调查报告的格式及相关要求（实用3篇）

好文供参考!1/16调查报告的格式及相关要求（实用3篇）【引读】这篇优秀的文档“调查报告的格式及相关要求（实用3篇）”由网友上传分享，供您参考学习使用，希望此文对您有所帮助，喜欢的话就分享给下载吧！调查报告的格式1关于××单位申请××万元贷款（或授信等）的调查报告第一部分借款人基本情况考虑到信息搜集不全面，这一部分建议用文字的形式阐述，而不用表格的形式。三、管理情况1、内部组织结构简介：（简单介绍企业管理体系、决策机构及人员、职能部门设置、人员结构等）2、主要管理人员3、管理水平评价：简单评价管理层的知识水平、工作经验、团队精神、人力资源管理、激励机制等，着重从其历史上的重要决策及其效果分析。四、关联企业或关联人物关联企业：介绍包括母公司、子公司、参股公司及其他关联企业的名称、注册资金、关联关系、主要经营管理情况等。好文供参考!2/16关联人物：包括姓名、性别、年龄、关联关系、学习工作简历、主要情况介绍等。第二部分借款人经营活动分析一、总体情况简单介绍借款人经营活动的历史发展、经营发展规划、策略和目标。二、生产销售情况1、主要产品：简单介绍企业的主要产品2、原材料情况：重点分析其原材料的供应网络、供应商选择的标准（如是否采用招投标制）、付款方式。对渠道较为单一的借款人，要分析其供应的稳定性；对采用延期付款的借款人，要分析延期付款的条件（如是否付利息等）。3、生产情况：分析生产所用原材料的储备情况、生产设备的技术先进性、设备与厂房的保养、工艺流程等。对于专业性较强的产品生产，此部分的填写具有一定的难度，应争取参观企业生产流程的机会，并听取生产技术和管理人员的介绍。4、销售情况：重点分析销售网络、主要下游客户名单、销售方式、结算方式、售后服务体系等。对于采用信用方式销售较多的借款人，应调查其是否建立了客户的信用评价体系，主要欠款客户的资信状况；对于产品要求售后服务的借款人，应调查其售后服务体系是否完善。三、研究开发能力好文供参考!3/16重点分析改善产品和工艺的各种努力的活动，着重借款人在研究开发方面的投入水平、研究人员力量、掌握核心技术和专利的情况等。四、行业情况1、行业现状：包括行业内主要竞争者、供求现状和行业的利润水平，对主要竞争者要比较市场份额、利润水平、技术水平、资金实力等主要指标。2、行业发展趋势：着重分析影响供求状况的技术发展、国家政策、消费行为、收入变化、进入与退出壁垒、替代品发展等因素。3、核心竞争能力：指借款人拥有的使其在竞争中处于有利地位的有形和无形资源，包括技术、资源、人才、专利等，主要从与其主要竞争对手的比较入手。五、重大事项揭示（或其他需说明的情况）简单介绍对公司的经营和信用产生重要影响的事件，包括公司高层变动、资本变动、组织结构变动、经营业务范围变动、法律诉讼等。第三部分借款人财务分析一、报表类型说明分析采用的报表是否经过事务所审计，是哪家事务所；是否系报送税务机关报表；是否合并报表及合并范围。三个财务报表不建议放到这里，需要的话可放简表，完整好文供参考!4/16的报表作为附件附在后面。财务比率计算结果可以以表格的形式。表一：资产负债表1、资产类货币资金：现金余额:现金及银行存款金额（银行存款请说明分布情况及结算资金、保证金金额、存款是否质押）、异动情况分析、核实情况（主要通过银行对帐单和存款凭证核查，如果借款人拒绝提供相关凭证，应当说明）。短期投资：无是否合法合规、有无收益、变现能力如何、异动情况说明、核实情况应收票据：无其结构和期限、大额票据的可靠性及流动性、异动情况说明、核实情况应收帐款：主要明细（包括帐龄及客户分布）、主要欠款人的信用情况、是否计提坏帐准备、异动情况说明、大额应收帐款的核实情况（可通过查验企业的销售合同）。