银行合规心得5篇

银行合规心得5篇我们不用去强求别人的想法跟我们一样，将自己参考下载过的文字，以写作的方式来对它进行点评，这个过程就是写心得体会的过程。写作训练中有一项重要的事情，那就是写心得体会，心得体会比较多地倾向于个人的主观感受和体会，心得体会的内容具体要怎样写呢？因此，栏目特意分享的“银行合规心得5篇”，感谢您的参阅。银行合规心得1当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得出以下几点：一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用下头，谈点这次学习的收获。一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！银行合规心得205级授权员是我行内勤风险控制最坚实的一道壁垒，通过本次培训，我更加深刻的认识到自身岗位的重要性。我行业务系统来源于省联社，区别于其他银行。我行的授权业务是由授权员当场授权，授权员授权之后该笔业务就已经形成，无法更改了，基于此背景，授权员的职责就更加重要。在日常业务中，有很多业务授权时必须要严加审核，例如大额现金存取，在审核业务凭证的同时，要确保现金数量是否与系统录入一致、存取款方向是否正确、办理业务的客户是本人还是代理人、身份证件是否过期等等。如果以上各项有漏审核的，就容易造成风险，如：客户由“取钱”变成“存钱”、存取款金额不对、非本人办理业务等等，非常容易引起客户对我行的不满，降低客户对我行的信任程度。在平时工作中，授权员要掌握足够的业务知识，才能在柜员模棱两可的情况下给予指导。如果遇到少见的业务，在自身不够充分快回此项业务的情况下，可以咨询会计主管或者咨询相关业务部门，把少见的业务吃透，如果怕忘记、可以准备一本专用笔记、避免出现同样问题还要再次咨询。这是我认为的岗位称职。也是我一直追求的工作态度。在以往的工作中，我自身存在不少的问题，掌握的知识点不够、手头活多起来的时候授权审核不够认真等等问题，在今后的工作中，我会打起十二分精神，认真履行自身的岗位职责。在工作之余，也会尽可能的学习各种知识，完善自身能力，为自身争取进步，为支行争取荣誉。银行合规心得3“合规”概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。关注合规风险，需彻底地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格按照规章制度办理业务，才能真正的把工作做对做好做到位。关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各种检查和回头看的形式，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每一项工作都依法合规。关注合规风险，最重要的是要树立合规意识。牢牢树立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”二字，将合规固化在我们办理的每一项工作、每一笔业务之中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。银行合规心得4银行合规文化心得体会随着金融市场的不断发展，银行作为金融行业中的重要组成部分，其所承担的风险也变得越来越重要。为了保证银行业的稳健发展，加强银行的风险管理和监管变得非常重要。而在这个过程中，建立起银行合规文化则成为各家银行必须关注的问题之一。在这篇文章中，我会分享我个人关于银行合规文化的一些心得体会。首先，银行合规文化是银行机构运营的重要基础和风险控制要素。银行承担的风险和业务也越来越复杂，而合规的监管要求也在逐步提高。因此，保持合规意识和培养合规文化非常重要。合规文化反映了银行管理层的风险意识和风险管理水平。其次，合规文化是银行稳健运营的重要保障。在经营过程中，银行不仅要维护客户利益，还必须考虑到自身和员工的合法权益，这就需要所有员工都具备合规思维，任何不遵守规章制度的行为都应该得到惩处。在实践中，每个员工都应该把合规作为基本职责，让合规行为成为一种习惯和信仰。第三，银行要建立全面的合规管理体系。这一体系包括内部合规政策、合规制度、验收和监测等环节。此外，各项合规操作都应该有明确的责任人和决策程序，并严格遵循内部管理制度。通过内控、审计、风险管理和法律合规等各项措施，不断提高合规管理的水平和效果。第四，合规教育和培训也是建立银行合规文化的一个重要方面。银行员工都应该接受合规培训，从而建立正确的行为思维和知识体系。银行也应该加强对对外合作机构关系的审查，避免风险交叉和资金互通。在深入的合作场景下，银行还应该制定合作流程和安全保障方法，确保合规运营和合作平等。在建立银行合规文化中，还需要加强监督和评估。通过建立合规评估机制，银行能够及时调整内部合规要求，确保合规文化的持续推进。同时，也需要加强对各部门的监督和管理，促进银行文化的全面均衡发展。总之，建立银行合规文化是银行业深化改革、加强风险防范、提高风险管理水平的必然要求。在考虑的过程中，各家银行都需要深入思考自己的经营模式和风险承担能力，制定相应的合规计划和管理措施，并不断加强合规培训和监管监督，从而逐步实现合规管理的全面推进。银行合规心得5我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。二要执行潜力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，仅有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保