Oracle商务智能银行业应用

在此处插入图片•Oracle商务智能银行业应用•当前金融行业面临的挑战•Oracle解决方案OracleBI应用–金融行业系统的大脑OracleRTD实时决策–延展向金融行业运营层的触角OracleEndeca–向非结构化信息和大数据寻找分析智能OracleExalytics–高性能金融分析的基石•成功客户议程优化客户价值绩效管理风险管理高性能一体化商务智能平台客户关系和客户维系金融行业的挑战低效的服务流程客户摩擦海量数据反洗钱信用风险管理丢失市场份额较差的市场效率价格战系统性能瓶颈监管•当前金融行业面临的挑战•Oracle解决方案OracleBI应用–金融行业系统的大脑OracleRTD实时决策–延展向金融行业运营层的触角OracleEndeca–向非结构化信息和大数据寻找分析智能OracleExalytics–高性能金融分析的基石•成功客户议程Oracle商务智能银行业整体解决方案•BigData•DataWarehouse/DataMart/ODS•PackagedOLTPApplications(Oracle,SAP,Others)•Excel•XML/Office•BusinessProcess•OLAPSources•Exadata•Unstructured&Semi-StructuredOracle商务智能基础套件决策支持信用卡分析信贷分析其它业务主题分析Copyright©2011,Oracleand/oritsaffiliates.Allrightsreserved.Exalytics商务智能云服务器绩效分析风险分析客户分析合规分析•OracleEndecaOracleRTDOracleBI银行应用场景一:移动化，社交化，大数据，实时BI一个例子：关于移动化，社交化，大数据，实时BI•得到关于小章的相关信息：-过去的消费行为-过去的还款能力-性别、职业等个人特征•银行内部员工通过CRM等系统查询一下内容：•-过去的借记卡交易信息•-过去的信用卡交易信息•在DW中进行OLTP操作进一步获得一下信息：-消费潜力-还款能力-消费习惯•进一步，银行员工通过AnalysisSandbox对bigdata做分析•社交信息以Bigdata形式展现•Bigdata分析报表•结论：小章的消费潜力巨大，信用能力强•通过CRM分析得到的报表•结论：小章是一个信用卡重度使用客户，过去的信用状况良好，常常超支，常常进行网上支付•-给予小章信用卡金卡-额度上升到每月10万-提供美金自动购汇服务•实时BI分析-结合bigdata和OLTP的信息进行汇总数据的OLAP实时分析•进行汇总数据的实时BI分析•전략구분•小章作为某银行的老客户，需要申请一张新的信用卡OracleBI银行应用场景二:BI客户分析支持市场营销•主动的、多渠道联动的精确营销！客户分析洞察•客户行为习惯•客户偏好•客户价值•……营销策划•目标客户选择•营销渠道选择•营销产品选择•效果预测•……营销执行•策略制定•任务生成•任务执行•任务过程控制•营销•人员•呼叫•中心•任务•外呼•电子渠道平台•自动化营销•自动语音呼出•短信发送•彩信发送•Email营销•….•客户分析•中心•精确营销平台•企业应用•VIP客户•普通客户•营销反馈、优化•场景1–主动非触发式营销•(Outbound)•10IT人员营销人员•设置客户细分属性步骤1:客户细分--配置客户细分属性•将细分页面集成到Siebel中•创建优质客户细分列表•营销活动管理在OBIEE配置工具中配置客户细分的属性将Dashboard作为细分条件入口点击此处的数字跳转到细分界面步骤1:客户细分--设置客户细分属性•11将OBIEE的细分页面集成到Siebel中步骤1:客户细分--Siebel集成细分页面将Dashboard处的筛选条件带入细分中•12通过客户日均存款余额得到优质客户列表剔除掉黑名单客户优质客户数量剔除了黑名单客户后的优质客户数