防范和化解金融风险具体实施方案范例【最新4篇】

防范和化解金融风险具体实施方案范例【最新4篇】【前言导读】由网友为您整理收编的“防范和化解金融风险具体实施方案范例【最新4篇】”精选优质范文，供您参考学习，希望对您有所帮助，喜欢就下载支持吧！防范和化解金融风险实施方案【第一篇】为有效防范我县金融风险，维护地方金融和社会稳定，推动金融业持续健康快速发展，根据省市文件精神，结合我县实际，制定本工作方案。一、总体要求以科学发展观为指导，以稳中求进为总基调，全面排查风险隐患，及时堵塞风险漏洞，健全完善风险防控长效机制，努力提高我县地方金融机构规范运作水平，促进我县地方金融业稳健运行、科学发展。二、总体目标通过排查，掌握全县金融风险真实情况和金融风险管理机制建设情况；增强风险防控意识，防范化解风险隐患；完善地方金融机构法人治理机构，实现“产权明晰、资本充足，管理科学、内控严密，运营安全、风险可控”的目标；建立健全地方风险监测、评估、预警体系和处置机制，牢牢守住不发生系统性、区域性风险的底线；建立健全风险防控长效机制，促进地方金融机构规范健康发展。三、排查范围风险排查的对象为全县地方金融机构和民间融资组织。其中，银行业排查的对象主要是银行、农村信用社、村镇银行、资金互助社及财务公司。民间金融组织是指依法取得行政许可，在工商管理部门登记注册且在辖区范围内从事经营活动的融资性担保公司、非融资性担保公司、小额贷款公司、投资咨询公司、信托投资公司、期货公司、财产公司、典当行、融资租赁公司等。四、排查内容（一）银行业金融机构风险排查内容重点检查法人治理结构是否完善,管理层和高管人员内部控制能力是否具备；内控机制是否健全,各项基础性、系统性建设是否存在缺陷；规章制度是否健全落实,风险管控措施是否到位；业务经营和财务管理是否依法合规等。（二）民间融资风险排查内容重点检查融资性担保公司、小额贷款公司及各类投资咨询担保公司等是否存在非法集资、高利贷、非法经营、偷逃税款、暴力追债等严重危害公共利益与金融安全的不法行为。1、市场主体资格问题。机构方面，是否持证执业；所持证照是否齐全、有效（许可是否过期）；实际经营状况与登记注册事项是否一致，是否存在出租、出借、转让营业执照的违规违法行为。执业人员方面，是否持证执业、挂牌上岗；人员数量是否符合中介机构开办要求；身份是否符合规定；党政领导干部、现职公务员、依法授权行使管理职能的人员是否在中介机构“兼、挂、靠”领取报酬的问题。2、经营行为规范问题。是否有超范围提供中介服务行为；是否有超范围提供中介服务行为；是否存在虚假出资、违规注资、抽逃资本金行为；是否存在吸收或变相吸收公众存款、非法集资、违法放贷、恶性竞争行为；是否存在发布虚假广告、提供虚假信息，是否存在低于成本价服务，诋毁竞争对手、商业贿赂等不正当竞争行为；是否存在自立收费项目、自定收费标准或者擅自提高收费标准、扩大收费范围、增加收费频次、超越时限收费等问题；保证金缴存是否符合监管比例，是否超限额提供担保；是否存在做假帐、逃税漏税、暴力追债等违法问题。3、行政监管问题。登记机关、行业主管部门日常监管措施是否到位，有无不作为、乱作为、失职渎职造成不良社会影响的问题。行业主管部门是否依法监督投资担保公司在营业场所公示资质证书、营业执照、执业人员资格证书，服务内容、服务标准、服务流程、收费项目、收费标准、收费依据，部门投诉电话等内容；是否健全内部管理制度和执业行为规范；是否建立业务台帐和中介业务档案。五、组织领导和任务分工县政府成立县地方金融风险排查工作领导小组，下设办公室，办公室设在县金融办，具体负责整个风险排查工作的组织、协调和指导。县行业监管、主管部门要按照谁审批谁负责、谁监管谁负责、谁主管谁负责的原则，严格落实工作职责，加强对本行业风险排查工作的组织、指导和督查，确保各项任务落到实处。县金融办：在发挥好领导小组办公室职能作用的同时，具体负责本辖区内小额贷款公司、融资性担保机构风险排查工作的方案制定和组织实施。人民银行支行：负责全县银行业金融机构的风险排查工作，给予政策指导，技术支持。