约定购回式证券交易业务操作流程(XXXX年第次修订版)

1中国中投证券有限责任公司约定购回式证券交易业务操作流程（2014年第一次修订版）目录第一章总则.......................................................3第二章客户适当性标准.............................................7第三章客户资质管理流程...........................................8第一节客户资质审查和征信.....................................8第二节信用评级..............................................12第三节客户资质持续性管理....................................14第四章交易执行流程..............................................18第一节初始交易..............................................18第二节正常购回交易..........................................25第三节提前购回交易..........................................29第四节延期购回交易..........................................36第五节新开补充交易..........................................39第五章交易盯市及风险通知流程....................................46第一节交易履约保障比例......................................46第二节协议到期监控..........................................48第六章违约处置流程..............................................50第七章档案管理..................................................55第八章附则....................................................56第九章附表.....................................................57附件1：约定购回式证券交易业务申请表（个人）....................57附件2：约定购回式证券交易业务申请表（机构）....................58附件3：约定购回式证券交易业务特殊信息申报表....................59附件4：约定购回式证券交易业务专项风险测评表（个人）............60附件5：约定购回式证券交易业务专项风险测评表（机构）............62附件6：约定购回式证券交易业务知识测评..........................64附件7：约定购回式证券交易业务征信表（个人）....................70附件8：约定购回式证券交易业务征信表（机构）....................72附件9：约定购回式证券交易业务尽职调查表（个人）................74附件10：约定购回式证券交易业务尽职调查表（机构）...............75附件11：约定购回式证券交易业务申请文件签署表（个人）...........76附件12：约定购回式证券交易业务申请文件签署表（机构）...........77附件13：约定购回式证券交易业务协议书...........................78附件14：约定购回式证券交易业务提前购回协议书...................81附件15：约定购回式证券交易业务延期购回协议书...................842附件16：约定购回式证券交易业务补充交易协议书...................86附件17：约定购回式证券交易业务综合业务申请表...................89附件19：法人授权委托书.........................................91附件20：自然人授权委托书.......................................933第一章总则一、为推动公司约定购回式证券交易业务顺利开展，规范约定购回式证券交易业务管理和操作，根据中国证监会、证券交易所、中国结算记结算有限公司（以下简称“中国结算”）、证券业协会等监管部门、自律组织制定的相关法律法规、自律规则，以及公司约定购回式证券交易业务相关规章制度，制定本操作流程。二、部门职责交易运行总部下设融资融券部、交易管理部、预算及绩效管理部和综合管理部，其中：（一）融资融券部是公司约定购回式证券交易业务的主要执行部门，负责约定购回式证券交易业务的具体管理和运作，根据资产配置委员会制定的原则，确定标的证券范围和折算率；制订客户协议的标准文本；确定对具体客户的初始交易金额；对营业部的业务操作进行审批、复核和监督；逐日盯市和违约处置等工作，防范和处置约定购回式证券交易业务风险。（二）交易管理部对营业部开展约定购回式证券交易业务进行监督和指导；组织对营业部进行约定购回式证券交易业务检查。（三）预算及绩效管理部对营业部开展约定购回式证券交易业务情况进行绩效考核。4三、释义（一）客户相关资料1、个人客户资料：（1）客户身份证明文件：①有效身份证明文件原件：境内居民身份证；②证券账户卡原件：普通A股证券账户卡。（2）信用报告：中国人民银行出具的个人信用报告。