岗位职责风险点范例【汇集8篇】

岗位职责风险点范例【汇集8篇】【参考指引】此文档资料“岗位职责风险点范例【汇集8篇】”由三一刀客网友为您精编整理，供您阅读参考，希望对您有所帮助，喜欢就分享下载吧!岗位职责风险点【第一篇】一、风险控制部岗位职能负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为：1.对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核；2.对申请担保项目从整体风险进行评定；3.对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本；4.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；5.跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转；6.对工作职责范围内相关资料的收集、整理归档；7.完成公司领导交办的其他事务。二、风险控制部岗位工作职责（一）风险控制部部长岗位职责1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；2.建设风控系统，参与建立投资风险审批系统；3.合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；4.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。（二）风险控制部副部长岗位职责1.协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善；2.参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；3.参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；4.督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案；5.组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；6.组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；7.参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制订和实施；8.组织实施担保项目成立后的档案移交工作；9.完成公司领导交办的其它工作。（三）风险控制部评审人员岗位职责1.负责投资项目的风险审核；2.负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；4.负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督；5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；6.协助业务发展部完善风险控制相关手续；7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。8.完成领导交办的其他工作。三、工作计划及要点1.按照公司《关于深入开展业务知识学习活动的通知》精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能和管理水平。2.组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档。3.跟踪公司各项业务进展，积极协助业务发展部拓展业务；同时，加强保后管理，督促落实保后调查报告，发现风险，及时协助业务发展部完善风险控制相关手续。4.结合公司实际情况，修订和完善公司的业务管理制度；修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程、业务规程。岗位职责风险点【第二篇】1.贯彻执行国家有关法律法规和总行各项业务规章制度；2.受理审查借款人借款申请，审查相关借款资料，实地调查并撰写报告；风险点：资料的真实性、准确性。3.严格按照《信贷管理系统操作规范》录入相关借款人、保证人、抵押物相关信息并发放贷款；4.负责贷款日常管理及时掌握借款人经营情况，撰写贷后检查报告；5.负责对所管辖借款人的档案管理工作，资料齐全，及时归档；风险点：资料真实、准确。6.关注资金需求以及资金往来变动，合理上存、拆借，管理资金运用情况：风险点：未及时了解资金需求情况，导致资金的空头。7.信贷档案应做到科学分类，存放有序，妥善保管，查找方便。8.积极完成上级领导安排的工作任务，业务集中时，要根据主次需要区别对待。9.加强政治学习,严格要求自己，加强思想作风建设，为本部门工作提供优质、高效的服务。10.刻苦钻研业务，努力提高自身素质和工作效率。岗位职责风险点【第三篇】投资项目科主要负责政府投资项目审批、企业投资项目核准和备案、施工许可、环境影响评价等审批事项，接触的各级政府职能部门和社会企业较多，各类项目的社会关注度较高。结合工作情况，我认为个人廉政风险点如下：1、因为放松对自己的要求，容易出现理想信念不坚定，导致思想退步，信念滑坡的风险。2、在审批工作中容易存在不遵守党纪党风和工作纪律，接受申请人吃请、财务，索取、收受贿赂，造成违法违纪的现象。3、在审批过程中存在托人情找关系的情况，容易出现对审批事项在不规范、不符合条件的情况下私自准予办理，造成违规的现象。针对上述风险点，决定采取如下防控措施：1、加强党的理论知识学习，提高自身素质，加强廉政教育，开展警示教育活动，增强自律意识，做到廉洁自律，杜绝;吃、拿、卡、要;。2、加强业务学习，提升业务水平，提高沟通交流能力，增强服务企业意识。认真履行岗位职责，增强工作责任心。3、严格、认真执行各项规章制度，做好审批工作，努力提高行政效能和政务服务水平。岗位职责风险点【第四篇】一、人员选择：现状：一般认为出纳岗位业务简单，不需要很多的专业知识，诚实、心细一点的人即可胜任。风险点：1如果出纳员专业技能较低，未能很好地按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作。