第13章网上证券委托

第十三章网上证券委托第十三章网上证券委托第二节委托买卖第三节账户查询3第一节委托设置12本章小结4第十三章网上证券委托学习要点及目标：本章围绕网上证券委托交易展开介绍了证券的委托下单、撤单查询、更改密码和银证转账等业务流程。通过本章学习，要求学生能够了解证券委托的流程，并能进行实际的操作。第一节委托设置二、登录账户一、登录配置第一节委托设置投资者可以根据自己的实际情况，选择适合自己的委托方式。目前证券营业部普遍存在的交易委托方式主要有柜台当面委托、电话委托、传真委托、小键盘委托、触摸屏自助系统、远程可视委托和网上委托与手机委托，如图13-1所示。第一节委托设置图13-1委托买卖证券操作流程图第一节委托设置一、登录配置投资者到开户的证券营业部办理开通网上交易的手续，即可以开始网上证券交易。选择开通网上交易的证券商，应该选择一个能提供优良服务的证券商。最重要的是要考虑网上交易的安全性，投资者应选择取得中国证监会颁发的“网上委托交易资格”的证券商。此外，网上委托系统应有完善的系统安全、数据备份和故障恢复手段。在技术和管理上要确保客户交易数据的安全、完整与准确。第一节委托设置选择了合适的券商，安装了相应的网上证券交易软件，就可以进行网上委托交易了。以“银河证券海王星软件为例”，投资者单击网上交易软件工具栏主功能图标按钮或者单击系统界面右上角交易系统，即可进入“用户登录”对话框，如图13-2所示。在“用户登录”对话框中，用户第一次使用需要设置站点，及开户营业部(以后系统会默认此站点)。其中，“通讯设置”选项可以设置交易中心，设置连接主站的方式，当用户上网端口受到限制时，可以选中“启动通达信绿色通道服务”复选框，如图13-3所示。第一节委托设置图13-2“用户登录”对话框第一节委托设置图13-3“通讯设置”对话框第一节委托设置二、登录账户投资者通过网络进行网上交易，需要先登录到开户的证券营业部。登录即对投资者身份进行验证。登录方式有以资金账号登录和股东账号登录两种方式。登录时需要验证投资者资金账号，然后输入交易密码和验证码，如图13-4所示。为了加大对用户的密码保护，系统还设置了“密码键盘”窗口，可以用密码软件盘输入密码，如图13-5所示。第一节委托设置图13-4登录账户对话框第一节委托设置图13-5密码键盘窗口第二节委托买卖二、股票卖出委托一、股票买入委托三、撤销委托第二节委托买卖用户登录进入系统后，可以看到系统界面。其中包括菜单设置及买入股票、卖出股票和查询等功能选项。用户也可以根据自己的习惯设置界面，如图13-6所示。第二节委托买卖图13-6系统界面第二节委托买卖一、股票买入委托单击“买入”列表项，系统将弹出“买入”对话框，根据对话框提出的要求输入委托股票代码、委托股票价格和委托数量，一般情况下，委托系统会按照当前价格提示用户，当然用户也可以自己确定其他价格，如图13-7所示。第二节委托买卖图13-7买入委托界面第二节委托买卖当确认输入无误之后，单击“下单”按钮会出现确认信息。系统会将此委托通过券商发往沪、深证券交易所。此外，单击“下单”按钮，系统会自动查询客户的账户中是否有足够的余额，如果资金余额不足，程序将提示“账户余额不足”的提示对话框，此笔委托将无法申报，如图13-8所示。如果信息有误还可以取消，返回上图继续填写下单信息，如果正确，确定之后，会进行交易密码的确认，如图13-9所示。第二节委托买卖图13-8买入交易确认对话框第二节委托买卖图13-9“密码确认”对话框第二节委托买卖当确定之后会出现一个提示信息，内容有股东代码以及合同号，如果有其他情况则出现原因解释说明，如图13-10所示。图13-10买入成功对话框第二节委托买卖二、股票卖出委托单击“卖出”按钮，系统会弹出“卖出”对话框，根据对话框提出的要求输入委托股票代码、委托价格和委托数量，如图13-11所示。第二节委托买卖图13-11卖出委托界面第二节委托买卖当确认输入无误之后，单击“下单”按钮会出现确认信息。