其他应收款：主要明细、欠款时间及原因、对借予关系人（如股东等）的资金，要分析收回的可能性、是否存在抽逃资本和重大关联交易现象、异动情况说明、核实情况存货：存货明细、有否积压损坏变质、采用何种计价法、好文供参考!5/16实际价值如何、异动情况说明、重要存货的核实情况（信贷员应尽量到重要存货的储存现场进行查看）长期投资：明细（按股权投资和债权投资分别说明。股权投资要着重分析被投资企业的经营状况，估计投资的实际价值。债权投资要说明投资债券的信用级别，兑付时间、兑付的可靠性）、是否合法合规、如何核算、是否计提长期投资减值准备、异动情况说明、核实情况固定资产：主要明细、折旧是否按规定计提、占总资产的比例、有无闲置、有无抵质押、变现能力及价值如何、异动情况说明、主要固定资产的核实情况(可通过查看固定资产的销售发票、各种权属证件及走访工商局、房管部门等了解固定资产状况和对外抵押情况；主要固定资产应实地查看，机器侧重磨损程度、技术水平等，房地产侧重位置、建筑与装修水平等，并通过对比市场上同类产品估计其市场价格)在建工程：项目明细、工程核算是否符合有关规定、异动情况说明、核实情况无形及递延资产：有无说明及合法证明文件、对权益及利润额的影响程度、有无利用递延资产隐藏费用、异动情况说明、核实情况2、负债类短期借款、长期借款：明细及到期日、贷款占总借款比例、好文供参考!6/16借款是否被挪用、异动情况说明、核实情况应付票据：无应付额及对象、到期支付情况、异动情况说明、核实情况应付帐款：年底主要供应商应付情况:明细、形成原因、到期支付情况、异动情况说明、核实情况预收帐款：明细及其合理性、有否隐含销售收入、异动情况说明、核实情况其他应付款：明细、形成原因、有否隐藏借款、到期支付情况、异动情况说明、核实情况未交税金：应交金额及时间、对利润指标的影响、异动情况说明、核实情况3、权益类实收资本：是否到位、有无抽逃、注册资本≠实收资本的原因、异动情况说明资本公积：来源、有否因资产评估增值所引起的资本公积增加、异动情况说明未分配利润：是否按规定计提、是否存在不分配利润情况、异动情况说明4、收支情况销售收入：构成、主营收入占比、异动情况说明、核实情况（查验相应的增值税或营业税发票）好文供参考!7/16费用指标：财务费用计提是否合规、管理费用是否正常、异动情况说明投资收益：是否真正收到、占净利润的比例、异动情况说明利润：是否虚增或隐藏及其原因，、异动情况说明5、主要财务比率：（通过几个会计期的比较及同行业比较进行分析）流动性比率：流动比率、速动比率、现金比率等杠杆比率：资产负债率、负债与所有者权益比率、利息保障倍数等效率比率：总资产周转率、固定资产周转率、存货周转率、应收帐款周转率、流动资金周转率、资产报酬率、权益报酬率等盈利比率：销售利润率、净利润率、成本费用利润率6、现金流量（根据企业提供的《现金流量表》或MIS系统的《近似现金流量表》对现金流量进行分析，具体包括结构占比分析、异动情况分析、对未来的现金流量的预测分析等。）（1）经营活动净现金流分析（2）投资活动净现金流分析（3）筹资活动净现金流分析（4）净现金流量状况及对还款的影响第四部分银企往来及信誉情况好文供参考!8/163、贷款卡查阅情况4、银企关系及信誉评价第五部分担保情况分析这一部分根据实际情况选择担保方式，进行删减。担保状况：保证（或抵押、质押），保证（抵押、质押）金额万元保证分析一、保证企业概况三、管理情况1、组织结构简介（同借款人）2、主要管理人员法定代表人其他主要管理人员介绍（格式如上表，请复制）四、经营活动分析（同借款人）五、保证单位财务分析（同借款人）六、保证单位的贷款卡年检情况、信贷业务状况及或有负债七、重大事项揭示（或其他需说明的情况）八、保证资格及代偿能力评价●个人无限责任担保分析第六部分贷款（或授信）的用途及还款来源分析1、贷款用途及合理性分析贷款用途基本可以分为三类，一是用于具体的交易活动，如购买原材料、国际贸易融资等，二是用于经营周转的流动资好文供参考!9/16金需求，，三是用于具体项目的建设。如果提供综合授信额度，也应依据授信的具体使用用途分类进行分析。应重点分析该用途的合规性、合理性。