量点击保存按钮步骤1:客户细分--创建优质客户细分列表输入细分列表名称点击确定按钮保存细分•13•14营销活动管理总行营销经理总行营销人员400电话座席分支行客户经理•设计营销计划、营销活动•提交审批•审批营销活动•加载并启动营销活动•执行营销活动•创建客户响应•创建商机•跟踪处理商机步骤2:营销活动管理和执行•15在营销活动中选择之前创建的客户细分列表指定营销活动将分配给广发银行的400座席去执行点击加载商业活动按钮加载完成之后细分列表中的客户进入营销活动客户名单中点击按钮启动浪潮将会启动营销活动步骤2:营销活动管理和执行-加载并启动营销•16步骤3:营销活动分析总行营销人员400电话座席IT人员•创建客户响应•抽取客户响应结果数据•生成客户响应情况分析报表•创建第二波段营销活动客户细分列表•第二波段营销活动•17步骤3:营销活动分析-生成响应情况分析报表响应人数统计响应结果分类统计客户响应结果•18步骤3:营销活动分析-创建第二波段营销活动细分列表在响应结果属性列表中选择条件属性生成细分列表筛选条件•19步骤3:营销活动分析-创建执行并监控追踪第二波段营销活动第二波段营销活动第二波段营销活动不确定参与营销活动的优质客户细分列表•加载、启动、执行第二波段影响活动•收集客户反馈信息营销活动执行结果营销活动响应渠道分布营销活动执行状态•1•发生了什么?•4•由谁去执行什么操作?•2•为什么发生？•3•如何去优化和解决?•BI驱动的管理闭环OracleBI银行应用场景三:绩效分析支持银行业务优化•1•发生了什么?•4•采取行动谁该去干什么?•2•为什么会发生?•3•如何通过多种方式优化业务?•总行KPI查看列表：存贷业务目标完成情况，未达到预定目标。•分析:部分省市分行出现市场萎缩,我们应该调整营销策略吗？•模型:针对竞争对手推出的新产品服务,对分行同类产品服务进行优惠促销的可行性分析•审批:批准新的市场营销活动并提供相应经费。•更新:KPI和对于新目标的绩效跟踪。智能的决策闭环分析使业务流程更强更智能贷款业务未达成目标,点击察看各分行明细管理环节一:监控查找问题原因寻求解决办法管理环节二:分析情景分析,寻求解决办法管理环节三:决策监控-分析-决策-行动后续追踪管理环节四:行动•如何构建上述智能应用?•需要哪些解决方案?•当前金融行业面临的挑战•Oracle解决方案OracleBI应用–金融行业系统的大脑OracleRTD实时决策–延展向金融行业运营层的触角OracleEndeca–向非结构化信息和大数据寻找分析智能OracleExalytics–高性能金融分析的基石•成功客户议程OracleBIA预建解决方案•风险管理•监管与合规•客户洞察力•市场洞察力•渠道洞察力•服务洞察力•绩效管理•利润•预算•汇总•信用风险•资金风险•监管资本•BASELII•经济资本•合规•反欺诈•监管风险•操作风险Oracle金融行业BI应用流水线分析三角预测销售团队有效性追加销售/交叉销售折扣分析线索转换..…..…销售分析服务分析市场分析渠道分析账户分析运营分析客户流失倾向客户满意度解决率服务代表有效性服务成本分析服务趋势..…活动记分卡响应率产品倾向忠诚度和流失率市场篮子分析活动ROI..…渠道线索转换渠道机会/预测渠道销售/绩效渠道门户分析渠道服务分析渠道活动ROI..…产品销售趋势产品组合价格分析产品绑定平均销售价格产品利润..…业务绩效风险合规组合分析服务效率产品趋势竞争趋势..…部分金融行业客户金融服务分析应用主要内容（FinancialServices)•零售金融分析（FinanceRetailAnalytics）•机构金融分析（FinanceInstitutionalAnalytics）•销售金融分析（FinanceSalesAnalytics）保险业的价值链中的各个方面分析都是关键公司管理资产管理人力资源管理渠道管理保单管理承保索赔管理客户关系管理客户分析：分析并确定目标市场的合适顾客，分析客户的喜好，以及客户流失的原因。