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摘要金融证券是那些消费和投资支出大于当前收入的单位（家庭、企业或政府）开出的借据或收据。金融证券应该是金融行业和证券行业类的问题的汇总，包括股票、债券等。本文首先通过对股票的基本面进行分析，从而对某一只股票有了初步了解；接着用技术分析法对某一只股票进行技术分析，从而得出是否持有该股票和抛售该股票。通过对上述问题的研究，我们可以出不得出能否对自己看好的股票进行投资，从而从中获取利益。通过基本面分析法和技术分析法，我们可以对股票的基本行情有了初步了解，从而更好的进行投资。关键词：浦发银行、中国联通、招商银行、股票数学金融证券仿真的“模拟股市”实验1目录摘要……………………………………………………………………………………………I前言………………………………………………………………………………………………2第1章知识回顾………………………………………………………………………………21.1基本面分析…………………………………………………………………………………31.2技术分析……………………………………………………………………………………41.2.1技术分析……………………………………………………………………………41.2.2K线分析……………………………………………………………………………4第2章股票分析………………………………………………………………………………62.1浦发银行股票分析………………………………………………………………………62.1.1浦发银行股票基本面分析…………………………………………………………62.1.2浦发银行股票技术分析…………………………………………………………92.1.3浦发银行股票分析结论总结………………………………………………………102.2中国联通股票分析………………………………………………………………………102.2.1中国联通股票基本面分析…………………………………………………………102.2.2中国联通股票技术分析…………………………………………………………122.2.3中国联通股票分析结论总结………………………………………………………142.3招商银行股票分析………………………………………………………………………142.3.1招商银行股票基本面分析………………………………………………………142.3.2招商银行股票技术分析…………………………………………………………162.3.3招商银行股票分析结论总结……………………………………………………17结论与展望………………………………………………………………………………………18参考文献…………………………………………………………………………………………19数学金融证券仿真的“模拟股市”实验2前言《数学金融证券仿真的“模拟股市”实验》是针对金融证金融证劵是那些消费和投资支出大于当前收入的单位（家庭、企业或政府）开出的借据或收据。金融证券应该是金融行业和证券行业类的问题的汇总，包括股票、债券等。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。这种所有权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票一般可以通过买卖方式有偿转让，股东能通过股票转让收回其投资，但不能要求公司返还其出资。股东与公司之间的关系不是债权债务关系。股东是公司的所有者，以其出资额为限对公司负有限只任，承担风险，分享收益。股票是一种有价证券，它是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。同时它也是社会化大生产的产物，已有近400年的历史。作为人类文明的成果，股份制和股票也适用于我国社会主义市场经济。企业可以通过向社会公开发行股票筹集资金用于生产经营。国家可通过控制多数股权的方式，用同样的资金控制更多的资源。目前在上海。深圳证券交易所上市的公司，绝大部分是国家控股公司。所以，在证券市场日益完善的情况下，我们应多关注股票市场。通过本次对该篇论文的撰写，对股票有了深入的理解，希望该篇论文对以后股票投资有所帮助。数学金融证券仿真的“模拟股市”实验3第1章知识回顾1.1基本面分析基本面是股票长期投资价值的唯一决定因素，每一个价值投资者选择股票前必须要做的就是透彻地分析股票的基本面。这是最重要的，是做股票投资的基本功。是股票投资能成功的关键因素。基本面因素主要包括：（1）宏观经济状况。股票投资作为投资运行过程的一个相对独立阶段,有着自己一些独特的运动规律。股票投资市场的快速发展是完善社会主义市场经济体系的客观要求，对我国经济体制转轨和社会主义市场经济的建立与发展，都起到了积极的推动作用。随着市场经济的不断发展，我国投融资渠道和方式都发生了根本性的变化。人们的投资观念由“传统”变为“现代”，投资领域也由国内走向国际。（2）利率水平。利率—利率和股票价格有密切的关系，当利率上升时，市场资金趋于紧张，公司的筹资成本成本增加，盈利相对减少，另一方面，利率上升后，人们倾向选择银行存款或购买国债，这就使得投入股市中的资金减少，这两方面的影响都会使股票的价格下跌。反之，当利率下降时，股票的价格会上升。（3）通货膨胀。通货膨胀在现代经济社会中已成为一种顽疾，不论是工业发达国家还是发展中国家，都存在着通货膨胀，当然其程度可能有显著差异。有的国家通货膨胀率较低，表现为温和的膨胀;有的国家通货膨胀率较高，表现为恶性的或剧烈的膨胀。有同一个国家，不同的时期上，通货膨胀的程度也是有区别的。通货膨胀的成因在许多经济学家间有多种不同的看法，在不同的国家有着不同的根源。但是，只要存在通货膨胀，那么它对经济的影响就是相同的，物价上涨，居民实际收入下降，造成经济和政治的不安定。那么通货膨胀对股市有什么影响呢？