2、资金缺口测算或项目的可行性分析3、还款来源测算及企业的还款计划具体分析贷款的还款来源是来自于贷款所从事的具体交易的收入，还是企业未来总体的现金流量，或是担保人代偿或抵押物变现，并具体分析还款来源的。如为第一项，应通过对企业业务流程，特别是贷款所涉及的具体交易的分析，确认其还款的可靠性；如为第二项，则应结合企业的经营管理状况及财务情况测算其未来估计可产生的现金流大小；如为第三项，则应估算担保人是否有足够的代偿能力或抵押物变现的金额。企业的还款计划应提示是到期一次性归还还是分期归还。第七部分风险分析及防范措施一、政策法律风险分析：提示政策、法律、法规的有关规定，并分析有可能对贷款形成的影响二、行业风险分析三、财务风险分析四、经营管理风险分析（含企业的稳定性风险）五、道德风险分析六、其他风险分析第八部分综合收益测算一、利息收入：包括绝对利息收入和相对利息收入（相对好文供参考!10/16利息收入指扣除依据风险程度确定的风险准备金后的净利息收入）。二、存款收益：包括派生存款和以贷款为前提产生的该客户或其他客户的存款。三、中间业务收入：四、其他收益：包括与借款人相关的其他客户的开发、社会知名度的扩大等。第九部分基本分析结论一、整体评价（即同意或不同意的主要依据）二、对该笔贷款的具体意见：同意或不同意、具体的品种、数量、期限、担保、利率（如为中长期贷款，还应说明是采取浮动利率方式或固定利率方式）或收费标准，并说明增加或降低利率或收费标准的理由。三、贷款操作方式：包括操作细则、风险防范措施、责任人等本报告采用的调查方式：1、实地调查2、新闻媒体3、关系人4、其他方式我们在此声明与保证：此报告是按照××市商业银行的有关规定，根据借款申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。好文供参考!11/16主办信贷员（签字）：×××协办信贷员（签字）：×××××××年××月××日调查报告的格式2在由中宣部、教育部、团中央、全国～共同组织的全国大中专学生文化科技卫生三下乡活动走过5年辉煌历程之际，我也有幸作为青岛海洋大学工程学院暑期三下乡队伍的一员，于XX年7月23日，来到平度市崔家集周家村参加立时五天的三下乡活动。这是一个远近闻名的模范村，全村230户村民耕种者为数不多的1550亩土地。他们靠自己的辛勤努力和改革开放的良机，大力发展高效田和制种业，种植了苹果、柿子、黄烟、葫芦、辣椒、西红柿、西瓜等作物。在创造巨大经济效益的同时，村民的精神面貌也令人赞赏，各种村务工作开展得有条有理，村里的治安良好，无刑事案件发生，。村两委工作认真负责，心系村民，重视教育。村办学校也村里及附近村庄的适龄儿童提供了良好的学习条件。为此，周家村赢得了青岛市文明村庄、青岛市文明标兵、青岛市先进基层党组织、青岛市模范村委会等多项称号。到这样一个模范村开展三下乡活动，我们的目的就是为了发挥自身的智力优势和知识优势，为地方经济发展和教育作出自己的贡献；学习和宣传思想，亲身体验重要思想的深刻含义；好文供参考!12/16积极向广大人民学习，在社会实践中检验自己，完善自我。一、送科技文化下乡为了发挥专业优势，我们的下乡服务以科技、文化服务为主，我们去了大量图书和宣传材料，主要是有关农业技术和最新的科技信息，通过它们，开阔了村民的视野，也宣传了思想。我们还为村民义务维修家用电器，提供法律咨询和解决各种问题。虽然我们所能提供的东西是有限的，但毕竟把科技春风带进了农村，吹进了村民心中。作为本次三下乡活动的重头戏，我们还在周家村小学开办了小学生义务辅导班。我们一共开设了语文、数学、英语、计算机四个辅导班共计50余名小学生、初中生前来听课。在各种辅导班上，大家竭尽所能，不仅为同学们解决了各科所存在的疑难问题，还积极地给大家讲历史故事，～法课，做趣味数学题，教英文歌曲等。同时，我们还利用各种机会对同学们进行人生观教育和爱国主义教育，教育他们明确学习目的，从小树立远大理想，