而这些又直接关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益。2工作出了差错，有时会造成不可挽回的损失。对策：出纳岗位，它要求出纳人员要有全面精通的政策水平，熟练高超的业务技能，严谨的工作作风。所以在用人方面应从政策水平、业务技能、工作作风、安全意识、道德修养等方面加以考察。二、报销制度现状：企业未能形成真正有效的报销制度，有权审批人签字落实不到位，特别是家族式企业，出纳人员碍于情面，往往使报销制度形同虚设。甚至出现原始凭证无相关人员签字的情况。风险点：1影响财务信息的真实性，产生大量的个人往来帐。2容易导致产权不清，股东纠纷。3极易发生经济犯罪。对策：1建立报销制度，企业全体人员共同遵守。2出纳人员把好关，遵守财经纪律，切实维护企业利益。对企业的各种经济业务。特别是货币资金收付业务的合法性、合理性和有效性进行全过程的监督。三、保险柜管理：现状：1出纳人员保管的保险柜一般置放于财务室，输密码时未能有效回避他人视线，特别是保管印鉴或支票的会计人员。2保险柜说明书丢失，无法更改密码。3密码一成不变。4密码锁坏了，将保险柜改装成小挂锁。5密码记录在笔记本或小纸条上，与保险柜钥匙同放一处。6未指定专人单线移交。风险点：容易造成密码泄露，增加他人拥有钥匙和密码的机会，加大经济犯罪隐患。对策：1增强出纳人员的防范意识，切实做好保险柜密码的保密工作。2输密码时做好遮掩。3密码要经常更换。钥匙做到随身携带，不与密码条放在一处。4人员变动时钥匙、密码应单线移交（自始自终管钥匙的人不管密码，管密码的人不管钥匙），双方当面清点保险柜内实物，并做好交接记录，及时更换密码。四、交接制度现状：实物、账册保管人员变动时无交接记录或未能当面交接，缺乏监督机制。风险点：容易产生实物、账册丢失现象；责任不清。对策：1保管人日常应设登记簿登记各类实物、账册。2人员变动时交接双方应当面清点实物，与相关账册核对。核对不符的应及时查找、注明原因，做好交接记录。交接记录应环环相扣，不错不乱。对较重要的实物、账册交接（如人员变动），企业应指定专人监交。3所有交接记录视为会计档案，按《会计法》中规定的会计档案保管年限保管。五、对账制度现状：银企对账、出纳员与会计人员之间的对账、出纳员与相关人员资金往来的对账，一般只核对余额，不核对发生额，或者根本不对账。风险点：1日积月累，发生差错不易查找，最终导致账务混乱。2容易发生业务入账不及时，贪污、挪用等违规现象。对策：1日常对账，出纳人员每日做好现金日记账、银行存款日记账的记载工作，做到日清月结。经常与会计人员的现金、银行存款总账、分户账核对，还有表外科目的核对，做到账、实、款相符。2银企对账，每月根据银行对账单，逐笔勾对，查看是否存在漏记、串户等差错。核对不符时，及时查明原因，如属未达账项造成的，应编制;银行存款余额调节表;，如属于银行方差错，应及时与银行联系，进行差错更正。3与相关人员的资金往来核对应当面核实，并做好记录。4会计主管定期与不定期相结合对现金、银行存款、有价证券、重要物品进行清查，并做好记录。六、网上银行管理现状：1岗位级别设置不合理，对外转账金额权限过大，易发生差错。2密码未能及时更换。3输密码时未能有效回避他人视线，特别是拥有网上银行操作权的会计人员。风险点：1岗位级别设置过低，不利于业务操作，级别设置过高，不利于监督，容易产生差错事故。2密码和U盾管理不到位，加大经济犯罪隐患。对策：1密码与U盾的管理可参照保险柜的钥匙与密码的管理。2岗位级别设置应根据企业的业务特点，合理设置级别。3为防止转入户名、账号差错，可要求转入方提供书面的户名与账号，这样即可防止差错，又可避免发生差错时责任不清，产生不必要的纠纷。七、真假币识别现状：1出纳人员未能真正掌握真假币辨别方法。2误收假币时，企业规定可承担部份损失。风险点：容易给贪小便宜的人钻空子，给企业造成损失。对策：1配备验钞机，并能正确使用。请专业人员传授辨别真假币方法。2误收假币责任自负，以增强出纳人员的责任心。八、银行预留印鉴及空白支票的保管现状：未能真正实现分管，在人员请假或变动时，随意交由他人代管。风险点：容易产生银行预留印鉴及空白支票一人保管，存在安全隐患。对策：1可参照保险柜的钥匙与密码的管理。2设登记簿登记支票使用情况，建立支票领用人签收制度。九、缴款、领款安全问题现状：对领取、缴交大额现金单人前往办理。风险点：目前社会治安较差，容易发生尾随抢夺事件。对策：1对大宗交易，尽量使用转账结算方式，特别是使用网上银行办理业务。2发放职工工资可采用银行代发。3对确需领取、缴交大额现金的，企业应派人、派车护送，确保安全。岗位职责风险点【第五篇】一、对学校财务收支审批环节坚持遵守民-主集中制原则，不独断专行，软弱放任，廉洁自律，秉公办事，依法行使权力，不滥用职权，玩忽职守，不接受任何影响公正执行公务的利益。认真执行年度财政预算，在大额资金使用上，坚持集体讨论、风险评估等原则;做到科学决策，合理安排，政令畅通，规范管理。二、对教师工作任务安排环节坚持走群众路线，细心地做好调查研究，认真听取群众意见，努力为困难教职工排忧解难，集思广益，发挥党组会议、校长办公会议的职能作用，合理、科学安排学校工作。在此项工作中，要努力做到管好自己的亲属和身边工作人员，不允许他们利用自己的影响而谋取私利。公道正派用人，不任人唯亲，不营私舞弊，做到两袖清风，廉洁从政。三、对学校重大事项决定的环节坚持立党为公、勤政为民，不断强化宗旨意识。坚决履行;一岗双责;，加强;十廉;活动，认真落实;两个条例;，;五个不许;、;六条承诺;、;七条禁令;、;八项要求;、;十条规定;，建立健全党内民-主监督制度，坚持民-主集中制原则，绝不独断专行，使重大决策力求合理化，科学化。岗位职责风险点【第六篇】1、缴款、领款安全问题对策：1对大宗交易，尽量使用转账结算方式。2对需领取、缴交大额现金的，公司应派人、派车护送，确保安全。2、银行预留印鉴及空白支票的保管对策：设登记簿登记支票使用情况，建立支票领用人签收制度。3、真假币识别对策：1配备验钞机，并能正确使用。2误收假币责任自负。4、网上银行密码和U盾管理对策：1密码与U盾的管理可参照保险柜密码的管理方法。2为防止转入户名、账号差错，可要求转入方提供书面的户名与账号，这样即可防止差错，又可避免发生差错时责任不清，产生不必要的纠纷。5、保险柜密码泄露风险对策：1增强自我防范意识，切实做好保险柜密码的保密工作。2输密码时做好遮掩