数据挖掘在证券行业的应用

数据挖掘在证券行业的应用作者：王圣明学位授予单位：浙江工业大学相似文献(10条)1.学位论文刘铭证券公司客户关系管理研究2002全文共分为六个部分：第一部分,引言,从行文的缘起和目的、行文的构架两个方面展开,指出了客户关系管理对于作为中国证券市场重要组成部分的证券公司的重要意义.第二部分,客户关系管理的基本概念,从客户关系管理的定义、客户关系管理的推动因素、客户关系管理的核心思想、客户关系管理的基本构成和客户关系管理的基本功能五个方面展开,对客户关系管理的相关概念做了系统的介绍,以便于全文的开展.第三部分,美林证券“一站式”客户关系管理模式,从美林“一站式”客户关系管理模式的内涵、美林客户群体界定、美林多元服务渠道选择和美林整合服务提供四个方面展开,介绍了国际领先投资银行在客户关系管理方面的成功经验,以资借鉴.第四部分,中国证券公司现状解析,从证券行业背景分析、证券公司各业务面临巨大挑战和证券公司市场营销的现状分析三个方面展开.第五部分,中国证券公司客户关系管理模式研究,从美林“一站式”运营模式对中国证券公司的启示、中国证券公司的整合型客户关系管理运营模式、中国证券市场客户细分及相应业务类别、中国证券公司沟通渠道选择及客户关系管理数据库构建、中国证券公司客户关系管理数据库资料挖掘和应用客户关系管理数据库进行营销管理六个方面展开.第六部分,结束语,对全文做了一些补充性的整理工作.2.学位论文朱广福兴安证券公司客户关系管理实施对策研究2006日益激烈的市场竞争给今天的企业带来了一个新任务，即如何做好客户关系管理，如何在市场竞争中获得和保留更多的顾客份额。兴安证券公司作为金融服务业，拥有良好的客户关系是公司生存和发展的根本，如何实施好客户关系管理对于兴安证券公司来说十分重要。为了解决兴安证券公司现存问题，探讨兴安证券公司客户关系管理之路，达到提高兴安证券公司核心竞争力的目的，论文将重点研究兴安证券公司实施客户关系管理模式、对策及措施，希望能为兴安证券公司的进一步发展提供有效的方法和途径。论文在正确把握客户关系管理理论的基础之上，根据客户关系管理一些重要核心思想，结合兴安证券公司实际情况，通过深入的分析和研究，对兴安证券公司实施客户关系管理提出了一些建议和看法。兴安证券公司应建立“以客户为中心”的企业文化，经营战略、组织架构和信息技术等方面进行有效的变革。客户关系管理系统建设应重点放在客户合作管理子系统和商业分析智能子系统上，实施过程中要注重人的因素，遵循“全面规划、由上到下、分步实施”的原则逐步推进客户关系管理工作。同时，要做好客户信息的收集和分析，与客户形成良好互动，为客户提供“一对一”的优质服务，真正形成“双赢”格局。3.学位论文秦梅红客户关系管理在证券公司的应用2006目前，我国证券市场处于调整时期，整个行业已进入微利经营时代，券商为了争夺客户资源，必须树立起从客户需求出发的经营理念，实施客户关系管理，从而获得生存与发展的市场空间。本文通过从客户关系管理产生的背景和基本概念入手，对客户关系管理相关理论作了较为系统的介绍和较为全面的阐述。同时，通过借鉴国外领先证券公司的先进经验，就S证券公司如何实施客户关系管理提出了实施建议。本文正文共分四部分：第一部分，介绍了客户关系管理的产生和发展，对客户关系管理的定义进行了诠释，并介绍了客户关系管理的特点，以及客户关系管理的研究和应用现状；第二部分，通过对美林证券“一站式”客户关系管理模式的介绍，引进了国外领先券商在客户关系管理方面的成功经验；第三部分，对S公司实施客户关系管理进行了实例分析，介绍了S公司的概括和实施CRM的现状，并重点对S公司实施CRM过程中的难点和障碍进行了分析；第四部分，结合S公司的现状提出了实施客户关系管理的模式和建议。通过分析，本文提出，S公司在客户关系管理方面的理念和实践仍相当滞后，要想在激烈竞争的市场中把握先机，必须实施客户关系管理，具体包括搭建人性化的证券公司CRM技术平台、推行业务流程再造和组织机构整合、明确客户服务中心职责、逐步建立CRM实施效果的评价体系、以及实施CRM应把握的要点等五方面内容。