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“资产集聚在行动”产品手册 1 目录一、“资产集聚”的背景及意义..............................3二、“资产集聚”活动的总体方案............................5三、“资产集聚”交流推动进展..............................6四、“资产集聚”在行动，系列产品配置方案..................8系列一：现金管理类产品................................9（一）“君得利”..................................10（二）“天汇宝”..................................12（三）“同存利”..................................14（四）“工资卡定投”..............................16（五）“现金管家”................................18系列二：固定收益类产品...............................20（一）“君享稳健”与“君得惠”....................21（二）“杠杆宝”..................................23（三）“天富宝”..................................24（四）“分级杠杆债券一对多产品”..................25（五）“固定收益信托产品”........................27系列三：融资类产品...................................29（一）“融资融券”................................30（二）“约定购回”................................31（三）“伞形结构化信托”..........................32（四）“中小企业私募债”..........................33 “资产集聚在行动”产品手册 2 （五）“伞形主动管理型信托”......................35系列四：大客户开发类产品.............................37系列五：“主题型”基金定投类产品.....................39五、最新拟上线产品，欢迎反馈意见........................41（一）中小企业私募债专户.............................41（二）分级杠杆中小企业私募债专户.....................43（三）固定收益类信托产品.............................46六、“资产集聚”在行动活动掠影...........................47七、请联系我们..........................................49 一险公国内与其期。现有第四准或止代代表公司当前赢得、“资产目前中公司5%，内金融体系其他金融机随着券商。在监管机有利时期四条提到或者备案发代销的除外表的综合性例如保司可以获得前只有快速得行业创新12 产集聚”国金融业证券公司系中的地机构形成商创新大机构昀大。如，《证，“证券公发行的各外”。由此性金融服险代销业得保单首速进行“新发展的券券 的背景及业总资产1司仅占2%左地位弱化。对成竞争力。大会的成功限度放松证券公司代公司可以代各类金融产此可预知，服务收入将业务放开，首年投保金资产集聚起点之争券商行业整券商创新大 3 及意义00多万亿左右，证对于证券功召开，行松管制的情代销金融代销经国产品。法律，待制度将上台阶。据现行其金额的20%聚”，才能争。整体体量严产大会的召开提供 亿元，其中证券行业体行业来说行业进入了情况下，推产品管理家有关部律、行政法放开后，其他金融机%-25%作为在制度放严重不足产规模。开，为行业供了机遇“资产集聚在中商业银行体量严重不说，亟待增大了新一轮的推进证券业理规定(征求部门或者其法规和国家以理财和机构的合作为代销收入放开后迅速，亟待增业新一轮。行动”产品手行占90%，不足，行业大资产规的创新发展业创新发展求意见稿其授权机构家有关部门和财富管理作经验来入，收益可速抢占先机增大行业资轮创新发展手册 保业在模，展周展出)》构批门禁理为看，观。机，资展 抓手资产获得在承权益监管司创号，通过值资化为化为几乎“资产集手，将客户产配置为主从客户收得与市场波承担一定风益类产品收管局辖区创造的净收，给分支带过投资顾资产转化为债券型产为公募基金乎是证券公3 集聚”活户外围资主的财富收益角度波动无关风险情况收益8-122011年证收益率仅带来的直问的正确。假设10产品君得金一对多公司目前通 动旨在通产有效“管理业务度看,客户购关的4-4.5%况下收益6%2%；从分支证券公司盈仅为0.27%直接收入即引导，将000万份货得惠2号，，带给分前客户托管通过“资产富 4 通过有竞争集聚”到务发展做好购买现金管%收益；购%—10%；支机构的盈利情况。假定客即可达到2将部分资产货币型产200万份分支机构的管资产净收产集聚”做富管理业务 争力的产品到国泰君安好基础工作管理类的购买固定收股权受益的收入情况），目前客客户购买了2.9万元。