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基金产品的销售与服务2013年10月基金基础知识基金的特点集合理财，专业管理。组合投资，分散风险。利益共享，风险共担。严格监管，信息透明。独立托管，保障安全。开放式与封闭式主动型与被动型成长型、价值型与平衡型股票、债券、货币、混合特殊类型基金的各种分类基金与其他品种的比较基金与银行储蓄银行储蓄：短期现金管理，不能成为长期投资的首选基金:长期投资工具，风险高于储蓄，但也能保持较好的流动性基金与债券基金与股票债券：收益稳定，规模较小，不能满足投资需求，且升息预期有贬值的风险基金:收益率高于债券，而且分散投资，可以在一定程度上降低风险股票：上市公司效益不确定性，股票的市场价格波动剧烈，风险比较高基金:专家理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也现对比较容易。四基金的盈利模式相对成熟三基金管理者拥有信息、研发和规模优势二基金产品种类丰富一多样化投资，分散风险投资基金的优势基金投资信息公开透明五认购和赎回基金认购基金申购基金赎回基金转换基金分红设置银证转账业务基金转托管转托管操作确认方式开户注册查询帐号基金交易的基本流程未知价格成交金额认购（申购）份额赎回基金帐号问题操作问题已开立基金账户，未在本公司注册基金帐号未确认（申报开立基金账户第二个工作日不可进行认购操作，此时间为基金公司确认账户信息时间，不接受委托指令）未开立基金自助委托基金认购时间（是否在认购期内、是否在交易时间）基金认购金额（是否符合基金公司合同规定金额）基金认购方式（区分场内、场外认购）基金认购操作菜单（选择交易软件中的认购菜单）基金认购失败的原因基金营销基金营销找准目标开发需求客户分级营销流程找准目标客户10%5%60%25%储蓄客户私人银行客户财富客户理财客户大众理财客户客户分级资产规模根据风险承受能力分类客户分级产品风险等级对应客户类型低风险保守型中风险稳健型高风险积极型客户风险承受能力进行产品配置客户分级基金营销流程准备阶段后续阶段展现促成需求分析接触阶段销售流程准备阶段恰当定位拜访理由拜访目的正视拒绝准备阶段基金营销流程接触阶段讲解及时，简明扼要展示资料，控制时间善于发问，获取信息注意细节，不卑不亢张弛有度，条理清晰善于倾听，察言观色文字内容倾听观察文字内容基金营销流程需求分析•风险偏好流动性、风险性、收益性•历史投资情况国债、股票、基金收益如何•投资理念盈利预期、止损观念投资时间长短基金营销流程展现促成•展示---直指需求产品特点：风险、收益、风格公司情况：投资业绩、风险管理投资：投资团队、投资理念、理财服务及时促成：当客户对你有促成性质的话语表示默许，或者主动提出有关操作细节的问题时，或者赞美你的敬业精神时，及时促成成交。基金营销流程后续阶段服务营销一体化成交不是终点正确对待抱怨潜在客户管理基金营销流程基金定投针对陌生客户单笔营销的难度比较大而基金定投的难度比较小基金定投目的-银行开发中高端客户的利器！基金定投，可以帮助客户经理开发中高端客户创造客户的需求让客户感觉有问题要解决让客户感兴趣觉得对他有帮助使客户愿意让你解决问题接触客户一定要先吸引客户的关注1、平均成本，分散风险2、适合长期投资3、更适合投资新型市场和小型股票基金4、自动扣款，手续简单基金定投优点一、设定理财目标二、量力而行三、选择有上升的市场四、投资期限决定投资对象五、持之以恒基金定投原则1、年轻的月光族2、领固定薪水的上班族3、在未来某一时点有特殊资金需求的人4、不喜欢承受过大风险者适合基金定投的人群？1、可以考察基金累计净值增长率2、可以考察基金分红比率3、可以将基金与大盘走势相比较4、可以将基金与其他同类型的基金比较5、可以借用一些专业公司的评级参考如何选择基金诚实守信勤勉尽责公平对待客户客户利益优先合规营销广发聚瑞2700213年来平均收益排名第5名29.78%广发核心精选2700083年来平均收益排名第11名22.04%5年来平均收益排名第7名44.27%推荐给大家