4.期刊论文张会娟浅谈证券公司客户关系管理-中共山西省委党校学报2009,32(3)证券公司客户关系管理是以客户为中心的一种管理方式,对于形成自身核心竞争力具有重要的意义.我国证券公司客户关系管理处于前期阶段,还存在许多缺陷.当前,证券公司客户关系管理的重点应放在有效客户细分、开展客户培训、培养潜在客户上.在实施方式上,应采取现代信息技术与传统手段的有效结合.5.学位论文陈伟文证券公司客户关系管理的业务流程再造探讨2005首先，该论文从客户关系管理(以下简称CRM)概念的产生和各种不同理解定义，离不开“以客户为中心”的核心所在，介绍了广泛应用在各行业集成CRM思想和信息技术的CRM系统，提出部署CRM战略应当对公司业务流程进行彻查，一旦不相适应则需进行业务流程再造(以下简称BPR)；由此引出当代信息革命带来的公司管理理论与方法的创新——BPR管理思想，并对BPR理论的产生与发展进行了介绍。结合证券行业目前的低迷现状与证券公司盈利模式向服务盈利模式转变的趋势，发现CRM与BPR整合的应用机会。其次，针对CRM在国内证券行业的应用现状特点与误区，提出了证券公司CRM技术与管理融合的指导原则；并对国外大型投资银行的组织结构下的业务模式与国内证券公司的传统业务模式进行对比研究，指出重构国内证券公司盈利模式的关键在于CRM与BPR的整合。再次，结合证券公司BPR的战略目标，需要建立一套正确的BPR方法论。归纳各种流程变革方法模式，融合而成一套适合证券公司BPR的系统框架。根据目前证券行业特殊的政策背景与证券公司实际经营特征，提出几种业务运营模式和流程规划。最后，以青海证券整合CRM与BPR为案例，从各角度分析了失败原因，以此证实了科学的方法论对指导证券公司BPR的必要性。6.学位论文林苗苗证券公司信息化建设策略研究2007当今的世界已从工业经济时代迅速步入到知识经济时代，信息化浪潮席卷了社会的各个行业，证券业更是如此。证券业是信息技术应用面最广、最复杂、应用种类最多的行业之一。在证券市场运行中，证券公司起到了至关重要的作用。证券公司信息化水平的高低直接影响到其业务发展。证券公司在信息技术上的应用，是整个证券行业信息化水平的一个缩影。证券公司发展至今，一直采用以营业部为其业务中心、以提供交易通道为主要业务、通过增加营业网点的覆盖率来提高其市场占有率的经营模式，因此，在进行信息化的建设过程中也是以营业部为重点。但是，随着证券市场的进一步发展，证券公司这种经营模式由于成本压力大、应变能力差、资源分散、利用率低等问题，严重影响了证券公司的生存和发展，促使各证券公司改变这种经营模式，逐步向规模化、集约化方向发展。本文根据信息化发展阶段的理论，指出目前证券公司的信息化建设正在向集中和整合阶段发展，并且这种趋势是不可改变的。根据证券公司经营模式转变的需要，及信息化发展的趋势，文中论述的集中交易、客户关系管理就是证券公司在调整信息化建设策略时所采用的。本文主要围绕着证券公司信息化建设的策略进行讨论，首先对信息化的含义、信息化发展阶段理论进行了论述，并介绍了证券公司营业部及总部的信启，化现状，分析了现行信息系统普遍存在的问题及针对这些问题证券公司所应采取的措施。其次，介绍了证券公司实施集中交易的三种模式，并进行了对比分析；揭示了实施集中交易过程中存在的风险、应对风险的防范措施及实施集中交易的意义。依据信息化发展阶段的理论，分析并指出了客户关系管理是证券公司进行集中交易之后，未来信息化建设中的重点。因此，着重介绍了证券公司客户关系管理及进行客户关系管理的必要性；提出了实施客户关系管理系统的前提、结构及功能、关键技术、应注意的问题；同时介绍了客户关系管理系统在证券公司营业部和总部的具体应用，阐述了证券公司实施客户关系管理的意义。最后，总结本文的主要工作及创新点，提出了本人认为在集中交易及客户关系管理实施过程中存在的一些问题及展望。