投资理财的方案【实用4篇】

好文供参考!1/34投资理财的方案【实用4篇】【引读】这篇优秀的文档“投资理财的方案【实用4篇】”由网友上传分享，供您参考学习使用，希望此文对您有所帮助，喜欢的话就分享给下载吧！投资理财的方案【第一篇】理财与投资理财是什么？理财就是合理的打理自己已有的财富，并使财富不断地增长。投资是什么？投资就是把已有的资本投入某个领域使得财富不断增长。其实从某种程度来讲，理财就是投资的一种，但是投资从领域及涉及的面来讲更加广泛。在今天的中国，随着国家的逐渐强盛，中国也出现了越来越多的有钱人。根据“二八”配比，中国百分二十的人掌握了百分之八十的经济。但是却越来越多的人过于局限自己的领域，自己的思维，自己收益的来源。没有合理的打理自己的闲置资产，以至于跟不上社会发展的脚步，跟不上cpi的脚步，使得资产隐性缩减。现有的理财方式很多，常见的几种：股票，外汇，现代黄金，房地产投资，古董玉器投资，民间放款，信托产品，基金产品，甚至于债券和存银行。但是往往投资者看到的是利益却没有根据自身的情况来合理分配投资，最终使得财富不但没有增长反而有所下降。当一个理财产品，风险和收益好文供参考!2/34成正比并且对于这个领域却又不太专业的时候，就会使得此次投资风险系数数倍增长，这样就没有达到理财的最始目的，反而会使客户对于理财的信心及兴趣下滑。理财这个行业同属金融，但是在中国大多数人对于理财没有一个明确的概念，可能就是觉得投资股票不错就做股票，觉得投资黄金很赚钱就做黄金，觉得大多数人在做一种理财产品的时候，就随风而动了。没有结合自身的情况来理财，这是最大的一个误区，如果客户对自己的理财产品根本都不太了解，只是听说收益会不错就跟风。如果有一个专业的理财规划来帮助客户打理他的闲置资产，那么客户会很容易接受。但是前期客户的接受能力有多少，对我们所做的理财规划认可度和信任程度有多大，这才是我们需要改变的地方。随着市场经济的发展，金融也逐渐被人们所接触，所了解。但是他们却不知道怎么来利用金融来为自己获得更加丰厚的收益，这是我们需要做的。在社会发展迅速的同时，人与人的竞争也就越来越激烈，人与人的信任度也就越来越低，那么在我们做财富管理的初期，如何取得客户对我们的信任，这就是我们面临的最大瓶颈。通过对各大全国有名的财富管理机构的了解，我发现他们有自己独特的经营理念和市场开拓方式。第一，就是他们的理财产品比较全面，包括了证券投资，pe投资，信托产品，银行理财产品，基金产品，保险产品以及一些创新类产品。好文供参考!3/34并且每一个种产品都会发展出多样化理财产品，并与同一种产品的多个机构展开合作。第二，对于客户了解程度比较的全面。比如客户主次收益来源，定期支出与收入的对比，客户的性格及从事的行业，对理财的了解程度，能够承受的风险能力等等方面来为客户制定和设计出一套或者几套理财方案供客户选择。从而把客户理财的风险降到最低收益放到最大，这样使得客户对于理财的专业程度得到了认可。第三，在客户已经正式合作了过后，也有一个健全的团队和跟踪性的理财服务。这样也更加得使客户放心的合作，放心的理财，因为有一个专业的团队在帮助他打理他的资产，从而得到客户的信任。第四，最后就是理财服务费用。拥有自己的佣金收费体系使得将更多的产品收益留给客户，而不是给到中间环节，真正降低客户的投资成本。帮助客户理财的同时是都会他们怎么理财，怎么正确地理财，最后达到客户拥有理财的习惯，理财的思维方式，理财产品的风险控制能力，只有这样理财才能让客户满意，让客户放心。同时，让他们明白：管理金钱的习惯与能力比拥有金钱的好文供参考!4/34数量更重要。范欢2012/5/9投资理财的方案【第二篇】投资理财活动实施方案设计一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱，投资理财也涵盖了风险管理，应怎么写投资理财的活动方案呢？以下是小编为大家搜集整理提供到的投资理财活动实施方案设计，希望对您有所帮助。欢迎阅读参考学习！投资理财活动实施方案设计1一、活动目的：1、巩固及提升中海地产与安信证劵的合作关系；2、为安信证劵vip客户提供增值服务，提高安信证劵vip客户对银行的满意度；3、向安信证劵vip客户传递中海龙湾国际项目信息，让安信证劵vip客户认知中海龙湾国际项目物业；4、经济讲师的讲解帮助客户了解市场，增长经济方面知识，帮助来宾投资增值，共同赢利。二、活动主题：“把脉时局，掌握未来”—中海龙湾国际投资高峰论坛三、活动时间：20xx年7月28日(星期四)14:00-17:30好文供参考!5/34四、活动地点：中山喜来登大酒店五、活动形式：经济讲座六、参与对象：1、安信证券150人；2、中海意向客户50人。七、分工安排：(一)活动公司1、活动方案制定、沟通、流程制定及活动组织执行；2、活动场地租用、现场包装、下午茶/茶点安排及；3、活动舞台搭建；4、提供活动主持人及讲师准备；5、提供现场相关物料{背景板(舞台、签到、酒店门前)、抽奖箱及券等。(二)安信证券1、负责邀请中信证券vip客户(建议客户控制在150人);2、负责参与现场的客户签到及接待工作；3、经济问答环节赠送礼品(50份)。(三)中海地产1、活动相关费用支付；2、媒体及意向客户邀请(建议客户控制在50人);3、抽奖礼品；4、中海龙湾国际项目讲解及资料准备。好文供参考!6/34八、活动流程：(见附表1)九、费用预算：(见附表2)中海龙湾国际项目讲解及资料准备。投资理财活动实施方案设计2活动主题：“寻找多元化投资机会”理财报告会(南昌站)主办方：经济晚报、《理财周刊》、第一理财网活动时间：20xx年6月26/27日活动地点：南昌五星级酒店或大型会议厅嘉宾：李骏(第一财经汇市黄金评论员)活动内容：多重利空迫使股指连续下行，是抄底还是观望，后市投资趋势如何呈现？投资者又该如何抓住全球市场投资机会，进行多元化资产配置？《理财周刊》携手经济晚报特邀上海第一财经著名评论员李骏亲临长沙，与您探讨后市行情走势，展望近期实战操作技巧，助您分散组合风险，挖掘潜在投资机会。参与人员：《经济晚报》读者、《理财周刊》读者、第一理财网用户活动类型：免费讲座活动活动人数：250~300人双方权责：1.