保单解析：提高保单的有效性销售和承保，监控销售和服务流程索赔分析：分析索赔管理关键组成部分，帮助欺诈检测，监测和索赔估计。最重要的是，分析能帮助保险人了解企业和客户的重要信息，对长期巩固保险公司与客户的关系有很大帮助。保险执行：战略业务指标的完整概述合伙伙伴分析：有效监控，并通知合作伙伴和代理商InsuranceFocusedAnalytics•InsuranceAgents/Partners•Agents•Loyalty•Partners•InsuranceClaims•ClaimAdjuster•ClaimManager•ClaimProfile•Operations•InsuranceExecutive•Customers•Market•Sales•Service•InsuranceMarketing•Customer•Household•LineofBusiness•Policies•PolicySales•FrontlineSales•Life&Annuity•Revenue•SalesManager•Underwriting•PolicyService•Claimants•Claims•CustomerSatisfaction•ServiceRequests•交互式•仪表盘•地理信息可视化•Office应用软件集成•移动设备•报表最强大的最终用户体验-完整、一致、精确•应用软件&门户•搜索•Ad-hoc查询•协同•记分卡移动商务智能缩短决策时间、提升工作绩效•通过移动终端，决策人员可以真正实现移动商务智能，可以随时监控分析企业当前的运转状况，帮助支持决策。•强大的计算能力HyperionEssbase使用高级OLAP分析拓展OracleBI套件•客户化分析应用需要…•多用户写回•财务智能•StoreProfitability•InventoryForecasting•VolumeChangeAnalysis••••有限的IT支持••数据展现•分析•哪些客户支出的最多？•客户购买了什么？•第四季度的预测收入是多少？•哪些客户的利润贡献度最大？•客户接下来会购买什么？•倘若需求达不到预测怎么办？商务智能工具专为展现数据而设计Essbase专门用于数据集市进行分析•当前金融行业面临的挑战•Oracle解决方案OracleBI应用–金融行业系统的大脑OracleRTD实时决策–延展向金融行业运营层的触角OracleEndeca–向非结构化信息和大数据寻找分析智能OracleExalytics–高性能金融分析的基石•成功客户议程•登录运营商或合作网站•Internet•精确营销平台•客户分析中心•感知客户登录•客户匹配•营销规则判断•营销内容生成•网站广告推送•客户看到营销信息，可直接订购•用户在第一时间看到自己偏好的应用！•1•2•3•4•5•客户行为偏好分析，产品目标客户群特征分析•1•个性化的呼入式营销•(Inbound)40•电话•IVR导航•联系中心路径•内部联系中心•外包联系中心•外包联系中心•CSR介绍•解决方案？•CSR回复•交叉销售•转接•转接•第2层•转接•是•否•代理/队列•路径•结束/转接•跳过IVR•立即自动调整•路由到最佳联系中心•路由到最佳队列/代理•展示最可能被接受的产品•列出可能的答案/解决方案•根据优先级自动调整智能联系中心由RTD服务驱动•发短信•WAP访问•互联网•访问•登录QQ和Weibo、购物•阅读小说•查询个人账户余额•通话/状态变化•通过携程预定行程、•更换智能手机•位置变化•进入某大型shoppingmall•118114•查询美食信息•IPTV•观看视频节目•客户分析与•营销引擎•推荐商务助理•推荐掌上营业厅•推荐阅读器•推荐掌上QQ、网购助手•推荐商户应用•推荐生活助手•推荐手机电视•感知客户事件•实时触发营销•通过事件感知，获取‘关键服务时刻’，抓住最佳营销时机。•合适的时间•合适的地