7.学位论文杨晓红H证券公司CRM系统的规划与应用研究2005加入世界贸易组织后的中国证券市场将逐步开放，竞争的国际化态势已成必然。与此同时，金融混业、金融创新和技术发展等各种浪潮也在不断冲击着证券企业，证券市场已由原来的卖方市场转变为买方市场。面对经济一体化、金融国际化、信息网络化的新形势，中国的证券公司即将面临日益激烈的、来自国内外的双重竞争。这不仅仅是人才、技术、产品、服务、市场的竞争，更是一场管理思想、经营理念的竞争。信息技术和先进的CRM理念开始推动证券行业的变革。随着互联网技术的普遍使用和对呼叫中心产品应用的推广，证券公司已经把建立CRM系统的需求推向了前台。笔者在证券营业部的电脑部和投资咨询部工作多年，对证券公司下属营业部各环节的工作流程非常熟悉，深知客户关系管理在证券经纪业务中的重要性。在西南财经大学攻读MBA期间，对客户关系管理如何应用于证券经纪业务进行了较系统的研究和深入的思考。在此研究和思考基础上，结合H证券公司的实际情况，形成此文。本论文共分六章。第一章主要介绍了客户关系管理的概念、产生、发展和主要功能；证券业应用客户关系管理的意义；证券行业运用的客户关系管理的主要功能。第二章主要对客户关系管理系统的两项重要技术：数据仓库和数据挖掘技术进行了简介。第三章对H证券公司作了简要介绍，并对其证券经纪业务的现状进行了分析，说明实施CRM系统是H公司迫在眉睫的一件大事。第四章是本文的重点，针对H证券公司在客户关系管理方面的需求，为H证券公司在经纪业务中实施CRM系统制定了规划。包括项目的组织、需求调研、功能需求分析，并确定了软件的选型和整体解决方案。第五章总结了证券公司实施CRM系统失败的原因，并对H证券公司如何成功实施CRM系统的相关问题进行了探讨。本文对客户关系管理(CRM)系统以及数据仓库和数据挖掘技术在证券经纪业务中的应用进行了较为系统的研究，并结合H证券公司的实际，为其制定了一个客户关系管理系统的实施规划，这对H证券公司成功应用客户关系管理系统，并在此基础上充分挖掘利用信息资源，改善客户服务，进一步深化信息化管理，增加公司的竞争力，将具有积极的现实意义和很好的指导作用，对其它证券公司在经纪业务中推广CRM系统的应用也可提供借鉴和参考。8.期刊论文孟卫东.王永靖.周建军.刘建明证券公司经纪业务客户关系管理设计-重庆大学学报(自然科学版)2003,26(11)分析了证券公司经纪业务现在面临的诸多挑战,指出证券公司实施客户关系管理的必然性及可行性.提出了证券公司实施客户关系管理战略的思路,即依托客户互动中心分化其经纪业务,根据客户终生价值以及投资偏好分别差别化其管理和服务,用信息流改造其业务流程.最后设计了证券公司经纪业务客户关系管理的框架并说明了实施时要注意的问题.9.学位论文赖国清泰阳证券公司客户关系管理策略研究2009随着中国证券市场股权分置改革的完成，大、小非的解禁，中国股市正式进入到全流通时代，投资者的结构随着大小非的解禁也发生了前所未有的变化。随着改革开放的深入，金融市场的对外开放，国内金融市场跟国外金融市场的联系越来越紧密，国内外形势的变化，使得客户投资股票需要越来越多的知识，越来越多的综合信息。股民经历了2006年、2007年市场的暴涨，也经历了2008年市场的暴跌，股民对市场走势的判断越来越迷茫，亏损面也越来越大，股民入市交易的愿望越来越低，券商之间的竞争也变得越来越激烈，这样的情况对券商的客户关系管理提出了新的挑战。泰阳证券有限责任公司从2007年1月份开始在二级市场上股票交易的市场份额持续下降，如何通过客户关系管理来提高公司对客户的服务水平，提高客户的满意度和忠诚度，使客户的资产保值增值，建立长期的优质客户关系，从而提高公司的市场份额，进而提高公司的竞争力，已成为主要任务。本文以泰阳证券有限责任公司为研究对象，通过对泰阳证券的客户关系管理现状进行分析和评价，发现泰阳证券客户关系管理中存在的问题。借鉴国内外企业客