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1股票质押式回购证券交易简易开户流程一、营业部初审客户资格（T日）1、客户准入条件审查：（1）符合开立证券账户条件；（2）账户正常，资信良好；（3）其他条件。二、客户提交申请（T日）1、个人客户《股票质押回购交易业务申请表（个人）》；（1）本人有效身份证明文件原件、普通证券账户卡原件；（2）客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单；（3）申请日前30日内出具的商业银行或人民银行出具的经客户签署的《个人信用报告》证明文件；（4）《客户风险承受能力调查表》；（5）《股票质押回购证券交易业务知识测试问卷》。（6）收入证明文件（可选择性提交）；（7）资产证明文件（可选择性提交）。2、机构客户（1）《股票质押回购交易业务申请表（机构）》；（2）普通证券账户卡原件；（3）营业执照副本原件及加盖公章的复印件；（4）组织机构代码证书原件及加盖公章的复印件；（5）税务登记证原件及加盖企业公章的复印件；（6）法定代表人身份证明书、法定代表人的有效身份证明文件原件；（7）法定代表人授权委托书；（8）授权代理人的有效身份证明文件、签字样本；（9）客户在申请日临柜打印的普通证券账户对账单；（10）客户填写的《股票质押回购交易业务知识测试问卷》；（11）经具备资格的中介机构审计的最近一期财务报告；（12）《中国人民银行征信中心机构信用报告》或商业银行出具《机构信用报告》；（13）经具备资格的中介机构审计的最近三年财务报告（可选择性提交）；（14）外部信用评级报告（可选择性提交）。三、征信及尽职调查（T日）1、推荐人对客户进行尽职调查（T日），填写《客户信用尽职调查表》；2、推荐人填写《股票质押回购交易业务征信表》；六、信用评级、授信总公司对客户进行信用评级、授信（T+2——T+3日）五、营业部上传客户资料至影像系统（T日）新建任务，选择对应拍摄类型（实时上传）客户协议拍摄通过影像模版的仅拍摄封面、带客户签字或签章、公司盖章的页面四、协议签署（T日）1、推荐人为客户讲解《股票质押回购交易风险揭示书》及《股票质押回购交易业务协议》内容；2、客户填写《股票质押回购交易风险揭示书》及《股票质押回购交易业务协议》；3、客户持有限售股（已解禁或未解禁）的，或客户为上市公司董事、监事、高级管理人员的或持有上市公司股份占发行总股数比例在5%以上的，还需填写《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申报表》或《上市公司的董事、监事、高级管理人员申报表》或《持有上市公司5%以上股东申报表》七、通知总公司向客户发送业务权限激活及额度发放通知开始结束2附件1：自然人客户风险承受能力问卷客户姓名：资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1、您的主要收入来源是：（）A.工资、劳务报酬B.生产经营所得C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入D.出租、出售房地产等非金融性资产收入3E.无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（）A．70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E．10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（）A．没有B．有，住房抵押贷款等长期定额债务C．信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D．亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（）A.不超过50万元人民币B.50万-300万元（不含）人民币C.300万-1000万元（不含）人民币D.1000万元人民币以上二、投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：（）A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D.我不符合以上任何一项描述三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：（）4A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：（）A.太高了B.偏高C.正常D.偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：（）A.5个以下B.6至10个C.11至15个D.16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：（）A.银行存款B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D.期货、融资融券E.复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：（）A.10万元以内B.10万元-30万元5C.30万元-100万元D.100万元以上E.从未投资过金融产品四、投资目标11、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：（）A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（）A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂或高风险金融产品E.其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、假设有两种不同的短期投资（1年以内）：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：（）A．全部投资于AB．大部分投资于AC．两种投资各一半D．大部分投资于BE．全部投资于B五、风险偏好14、当您进行投资时，您的首要目标是：（）A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C．产生较多的收益，可以承担一定的投资风险6D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险15、您认为自己长期投资能承受的最大投资损失是多少？（）A.10%以内B.10%-30%C.30%-50%D.超过50%16、投资目的：您打算将自己的投资回报主要用于：（）A.改善生活B.个体生产经营或证券投资以外的投资行为C.履行扶养、抚养或赡养义务D.本人养老或医疗E.偿付债务六、其他信息17、您的年龄是：（）A.18-30岁B.31-40岁C.41-50岁D51-60岁E.超过60岁18、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：（）A.1-2人B.3-4人C.5人以上19、您的最高学历是：（）A.高中或以下B.大学专科C.大学本科7D.硕士及以上20、您家庭的就业状况是：（）A.您与配偶均有稳定收入的工作B.您与配偶其中一人有稳定收入的工作C.您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D.未婚，但有稳定收入的工作E.未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。客户（签名）：签署日期：自然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E0660661008客户风险级别划分：高风险（投资激进型）中高风险（积极进取型）中风险（投资稳健型）中低风险（保守型）低风险（风险厌恶型）得分80以上60-7940-5921-3920以下（一）低风险客户：建议投资于国债、货币市场基金、保本基金等完全具有兑付能力产品；（二）中低风险客户：建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。（三）中等风险客户：建议投资包括于债券、基金、股票。注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。（四）中高等风险承受客户：建议投资于债券、股票、基金、结构化产品等。（五）高风险承受客户：建议投资债券、股票、基金、权证、期货、期权等。注意权证、期货、期权等高风险投资比率。1.2、机构客户风险承受能力问卷客户名称：资金账号：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。9本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、贵单位的性质：（）A.国有企事业单位B.非上市民营企业C.外资企业D.上市公司2、贵单位的净资产规模为：（）A.500万元以下B.500万元-2000万元C.2000万元-1亿元D.超过1亿元3、贵单位年营业收入为：（）A.500万元以下B.500万元-2000万元C.2000万元-1亿元D.超过1亿元4、贵单位证券账户资产为：（）A.300万元以内B.300万元-1000万元C.1000万元-3000万元D.超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：（）A.银行贷款B.公司债券或企业债券10C.通过担保公司等中介机构募集的借款D.民间借贷E.没有数额较大的债务6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：（）A.一名兼职人员（包括负责人自行决策）B.一名专职人员C.多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D.多名兼职或专职人员