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联讯证券揭阳营业部股民学校——基础知识培训2010-12-18基础知识讲课提纲•证券概念知识介绍•如何办理证券开户手续•如何进行证券交易•如何进行证券投资分析•证券常用术语讲解证券概念:什么是证券？•各类记载并代表一定权利的法律凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益。狭义的定义为股票、债券、基金、权证等衍生产品，今天的讲课即指狭义的证券。证券概念知识：股票、债券、基金、衍生产品定义•股票是一种由股份有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭证,它表明股票的持有者对股份公司的部分资本拥有所有权.目前证券公司主要就是以股票交易为主•债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。证券公司也有债券可交易，主要是记账式国债，与区别银行的凭证式国债。证券概念知识：股票、债券、基金、衍生产品定义•基金：基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。基金就是公众把钱交给专门的人进行操作。•衍生产品：权证、股指期货等，利用金融工程学将现有的证券品种设计成新的产品。证券概念知识：股票、债券、基金、衍生产品等收益•股票的收益：股票波动产生的价差收益、股票年终分红收益、新股申购中签后的价差收益•债券的收益：债券本质是是借贷关系，主要指持有期间的利息收入。•基金：基金净值上涨后的价差收益。•衍生产品：价格波动后的价差收益。证券概念知识：股票、债券、基金、衍生产品等风险•风险：指证券交易之后价值下跌的造成的投资亏损。•从小到大风险等级：债券、新股申购、基金、股票买卖、衍生产品风险证券概念知识：股票、债券、基金、衍生产品等流动性•流动性：指金融品种可兑换货币的方便性和快捷性•流动性从大到小等级：衍生产品、股票、基金、债券。基础概念知识：股票的特点•1稳定性股票投资是一种没有期限的长期投资.股票一经买入,只要股票发行公司存在,任何股票持有者都不能退股,即不能向股票发行公司要求抽回本金。同样，股票持有者的股东身份和股东权益就不能改变，但可以通过股票交易市场将股票卖出，使股份转让给其他投资者，以收回自己原来的投资。•2风险性任何一种投资都是有风险的，股票也不例外。首先取决于企业的盈利情况，还受经济、政治、社会甚至人为的等诸多因素的影响。股市有风险，入市须谨慎。•3责权性股票持有者具有参与公司盈利分配和承担有限责任的权利和义务。•4流通性股票可以在股票市场随时转让、买卖。也可以继承、赠与、抵押、但不能退股。所以股票也是一种具有流通性的流动资产。我国股票的分类•1可流通股股票A股：我国境内的公司发行,供境内机构、组织或个人（不含港、澳、台投资者）以人民币认购和交易的普通股股票，A股市场于1990年成立。目前大家谈论的股票主要就是A股。B股：以美元或港元标价在境内发行在境内两交易所上市的股票。H股：在香港交易所上市的中国大陆公司。•2非流通股暂时不能上市流通的国家股和法人股。从2006年开始的股改之后，股份都陆续可以按步骤流通了！如何办理证券开户手续•找一位具备证券从业资格的客户经理。客户经理会帮助引导您办理相关开户手续。•新股民开户手续：1、备齐身份证、银行存折（卡）；2、开市期间本人亲自到证券营业场所办理，不可代办；3、开设股东卡和资金账户；4、到银行办理三方存管，连同银行与证券公司的资金。开立股东帐户卡•投资人到营业部办理申请开立证券账户手续，填写《证券账户注册申请表》；•出示有关证件、文件（个人投资者：本人亲自办理的，提供本人身份证及复印件；由他人代办的，需提供代办人有效证件及其复印件、授权委托书或公证书）；•取得证券账户卡。