广发证券金管家服务体系介绍

1金管家服务体系介绍客户服务部2目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍3目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍4竞争环境：近年，浮动佣金的实施，加速了中小券商间的价格竞争，促使竞争更加多元化、品牌化。面对行业竞争压力的广发证券，如果说07年以前是其经纪业务收购、兼并、扩张的历史；那么07年以后，全面整合内部资源、抓住机遇打造经纪业务服务品牌，对于广发来说，则势在必行。5起源：“金管家”的名称来源于“广发金管家投资顾问服务”。是一种针对资产在500万以上非专业投资者提供具体的资产配置方案，并在投资过程中持续向客户提供具有市场可行性的投资操作建议的咨询服务。6经过公司业务资源的整合，决定给“广发金管家投资顾问服务”重新定位。重新定位：广发金管家的定位：以客户为中心，为客户提供一站式综合金融服务的财富管理专家。7目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍8金管家以客户为中心的服务理念客户金管家客户服务团队金管家客户服务体系金管家支持平台金管家系列产品9客户服务支持平台客户金管家网上交易系统金管家IPTV金管家网站金管家CRM系统金管家VIP系统金管家短信金管家手机证券金管家呼叫中心10了解客户客户分类适配服务产品金管家服务流程11了解客户在充分了解客户的情况下(掌握客户的基本情况、投资经历、财务状况、投资行为以及实际需求等内容)，综合评价客户风险承受能力，为其提供适配的服务与产品。而且了解客户作为最重要、最基础的工作，始终贯穿于整个服务的过程当中。12客户分类目的：1.通过细分客户和细分产品，将合适的产品配送给合适的客户。2.在充分了解客户的基础上对中高级客户提供个性化的投资理财顾问服务（或财富管理顾问服务）。3.树立广发证券的客户服务品牌，提升广发证券经纪业务的综合竞争力。13按风险承受能力分类目标:1.根据客户的风险承受能力决定为客户配置哪些产品(满足监管的要求)。2.按资产配置模型决定客户各类资产（股票、债券、现金）的配置比例。14按风险承受能力分类客户按风险承受能力分类保守型客户谨慎型客户稳健型客户积极型客户进取型客户15按风险承受能力分类1.保守型风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能。2.谨慎型风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资。16按风险承受能力分类3.稳健型风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者。4.积极型偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益。17按风险承受能力分类5.进取型对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。18按综合价值分类目标:1.综合价值分类是根据客户综合价值评估进行，通过积分的形式对客户的资产量、成交量以及忠诚度结合客户佣金水平，通过长期的积累实现对客户综合价值的评估。2.通过综合价值分类使服务资源配有效配置。19综合价值评估1.客户综合价值量由基本积分、积分倍数、奖励积分三个变量以如下方式确定：客户综合价值量=基本积分*积分倍数+奖励积分。2.基本积分由资产量积分、成交量积分以及忠诚度积分三部分组成，即：基本积分=资产量积分+成交量积分+忠诚度积分。按综合价值分类20基本积分1.资产量积分■沪深A股、B股、债券、权证、封闭式基金、开放式股票型基金资产及现金资产，按每万元1分计算；■开放式货币型基金资产，按每十万元1分计算；■新股申购在途资金，按每万元1分计算；■资产量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。按综合价值分类21基本积分2.成交量积分■沪深A股，深B股、封闭式基金、开放式股票型基金成交量，按每万元15分计算；■沪深权证成交量，按每万元3分计算；■沪深债券成交量，按每万元5分计算；■沪B股成交量，按每万元（美元）90分计算；按综合价值分类22基本积分2.成交量积分：■新股申购、中签、配股缴款、分红派息、权证行权、开放式货币型基金申购赎回、ETF申购赎回、国债回购、大宗交易等均不计积分。■成交量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。3.忠诚度积分：按每交易日20分计算。按综合价值分类23积分倍数积分倍数由客户累计佣金率水平区间决定：佣金率积分倍数≥0.2%1.50.15%(含)~0.2%10.1%(含)~0.15%0.80.05%(含)~0.1%0.5＜0.05%0.2按综合价值分类24按综合价值分类1.财富汇客户:全系统综合价值量排名前0.15%的客户；2.财智汇客户:全系统综合价值量排名前15%的客户；3.财经汇客户:全系统综合价值量排名15%以外的客户；25目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍26金管家五星专属财富管家财经汇管家交易管家资讯管家关怀管家增值管家团队财智汇财富汇金管家品牌结构体系27创意说明金管家icon由图形和字体组成，左边是由金边勾勒出的管家形象，睿智的眼镜、端庄的领结，展现广发金管家专业的理财能力和贴心周到的服务；右边“金管家”金色大字彰显稳重、值得信赖的品牌形象，上方“goldenmajordomo”的英文翻译体现国际化高度，下方标注出金管家的品牌定位：五星专属财富管家。