在通膨胀情况下，政府一般会采取诸如控制和减少财政支出，实行紧缩货币政策，这就会提高市场利率水平，从而使股票价格下降。另外，在通货膨胀情况下，企业经理和投资者不能明确地知道眼前盈利究竟是多少，更难预料将来盈利水平。他们无法数学金融证券仿真的“模拟股市”实验4判断与物价有关的设备、原材料、工资等各项成本的上涨情况。而且，企业利润也会因为通货膨胀下按名义收入征税的制度而极大减少甚至消失殆尽。因此，通货膨胀引起的企业利润的不稳定，会使新投资裹足不前。需要指出的是，分析通货膨胀对股票行市的影响，应该区分不同的通货膨胀水平。一般认为，通货膨胀率很低(如5%以内)时，危害并不大且对股票价格还有推动作用。因为，通货膨胀主要是因为货币供应量增多造成的。货币供应量增多，开始时一般能刺激生产，增加公司利润，从而增加可分派股息。股息的增加会使股票更具吸引力，于是股票价格将上涨。当通货膨胀率较高且持续到一定阶段时，经济发展和物价的前景就不可捉摸，整个经济形势会变得很不稳定。这时，一方面企业的发展会变得飘忽不定，企业利润前景不明，影响新投资注入。另一方面，政府会提高利率水平，从而使股价下降。这两方面因素的共同作用下，股价水平将显著下降。（4）政治因素。政治不但是经济的集中表现，而且还深刻影响着经济。—国的政局是否稳定对证券市场有着直接影响。一般而言，政局稳定则证券市场稳定；相反，政局不稳则常常引起证券市场价格下跌。政治因素对证券价格带来的影响往往具有突发性，它们来得突然，变化迅速，很难预测。政治因素包括的内容十分广泛，诸如政府更迭、国内战争、民族冲突、国内罢工、政治丑闻、重要政府官员的更换等。1.2技术分析1.2.1技术分析所谓技术分析，是指利用某些历史资料，对整个证券市场或者某一证券价格未来的变动方向和变动程度，进行分析和研判的各种方法的统称。也就是说，它是直接对证券市场的市场行为所作的分析，其特点在于应用数学和逻辑的方法，对市场过去和现在的行为进行研究，从而探索得出一些规律性的原理和法则，并据此预测证券市场未来的演化趋势。1.2.2K线分析K线分析是将一段时间的K线按时间顺序进行排列,形成一张记录了股票的历史走势的K线图表。投资者对这张K线图表进行分析,可以判断股市的未来趋势。每日的K线都含有开盘价、收盘价、最高价、最低价四个要素。这四个要素包含了当日的综合信息和多空力数学金融证券仿真的“模拟股市”实验5量的实力对比;而一段时间的数根K线组合起来,便反映了这一段时间的综合信息和多空力量的实力对比。K线是一种特殊语言,它反映一种因果关系,一种阴阳反复的循环。K线可以提前反映股票未来的价格,并有规律可循,所以K线分析就是去读懂这种语言并发现他们的规律,去指导实战的操作。一些典型的K线或K线组合,会不断地重复出现,如果你掌握了这些规律,将在很大程度上提高你的胜算。底部组合出现时,告诉你股价很快会上升,要赶快建仓;顶部组合出现时,告诉你风险已大,要及时获利了结。对于不懂K线语言的投资者,K线就像一本天书,一些初学者学到了一些K线知识,但没有掌握其实质,也容易做出错误的判断。一般认为K线的下影线长表示下档有支撑,但在不同的价位、不同的时间,表达的信息是不同的。在底位,下影线长可以认为下档有支撑;但在较高的位置,这可能是主力提前出货,试盘或者设套(制造假K线)。不同的人看到同一根K线会得出不同的结论,只有真正心领神会读懂的人,才能把握胜算。数学金融证券仿真的“模拟股市”实验6第2章股票分析2.1浦发银行股票分析2.1.1浦发银行股票基本面分析（1）宏观经济状况截至去年12月末，该行与1000多家企业建立了合作关系，授信企业达到400多家，存贷款规模突破70亿元，其中存款余额36.28亿元，贷款余额27.21亿元，国际业务结算量为12.8亿美元（2）利率水平按利率调整的多少计算对浦发银行的影响实际是刻舟求剑的行为。因为央行利率调整只是一个基准利率，而实际上银行不一定就这样调整。关键的是存款基准利率银行不能上下浮，但是贷款利率银行可以上下浮，如果会上资金紧张，贷款额度少银行完全可能上浮利率，反之也一样。但在我国银行贷款没人要的情况一直没有过，除少数强势企业外贷款利率都要上浮，只是幅度不一，所以银行肯定会根据不同情况决定利率水平。另外定期存款提前取按活期计算，贷款提前还银行还有权收违约金，在这方面目前应该银行更有主动权。（3）浦发银行的行业分析数学金融证券仿真的“模拟股市”实验7从上图中我们可以看出，浦发银行的涨跌幅波动与同行业相比较高，并且其盈利性在同行业中也比较好。由于浦发银行的市场规模比较大，所以其在市场中的总体估值水平比较大。（4）企业财务状况数学金融证券仿真的“模拟股市”实验8从上图我们可以看出该银行的主营业务利润都显示亏本状态，所以股票投资者应该尽量少持有该种股票。（4）政治因素的影响政治因素泛指那些对股票价格具有一定影响力的国际政治活动、重大经济政策的发展计划以及政府的法令、政治措施等。政治形势的变化，对股票价格也产生了越来越敏感的影响。其主要表现在：①国际形势的变化。如外交关系的改善会使有关跨国公司的股价上升。投资者应在外交关系改善时，不失时机地购进相关跨国公司的股票。②战争的影响。战争使各国政治经济不稳定，人心动荡，股价下跌，这是战争造成的广泛影响。但是战争对不同行业的股票价格影响又不同，比如，战争使军需工业兴盛，那么凡是与军需工业有关的公司的股票价格必然上涨。因此，投资者应适时购进军需及其相关工业的股票，售出容易在战争中受损的行业的股票。③国内重大政治事件，如政治风波等也会对股票产生影数学金融证券仿真的“模拟股市”实验9响。先对股票投资者的心理产生影响，从而间接地影响股价。④国家的重大经济政策，如产业政策、税收政策、货币政策对股票价格有重大影响。2.1.2浦发银行股票技术分析（1）K线理论分析和macd指标分析图1浦发银行日K线图和均线图从图1我们可以分析出浦发银行连续几天K线持平，并且底部量能继续持平，现在更是跳空低开低走，后市看涨，建议持有。5日K线、10日K线继续持