如果信息有误还可以取消，返回上图继续填写下单信息，如果正确，单击“确定”按钮之后，会进行交易密码的确认。当确定之后会返回一个提示信息，内容有股东代码以及合同号，如果有其他情况则出现原因说明。第二节委托买卖三、撤销委托撤销委托的范围仅限于用户已经申报到交易所但尚未成交的委托。对于未进行输入确认的委托，客户可以任意修改，再行确认。对于已经申报并且成交的委托，因交易过程已被确认，所以客户无法撤销。如果是已经但尚未成交的委托，用户想改变委托价格或者委托数量，可以将此单在成交前撤回。如图13-12所示，需要选中要撤单的信息(复选状态，用鼠标单击选择信息条，单击“全选中”按钮可以选中全部的信息条，单击“全不选”按钮可以取消全部的信息条)，单击“撤单”按钮之后会有确认信息。确认之后撤单完成。第二节委托买卖图13-12撤销委托界面第三节账户查询二、更改密码一、查询资产三、批量功能四、银证转账五、资金查询第三节账户查询一、查询资产单击“资金股份”项，系统将弹出对话框，用户可以通过这一界面查询个人账户中的证券余额、资金余额、可用金额、盈亏以及资产总值等。其中，资产总值包含当前账户中资金余额和持仓股票按照当前市价计算出的价值，因此是不断变化的，如图13-13所示。第三节账户查询图13-13资产查询界面第三节账户查询如果单击右侧的“输出”按钮，可以将查询结果以合适的路径输出，如图13-14所示。图13-14查询结果输出而单击“买入”按钮和“卖出”按钮将切换到股票买卖界面。第三节账户查询二、更改密码进行网上证券交易，安全性是很重要的问题。为此，用户一方面要注意保管好自己的交易密码；另一方面也应该经常对交易密码进行修改、更换。任何一个网上证券交易系统都设有修改密码选项，以方便用户自行操作。单击“修改密码”标签后，出现“修改密码”对话框，用户输入原始交易密码，然后输入新改动的密码，再进行确认，如图13-15所示。第三节账户查询图13-15交易密码更改第三节账户查询三、批量功能批量功能主要包括批量买入、批量卖出。批量功能主要用于机构客户的多账号使用，即在同一资金账户中含有多个股东账户的情况。用户可以输入开始账号和委托笔数，其他输入方法与单账户委托相同。如图13-16所示，单击“单账户批量买入”列表项。第三节账户查询图13-16“单帐户批量买入”界面第三节账户查询批量方式可以下拉选择，在填写完证券代码之后，证券名称会显现，起始序号和账号数按实际情况来填。当确认输入无误之后，单击“下单”按钮会出现确认信息。如果信息有误，还可以取消返回上图继续填写下单信息，如果正确，确定之后，会进行交易密码的确认。当确定之后会返回一个提示信息，内容有股东代码以及合同号，如果有其他情况则有解释说明，如图13-17所示。单击“单账户批量卖出”列表项的过程与“单账户批量买入”列表项相同。第三节账户查询图13-17“单帐户批量卖出”界面第三节账户查询四、银证转账银证转账是指投资者以电子方式、在其证券资金账户和其他账户之间直接进行资金划转。网上证券交易系统可以进行银证的转账。单击“银证转账”标签将进入“银行资金转证券”对话框，如图13-18所示。第三节账户查询图13-18“银证转账”对话框第三节账户查询在“转账方式”、“选择银行”下拉菜单中分别选择相应选项。输入银行密码和转账金额，单击“转账”按钮，然后可以查询银行账户的资金状况。单击“银行余额”项，查询资金使用情况，如图13-19所示。图13-19银行账户余额查询第三节账户查询单击“银行”下拉列表中选择相应选项，输入“银行密码”，单击“查询”按钮即可。最后单击“转账查询”项，看该笔转账的最终结果，包括托管银行、转账金额、银行余额及银行流水号等信息，如图13-20所示。图13-20“转帐查询”界面第三节账户查询五、资金查询单击“查询”按钮，会出现查询功能的下拉菜单，其中包括“资金股份”、“当日委托”、“当日成交”、“历史委托”、“配号查询”、“对账单”和“交割单”等选项。