产优化配置品君得利份转化为信的综合收益收益的4倍做大客户务发展的重“资产集聚在品、业务、安体系内，作。君得利2收益类的君益权信托或况来看（数客户托管资了1000万。当蓄水池置，更可有2号中，信托产品，益将达到约倍。资产蓄水重要基础。行动”产品手服务等多为下阶段号产品能君得惠2号或者风险高数据参考上资产为证券的君得利池做大之有效转向高有200万200万份约11万元水池，是财手册 多种段以能够号，高的上海券公利2后，高价万转份转元，财 “资产集聚在行动”产品手册 5 二、“资产集聚”活动的总体方案财富管理部倡议各分支积极开展“资产集聚”系列主题活动，请各分支机构将“资产集聚”作为全年重点工作之一持续有效开展。各分支可结合本区域特色及客户特点制定具体活动方案，丰富活动形式和内涵，达到预期活动效果。为配合“资产集聚”活动，财富管理部将配套相关产品、业务和经验分享等形成系列内容，通过多种形式及时传送到各分支机构，协助做好客户“资产集聚”工作。请各分支机构积极行动起来，并将活动方案及实施效果和经验发送至：财富管理部/部门信箱/GTJA。财富管理部将把有亮点、有特色、有成效的分支机构成功经验，通过多种途径在公司内跟进宣传，年度将对各分支开展“资产集聚”工作成效做出评价，全力促进公司经纪业务向财富管理的转型。 “资产集聚在行动”产品手册 6 三、“资产集聚”交流推动进展为协助各分支做好客户资产集聚工作，财富管理部成立了“资产集聚在行动”交流推动小组，由8位同事组成，分为六组按片区开展推动工作。在6月27-7月6日活动开展期间，共联系了22家分公司。财富管理部将于下阶段与三城三地及云南、宁夏八家分公司进行“资产集聚”在行动的交流推动工作。此次活动主要向各分支传导系列产品配置方案，并借此深入交流的机会了解了各地财富管理业务的开展现状；总结各地在财富管理业务上的成功产品及业务经验介绍；收集各地需要财富管理部的相关支持配套。活动结束后，财富管理部通过调查反馈表形式，汇总统计各分支对我部工作开展的相关评价。1.对本次交流会组织的总体评价满意度十分满意满意一般不满意满意度占比68.00%32.00%100%各分支对此次推动交流会的组织满意度达到100%。2.培训内容对工作的作用评价满意度很有帮助有一定帮助帮助较小没有帮助满意度占比68.00%32.00%100%分支建议今后的交流内容可以涵盖更广泛的业务范围；并可根据分支需求设计交流内容。 “资产集聚在行动”产品手册 7 3.今后还希望获得的交流内容交流内容占比新业务介绍68.00%新产品推介72.00%多元化创收模式探讨76.00%总部配套支持服务内容介绍92.00%其他分支机构的成功经验交流44.00%基于各分支的反馈需求，财富管理部正着手以市场为导向，以客户需求为中心汇集市场上的优秀产品，丰富现有的产品体系。分片区建立产品联络人机制，以便更好的服务各分支，及时了解各分支需求，协助各分支开展各个产品的推广工作。搭建产品信息交流共享平台，与各分支建立稳定紧密的沟通机制，实现新产品、新业务、各分支投融资需求、各分支成功经验等信息的及时传递与共享。财富管理部收集市场产品信息，梳理公司内外部产品，制作产品手册，实现投资顾问“一册在手，产品于心”，帮助投顾做好客户资产集聚工作。 “资产集聚在行动”产品手册 8 四、“资产集聚”在行动，系列产品配置方案在充分调研客户财富管理需求的基础上，财富管理部甄选了目前公司可提供的具备市场优势的部分产品，构成“现金管理类”、“固定收益类”、“融资类”、“大客户开发类”、“主题型基金定投类”等五大系列的产品配置方案，以协助各分支做好客户“资产集聚”工作。 “资产集聚在行动”产品手册 9 系列一：现金管理类产品现金管理类产品是我们为客户实现对其现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品，旨在帮助客户获得和保持昀佳现金流。目前客户在我们证券端的更多是权益类产品，而现金管理类产品作为资产配置的重要组成部分，由于风险低、流动性佳，很容易得到客户认可，是我们吸引客户庞大外部资产，做好“资产集聚”的重要手段。 （一的短率也由战以君动性2号知彼表1一）“君银监会短期理财市也大幅下战略防守转君得利2性，在市场号与银行短彼，有的放1君得利基本信息卖点客户群体产品供应方分支收益•5万蓄新 君得利”叫停银行市场出现降。在这样转入战略号为例，场同类产短期存款和放矢地做2号卖点、息货币类参与新收收本流体对经银方资产管益管理费万元/万君得利收新存折” 行30天以下现空白，即样一个背略进攻的重产品收益品中竞争和部分短做好客户“客户定位及类产品，首新增参与资收益率高：收益稳定：本金安全：流动性好：对流动性要经常购买银银行储蓄客管理公司费的50%，/年（每月兑收益相当于 10 下短期理财使原有持背景下，今重要一年，益率长期稳争力十分明期理财产“资产集聚及分支收益首次认购昀低资金的昀低金平均7日年收益极其稳投资品种风随时赎回，求较高的客行理财产品户即0.29%/年兑付）于40万银行 财产品后持续销售短今年将是我君得利1稳定在4%明显。表2产品收益率聚”工作。益情况低金额为人金额不受限年化收益达稳定，堪比风险低，安资金T+1客户品的客户年，每千万行活期存“资产集聚在，目前针对短期理财产我们跟银行1、2号是%左右，加和表3分率做以比较人民币5万元限制。4%固定收益全性高可用，T+2万销售保有量存款利息；行动”产品手对30天以产品，其收行间争夺客是重要利器加之良好的分