监测担保机构大额以及可疑资金交易活动，会同公安部门联合打击洗钱活动；督促担保公司保证金账户资金足额到位，对担保公司偿债能力进行定期分析评估；对超额担保行为进行预警、整治、受理、移交社会公众投诉举报；完成领导小组交办的其他事项。银监局办事处：牵头负责全县银行业金融机构的风险排查工作；负责对县内投资、咨询公司、理财公司涉嫌非法融资等非法活动进行调查；对担保公司相关违法违规活动进行立项调查，依法实施职权范围内的行政处罚；对已认定的非法金融业务活动予以取缔；严禁银行从业人员参与民间借贷活动，严防信贷资金流入民间借贷领域；受理社会公众投诉举报；完成领导小组交办的其他事项。县商务局：对典当机构与担保公司的非法交易进行调查取证；依法实施职权范围内的行政处罚；完成领导小组交办的其他事项。县工商局：对投资、担保公司等从事超范围经营、违法宣传行为进行查处；依法实施职权范围内的行政处罚；会同其他部门对资金融通相关中介机构进行调查；受理社会公众投诉举报；为各成员单位查处担保机构业务提供相关工商登记资料；配合各成员单位查处未经许可经营的担保行为；完成领导小组交办的其他事项。县公安局：对发现涉嫌非法经营的担保机构，组织开展立案侦查工作；对违法经营数额巨大、可能引发群体性挤提事件、影响社会稳定的担保机构，按照法律程序对其主要负责人以及直接责任人采取强制措施；严厉打击担保公司在催收账款中的非法行为，会同银监办打击担保公司非法从事金融活动，联合人民银行打击洗钱犯罪行为；会同县文广新局剖析担保机构违规经营典型案件，通过媒体开展警示教育，正确引导公众投资行为；受理社会公众投诉举报；完成领导小组交办的其他事项。其他相关部门：按照法律法规规定行使相应职责。六、方法步骤这次排查采取自查和现场检查相结合的方式进行。具体分为五个阶段：（一）动员部署阶段。县领导小组召集全体成员会，安排部署清理整顿工作。县政府制定并印发工作实施方案，明确部门职责；公布举报电话、邮箱，接受群众投诉；成员单位明确人员及职责，制定所属投资担保公司具体整顿方案；金融办组织做好调查摸底、建档造册；宣传部、金融办编印宣传提纲，通过新闻媒体加强对清理整顿法律法规、工作要求、工作进展的宣传报道，形成浓厚的舆论氛围。（二）自查自纠阶段。县领导小组责成全县所有投资担保机构及小额贷款公司，开展自查自纠活动。各法人机构对照排查内容和标准，进行拉网式风险自查，全面查找风险隐患和薄弱环节。自查活动结束后，形成具体的自查整改报告；金融办对各公司自查中发现的案件线索，分类进行汇总统计，提出初步处理意见后提交领导小组。本次风险排查工作结束前，县工商局不得受理新设投资咨询类公司及非融资性担保公司的注册申请，工商、质监部门不得对原有投资担保咨询中介公司办理营业执照和组织机构代码证年审手续。（三）现场检查阶段。根据自查情况和掌握的线索，由金融办牵头，组织工商、地税、公安、审计、人民银行、银监办等部门对非银行业金融中介公司、融资性担保公司、小额贷款公司开展现场检查，通过调阅担保合同、抵押合同、纳税凭证、传票、对账单、账户余额表、资金往来明细账等资料，对各类公司经营合法合规性作出判断，统计出违规业务规模，留存相关证据。检查结束后，由检查组形成检查报告、事实确认书和处理意见，待县领导小组商定后作出具体的处理决定。（四）整改提高阶段。对排查出的风险隐患和问题，要认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞，消除风险隐患。与此同时，对排查发现的一些共性、根本性的问题，要立足当前、着眼长远，从体制、机制和制度等方面，进一步建立健全风险管控长效机制，从源头和根本上预防和减少风险事件的发生。（五）建章立制阶段。根据排查中暴露出的倾向性问题，县金融办负责组织起草《县投资担保咨询机构监督管理办法》和《县地方金融风险处置与突发事件应急预案》，提交县政府常务会审议通过、颁布实施。由金融办组织指导，成立县投资担保咨询行业协会，行业协会负责制订本行业职业准则、执业规则、自律规范、奖惩规则以及中介服务收费管理细则在内的行为规范，负责编写《县投资担保咨询机构规章制度汇编》，依法相互监督，为中介机构规范经营提供统一、规范的业务指导。