28金管家品牌定位金管家=五星专属财富管家29从三个角度进行市场定位五星级+专属感+财富管理与品牌的属性一致差异化的消费者利益，体现以“您”为尊金管家的服务品质，延续“诚”和为“您”着想我们有什么特点？我们给予什么与众不同的利益？我们是干什么的？产品特点竞争意义品牌属性30产品/服务概括性特点管家交易管家资讯管家关怀管家增值管家团队金管家便捷服务交易方式，让交易变得轻松自如。多项与内业专家的当面沟通，更好的增值平台。节日、伤病和商旅等客户关怀项目，让关怀无处不在。不同层级的理财管家，提供同样的专业服务！全面的理财资讯和建议，帮助客户把握良机。31管家交易便捷交易方式管家资讯全面资讯建议管家关怀无处不在的关怀管家增值更好的增值平台管家团队专业团队12345“五星级服务”32产品/服务内容竞争比较广发金管家管家关怀、管家增值管家关怀形式多样不同层级客户不同服务团队不同层级的客户享受服务内容的差异无无竞争品牌统一一对一服务客户需自己选择服务内容差异性33我们给予什么与众不同的利益多样化的管家关怀形式多样创新的管家关怀和增值服务有针对性的不同层级客户,不同服务团队类定制化的不同层级客户享受同一服务内容的差异34创新的管家关怀、增值服务，多样化的管家关怀，形式多样有针对性的不同层级的客户，不同的团队类订制化的不同层级客户享受服务内容的差异“专属服务”123435目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍36金管家服务品牌广发金管家客户服务品牌财经汇财智汇财富汇根据客户的资产量及综合价值分类标准，结合服务资源优化配置，金管家客户服务体系分为:“金管家财经汇”、“金管家财智汇”、“金管家财富汇”三大客户服务品牌。37财经汇广发证券金管家的大众服务品牌，主要面向资产量10万以下或综合价值排名15%以后的客户以及完全自助交易型客户，量身定制标准化及个性化的服务体系，以全面的财经资讯、专业的财经建议，为您的投资理财提供一对一的贴身帮助，助您轻松畅享财富成长。38财经汇服务类型服务项目管家交易现场大厅交易电话委托手机证券网上专用软件交易网站网页交易管家资讯《广发投资速递》（日刊、周刊）《盘中播报》《基金投资内参》（周刊、月刊、季刊）广发研究报告（标题）第三方研究报告（标题）公司新闻（宏新资讯）财经新闻（宏新资讯）行业新闻（宏新资讯）39财经汇服务类型服务项目管家增值E对壹短信服务（有偿）理财产品推介会股民学校管家关怀节日关怀管家团队95575人工坐席及各营业部咨询团队40财智汇广发证券金管家的高端服务品牌，主要面向资产量为10万到500万之间或综合价值排名前15%的客户，量身定制的更高阶的深度服务体系，为精于理财的您汇聚资深分析师的投资智慧，以深度资讯分析能力及专业投资咨询服务，助您把握财富成长智慧，实现财富远景。41财智汇服务类型服务项目管家交易现场专户室交易手机证券网上专用软件交易网站网页交易管家资讯《广发投资内参》《广发分析师早报》《衍生品投资周刊》《低风险产品月报》《广发投资策略报告》（月报、季报）《内参快讯）早间版、午间版《金管家示范组合》（激进型、稳健型）《香港财资讯》（广发香港）《广发晨报》广发研究报告（摘要）42财智汇服务类型服务项目管家资讯广发研究报告（摘要）第三方研究报告（摘要）财经内参（宏新资讯）参考消息（宏新资讯）机构股评（宏新资讯）盘中速递（宏新资讯）市场评论（宏新资讯）管家增值GFTV财富频道区域投资策略报告会（不定期）区域基金经理见面会（不定期）财智大讲堂（不定期）账户诊断服务资产管理服务★客户经理专人服务管家关怀投资跟踪（不定期）管家团队客户经理团队43财富汇广发证券金管家的VIP级服务品牌，主要面向资产量在500万以上或综合价值排名前0.15%的高净值客户，量身定制VIP专享的全方位财富管理服务，汇集投行、定向理财、财务顾问及其他附加尊贵服务，并配设专属顾问团队，为您规划财富未来，尊享财富人生。44客户类型服务类型服务项目财富汇管家交易现场VIP室交易VIP客户优先接入电话VIP专用交易通道管家资讯广发研究报告（全文）第三方研究报告（全文）管家增值投资组合建议研究报告定制★上市公司调研（不定期）基金公司调研（不定期）VIP客户年会上市公司路演★研究员一对一沟通★二级市场增减持方案定制★大宗交易摄合★优质PE项目推荐、实地调研和介入安排★为公募、私募基金产品设计、销售提供服务★管家关怀客户联谊（不定期）管家团队高级客户经理+营业部负责人+高级分析师团队45目录一、金管家的起源与发展二、金管家以客户为中心的服务体系三、金管家品牌架构四、金管家服务介绍五、金管家资讯产品介绍六、金管家工具产品介绍4647《投资速递》“投资速递系列”由广发证券顶尖分析师团队提供的最及时全面的资讯产品：■第一手的市场评述与预测；■中、短线结合的投资产品；■覆盖股票、期货以及港股信息；主要内容：当日市场策略、政策动向、热点点评、个股推荐、投资组合、港股分析、期货分析、投资技巧介绍等。系列包括：《广发投资速递》日刊版以及周刊版。48《投资速递》宣传折页49《投资内参》“投资内参系列”由广发证券顶尖分析师团队提供的深度资讯产品：■最新权威机构研究报告精选以及解读；■精选股票库以及投资建议；■覆盖宏观经济、行业以及个股的研究信息；主要内容：财经要闻、每日策略分析、重要政策点评、重点研究报告摘要及点评等。系列包括：《广发投资内参》、《广发分析师早报》和《内参快讯》早间版、午间版。50《投资内参》宣传折页51《市场策略》“市场策略系列”由广发证券顶尖分析师团队提供的策略资讯产品：■研判市场中、短期走势，合力配置投资品种；■最及时具体的操作建议；■覆盖股票、基金、债券及衍生品信息；主要内容：市场回顾、行情预测、投资策略、投资组合等。系列包括：《金管家示范组合》（稳健性、激进型）、《市场策略报告》（月报、季报）、《基金投资内参》（周刊、月刊、季刊）、《衍生品投资周刊》、《低风险投资月报》等。52《市场策略》