股东卡收费标准•上海A股：40元人民币；•深圳A股：50元人民币；•上海B股：19元美元；•深圳B股：120元港币；开立证券资金帐户•资金账户在投资者准备委托的证券商（公司）处开立，办理时，投资者须携带身份证、银行存折（卡）及上述股票账户卡。填写内容包括“证券买卖代理协议”和“开立委托买卖资金账户开户书”等表格，如果要买卖上海交易所股票必须填写“指定交易协议书”；办理三方存管业务及转账•在证券公司开户完成之后，由客户经理带投资者到银行办理资金第三方存管业务，完成银行卡的资金与证券公司开立的资金账户连同工作。•三方存管业务完成之后，即可将银行资金转入证券公司。第二个交易日即可交易。•转账时间：交易日的9点到16点之间。老股民转户手续•转户：是指从其他券商转入联讯证券进行股票交易的行为。•转户手续办理很简单。回到原券商，办理如下手续：1、上海撤销指定，深圳办理转托管（针对有深圳股票者，如果没有持有深圳股票，不需要办理转托管）；2、账户结息，然后全部转到银行；3、销三方存管、4、销资金账户。上述手续最多2个工作日可完成。多余2个工作日都是借口。联讯证券转托管席位号及名称•联讯证券转托管的席位号为：233900•名称为：联讯证券揭阳营业部转托管的注意事项•转托管的品种包括深圳A、B股，基金，可转换债券等，国债不能办理转托管；•转托管为T+1到账；•当天有市值配售的不能办理转托管•转托管必须在交易时间办理•转托管的费用：深A每次30元人民币，深B每次100元港币。转托管过来之后联讯证券代付30元转托管费如何进行股票交易：股市交易规则•一、交易时间•周一至周五(法定休假日除外)•上午9：30--11：30•下午1：00--3：00•二、交易单位•股票的交易单位为“股”，100股＝1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍•涨跌幅限制在一个交易日内，除首日上市证券外，每只证券的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅度不得超过10%，超过涨跌限价的委托为无效委托。ST股票交易幅度不超过5%T+1交易“T”表示交易，“T+1”表示交易日第二天。“T+1”交易制度指投资者当天买入的证券不能在当天卖出，需待第二天可以卖出。(A股为T+1交收，B股为T+3交收。）股票交易的基本原则•“价格优先”和“时间优先”成交顺序为：较高买进委托优先于较低买进委托；较低卖出委托优先于较高卖出委托；同价位委托，按委托顺序成交。深圳证券交易费用一览表收费项目收费标准备注开户费个人：50元；机构：500元交易佣金A股上限不超过3‰起点：人民币5.00元企债最高不超过成交金额比例1‰国债最高不超过成交金额比例1‰可转换企业债最高不超过成交金额比例1‰基金最高不超过成交金额的3‰交易印花税A股：成交金额的1‰转托管费每户每次收人民币30元沪市证券交易费用一览表A股收费项目收费标准备注开户费个人：40元机构：400元交易佣金上限不得超过3‰起点：5.00元印花税成交金额的1‰过户费成交数量的1‰起点：1.00元B股（按美元计算）开户个人：19美元机构：75美元交易佣金最高为成交金额的3‰印花税成交金额的1‰结算费成交金额的0.5‰证券交易方式•网上交易（目前主流的方式）•手机炒股交易。通过安装手机交易软件或专用炒股机，目前联讯多数客户采用联讯通炒股机交易，快捷、方便、及时。•电话委托方式。使用人群日渐稀少。•场内交易。在证券公司场所内交易，慢慢也日渐稀少。证券交易注意事项•交易密码、资金密码、通讯密码等请妥善保管，开户时候必须亲自设置并保密，不定期修改。•所有人给你的投资建议仅仅是建议，投资最终风险自担。不要听信小道消息和收益性承诺保证。•要抵制非法证券活动，无牌的证券经纪人、无牌的投资咨询公司一定要警惕。如何进行证券分析•基本面分析•技术分析☆★基本面分析★☆•汇率变动对股市的影响•经济周期对股市的影响•利率变动对股市的影响•通货膨胀对股市的双重作用•通货膨胀对股市的影响•物价变动对股市的影响•政策对股市的影响•政治因素对股市的影响以上具体分析将在中级班上做具体讲解。敬请期待。