防范和化解金融风险实施方案【第二篇】为坚决落实党中央、国务院以及省、市政府关于“坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战”的决策部署，按照国家处非联办及省政府关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动以及省、市政府关于推进防范和化解金融风险攻坚战相关工作要求，自20xx年6月至11月在全区范围内开展防范和化解金融风险攻坚战专项行动，现结合我区实际，制定本方案。一、总体要求（一）指导思想深入贯彻党的十九大精神，认真落实党中央、国务院关于打好三大攻坚战决策部署，按照省、市相关工作要求，立足于保障经济安全运行，切实维护正常金融秩序，牢牢守住不发生区域性、系统性金融风险和不发生大规模群体性事件风险两条底线，全面优化我区金融生态。（二）工作目标坚持重点排查与源头治理、线上排查与线下整治、清理整顿与依法打击相结合，各单位协同配合、上下联动、齐抓共管，对辖区内、行业内金融风险进行全面风险摸排,依法、分类、有序、稳妥地做好涉嫌金融风险企业及个人的处置工作，实现“打早打小”。（三）工作原则1.落实责任,加强组织。管委会作为本辖区防范和处置金融风险的第一责任人，对辖区内防范和处置金融风险工作负总责，严格按照属地管理原则，充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，组织协调辖区内有关部门，做好辖区内防范和化解金融风险专项行动工作。2.全面排查，不留真空。各行业主管、监管部门要按照监管与市场准入、行业管理挂钩原则，充分发挥牵头作用，承担监督管理职责，加强行业指导与督办，加强对涉嫌金融风险活动的监管排查，确保各行业、各领域金融风险监管防范不留真空，真正做到监管排查全覆盖。3.点面结合，突出重点。既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对辖区内总体风险情况心中有数。4.统筹兼顾，分类施策。排查和处置工作要统筹兼顾，讲究策略，对不同性质、情节、危害程度的风险区别对待，不搞“一刀切”。注意把握节奏，抓住重点、内紧外松，合理引导预期，将负面影响降到最低。5.积极稳妥，维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当的原则，认真做好信访维稳和舆情引导工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。二、步骤措施（一）涉嫌金融风险排查及处置（6月-11月）1.风险排查阶段（6月至7月）各单位、各行业主（监）管部门按照全区总体行动方案的统一安排部署，结合自身实际，细化制定本辖区、本行业实施方案，充分调动各方力量，广泛摸排辖内、行业内涉嫌金融风险情况。（1）主要任务①各单位要切实履行主体责任，横向统筹协调管辖区域内各行业主（监）管部门开展行业排查，并通过网格管理、税务稽查、群众反映、工商排查、入户走访、互联网等多种方式，对辖区各类金融行为进行全面摸排，摸清辖区内金融风险。各行业主（监）管部门要根据自身工作职责及范围，充分发挥行业监管优势，通过各种手段对重点领域进行排查。最终全面摸清辖区内、行业内各类金融风险状况、风险区域分布及发案特点等风险底数，全面分析监测金融风险。②持续开展P2P网络借贷、股权众筹、第三方支付、虚拟货币、互联网监管及跨界金融业务等活动的风险防范宣传工作，加强互联网金融监管协调沟通，建立健全互联网金融重大风险预警制度。持续开展地方交易场所清理整顿工作，对外区域交易场所在我区开展宣传、招揽客户等商业活动，依照违规性质和情节轻重分类政策，采取责令整改、列入工商异常名录、公安立案调查等方式进行分类整治。③密切关注我区唯一一家类金融机构小额贷款担保公司动态，建立健全我区类金融机构监管体系建设，完善区直部门之间、市与区之间协同监管和沟通协调机制。形成对类金融业态的监管合力。加强对类金融机构的行为监管和分类监管，近期对我区涉类金融经营活动开展风险排查，推动类金融经营活动的清理整顿，严控风险规范经营。④积极配合市金融监