(一)当日委托和历史委托这两项功能选项是方便用户查询当日以及之前进行的委托但尚未成交的交易。单击“当日委托”选项会出现委托编号、证券代码、委托价格和委托数量等信息，单击“输出”按钮即可输出结果，如图13-21所示。第三节账户查询图13-21当日委托查询第三节账户查询历史委托可以查询在某一时间段所做的委托交易。单击“历史委托”项，查询条件的“起始日期”和“终止日期”可以选择，如图13-22所示。图13-22“历史委托”查询界面单击“输出”按钮可以将查询结果输出。第三节账户查询(二)当日成交和历史成交这两项功能选项是方便客户查询成交纪录的。当日成交是指客户当日委托买入或卖出股票的已经在交易所主机中撮合成功的纪录。其中不含已经申报但未成功的纪录。单击“当日成交”项，如图13-23所示。单击“输出”按钮可以将查询结果输出。历史成交用于用户查询在当日成交之前成交纪录。单击“历史成交”项，如图13-24所示。第三节账户查询图13-23当日委托结果查询第三节账户查询图13-24历史委托结果查询单击“输出”按钮可以将查询结果输出。第三节账户查询(三)查询配号和中签新股申购的实际操作与买入股票的程序是一样的。用户只需在新股申购当日，在交易时间内进行买入委托，正确输入证券申购代码、价格及数量，提交即可。第三节账户查询在申购新股时应注意以下事项：交易所对申购新股的每个账户申购数量是有限制的，下限为沪市1000股、深市500股，认购必须是其整数倍；上限则在发行公告中有具体规定，委托时不能低于下限，也不能超过上限，否则被认为是无效委托而无法申购；每个账户只能申购一次，申购两次或两次以上的即为重号，只对第一次申购确认，其余的均为无效；申购新股不收取手续费、印花税与过户费；新股申购不允许撤单；申购新股的资金如果未中签，将在申购日后的第4天给予解冻。具体的申购流程如下：第三节账户查询1．申购新股之前应持股东代码卡到证券商开户并存入足额申购资金。2．申购当日(T日)投资者以发行价格委托买入该股票，券商全额冻结投资者的保证金。3．申购日后第一天(T+1日)交易所将申购资金冻结在唯一指定的清算银行的申购专户中。第三节账户查询4．申购日后第二天(T+2日)登记结算公司配合主承销商和会计师事务所对申购资金进行验资。交易所以实际到位资金作为有效申购，由计算机系统自动进行连续配号，每1000(或500)股配一个申购号，并在当日收市后将申购配号传给各券商，随后交易所公布中签率(中签率=股票发行量/有效申购量100%)。第三节账户查询5．申购日后第三天(T+3日)投资者在交易时间可到券商处查询申购配号。当天由主承销商组织摇号抽签，并公布中签结果。交易所根据抽签结果进行清算交割和股东登记；券商根据该数据将未中签申购款返还给投资者。投资者的未中签申购款在下一个交易日(T+4日)可以使用。6．申购日后第四天(T+4日)交易所对未中签的申购款予以解冻，并向各券商返还未中签申购款。配号查询是查询用户获得的申购配号，单击“配号查询”项，如图13-25所示。第三节账户查询图13-25“配号查询”界面第三节账户查询查询条件的“起始日期”、“终止日期”可以选择。单击“输出”按钮可以将查询结果输出。中签查询是用于用户查询已参与的向二级市场投资者配售新股是否中签的功能选项。单击“中签查询”项，如图13-26所示。图13-26“中签查询”界面第三节账户查询(四)查询对账单和交割单对账单可以显示证券的成交日期、成交价格、数量、手续费等。单击“对账单”项，如图13-27所示。图13-27“对账单”查询界面第三节账户查询查询条件的“起始日期”、“终止日期”、“币种”可以下拉选择。“导出对账单”、“导出汇总对账单”路径可以选择。交割单除对账单所列项目外，还包括“买卖标志”、“成交编号”等项目。单击“交割单”项，如图13-28所示。图13-28“交割单”查询界面单击“输出”按钮可以将查询结果输出。本章小结证券营业部普遍存在的交易委托方式主要有柜台当面委托、电话委托、传真委托、小键