☆★技术分析★☆•股票K线图分析•股票趋势分析•股票形态分析•股票指标分析以上具体分析将在中级班上做具体讲解。敬请期待。证券常用术语讲解指数的定义股票指数即股票价格指数。是由证券交易所或金融服务机构编制的表明股票行市变动的一种供参考的指示数字。上海证券交易所•1990年11月成立，是不以盈利为目的的事业法人，由中国证监会监管。交易品种包括A股、B股、债券和基金。结算日为一天。交易时间为9：30AM---11：30AM和13：00PM---15：00PM，星期一至星期五。上证综合指数•上证综合指数是根据上海证券市场所有上市公司的股价加权计算而得。该指数以1990年12月19日为基日，以该日所有股票的市价总值为基期，基期指数定为100点，是衡量上海证券股票市场的重要指数。深圳证券交易所•1991年7月成立，是不以盈利为目的的事业法人，由中国证监会监管，交易品种与时间同上交所一样。印花税•进行证券交易时向政府交纳的税，目前只卖出收千分之1。历史上最低收费。佣金•证券公司代理客户买卖证券业务收取的基本费用。国家规定最高为千分之三。来联讯证券目前有优惠。代码•6开头为上海证券交易所上市的股票。•0开头为深圳证券交易所上市的股票。开盘价、收盘价•开盘价指当日开盘后该股票的第一笔交易成交的价格，如果开市后30分钟内无成交价，则以前日的收盘价作为开盘价。•收盘价指收市最后3分钟的加权平均价格。也就是收盘价格。•升高盘（高开）指开盘价比前一天收盘价高出许多。•开低盘（低开）指开盘价比前一天收盘价低出许多。最高价、最低价•1最高价指当日所成交价格中的最高价位。2最低价指当日所成交价格中的最低价位。停牌、复牌•停牌、复牌股票由于某种消息或进行某种活动引起股价的连续上涨或下跌，由证券交易所暂停其在股票交易市场上进行交易。待情况澄清或者企业恢复正常后，再复牌在交易所挂牌交易。仓位•指投资者买入股票所耗资金占资金总量的比例。当一个投资者所有资金都买入股票时称为满仓，若不持有股票称之为空仓。牛市、熊市、牛皮市（鹿市）、猴市（马市）牛的头总是高高昂起的，人们用它象征着股市的上扬行情，而熊的头一般都是低垂着的，所以人们用它来比喻股市的下跌行情。猴子（马）总是蹦蹦跳跳的，用它来比喻股市的大幅震荡，而鹿比较温顺，人们用它来比喻股市的平缓行情。多头、多头行情•多头是指投资者对股市看好，预计股价会看涨，于是趁低价时买进股票，待股票上涨至某一价位时再卖出，以获取差额收益。一般来说，人们通常把股价长期保持上涨趋势的股票行情称为多头行情。多头行情股价变化的主要特征是一连串的大涨小跌。空头、空头行情•空头是指投资者和股票商认为现时股价显然较高，对股市前景看坏，预计股价会下跌，于是把股票及时卖出，待股价跌至某一价位时再买进，以获取差额收益。采用这种先卖出后买进、从中赚取差价的交易方式称为空头。人们通常把股价长期呈下跌趋势的股票行情称为空头行情，空头行情股价变化的特征是一连串的大跌小涨。割肉（止损）•将股票低于买入价卖出的现象称为割肉。指投资者预计股价会继续下跌。为了降低自己损失而被迫卖出股票。停止自己继续损失。也称为止损。套牢与踏空•买入股票的价格高于现在的行情，使股民难以卖出股票而保本称为套牢。股民在股市的低点未及时买进股票而错过赚钱的机会叫踏空。回档（回调）、反弹•在股票指数或股价的上涨过程中出现暂时下跌的现象称为回档，而在股价下跌过程中出现暂时回升称为反弹。散户和大户•散户是指资金实力较小，买卖股票数量不大而不能利用其个人力量对股市的走势施加影响的投资者。大户是指资金实力雄厚，进出股票数量较为庞大的投资者。一般来说，20万以下为散户，100万以下为中户，100万以上为大户，各地情况不同。手•它是国际上通用的计算成交股数的单位。必须是手的整数倍才能办理交易。目前一般以100股为一手进行交易。即购买股票数量至少必须购买100股。成交数量、成交笔数、成交额•成交数量：指当天成交的股票数量。•成交笔数：是指当天各种股票交易的次数。•成交额：是指当天每种股票成交的价格总额。涨跌•以每天的收盘价与前一天的收盘价相比较，来决定股