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第十一章市场失灵和微观经济政策由于完全竞争市场以及其他一系列理想化假定条件并不是现实经济的真实写照，因此，单纯依靠市场调节，通常不能得到实现帕累托最优状态。即市场机制在很多场合不能导致资源的有效配置。这种情况被称为所谓“市场失灵”。造成市场失灵的因素主要包括：不完全竞争市场、外部性、公共物品、不完全信息等。一、信息不对称信息不对称：是指市场上买方与卖方所掌握的信息不对等，其中的一方比另一方掌握更多的信息。①在一些市场上，卖方所掌握的信息多于买方。例如，产品的生产者对自己产品的质量和性能比消费者知道得多。②有些市场买方所掌握的信息多于卖方。例如，医疗保险的投保人肯定比保险公司更了解自己身体状况和发病的可能性。第一节信息不对称1、信息不对称与逆向选择市场上的交易双方在信息不对称的情况下，交易前信息少的一方只愿按照低质品出价，最终导致高质量产品在市场上被低质量产品驱逐出去，就是逆向选择。二、逆向选择阿克洛夫的旧车市场模型：设想这样一种情形，在一个市场上有高质量的和低质量的两种旧车出卖。如果买卖双方都知道哪一辆车是高质量的，哪一辆是低质量的，即他们对于旧车市场的信息是对称的，那么就会出现两个分离的市场。在关于旧车质量的信息是不对称的情况下，旧车的买方对车的质量比卖方要知道得少，因而对所有旧车都按照劣质品出价，而卖方不可能按照低质品价格出售良品，最后就导致优质二手车退出市场，甚至造成没有供给，造成了劣品驱逐良品的后果。结果，优质品供给不足。⒉逆向选择的解决办法——信号传递信号传递：是市场上信息多的一方通过某种方式将信号传递给信息少的一方，即向市场发送信号。例如，生产质量较高、较可靠的产品的厂商就通过提供质量保证或售后服务的方法来使消费者明白他们出售的产品是可靠的。三、道德风险⒈道德风险的产生道德风险：指在协议达成后，信息多的一方通过改变自己的行为，来损害对方的利益(在信息不对称的情况下，达成协议的另一方无法准确地核实对方是否按照协议办事)。以保险市场为例说明道德风险问题。在个人没有购买家庭财产保险的情况下，个人会采取多种防范措施，但在购买了全额保险之后，个人有可能不再采取防范性措施，这些行为就是保险市场上的道德风险。⒉道德风险的解决办法道德风险是在交易一方的隐藏行为无法觉察或监督的情况下所发生的，解决的办法只能是通过某些制度设计,使具有信息优势的交易方约束自己的行动,以符合或不违背缺乏信息的另一方的利益。例如，保险公司解决道德风险问题，可以在保险单中加入共同保险或免赔额条款。共同保险是指一旦出现风险，投保人要承担保险金额的一部分。四、委托—代理问题1、信息不对称与委托-代理问题当一方当事人（即委托人）雇用另一方当事人（即代理人）代表委托人完成某些任务时，委托人的目标和代理人的目标并不一致。当具有信息劣势的委托人不能直接、有效监督代理人的行为时，有信息优势的代理人的自利行为可能损害委托人利益，这就产生了委托-代理问题。委托—代理问题有三个重要特征：①委托人利益的实现取决于代理人的行为；②委托人的目标不同于代理人的目标；③委托人和代理人行为的信息是不对称的，代理人的信息明显要多于委托人的信息。例如，在企业里，当经理追求他自己的目标时，可能会造成股东的利润减少，就产生了委托代理问题。2、委托—代理问题的解决——激励机制设计解决委托—代理问题的关键是激励。委托人需要确定某种适当的激励措施促使代理人采取某种适当的行为来维护委托人权益。例如，企业中将管理者的收入取决于企业的经营状况结合起来，以保障股东的利益；或采取股票期权的激励方式，将行权条件与股票价值和公司的市值挂钩。第二节外部性一、外部性的基本概念外部性：又称外在性或外部效应，是指生产或消费某些商品时，会给没有生产或没有消费这些商品的其他厂商和个人带来损害或利益。外部性有两种类型：外部经济和外部不经济。⒈外部经济当一个经济行为主体采取的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿时，便产生了外部经济。例如，种花人家使周围邻居都享受了芳香和美丽，邻居并不会为此向他作出任何支付。外部经济给其他人带来了非补偿性利益，这时，私人收益和社会收益之间都存在差异，社会收益大于私人收益。⒉外部不经济当一个经济行为主体采取的行动使他人付出了代价而他人又不能得到补偿时，就产生了外部不经济。例如，工厂排除的废水、废渣、废气对环境造成了污染，使居民或其他企业受到损害，而制造污染的厂商并未支付补偿费用；工地施工的噪音干扰了附近居民的生活，却并未承担噪音的全部成本。外部不经济的后果给其他人带来了非补偿性的成本，这时，私人成本就不足以反映社会成本。