《理财周刊》、第一理财网：(1)拟定并确认活动内容主题等；(2)安排活动讲座主讲专家、主持人；(3)支付活动场地费用、活动背景板或横幅费用及专家费好文供参考!7/34用；(4)在《理财周刊》及第一理财网对此次活动进行宣传报道；(5)活动宣传中将《经济晚报》logo作为主办方，出现在活动横幅及活动邀请函等资料中；(6)负责本次讲座活动的邀请函或门票的制作；(7)联络场地及会场的布置和安排；(8)为每一位到场来宾准备一份礼品；(9)为《经济晚报》后续举办的各类讲座邀请业内嘉宾赴南昌进行理财讲座。2.经济晚报：(1)负责本次活动在南昌的推广与宣传；(2)《经济晚报》读者、会员的邀请及邀请函或门票的发放；(3)负责会议活动的现场组织人员召集工作，及活动相关报道；(4)有权在活动现场摆放《经济晚报》宣传推介材料，并向参加讲座的参会者发放上述材料。三、费用本次活动的场地租赁费、投影仪、音响、横幅制作、嘉宾等费用由《理财周刊》、第一理财网支付四、礼品资料和抽奖奖品：好文供参考!8/34所有参与者都将获得《理财周刊》电子版杂志阅读卡1张(价值100元/3个月);活动现场抽取3名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值300元/年);活动现场抽取2名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值500元/年);活动现场抽取1名幸运者赠送《理财周刊》全年杂志订户(375元/年)经济晚报是否安排抽奖礼品？(由贵方定)五、活动流程(暂定)：会议议程：13：00—14：00来宾签到、嘉宾入场14：10—14：15报告会正式开始主持人介绍本次报告会背景、目的及参会嘉宾14：15—14：30嘉宾致辞主办双方领导或代表14：30—16：00主题演讲：“寻找多元化投资机会”理财报告会主讲嘉宾：李骏(第一财经黄金、汇市评论员)16：00—16：20现场互动交流参会来宾向嘉宾提问、交流16：20—16：30现场抽奖好文供参考!9/34抽取幸运来宾，获取主办方礼品活动结束六、主办方简介(略)活动联系人《理财周刊》第一理财网xxxxxxxxxx市场部总监张博琳办公：021-64xxxx31、647xxxx6*233传真：021-6xxxx955*8810手机：13xxxx51895msn：xxxxxxxxxx地址：上海市xx(xx35)投资理财活动实施方案设计3一、序言针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资！随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和增强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品(金条和金币)销售的目的。根据目前实际好文供参考!10/34情况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。二、讲座目的、主题1、目的让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使天一金行成为温州投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。2、主题天一金行介绍黄金理财知识讲座三、讲座时间安排20xx年x月x号(周x)四、讲座地点待定五、讲座参加人选公司原有大客户，自有积累客户。六、讲座整体流程1、准备工作dv拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。参会礼品准备：今世福广告手提袋、今世福最新杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。好文供参考!11/342、讲座具体流程第一部分：dv播放。天一金行介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演(理财讲座)，黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。第三部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。第四部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。4、顾问资料夹：黄金相关资料。七、工作要求1、公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。2、加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。3、公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。八、费用1、dv费用2、场地费用3、老师费用好文供参考!12/34九、预期效果会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们天一金行的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。十、附记1、前期物料准备、制作及协调2、客户邀请(金融拓展部团队)3、黄金分析师邀请(xxx)4、商定主持人(xxxx)3、活动现场(xxxxxx)十一、附件《随机采访问题》投资理财的方案【第三篇】10万元如何投资理财个人理财方案现在人们的理财意识越来越高，经常在网上看见大家问，10万元如何投资理财？手头有10万元做什么投资好？工薪族怎么理财等问题，跟大家说说理财那点事儿，目前大家常用到的比较流行的理财方式，和投资理财需要注意的一些事项。投资理财方式好文供参考!13/34首先要学会记账，了解自己的收入和支出情况，总结出合理的花钱计划，这是最基本的理财方式。其次，储蓄，贮备好应对意外状况的资金。这部分可以使活期存款，流动性比较强。最后，剩下余款用作投资理财，债券基金这是用来保值的，应对银行越来越低的利息。基金定投、股票、p2p网贷等，视自己的投资目标，选择风险种类，是赔是赚完全靠自己了(小编在这里不能推荐具体项目，因为