（3）其他资料：若个人客户授权他人办理的，客户本人和授权代理人须持有效身份证证明文件临柜签署专项授权委托书或出具经公证的专项授权委托书，专项授权委托书的内容仅限于授权办理约定购回式证券交易业务。其中，以上（1）-（2）为客户向公司申请约定购回式证券交易业务资格时必须提供材料；（3）项为可选提供材料。2、机构客户资料：（1）客户身份证明文件：①该机构有效的营业执照副本原件及复印件（加盖公章）或其他主管部门颁发的法人注册登记书原件及复印件（加盖公章）；②证券账户卡原件及复印件（加盖公章）：普通A股证券账户卡；5③法定代表人证明书原件（加盖公章）；④专项授权委托书原件（加盖公章及法定代表人印鉴），专项授权委托书的内容仅限于授权办理约定购回式证券交易业务；⑤代理人身份证原件、法定代表人身份证复印件（加盖公章）。（2）特殊材料：①财务报表（报表出具日期离申请日不超过16个月）。有经审计的提供经审计的财务报表，无则提供该公司出具财务报表，需加盖公章；②股东会或董事会等决策机构提供的同意该机构开展约定购回式证券交易业务的决议，并提供证明其为决策机构有效文件。（3）信用报告:中国人民银行出具的征信材料。其中，以上（1）-（2）为客户向公司申请约定购回式证券交易业务资格时必选提供材料；（3）项为可选提供材料。（二）约定购回专岗开展约定购回式证券交易业务的营业部设置约定购回专岗。主要职责为：1、接受客户约定购回式证券交易业务申请，审查客户是否具备公司约定购回式证券交易业务适当性管理要求，审6核客户资料的有效性及身份的真实性；2、负责对客户进行约定购回式证券交易业务投资者教育、知识测评和专项风险承受能力评估；3、负责向客户讲解约定购回式证券交易业务基本知识、业务规则、业务风险、协议内容，确认客户已清楚了解所有内容；4、指导客户签署约定购回式证券交易业务客户协议、风险揭示书、征信等资料；5、对客户签署的约定购回式证券交易业务客户协议的真实性、完整性进行初审，并负责约定购回式证券交易业务客户协议的收寄；6、对达到预警线、最低线、协议即将到期的客户及时按交易运行总部通知与客户联系，督促客户及时进行补充交易或提前购回；7、对于违约处置的客户，做好客户的沟通和安抚工作，防止客户采取过激行为；8、对违约处置后仍不能归还所欠公司债务的客户，协助公司向客户追偿；9、及时、妥善处理客户对约定购回式证券交易业务的投诉，减少客户纠纷；10、做好约定购回式证券交易业务的客户日常维护工作；711、做好其他约定购回式证券交易业务相关工作。（三）其他涉及普通账户的相关规定参照公司《经纪业务操作规程》、《证券账户业务操作规程》等规章制度执行。第二章客户适当性标准参与约定购回式证券交易业务的客户适当性标准为：一、准入条件：（一）具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；（二）遵纪守法、诚实守信，无民事纠纷和刑事案件责任，无不良资信和行为记录，以及在本公司内无重大违约记录；（三）具有一定的证券投资经验，并具备相应的风险承受能力；（四）已在我公司开立A股证券账户；（五）普通账户资产总值符合监管部门和公司要求，交易结算资金已实现第三方存管且开户手续规范齐备的合格账户。二、限制条件：按照法律法规及其他规范性文件，客户还须遵守以下限制条件：8客户不得将非流通股、限售流通股、B股和个人持有的解除限售存量股及持有该存量股的账户通过二级市场买入的该品种流通股等证券用于约定购回式证券交易。此外，上市公司的董事、监事、高级管理人员或持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该上市公司股票进行约定购回式证券交易的，购回交易的期限不得低于6个月，且不得违反法律法规有关短线交易的规定。如果提前购回使得期限低于6个月的，公司与客户根据《客户协议》的约定进行现金了结。第三章客户资质管理流程第一节客户资质审查和征信一、客户临柜申请客户申请约定购回式证券交易业务需要携带相关资料临柜办理。客户临柜携带的相关材料分为必须提供和可选提供材料。客户类别资料个人必须提供：身份证明文件、人民银行出具的个人信用报告可选提供：其他材料机构必须提供：身份证明文件、特殊材料可选提供：中国人民银行出具的征信材料二、营业部初审客户资质营业部实行约定购回专岗、交易主管、负责人三级审核机制，对客户资质从以下方面进行审核：9（一）提供和填写的材料是否真实有效；（二）是否符合约定购回式证券交易业务适当性管理标准；（三）账户状态是否正常，不属于司法冻结、休眠等异常状态；（四）是否为“黑名单”客户。审核通过后，约定购回专岗指导客户填写《约定购回式证券交易业务申请表》（个人或机构）。三、特殊信息申报由于沪深交易所对上市公司董事、监事、高级管理人员或持有上市公司股份5%以上的股东将该只标的证券用于约定购回式证券交易业务有特殊要求；此外客户不得将B股、非流通股、限售流通股和个人持有的解除限售存量股票及持有该存量股的账户通过二级市场买入的该品种流通股等证券用于约定购回式证券交易业务。因此，客户须对上述情况进行申报，填写《约定购回式证券交易业务特殊信息申报表》。四、投资者教育和专项风险测评营业部约定购回专岗为客户全面介绍约定购回式证券交易业务规则及沪深交易所交易规则的差异，充分揭示可能10产生的风险，提醒客户注意有关事项，解答客户疑问。客户须完成知识测评和专项风险测评，对于“风险测评”结果为“进取型”和“稳健型”的客户可继续进行后续申请流程；对于“保守型”客户，营业部约定购回专岗将建议客户仔细考虑自身风险承受能力、财务状况、经济能力、证券市场经验等因素，审慎决定是否参与本项业务。如客户最终选择参与约定购回式证券交易业务，须自愿承担由此带来的风险及造成的后果。并在《专项风险测评表》上再次签名确认。五、知识测评通过专项风险测评的客户还需进行知识测评，只有满分通过的客户才可继续申请。约定购回专岗对客户答题进行评分。对于未全部答对的客户，由约定购回专岗再次进行投资者教育，客户重新进行知识测评，客户并对过程进行签字确认，并扫描上传到审批流程中。六、客户征