同等服务同等收费”的原则，且符合协会《自律公约》及其他自律规则的要求。四、《关于进一步明确特殊佣金报备条件的通知》（川证期协〔2010〕29号）从即日起废止，协会不再接受辖区证券营业部关于特殊佣金的报备。五、四家法人证券公司、三家分公司作为本次检查的重点，应分别成立检查领导小组、制定检查工作方案，认真组织下属营业部根据中证协157号文件精神和协会有关自律规则制定营业部客户佣金分类标准并进行自查自纠，同时于2010年11月26日前向协会报送检查工作方案。—3—联系人：江静[e-mail]吴兴[e-mail]何海涛[e-mail]涂文静[e-mail]周宇倩[e-mail]联系电话：028—8558622085586224附件：1.四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案2.2010年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表二○一○年十一月十七日报：四川证监局，中国证券业协会。送：辖区内法人公司，国泰君安证券成都分公司，广发证券成都分公司，申银万国证券成都分公司。四川省证券期货业协会2010年11月17日印发—4—附件：1.四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案为贯彻落实中国证券业协会《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》（中证协〔2010〕157号，以下简称《通知》）的相关要求，推动辖区内各证券营业部增强合规经营意识，提升客户管理水平，保护投资者合法权益，促进四川证券行业健康、持续发展，协会根据中国证券业协会《关于发送〈证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案〉的通知》（中证协〔2010〕174号）的工作部署，结合辖区内实际情况制定了《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案》。一、组织构架及其职责1.佣金自律管理检查工作领导小组组长：郑晓满副组长：金昊组员：邓印运、江静、吴兴工作职责：一是研究制定四川辖区检查工作方案，提出检查工作的目标和总体部署；二是加强指导检查，组织协调各单位开展检查工作，掌握检查工作进展情况，及时收集动—5—态信息；三是针对检查过程中发现的违反行业自律规则的证券营业部或从业人员，视情节轻重采取相应的自律管理措施，并要求相关机构及时整改。2.佣金自律管理检查工作执行小组组长：江静组员：中国证券业协会相关工作人员、吴兴、何海涛、涂文静、周宇倩。按照回避原则从辖区证券公司或营业部抽调的财务、电脑、合规、营销等业务骨干，同时邀请四川证监局机构处相关同志以观察员身份参加指导检查工作。工作职责：起草《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案》；结合四川自律情况编制《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表》（见附件）；向辖区内证券营业部下发关于佣金自律自查自纠的通知；按回避原则组建检查工作小组并确定被检查证券营业部名单；对被检查单位进行现场检查，完成《佣金自律管理检查工作底稿》及检查总结。将检查中发现的问题、收集的意见和建议及时向佣金自律管理检查工作领导小组汇报；形成佣金自律管理检查工作总结并以书面形式报送中国证券业协会。二、佣金自律管理检查工作目标开展佣金自律管理检查工作是贯彻落实《通知》精神和要求的具体措施，是促进辖区各证券营业部提升客户服务质—6—量和规范佣金标准的有力手段。按照《通知》精神，中证协和协会在年内将对辖区内5%—10%的营业部的客户服务及佣金管理情况进行检查。本次检查要达到以下目标：一是督促各营业部学习掌握《通知》的主要内容，熟知客户服务及证券交易佣金管理各项工作要求和禁止行为，及时进行自查自纠、制定客户分类佣金收取标准并报四川证监局和协会备案；二是促进营业部提升客户服务水平和质量，增强合规经营意识，切实保护投资者的合法权益；三是规范营业部佣金收取行为，对存在违法违规和不正当竞争行为的营业部进行严厉查处，以维护行业正常的市场竞争秩序。三、佣金自律检查工作内容本次佣金自律检查工作主要内容包括：一是在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准、向客户承诺证券买卖收益或赔偿证券买卖损失诱骗客户等违法违规行为；二是采取明显低于成本甚至“零佣金”进行倾销或存在贬低同行、进入其他营业部营业场所招揽客户等不正当竞争行为。检查组通过从被检查营业部调取交易数据、调阅相关营销资料、回访客户以及其他营业部举报并进行核实；三是营业部执行四川辖区各片区成本佣金标准的情况；四是核查受检营业部2009年7月1日以来向协会报备的特殊佣金客户的真实性；五是营业部按照《通知》精神进行自查自纠、制定客户分类佣金收取标准以及报备的情况。—7—四、佣金自律管理检查工作时间安排本次佣金自律管理检查工作从2010年11月15日开始，至2011年1月31日止，历时两个半月。检查分为准备、营业部自查、中证协和协会联合检查、总结四个阶段。1.准备阶段。时间从2010年11月15日起到2010年11月26日止。