二、外部性与资源配置无效率⒈外部不经济与无效率某种产品的社会成本是一个生产者支付的私人成本加上生产中给其他人造成的外部成本。当存在外部不经济时，社会成本高于私人成本，造成了产品的不正确定价，导致了资源配置的无效率。外部不经济与市场无效率QOPQBQADMCSMCP（S）BAMCE⒉外部经济与无效率当存在外部经济时，个人的经济活动将使社会从中受益，也就是有外部收益，从而使社会收益大于私人收益进而大于社会编辑成本。外部经济与市场无效率QOPQBQAMRP（D）MCP0AMREMRSB三、对外部性的解决办法1、政府直接管制或指导涉及到生态、环境等外部性问题，政府调节机构往往采取行政性手段。对高污染工业的生态布局，严格限制厂址的选择，指定生产者提供最优的产量组合。在公共资源领域和市场上，政府制定相关保护措施和制度，对资源的开发使用实施统一管理。例如，在某些公共场所如机场、车站等实施类似不准吸烟等禁令和规则；对某些产品的生产制定必须执行的质量、规格、性能等标准。⒉课税和补贴利用课税或补贴的形式促进私人成本与社会成本相一致，是解决外在性的另一种方法。对产生外部不经济的行为进行课税，并对提供外部经济的行为进行补贴，让外部性由产生者自行负担或享受，这就是外部性内部化。例如，政府向排放污水的造纸者征税，征税的幅度能够使其供给曲线向上移动，直到与社会成本曲线相一致，新的市场均衡使造纸者生产适当的产量。3、科斯定理产权：指对资源的所有权和使用权，还包括其他许多法定权利，例如按某种方式使用土地的权利、避免土地受污染的权利等。产权有两种：公共产权和私人产权。公共产权由整个社会拥有，个人不可能使资源仅供自己使用或支配；私人产权指资源由私人拥有、按现有的法律供自己使用支配的权利。私人产权是可以界定的，即产权的界限是明晰的。科斯认为，外部经济从根本上说是因为产权界定不够明确或界定不恰当而造成的，所以政府不必一定要用干预的方法来试图消除社会收益或成本与私人收益或成本之间的差异，政府只需界定并保护产权就可以了。著名的科斯定理概括了这一思想。科斯定理：只要法定权利可以自由交换，而且交易成本等于零，那么法定权利的最初配置状态对于资源配置效率而言就是无关紧要的。在产权明确界定条件下，外部性成本可以内部化，资源的有效配置得以实现。如果只考虑资源的最优配置的话，将产权赋予交易的任何一方都没有什么差异，只要产权是明晰界定并受到法律的有效保护，双方之间的谈判和交易会带来资源的最有效利用。第三节公共产品一、公共产品的基本概念如果一个人消费某种物品而不会减少该物品的数量，并不排斥他人对该物品的消费，该物品就是公共产品。如国防、司法、警察、防洪排涝等都是公共产品。⒈公共产品的特征公共产品是相对于私人产品而言的。公共产品是指那些在消费上具有非竞争性与非排他性的产品，非竞争性与非排他性是公共产品两个重要的特征。⒉纯公共产品与准公共产品根据非竞争性与非排他性的程度，公共产品又被进一步划分为纯公共产品与准公共产品。纯公共产品具有完全的非竞争性与完全的非排他性。国防可以被视为一种纯公共产品。准公共产品只具有局部非竞争性与局部非排他性。例如,公路上的桥梁具有非竞争性，但却不具有非排他性。与大桥和有线电视相反，在公共湖泊上捕鱼是非排他性的，但不是非竞争性的。⒊公共产品的需求曲线与均衡价格由于给定数量的公共产品可以同时为许多人消费，故公共产品的需求曲线可由消费该公共产品的不同个人需求曲线的垂直加总来得到。SPG公共产品的需求曲线与均衡价格OQPGPPGEQEPECDDPGDBDA二、公共产品与市场失灵1、公共物品的供给不足非排他性、累加的边际收益使得社会边际收益较高，供给不足2、免费搭车问题免费搭车：又叫搭便车，就是指某些个人不付费也可以同享公共产品的好处，完全依赖于他人付费。免费搭车与囚徒困境0，020，-10不按装-10，205，5安装户A不安装安装户B第四节垄断一、垄断与资源配置无效在完全垄断的情况下，厂商以MR=MC决定其产出，而厂商的边际收益小于社会边际收益，造成供给不足。此外，不能在平均成本最低点生产，资源利用效率低。OPQD＝AR＝MRⅠ完全竞争市场的长期均衡价格与产量LMCLACQCPCOPQD＝ARMRⅡ完全垄断市场的长期均衡价格与产量LMCLACQMPM完全垄断市场的资源利用的低效率二、对垄断的管制⒈边际成本定价边际成本定价：规定垄断厂商的产品最高价格位于需求价格与边际成本相等的水平。这一管制手段剥夺了垄断厂商的某些垄断权力，使价格和产量更接近于完全竞争的水平。OPQD＝ARMRMCACQMPM垄断管制的边际成本定价QAPAEMBAC⒉平均成本定价当垄断厂商所面对的需求曲线与其平均成本曲线下降的部分相交时，依照边际成本定价法，垄断厂商将不能补偿其全部成本。平均成本定价把最高价格定在与平均成本相等的水平上。OPQD＝ARMRMCACQMPM垄断管制的平均成本定价PBPAQBAMBQA