准备阶段主要包括以下工作：召开片区会议组织营业部认真学习《通知》精神，收集整理营业部关于执行《通知》精神的意见和建议；制定《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作方案》；编制《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自律管理检查工作底稿》和《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表》；下发通知要求辖区营业部根据《通知》精神和协会《自律公约》积极进行自查自纠、制定营业部客户分类佣金收取标准并进行报备。2.营业部自查阶段。自查阶段从2010年11月27日起到2010年12月3日止。营业部自查阶段主要包括以下两方面工作：营业部根据协会通知和中证协〔2010〕157号文件精神开展自查自纠工作；营业部根据协会通知要求及时完成《四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表》以及自查总结报告并报送协会。3.中证协和协会联合检查阶段。联合检查从2010年12月3日起到2010年12月31日止。联合检查阶段的任务主—8—要是：确定辖区内被检查营业部名单；按照回避原则从未被检查的证券公司或营业部抽调技术、业务骨干组建检查工作小组；向被检查营业部发出检查工作通知；对被检查营业部进行现场检查。包括听取被检查营业部情况汇报、现场调取相关交易数据、调阅客户资料、查看柜台系统、对客户进行调查、完成《佣金自律管理检查工作底稿》和检查总结。本阶段工作要求：检查组在检查过程中应明确职责分工，细化工作目标，落实责任到人，确定完成期限。检查工作须做到客观调查、工作留痕，要认真查阅核对各类资料，确保检查事项数据和信息的完整性、真实性。《佣金自律管理检查工作底稿》应由检查组成员和营业部负责人签字确认，检查结论须有充分的书面证据支撑，从营业部提取的相关材料须经被检查营业部盖章确认且有经手人签字。此外，本次检查要求所有工作人员严格执行廉政、保密及回避规定，不得收受被检查单位礼品，不得对外泄露被检查单位的任何信息资料，借用人员不得参加所属证券公司旗下证券营业部的检查工作。4.总结阶段。总结阶段从2011年1月1日起到2011年1月31日止。协会将本次佣金自律检查工作的准备情况、辖区内营业部自查情况和协会对被抽查单位的检查情况形成佣金自律检查工作总结，以书面形式报送中国证券业协会。同时，对检查发现确实存在违反行业自律规则、违法违规行—9—为的营业部或证券从业人员，协会将根据情节轻重进行自律处分，情节严重的将向中国证券业协会提出相应的自律管理处分建议。二○一○年十一月十一日2010年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表—10—附件：2.二○一○年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表证券营业部基本情况表（自查表一）填表日期：名称住所成立时间营业部负责人专职工作人员数量营销人员总数，无从业资格营销人员数量客户总数有效客户数量公司统一制定的有效客户标准是客户服务人员数量2010年1-11月平均佣金费率（含规费）2010年1-11月股票、基金等交易量2010年1-11月证券交易佣金净收入2010年1-11月利润总额新增客户的营销策略和营销手段营销人员在银行驻点情况证券营业部负责人签名：填表人签名：填表要求：“有效客户数量”按营业部所归属证券公司总部制定的标准统计。2010年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表—11—客户服务工作自查表（自查表二）证券营业部名称：填表日期：检查项目检查内容执行情况自查情况是否已组织相关人员学习《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》的要求，并制定了具体的落实措施是□否□具体措施：相关文件的学习、落实工作是否已组织相关人员学习并落实《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》中关于客户服务工作的相关要求是□否□是否建立健全营业部管理制度、内控制度、岗位设置及职责是□否□有无建立健全开、转、销户业务流程是□否□有无建立客户服务风险识别的相关制度是□否□是否建立客户服务流程和标准是□否□是否建立健全客户适当性管理制度是□否□是否建立定期培训制度是□否□是否建立以客户服务为核心的绩效考核机制是□否□是否建立客户投诉处理、回访制度是□否□合规岗的相应职责中是否包括对低佣揽客等不正当竞争行为的合规监控是□否□制度建设方面是否有相关制度杜绝本部证券经纪业务的不正当竞争行为是□否□请列举：2010年四川省证券营业部客户服务和证券交易佣金自查表—12—是否梳理和细化客户服务内容是□否□与客户签订《证券交易委托代理协议》时，是否对客户进行初次风险承受能力评估是□否□是否对客户进行分类管理并以书面或电子方式记载留存是□否□客户适当性服务是否明确告知客户所提供或销售产品的风险特征是□否□营业部工作人员是否全部取得相应岗位的执业资格是□否□具体情况：人才培训费用对净利润的占比专业服务队伍建设客服人员占客户数量的比例客户投诉电话是否在公司网站或营业场所显著位置公布是□否□投诉电话在营业时间是否有人值守是□否□客户投诉处理、回访机制是否组织客户回访，新老客户的回访比例是□新客户回访比例：老客户回访比例：否□有无发现承诺收益、赔偿证券买卖损失行为及处理记录是□否□具体情况：有无发现贬低同行、进入同行营业场所招揽客户等是□否□具体情况：是否以现金或赠送贵重礼品等方式进行返佣是□否□具体情况：不正当竞争行为是否因违法、违规、不正当竞争行为受到举报、投诉、处罚情况是□否□具体情况：证券营业部负责人签名：填表人签名：填表要求：填制本表时，如果在“执行情况”栏目中选“是”，请在“